ANC:7 個細節快速了解：CFTC 為何起訴 Binance？_AI Link Finance

原文來源|TheBlock

原文編譯|白澤研究院

商品期貨交易委員會周一向美國聯邦法院對加密貨幣交易平臺Binance、其創始人兼首席執行官趙長鵬“CZ”和首席合規官SamuelLim提起訴訟，因?Binance違反了美國有關商品的幾項法律和法規，包括未能打擊其平臺上的洗錢活動。雖然該訴訟主要集中在未在美國注冊商品交易的指控上，但可能對Binance和加密資產行業產生更廣泛的影響。

作為其訴訟的一部分，CFTC希望獲得禁令，以有效地禁止Binance及其附屬公司以及CZ和Lim進入美國大宗商品行業，并上繳利潤。

作為對CFTC?的回應，CZ不同意指控，隨后在Binance的網站上發表聲明予以駁斥。?

幣安發言人在另一份聲明中表示：“CFTC提出的投訴出乎意料且令人失望，因為我們已經與CFTC合作了兩年多。我們在過去兩年中進行了大量投資，以確保我們的平臺上沒有活躍的美國用戶，包括將合規工作人員從大約100名增加到今天的750名。”?

美國證券交易委員會正在調查一種名為BinanceUSD的穩定幣，該產品由Binance與加密貨幣服務提供商?Paxos合作開發。目前尚不清楚SEC是否會提出自己的指控。

在SEC對Binance提起訴訟后，加密貨幣的波動性仍然很低:金色財經報道，在 SEC 對 Binance 提起訴訟后，加密貨幣的波動性仍然很低。The Block 的數據儀表板顯示，BTC DVol 指數略有回升，從 6 月 3 日的 39（今年最低水平）上升至 6 月 5 日的 41。?LedgerPrime 的 Laura Vidiella 指出，波動率已經是 2020 年以來的最低水平，從歷史上看，夏季總是平淡且波動率較低，因此交易員已經做好了準備。美國證券交易委員會宣布后缺乏波動性也可能與大型交易商已經預期對公司采取某種形式的監管行動有關。不過，與倒閉的 FTX 的崩潰不同，沒有跡象表明客戶資金受到影響，也不清楚 SEC 的權力是否會擴展到 Binance。[2023/6/6 21:19:05]

美國司法部也可能會對Binance提出刑事指控。一位了解CFTC調查的人士指出，Binance也是美國司法部審查的對象。

以下是CFTC對Binance提起的訴訟的七項主要內容。??

Binance可能知道它促進了非法交易——但并不在意??

CFTC的文件中包含了一些對Binance最具破壞性的指控：Binance可能故意為有組織犯罪和恐怖組織的交易提供便利。CFTC引用了Binance的內部聊天記錄，其中包括當時的首席合規官Lim和一名洗錢報告官的對話。?

Bison Trails兩名創始人已從Coinbase離職:2月1日消息，據三位知情人士透露，Bison Trails創始人Joe Lallouz和Aaron Henshaw已從Coinbase離職。Bison Trails是一家區塊鏈基礎設施提供商，2021年Coinbase以超過4.57億美元的價格收購了該公司。在被收購后，Bison Trails更名為Coinbase Cloud。Lallouz被任命為Coinbase Cloud的負責人，Henshaw則擔任工程主管。

據此前消息，本月早些時候，Coinbase裁員約950人，占員工總數的20%，并將運營費用削減了25%。去年6月，該公司裁員1100人，隨后于11月再次裁員60人。（The Block）[2023/2/1 11:39:49]

“Binance的管理人員和員工承認，該平臺為潛在的非法活動提供了便利，”報告稱。

“例如，2019年2月，在收到關于Binance上‘關于HAMAS交易’的信息后，Lim向一位同事解釋說，恐怖分子通常發送‘小額資金’，因為‘大額資金構成了洗錢’。”?

洗錢報告官回答道：“600美元勉強能買一把AK47。”

在另一個例子中，一名幣安員工寫信給Lim和另一位同事，詢問一位客戶最近的500萬美元交易與非法活動密切相關，該賬戶是否應該被關閉或者應該建議他創建一個新賬戶？?

Nubank宣布在墨西哥進行3.3億美元的股權投資:金色財經報道，拉丁美洲最大的金融科技公司巴西數字銀行Nubank周二宣布在墨西哥進行3.3億美元的股權資本化，以推動在墨西哥的業務擴張。 (路透)[2022/12/6 21:26:29]

Lim通過內部聊天建議：“可以讓他知道要小心他的資金流動，特別是注意hydra這樣的暗網。......他可以棄用當前的賬戶，并創建一個新賬戶。”?

“我對我們的地理圍欄沒有信心。”?

Binance在2019年更新了其使用條款，包括Binance不能“向任何美國人提供服務”。同年，Binance表示開始根據客戶的IP地址來阻止客戶。?

“實際上，Binance只是在其網站上添加了一個彈出窗口，當客戶試圖從與美國相關的IP地址登錄時會出現該窗口，”CFTC表示。?

然而，彈出窗口并沒有阻止客戶登錄他們的賬戶、進行存款或交易，而是要求他們“自我證明”他們不在美國。?

CFTC表示，Binance的IP地址合規性控制也無法有效防止客戶來自“受限的司法管轄區”，包括美國，這可能是因為Binance告訴美國客戶可以通過使用VPN隱藏其位置來逃避控制。?

美股三大股指期貨走低，標普500指數期貨跌0.95%:行情顯示，美股三大股指期貨走低，納指期貨跌1%，標普500指數期貨跌0.95%，道指期貨跌0.9%。[2022/10/5 18:40:07]

Binance于2019年發布了一份《VPN初學者指南》，向客戶解釋了如何使用VPN。?

有一次，當Paxos要求Binance進行合規審計時，Binance的一名洗錢報告官給Lim發了一條消息說，“我對我們的地理圍欄沒有信心。”

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CFTC在報告還表示，至少有3家總部位于美國的貿易公司正在使用Binance，這意味著違規行為已經超出了正常的消費者賬戶。

VIP計劃

CFTC稱，Binance為大客戶提供著一個“VIP”計劃，包括更快的交易，以及在執法部門詢問或針對他們的資金時及時通知和建議。?

“Binance知道其VIP的身份和地理位置，因為Binance在開展業務時理所當然地監控其交易量和收入的來源，”報告稱。?

該計劃的一個“重要好處”是“及時通知有關他們賬戶的任何執法調查”。

數據：99999996枚BUSD從幣安轉移到未知錢包:金色財經報道，WhaleAlert數據顯示，99,999,996枚BUSD（99,999,996美元）從幣安轉移到未知錢包。[2022/9/29 22:39:56]

CFTC稱該計劃是Lim在CZ的指示下創建的。?

一旦資金被凍結或解凍，Binance的VIP團隊將“通過短信、電話等方式聯系用戶，通知他/她的賬戶已被凍結或解凍”。“不會直接告訴用戶跑路，而是直接告訴他們賬號已經解凍，被XXX調查了。如果用戶是一個大交易者，或者是一個聰明的交易者，他/她就會得到提示。”?

Binance員工還使用Signal進行通信，該機構表示CZ和其他員工使用“自動刪除功能”進行業務通信，“即使在Binance收到CFTC的文件請求之后，并且Binance據稱向其員工分發了文件保存通知之后”，自動延遲功能可能允許員工“在就有罪問題進行交流后銷毀證據”。?

CFTC?不相信Binance.US與Binance是分開運營的?

總部位于加利福尼亞州的BAMTrading運營著Binance.US。CFTC稱，BAMTrading也由CZ擁有和控制，并從未在CFTC注冊。?

“當他聘請BAMTrading的第一任首席執行官時，CZ將Binance描述為一艘海盜船，他希望Binance.US會成為一艘海軍船，”CFTC表示。?

CFTC補充說，Binance.US和Binance的營銷和品牌相似。?

Binance還依賴于“企業實體的外衣”，其方式似乎與FTX復雜的國際結構相似，在FTX倒閉后，人們驚訝FTX有著非常多的相關企業實體。CFTC認為，Binance的眾多企業實體是故意隱藏平臺的位置并混淆外界。??

“Binance在混淆其位置和運營公司的身份方面非常有效，甚至混淆了Lim，”CFTC表示。?

CFTC試圖找到Lim的地址向他發出傳票時，地點是混亂的。?

與客戶交易?

Binance保留了大約300個在平臺上交易并“由CZ直接或間接擁有”的“內部賬戶”，此外還有由他控制的另外兩個實體MeritPeak和SigmaChain以及另外兩個由CZ?管理的賬戶。?

CFTC表示：“Binance并未在其使用條款或其他地方向其客戶披露Binance在其自己的市場進行交易。......與其顯然試圖將其在自己市場上的自營交易活動保密的做法一致，Binance拒絕回應CFTC發出的調查傳票，以尋求有關其自營交易活動的信息，包括交易數據和員工之間的通信。”

在周一晚些時候發表的一份聲明中，CZ說：“Binance在任何情況下都不會以盈利為目的或‘操縱’市場。Binance在許多情況下‘交易’，因為我們的收入來自加密貨幣。我們確實需要不時轉換它們以支付其他的費用。我們有附屬機構為流動性較低的貨幣對提供流動性。這些附屬機構受到特別監控，不會有大額利潤。”

關于他的個人活動，他補充說：“就我個人而言，我在Binance有兩個賬戶：一個用于幣安卡，一個用于我個人的加密資產。我將我自己的加密貨幣也存儲在Binance上。我還需要不時轉換加密貨幣以支付我的個人開支。”

CZ以多種方式被直接牽連?

CZ被列為被告，并在整個訴訟報告中被反復提及。?

CFTC表示，CZ直接或間接擁有Binance的所有企業實體，并且“只對他自己負責”，因為Binance沒有董事會。?

CFTC表示，在120個實體中，包括BinanceHolding、BinanceIE和BinanceServices在內的一些實體已經混合了資金和共享基礎設施。除了控制Binance網絡外，CZ還“直接批準產品”。?

隨著Binance的發展，CZ聘請了一個高級管理團隊，但他繼續參與并控制“企業的所有關鍵決策”，包括提供哪些產品以及如何實施和執行AML和KYC。

“CZ也負責評估與Binance業務活動相關的法律和監管風險，包括與Binance.US相關的風險，并直接參與與合規顧問和律師就Binance業務涉及的法律和監管問題進行討論活動，”CFTC稱。?

CZ、Lim和Binance管理層的其他成員會定期收到更新，其中包括有關Binance.US客戶的信息，“以及Binance為占領美國市場所做的努力的有效性”。?

CFTC稱BUSD和萊特幣是商品?

CFTC將在Binance上交易的幾種加密資產命名為商品，包括LTC、ETH、USDT和BUSD。?

一個多月前，在Paxos收到關于其與Binance聯合發行的BUSD進行調查的通知后，BUSD受到了審查。?

在CFTC的指控中也提到了Paxos。CFTC表示，Binance試圖向包括Paxos在內的業務合作伙伴隱瞞BUSD合規計劃的低效程度。

2020年，為了滿足Paxos的要求，Binance對BUSD進行了合規審計。?

“但根據Lim的說法，Binance故意聘請了一名合規審計員，該審計員‘只對地理進行評估的個人審計’，以‘為我們爭取更多時間’，”CFTC在訴訟報告中寫道。?

關于是證券還是商品，LTC一直不太受關注，但CFTC似乎得出結論認為它是商品。?

尤其是ETH，其他監管機構對此持不同意見。SEC主席GaryGensler和紐約總檢察長LetitiaJames都暗示ETH是一種證券。James在本月早些時候針對加密貨幣交易平臺KuCoin的訴訟中表示，ETH是一種證券。然而，CFTC主席RostinBehnam卻認為它是一種商品。?

風險提示：

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