已陷入困境,其出售210億美元的可銷售債券投資組合,以彌補流動性損失。
市場對此感到擔憂,該公司股價今日下跌54%。
以下是你應該知道的內容:
硅谷銀行宣布完成以折價方式出售210億美元AFS債券投資組合。該銀行在這筆交易中損失了18億美元。(AFS=可供出售的金融資產)
這超過該公司2021年的凈收入(15億美元)。
現在SVB正計劃出售價值23億美元的股票以彌補債券損失。
比特幣礦企Stronghold DigitalMining第三季度凈虧損4960萬美元:11月10日消息,比特幣礦企Stronghold DigitalMining第三季度收入為2470萬美元,凈虧損4960萬美元。其中流動性資金約為2700萬美元,包括2700萬美元現金和19個比特幣,未償債務本金為8200萬美元,凈債務為5500萬美元,自6月30日以來減少了51%。(theblock)[2022/11/10 12:41:56]
該股今天暴跌54%,原因有很多。
SVB主要是在努力支撐流動性。
這是令人擔憂的。
韓國線上銀行KakaoBank將為Coinone用戶提供存取款賬戶:11月7日消息,KakaoBank首席戰略官(CSO)KimSeok近期表示:“KakaoBank正在洽談11月向Coinone客戶提供經過驗證的實名存款和取款賬戶服務,以便為虛擬資產交易提供穩定性和便利性。Coinone用戶將可通過KakaoBank賬戶訪問。KakaoBank是韓國擁有近2000萬用戶的在線銀行,Coinone是韓國五大加密交易所之一。兩家公司在8月宣布了合作關系。(Forkast)[2022/11/7 12:27:47]
而通過出售股票來彌補潛在的投資損失是一個巨大的危險信號。
BTC非零地址數降至8月以來最低水平,當前約為4294萬個:金色財經報道,數據顯示,當前非零比特幣地址共有4294.789萬個,地址數正處于8月以來最低水平。其中,持有至少1BTC的地
址數續創新高,當前為808.674個;持有1000BTC以上的地址數僅2105個,為3月2日以來新低。[2022/9/14 13:29:14]
對銀行業來說,這是重要的一周。
就在昨天,傳聞加密銀行Silvergate將停止運營,因為SVB面臨著許多同樣的問題,我稍后將會提及。
數據:Uniswap上USDC的交易量達到4個月低點:金色財經報道,據glassnode數據顯示,Uniswap上USDC的交易量剛剛達到4個月低點的47,511.58美元。
此前2022年5月21日觀察到的低點為112,906.39美元。[2022/9/6 13:10:42]
SVB的流動性如何?
據該公司稱,他們有1800億美元的可用流動性,可以支持1690億美元的存款。
股權稀釋是該公司股價下跌的另一個原因。23億美元的新股將相當于該公司目前市值的三分之一左右。
在今天拋售之前,該公司股票已經同比下跌47%。
硅谷銀行為何巨額虧損拋售債券?
該行面臨著兩個巨大的問題:
首先是利率。
在利率上升之前,SVB對自己進行了糟糕的預判。
該公司210億美元的債券投資組合收益率為1.79%,期限為3.6年。
相比之下,目前3年期美國國債收益率為4.71%。
隨著去年利率上升,SVB的債券價值急劇下降。
該行面臨一個選擇:以遠低于當前國債利率的收益率安然度過約3年的債券期限,或虧本出售并重新配置投資組合以實現收益率最大化。
基本上,SVB必須衡量利率會以多快的速度下降。
顯然,他們認為利率不會很快下降。
以下是SVB解決收益率問題的計劃:
SVB面臨的另一個危機是:科技股下滑。
SVB是美國資產規模第15大的銀行。
顧名思義,它在科技公司中尤其受歡迎。
科技企業陷入困境意味著SVB的存款減少。
IPO和資本市場受到限制,意味著風投支持的科技公司存入銀行的資金更少。
SVB目前還面臨著一系列其他問題:
穆迪下調了該公司的信用評級,并將其信用前景下調至負面。
在科技行業陷入困境的情況下,SVB無法期望市場近年來實現大幅增長。
但SVB并不是唯一一家面臨這種情況的銀行。
也許這是第一個主動嘗試解決問題的機構,但市場預計銀行業將遭受更多重創苦。
Silvergate已經在本周早些時候宣布關閉。Silvergate面臨著許多同樣的問題,但涉及的是加密貨幣而不是科技市場。
Silvergate的債券投資組合也出現了波動,其客戶在2022年的加密貨幣崩盤中受到了嚴重損害。
如果說“亞洲四小龍”是新加坡曾經的榮耀,那么當時代進入21世紀的第二個十年,用新加坡經濟協會副主席、新加坡新躍社科大學教授李國權的話來說.
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