數字貨幣:全球加密貨幣法規的信息匯總_加密貨幣和數字貨幣的區別

詐騙、欺詐、管理不善以及web3行業整體缺乏透明度，現在比以往任何時候都更能在全球范圍內引發監管機構的關注。因此，我們制作了本指南，其中包含您需要了解的有關加密貨幣法規的所有信息。

似乎2022年是加密貨幣監管的一年。在這個熊市期間，丑聞頻頻且引人注目。從Terra的驚人崩潰到OpenSea涉嫌內幕交易，針對PoolTogether、Uniswap、Gemini等集體訴訟。

有時，欺詐者和機會主義者通常會利用投資者在當今加密貨幣行業缺乏教育和灰色地帶。這就是為什么投資者需要通過使用出色的dapp工具和分析來了解去中心化應用程序的原因。

本文不斷更新。最后更新于2022年9月16日。

美洲的加密貨幣監管

美國

2022年9月16日——白宮發布了其第一個加密監管框架。政府明確關注保護客戶、預防犯罪以及可能推出CBDC，顯然政府希望利用加密貨幣帶來的機會，同時應對風險。2022年7月26日——美國參議員PatToomey和KyrstenSinema提出了一項新的兩黨法案“虛擬貨幣稅收公平法案”，以簡化數字資產在日常購買中的使用。它提議對資本收益低于50美元或低于50美元的個人加密交易免稅。該法案得到了提出之前200美元法案的參議員的支持。2022年7月9日——美國財政部按照行政命令的指示向拜登總統提交了一個框架，供美國及其外國盟友合作制定加密監管的國際標準。2022年6月8日——紐約立法者發布了穩定幣指南，表明所有穩定幣都必須得到充分支持。所有穩定幣發行人必須有明確的贖回和與美元掛鉤的穩定幣的支持。?2022年6月7日——參議員Lummis和Gillibrand提出了“負責任的金融創新法案”，旨在作為一項新的穩定幣聯邦法律，對200美元以下的小額支付免除這些數字資產的稅款。穩定幣在DeFi生態系統中發揮著至關重要的作用。2022年6月3日——紐約立法者通過了一項法案，解決環境問題并禁止基于碳的加密采礦。比特幣使用工作量證明；一種需要計算能力的高能耗軟件算法。薩爾瓦多

2022年1月25日——在NayibBukele加倍下注并買入下跌后，國際貨幣基金組織強烈敦促薩爾瓦多放棄比特幣作為法定貨幣。薩爾瓦多、國際貨幣基金組織和美國之間的關系似乎正在惡化，批評人士稱比特幣并沒有帶來金融包容性，也沒有廣泛的日常交易。2021年9月8日——備受爭議的“比特幣法”生效，面臨國際貨幣基金組織和加密貨幣反對者的批評。該法規包括所有比特幣服務提供商必須遵守的一系列行為，包括反洗錢措施、全面風險管理、網絡安全計劃和破產計劃。?2021年6月8日-總統NayibBukele將他的比特幣法項目發送給國會，以促進真正的金融包容性和充滿活力的經濟。該法經金融總立法委員會62票表決初步通過。??加拿大

邯鄲邯山區：法院首次依法凍結“數字貨幣”:金色財經報道，近日，河北省邯鄲市邯山區人民法院在執行過程中依法凍結了一名被執行人賬戶內的數字人民幣，這在邯鄲法院尚屬首次。

該案是一起民間借貸案件，經邯山區法院判決生效后，被告郝某遲遲不履行判決義務，申請執行人向人民法院申請強制執行。邯山區法院在執行查控中也未發現被執行人名下有可供執行的財產，案件執行一時陷入僵局。近日，邯山法院接到線索：被執行人郝某名下可能有數字人民幣進賬。執行干警立即到銀行查詢，發現被執行人確實開通了新的銀行賬戶，并且卡內有3萬元的數字貨幣。

經向銀行確認屬于被執行人財產后，邯山區法院執行干警立即作出凍結裁定。由于數字貨幣屬于新的財產類型，對于銀行來說，凍結“數字貨幣”的業務也是首次發生，經辦銀行網點需要逐級向省行匯報和溝通。在執行干警與銀行工作人員的共同努力下，終于在一天之內圓滿辦結了首次“數字貨幣”凍結案件，保障了申請執行人的合法權益。[2023/4/7 13:49:58]

2022年1月1日-加拿大稅務局要求加拿大貨幣服務企業(MSB)必須報告超過10,000美元的交易。因此，如果投資者從交易所購買價值10,000美元的加密貨幣，投資者必須在加拿大為加密貨幣納稅。?2021年2月10日-副州長TimothyLane同意討論文件中提出的結論，但表示自己對穩定幣作為一種可行的支付創新的想法持開放態度。加拿大銀行也在積極開展關于中央銀行數字貨幣的研究議程。?2019年2月1日-加拿大銀行發布了一份討論文件，題為“加密貨幣“貨幣”：幾位加拿大中央銀行家的觀點”，探討了加密貨幣作為貨幣的作用以及它是否應該成為法定貨幣。結論是，加密貨幣不太可能成為穩定貨幣體系的一部分。?墨西哥

2022年2月21日——參議員IndiraKempis正在制定一項旨在效仿薩爾瓦多“比特幣法”的法案。她的目標是在今年的墨西哥國會上介紹該法案。如果獲得通過，該法案將使比特幣在墨西哥成為法定貨幣。2021年6月28日——?在發表聯合聲明后，墨西哥中央銀行、財政部長和國家銀行和證券委員會確定墨西哥的金融機構無權處理虛擬資產。在墨西哥，加密貨幣既不是法定貨幣資產也不是貨幣。?洪都拉斯

2022年8月1日——洪都拉斯中央銀行發表聲明，宣布“加密貨幣資產沒有支持，因此不受監管，使用也得不到保障，因此不受國家法律賦予的保護。”?它們仍處于灰色地帶，尚未在任何法案中承認它們的存在。巴西

數據：Amber向幣安發送699萬枚GRT，近十日共轉入8783萬枚GRT:2月6日消息，Praxis Research發推稱，鏈上數據顯示，Amber向幣安發送了699萬枚GRT（93.4萬美元），轉賬路徑為：The Graph: Multisig→0xc10a→Amber→0x0ca2→0x5b99→幣安。經統計，Amber在2023年1月8日至2月6日期間向幣安轉移了8783萬枚GRT（約合1162萬美元）。[2023/2/6 11:50:37]

2022年8月8日——盡管巴西眾議院2月提出的加密貨幣監管法案的討論和投票原定于8月進行，但被推遲到9月。2022年6月17日–一位聯邦代表提出了一項新法案，以使加密貨幣作為巴西的一種支付方式合法化，修改資產法以包括數字資產。此外，該提案還旨在使使用加密貨幣收取和償還債務成為可能。它尚未得到參議院和巴西總統的批準。2022年4月30日——加密貨幣監管法案已獲得巴西參議院的批準，并將于8月在國會進行討論。2022年2月22日——參議院通過了一項為數字貨幣制定規則的一致法案，表明監管機構對數字資產帶來的機遇持積極態度。它建議對加密貨幣交易所和采礦設施進行監管，并規定對與加密貨幣相關的網絡犯罪的處罰。該法案必須在參議院和下議院進行投票，然后總統博爾索納羅才能簽署成為法律。??????值得一提的是，拉丁美洲占所有AxieInfinity用戶的四分之一。

阿根廷

2022年7月21日-阿根廷政府發布了新的限制措施，以填補組織為自身利益發現的漏洞，以官方價格購買廉價美元，購買加密貨幣，然后以更高的價格出售。在接下來的90天內，投資者不得在官方市場購買美元并購買任何加密貨幣。2022年5月16日——?參議院通過一項法律，沒收比特幣和其他加密資產，以向國際貨幣基金組織支付約440億美元的債務重組協議，并對加密貨幣征稅。2022年5月5日——?阿根廷的加密貨幣行業遭受中央銀行的重大打擊，扼殺了該國蓬勃發展的加密貨幣市場。監管機構禁止允許銀行用戶購買加密貨幣的操作以及任何其他使用不受監管的數字資產的操作。?阿根廷在Chainalysis采用加密貨幣的國家名單中排名第10，盡管該國的加密貨幣行業蓬勃發展，但政府正在關注更嚴格的限制。在與國際貨幣基金組織(IMF)達成協議后，加密稅也被列入議事日程。?

該國對國際貨幣基金組織的依賴迫使監管機構采取這一行動。它取決于一項450億美元的債務重組交易。?

SushiSwap核心貢獻者提議由新團體Meiji DAO取代目前治理機構Sushi DAO:10月20日消息，一位SushiSwap核心貢獻者提出了一個名為Meiji Governance Rework的提案，提出由新的團體Meiji DAO取代目前項目治理機構Sushi DAO承擔的所有責任，包括支付團隊工資、控制財務和資金擴張。提案中最值得注意的變化是，Meiji DAO將需要股份而不是代幣進行治理，并采用新的二次投票機制，目前該提案仍處于討論階段。[2022/10/21 16:33:04]

哥倫比亞

2022年6月17日——哥倫比亞金融監管局正在對哥倫比亞的加密貨幣交易和運營進行監管，目前哥倫比亞中央銀行正在對其進行審查。2022年6月9日——哥倫比亞國會批準了一項法案，首次規范該國加密貨幣交易所的行為。烏拉圭

2021年10月6日——烏拉圭中央銀行發表聲明，描述了該國加密貨幣資產監管的路線圖。2022年沒有宣布進一步的進展。2021年8月5日——一位烏拉圭參議員提出了一項法案，允許使用加密貨幣進行支付。巴拉圭

2022年8月4日——巴拉圭國家電力局提出一項法令，為該國的加密貨幣礦工設定特別費用。2o22年7月17日–巴拉圭參議院批準了一項旨在規范加密貨幣的法案，為運營加密貨幣的公司和個人定義了幾條必須遵守的規則。此外，加密貨幣公司將免于在巴拉圭繳納增值稅，但無論如何都必須繳納所得稅。歐洲、非洲和中東的加密貨幣法規

英國

2022年7月28日——英國法律委員會發布了改革與數字資產、NFT和其他數字代幣相關的法律的提案，以最大限度地發揮其在該國的潛力。2022年5月31日——英國財政部已就管理系統性數字結算資產公司的失敗展開磋商。在Terra的穩定幣崩盤之后，5月份標志著今年的官方熊市，促使全球許多監管機構仔細研究加密貨幣。?2022年1月18日——英國政府和FCA發布補充性改革提案，將一些“合格加密資產”的金融促銷納入英國財政部的金融促銷制度和FCA金融促銷規則。?英國的目標是通過制定明確的法規并防止潛在的犯罪活動同時促進創新，從而成為加密貨幣中心。?????

2021年6月28日-FCA?禁止Binance在英國運營歐洲聯盟

2022年6月30日——議會和理事會達成了一項臨時新協議，尋求消費者保護，以及歐盟加密貨幣的統一法律框架。MiCA將涵蓋不受現有金融服務立法監管的加密資產。ESMA將在這方面提供指導。新規定將對穩定幣施加嚴格的操作規則，限制它們是否被廣泛用作支付，每天交易上限為2億歐元。

Reddit社區積分交易平臺RCPswap.com上線Arbitrum Nova:8月18日消息，Reddit社區積分交易平臺RCPswap.com宣布上線Arbitrum Nova。目前該平臺提供Redit社區積分MOON與USDC、ETH相關交易對。[2022/8/18 12:33:38]

德國

2022年5月12日-財政部發布新的加密友好稅法，保證在購買BTC或ETH超過1年之后出售的個人將不納稅，即使他們從銷售中獲利。?持有不到一年且低于600歐元的加密收益也被視為免稅。如果不滿足任何條件，則適用正常收入稅率。德國正在將自己推銷為一個對加密貨幣友好的國家，擁有活躍的區塊鏈場景，與1inchNetwork等公司合作。?

俄羅斯

2022年7月27日——俄羅斯當局正在準備立法修正案，以規范NFT，合法地定義與數字收藏品的交易。2022年7月15日——俄羅斯總統弗拉基米爾·普京簽署了一項新法律，禁止在該國使用數字資產進行支付。2022年6月16日–俄羅斯央行行長ElviraNabiullina暗示將加密貨幣作為支付方式，但僅限于國際而非國內。2022年6月15日——俄羅斯政府為數字資產制定了單獨的稅收程序，以保持競爭力，并超過西方在烏克蘭入侵后實施的制裁。在俄羅斯聯邦，數字資產的銷售免征增值稅。2022年6月15日——??一項法案迅速通過了俄羅斯議會下院。該法案旨在禁止使用“數字金融活動”來支付商品或服務。2022年2月21日——財政部正式向政府提交了“關于數字貨幣”的聯邦法律草案。與中央銀行的正式立場相比，擬議的法律對加密貨幣更友好。?它旨在為交易所制定許可制度，并要求此類運營商必須遵守風險管理、數據隱私和報告措施。只有通過銀行賬戶才能合法地購買和銷售加密貨幣，并且建議加密貨幣平臺和銀行都引入了解你的客戶程序。

法國

2022年5月4日——法國成為第一個批準全球最大加密貨幣交易所Binance法規的歐洲國家。2021年6月–法國國民議會通過了Pland'ActionpourlaCroissanceetlaTransformationdesEnterprises。所有加密貨幣交易所都必須注冊并遵守更嚴格的強制性KYC規定。?西班牙

2022年6月23日——西班牙財政部推出了一種新的加密貨幣稅收模型，其中包含余額報告。它建議納稅人向稅務機關披露他們持有的所有加密貨幣以及交易的每一個細節，包括原產地和目的地地址。新規則正在審查中，尚未獲得批準。2022年6月21日——西班牙銀行報告稱，已注冊17家虛擬資產服務提供商(VASP)在該國合法運營。任何希望在西班牙經營的加密貨幣公司都必須完成加密貨幣登記。2022年1月10日——CNMV發布了一份通知，確保它將規范加密資產的廣告，以保護投資者免受風險。這包括社交媒體影響者的廣告。眾所周知，西班牙是加密貨幣的熱點地區，加密貨幣法規的可能影響仍有待觀察。葡萄牙

大西洋理事會：數字人民幣處于全球更領先的地位:6月12日消息，根據大西洋理事會的CBDC跟蹤數據，一些經濟體還發行了錨定石油、鉆石和黃金等戰略資源的加密數字貨幣，另一些正在或計劃要在區塊鏈上運行的具有本幣主權信用的數字貨幣。大西洋理事會的報告還稱，中國的數字人民幣試點計劃將于2023年擴大，數字人民幣處于全球更領先的地位，中國相關機構一直在積極測試和贈送其數字人民幣，這標志著人民幣將引領全球央行創新數字貨幣形式，旨在創造一種新形式的貨幣，以滿足消費者對在線交易現金的需求，截至2021年底，數字人民幣交易額近875.7億元。[2022/6/12 4:19:35]

2022年5月15日——葡萄牙財政部長宣布，該國很快將糾正法律漏洞并開始對加密貨幣交易征稅。加密貨幣和NFT在葡萄牙尚未被視為貨幣或金融資產。意大利

2022年7月18日–Coinbase是一家在納斯達克上市的加密貨幣交易所，獲得了在意大利提供服務的監管批準。2022年6月2日——幣安宣布批準在意大利提供受監管的服務。盡管意大利的加密法規已經開始實施，但它們并不明確或定義不明確。加密貨幣被意大利稅務機關視為金融工具，因為它們不被視為法定貨幣。

瑞士

2021年8月1日–瑞士成為世界上首批通過分布式賬本技術(DLT)和區塊鏈法制定區塊鏈技術法律法規的國家之一。2019年8月26日–想要在該國運營的加密貨幣交易所需要獲得瑞士金融市場監管局(FINMA)的許可。立陶宛?

2022年6月15日-政府批準了一項法案，以限制匿名錢包并在歐盟制定規則之前收緊監管，以防止俄羅斯逃避制裁。?2022年6月6日-立陶宛政府提議在歐洲MiCa立法于2023/2024年生效之前進行“快速修復”。在擔心可能損害行業聲譽的潛在不法行為之后，匆忙出現。?該草案提出要求虛擬資產服務提供商持有125,000歐元的資本，并在該國實際配備反洗錢人員。2021年7月16日——立陶宛銀行就該國未經許可的投資服務向Binance發出警告，并命令公開信息不得誤導。?阿爾巴尼亞

2022年6月25日–阿爾巴尼亞當局正在敲定一項法律草案，該草案將從2023年開始規范加密貨幣相關收入的稅收。南非

2022年7月13日——南非儲備銀行副行長證實，該國即將敲定加密法規的法律，以及外匯管制規則和要求。該過程可能需要12到18個月。尼日利亞

2022年5月12日——?尼日利亞SEC實施了注冊要求，使當局有權批準哪些數字交易所可以在該國運營。?2021年10月25日——尼日利亞推出了其中央銀行數字貨幣(CBDC)——eNaira。非洲人口最多的國家禁止使用加密貨幣來推動eNaira，但該國年輕的加密貨幣愛好者每天都通過加密貨幣交易所提供的點對點交易來規避禁令。?2021年2月5日——尼日利亞禁止加密貨幣，禁止銀行啟用加密貨幣交易。阿拉伯聯合酋長國

2022年8月8日——任何使用虛擬貨幣作為支付方式或交易中使用的資金來自虛擬資產的房地產交易都必須由房地產經紀人、經紀人和律師事務所向金融情報部門報告。2022年2月28日——迪拜頒布了一項關于虛擬資產的重要法律，將VARA確立為位于迪拜世界貿易中心內的獨立監管機構，負責監管交易所、錢包、發行人和所有與加密貨幣相關的活動。VARA在元界中有一個機構，監管框架也涵蓋NFT。?2018年4月13日——阿聯酋啟動了2021年阿聯酋區塊鏈戰略，旨在到2021年將50%的政府交易轉變為區塊鏈平臺。?沙特阿拉伯?

2021年6月14日——盡管沙特阿拉伯的消費者可以合法地使用加密貨幣進行交易，但對任何潛在損失都沒有任何保護措施。另一方面，銀行只有在獲得SAMA批準后才能處理加密貨幣。?2017年7月4日——沙特阿拉伯貨幣局(SAMA)對比特幣發出警告，因為它沒有受到任何合法金融機構的監控或支持。?伊朗

2022年8月15日——伊朗中央銀行行長告訴媒體，該國的加密貨幣監管禁止在該國投資、購買和出售加密資產。但是，公司用這些貨幣支付進口費用是合法的。這是為了澄清伊朗政府在上周下達了首個加密貨幣官方進口訂單的公告。亞洲和大洋洲的加密貨幣法規

印度

2022年7月19日——印度財政部長NirmalaSitharaman已通知議會，中央銀行希望在該國禁止使用加密貨幣。她還補充說，加密貨幣“需要國際合作以防止監管套利”。2022年2月1日——印度監管機構宣布對來自加密交易的任何收入征收30%的稅，并對所有交易(TDS)征收1%的源頭稅。此外，政府還宣布了在2023年4月之前創建由印度中央銀行控制的數字盧比的計劃。?菲律賓人?

2022年5月2日——菲律賓中央銀行(BSP)宣布將在今年晚些時候實施其實驗性CBDC項目。目的是測試僅供銀行使用的批發CBDC。?2021年1月21日–貨幣委員會聲稱，加密貨幣在菲律賓不被視為法定貨幣，任何提供金融服務的企業都必須在BSP注冊。中國

2022年7月10日–香港反洗錢(AML)法的變更調整了針對加密服務提供商的許可制度監管。現在預計虛擬資產服務提供商(VASP)將按照與機構客戶相同的標準進行監管。2022年1月20日——香港金融管理局(HKMA)發布了兩篇論文：一篇關于穩定幣，另一篇關于與加密貨幣相關的交易所交易基金。比特幣被定義為虛擬商品而非法定貨幣。香港沒有資本利得稅，反洗錢/打擊資助恐怖主義法適用于香港的每個個人或企業。2022年4月13日——??中國銀行業、證券業、互聯網和金融協會確定，NFT不得用于證券化或以加密貨幣進行交易。該立法使交易NFT變得更加困難。?印度尼西亞

2021年10月29日–??BAPPEBTI為加密貨幣制定了明確的監管框架，規定任何交易的加密資產必須首先獲得實體的許可。加密資產必須符合3個基本要求：?1）基于分布式賬本技術。

2)以資產為后盾或以公用事業為基礎。

3)已通過BAPPEBTI實施的層次分析過程(AHP)進行評估。

自2019年以來，印度尼西亞商品期貨交易監管機構(BAPPEBTI)一直將比特幣和其他加密貨幣作為商品合法化。此類商品可以在官方交易所進行交易。?

新加坡

2022年7月5日——新加坡金融管理局(MAS)告訴議會，中央銀行正在考慮對加密貨幣交易施加額外限制——“限制零售參與，并規定在進行加密貨幣交易時使用杠桿。”2022年1月17日–數字支付令牌(DPT)服務提供商不得在新加坡向公眾宣傳其服務。2021年1月——通過了《支付服務法》修正案，以擴大受監管的加密貨幣服務的范圍，以符合金融行動特別工作組(FATF)的增強標準。泰國

2022年8月10日——泰國中央銀行計劃修改數字資產法，以加強對交易所和整個加密行業的控制。加密貨幣也不是泰國商品和服務的合法支付方式。日本

2022年6月3日——日本成為世界上第一個創建解決穩定幣的法律框架的國家。議會通過了一項法案，將其定義為數字貨幣，并聲稱穩定幣必須與日元或其他法定貨幣掛鉤，同時保證持有人有權按面值贖回它們。?2017年12?月–日本國家稅務局裁定，加密貨幣的收益應歸類為“雜項收入”，稅率根據獨立收入而有所不同。利率可高達55%。韓國

2022年6月1日——在Terra倒閉后，韓國政府宣布成立一個新實體：數字資產委員會。其主要目標是提出政策建議，包括新加密貨幣在交易所上市的標準、ICO時間表，并在數字資產基本法案頒布之前實施投資者保護。2021年9月24日——韓國政府要求所有交易所向韓國金融情報機構(KoFIU)注冊并遵守各種反洗錢義務，例如提交可疑交易報告和驗證客戶身份。?烏茲別克斯坦

2022年5月1日——烏茲別克斯坦總統頒布法令，規范國內平臺上的加密貨幣開采和交易。此外，它還規定個人和公司的與加密貨幣相關的交易將不征稅。越南?

2022年3月29日——??政府宣布開始研究實施管理數字資產的法律框架。該國財政部正在帶頭執行這項任務。2017年10月28日-越南國家銀行(SBV)禁止將比特幣和其他加密貨幣用作支付手段。?澳大利亞

2022年4月21日——澳大利亞金融監管機構審慎監管局(APRA)宣布，它打算從2023年開始，到2025年在該國實施加密貨幣監管。2021年12月——澳大利亞政府宣布將為加密貨幣交易所創建許可框架，并考慮推出零售CBDC。目的是為數字交易所創建一個許可框架。?新西蘭

2019年9月1日——新西蘭成為第一個將使用加密貨幣支付工資和工資合法化的國家。然而，直到2022年，新西蘭還沒有專門監管加密貨幣的立法，但合同法和稅法適用于它們。

責任編輯：Felix

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