區塊鏈:加密貨幣項目價值判斷及行騙套路_比特幣

加密貨幣起伏巨大，既有數千倍的巨額漲幅，也有跌幅達到99%的“歸零幣”。即使在牛市，虧錢的人也大有人在。

因此哪些加密貨幣值得投資，是所有投資者共同關心的問題，在投資時也需要做到心中有數。

1. 信仰驅動型：比特幣BTC

雖然比特幣的市值占加密貨幣總體的市值在下降，但是比特幣就是加密貨幣的代名詞，擁有全網最多的算力。

比特幣是整個加密貨幣大盤的風向標，可以說比特幣漲，大盤就會漲，比特幣跌，大盤就會跌。如果比特幣倒下，那么皮之不存，毛將焉附！

2. 硬通貨型：ETH、USDT 等

ETH 將區塊鏈帶入了2.0時代，智能合約的興起讓 ETH 成為了硬通貨。另外私募和 ICO 眾籌都把 ETH 作為募集幣，ETH 加密貨幣老二的地位異常鞏固。

USDT 作為通用型的代幣，是法幣與加密貨幣兌換的連接貨幣，與美元保持1∶1兌換關系。在目前情況下，USDT 是加密貨幣中的避風港。

加密貨幣交易平臺Gemini遭遇服務中斷問題:5月13日消息，加密貨幣交易平臺Gemini遭遇服務中斷問題，稱將對交易所進行全面維護以解決這個問題。[2021/5/13 21:56:46]

3. 公鏈基礎型：ADA、ELF、NEO 等

擁有公鏈的區塊鏈項目，擁有巨大的技術門檻和應用預期。基于公鏈的各類應用的不斷落地，會為公鏈型加密貨幣帶來巨大的現實價值支撐。

4. 匿名型：XRP、XMR、Zcash 等

采用匿名加密技術的加密貨幣，是資產轉移的隱蔽途徑，也是很多不法生意的財產庇護場。巨大的社會“剛需”讓匿名型加密貨幣大有用武之地。

5. 交易所代幣：HT、OKB、BNB、BIG、DEW 等

如同“核能印鈔機”一樣的加密貨幣交易所，是整個區塊鏈流量的中心，其發行的代幣要比一般的加密貨幣更有實際價值。

聲音 | 美聯儲主席：加密貨幣基本沒有被應用在支付上:美聯儲主席鮑威爾表示，加密貨幣基本沒有被應用在支付上，分布式賬簿技術很有趣。[2018/9/28]

1. 需求層面方向分析

這個區塊鏈項目到底解決了什么問題？

用區塊鏈技術解決這個問題有優勢嗎？

這個問題的解決，是否滿足“高頻”、“剛需”的特征？

一個項目的出生決定了命運。項目投機者往往用?區塊鏈+熱門領域 包裝出漂亮的外殼，這種“紅粉骷髏”型的項目，往往是使普通投資者淪為“韭菜”的大坑。

2. 白皮書及團隊成員分析

白皮書是項目設立之初的構想，投資者可以通過白皮書了解項目的核心競爭力和運作機制，評估項目路線圖和治理架構的完整性。

投資者對白皮書中所列出的團隊成員，可以進一步判斷該簡歷是否真實有效。

聲音 | BitGo聯合創始人：加密貨幣需求幾乎不依靠支付用例:據CCN消息，BitGo聯合創始人Ben Davenport回應了Civic的CEO Vinny Lingham有關“加密貨幣必須具有真正的效用和用途來支持價格”的說法。Davenport表示，支付用例創造了幾乎可以忽略不計的基本需求水平，網絡用戶只需要持有代幣足夠的時間就可以執行其期望的付款。Lingham設想，如果信用卡巨頭Visa每年處理9萬億美元的支付，用加密貨幣代替其結算系統，在一小時內將加密貨幣轉換為法幣。通過簡單的計算可以得到，以支付為重點的加密貨幣基本需求水平僅僅是30億美元。[2018/6/27]

在公開的信息渠道中，可以觀察創始團隊成員是否積極地在微信、論壇等社交媒體上分享自己的想法和進展，是否能夠積極地回答投資者和外界的質疑，這些都是投資判斷的重要參考因素。

當項目發生了重大延遲等情況時，一些項目也會在官網撤下已發布的白皮書。

美國部分高校開始涉足加密貨幣投資:據Businessinsider今日消息，據業內律師稱，美國東海岸的一些大學已開始對加密貨幣對沖基金進行小規模投資。Capital Fund Law Group的創始人John Lore稱：“我們看到一些學術機構因戰略原因在有限的基礎上參與到加密貨幣投資中來。[2018/6/5]

3. 代碼技術方面分析

在 Github 上，可以查看項目代碼管理機制、代碼安全審核機制等，判斷項目創新性、安全性及可行性。

查看是否有不可替代的核心技術或功能，例如，以太坊有比比特幣更好的技術方案——智能合約，能夠提升全網交易的確認速度。

Github 網站上的 star 數量是項目的收藏情況，直接反映了項目在 Github 上的用戶關注度。一般來說，受開發者關注度越高，對項目公鏈的開發應用就越多。

4. 融資歷史及 ICO 分析

SEC：加密貨幣投資者不應該假定交易協議符合SEC注冊的國家證券交易所標準:據coindesk，SEC新發布的聲明中稱，加密貨幣投資者不應該假定交易協議符合SEC注冊的國家證券交易所的標準。[2018/3/8]

有很多優質的區塊鏈初創項目，在運營一段時間后能獲取投資人或機構的天使投資。

這種投資行為，意味著投資機構對項目已經分析過一次，投資者可以稍微放心一些。

在項目進行 ICO 時（指國外項目，國內不允許 ICO），可以通過查看募資完成率、評估財務管理制度、籌集資金的使用方案及財務審計制度來判斷財務治理結構是否完善，是否存在挪用的風險。

從投資角度來判斷加密貨幣項目的價值，是一個需要收集多方資料并結合過往投資經驗進行研判的過程，對于普通投資者來說門檻頗高，需要消耗大量的時間和精力。

好在市場上已出現了一批專業測評機構，如 DPRating（大炮評級），這些測評機構為投資者提供中立的加密貨幣測評結果。

DPRating 成立于2017年5月，是全球領先的區塊鏈評級機構，定位于成為加密貨幣世界的穆迪。大炮評級率先公布了多個量化評級模型，并基于此發布了近百個項目的中立評級報告，備受業內好評。

不同于穆迪、標準普爾等傳統國際評級巨頭，DPRating 堅持不向被評級方收費，以制度化的形式保障客觀中立性，獨立開展項目評級、榜單、指數、盡職調查等業務。

在2017年6月，DPRating（大炮評級）全球首次公開發布了 ICO 量化評級模型 SmartICO，并在同年10月將模型細化為萌芽期、成長期、成熟期3個版本，分別適用于處于相應生命周期的項目。

DPRating（大炮評級）也是全球首個對項目代碼開發情況做審計并發布項目代碼質量榜單的機構，該榜單自2017年8月以來每月發布一期，每期覆蓋知名項目已接近200個。

套路1：金字塔式的傳銷盤

與正常的發展會員不同，該套路獲得高額收益的主要來源為發展下線。采用拉人頭式的發展手段，套用區塊鏈項目概念，一般宣稱其 Token 可以得到高額回報，而高額回報的方式就是吸引更多投資者入局。

投資者入局后，按照固定層級進行分配，同時按照投資者投入資金的數量，進行動態資金分配。

這樣的金字塔式拉人頭套路，還主動結合了“礦機挖礦”、“算力”等區塊鏈概念，往往令新人防不勝防，不過其本質還是拉人并建立金字塔式的層級結構。

套路2：只進不出的莊家盤

此類套路一般是在發布自己的加密貨幣后，自行開設一個虛擬貨幣交易平臺，該加密貨幣僅能在該交易平臺進行交易，且會被高度控盤。

投資者在項目自設的交易平臺上購買的該類型加密貨幣價格被隨意操控，一般用不斷上漲的走勢吸引投資者加碼投入，而這些上漲僅僅是賬戶上的數字變動。

投資者往往充值容易、提現困難，有的提現手續費甚至高達1個ETH，有的設置了長周期的提現門檻，使投資者很難用“假冒”的加密貨幣換回法定貨幣。

套路3：人為拆分的資金盤

該“套路幣”無代碼基礎，只能通過人為拆分的方式進行 Token 獎勵，通過在短期內不斷地拆分，產生大量“Token”，給投資者造成財富暴漲的錯覺，進而加大投資入場。

當無新人入場接盤之后，往往引發踩踏式拋售，形成崩盤，常見宣傳方式為：“只漲不跌”。

據不完全統計，自2016年以來，裁判文書網所公示的以加密貨幣為幌子的詐騙案件多達180余件，涉案總金額高達上千億元人民幣。

其中90%的案件屬于通過發展下線進行行騙的各類詐騙活動，大部分是上述三種類型的行騙套路。

這些打著區塊鏈旗號進行的傳銷盤、莊家盤和資金盤，其跑路風險極高，且服務器多設立在海外，而受害者維權困難。

還是那句老話，各位想要投資數字貨幣的讀者，一定要學習一些區塊鏈基礎知識及交易基本原理，雖然剛開始可能很枯燥，但要相信自己，只要愿意去學，一定能夠學會。

只有賺認知之內的錢，方能使我們在這場科技浪潮中立于不敗之地。

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