TRIX:巴比特專訪 | Matrixport，交易、借貸和托管，如何打造數字貨幣界的銀行？_TRI幣

7月8日，由比特大陸創始人吳忌寒、葛越晟聯合設立的新項目——Matrixport正式上線，該項目定位為一站式數字資產金融服務平臺。

目前，從正在測試階段的Matrixport網頁版可看到，交易、借貸和托管是其主要的三條業務線。

近日，巴比特獨家專訪了Matrixport高級副總裁，托管業務負責人吳夢夏，此前，她曾任比特大陸投資總監，負責區塊鏈金融領域的投資。

對話中，吳夢夏回答了多個重磅問題，包括，Matrixport為什么要做交易、借貸和托管三塊業務？Matrixport將如何與比特大陸及兄弟公司協同？Matrixport的誕生是否意味著數字貨幣正走向牛市?Matrixport的挑戰和機會在哪里？

▲MatrixportBeta版主頁面

AAVE社區已通過“原生穩定幣GHO初始流動資金池”提案的臨時檢查投票:6月25日消息，Snapshot投票頁面顯示，AAVE社區關于“GHO（Aave原生穩定幣）流動資金池”提案的臨時檢查投票以99.99%的支持率獲得通過。

提案表示，GHO預計將在不久的將來推出，本提案向社區展示了一個初步的流動性策略。該策略由主要和次要流動性池組成，并有可能在以后將一些流動性池包含在Aave安全模塊（SM）中。該提案提出了三個主要流動資金池：GHO/bb-a-USD（美元穩定幣流動性池）、LST/GHO、GHO/LUSD。在討論并就GHO流動性池達成一致后，下一步將準備一份關于調整流動性池規模的提案，并提出如何增加流動性的計劃。[2023/6/25 21:58:57]

Matrixport，源于礦圈，目標是數字貨幣界銀行

簡單介紹下Matrixport的三條業務線。

交易方面，Matrixport提供了BTC、BCH、ETH、LTC四個幣種與USDT之間的幣幣交易對。與火幣、幣安這類撮合模式下的交易所不同，Matrixport使用了詢價模式，用戶輸入交易代幣數量，系統自動給出交易報價，完成交易。

韓國政府擬投入2233億韓元扶持元宇宙產業:2月16日消息，韓國科學技術信息通信部16日表示，政府今年將投入2233億韓元（約合1.74億美元）扶持元宇宙產業。政府將對數字人、全息影像等沉浸式體驗顯示屏等關鍵技術的研發和商業化投入615億韓元；對研發醫療、教育、防務、產業、經濟等各領域具有針對性的元宇宙平臺投入680億韓元；對元宇宙實驗室等人才培養機制投入167億韓元；建立400億韓元規模的元宇宙企業并購基金。[2023/2/16 12:10:48]

據Matrixport交易業務運營總監詹朝陽介紹，詢價交易模式提供了足夠的交易深度，降低了大額買賣對幣價的影響，同時價格上也會更具競爭力。

借貸方面，Matrixport目前支持BTC、BCH、ETH三種可質押代幣，用戶可按一定比例借出USDT，不同借貸期限對應12%~16%不等的綜合年利率，Matrixport借貸業務負責人林榕介紹：“Matrixport借貸產品主打安全透明、低息極速，資產交付自身或可信第三方安全托管，加密資產價格取主流交易所均價以確保平倉線透明，線上提交借貸申請后資金即刻到賬。”

摩根大通：銀行在區塊鏈上發行的存款代幣或更能得到廣泛應用:2月10日消息，據摩根大通與咨詢公司Oliver Wyman聯合發布的研究報告顯示，商業銀行可以通過發行代幣在數字貨幣領域發揮關鍵作用。這些代幣代表與銀行持有的余額相同的存款要求，但記錄在區塊鏈上，可用于跨境支付或去中心化金融平臺。

此外，這種銀行在區塊鏈上發行的存款代幣，可能會比穩定幣得到更廣泛的應用。（彭博社）[2023/2/10 11:59:07]

托管方面，Matrixport僅提供了業務介紹，其會為各類數字貨幣機構或高凈值個人提供安全及合規的數字資產保管服務。

為什么是這三個業務？吳夢夏稱，三者的業務可類比為銀行。

“存，換，貸，投資，這些都是亙古不變的基礎金融需求。微觀角度講，這些業務互相關聯，我們希望提供一站式數字貨幣金融服務。宏觀角度來說，新興資產類別從產生到成熟，需要有多樣化的金融服務和產品去容納更多需求，產生更大的市場規模，最終推動市場走向成熟。”

菲律賓UnionBank與華為合作，建設亞太地區金融智能學院:11月14日消息，菲律賓UnionBank已聘請電信設備公司華為作為其智能學院供電的主要合作伙伴。UnionBank旨在成為亞太地區首個金融智能學院，華為將為該園區提供必要的技術支持，該園區將成為金融科技行業新人才的培養基地。[2022/11/14 13:01:20]

從披露的消息看，Matrixport團隊有一部分來自比特大陸，其首席執行官是葛越晟，吳忌寒是主要投資人，但目前并不參與公司的直接管理。

可見，圍繞比特大陸的“礦圈”是Matrixport業務的起點。在礦工專業化的今天，其需求已不僅僅是購買礦機，Matrixport填補了礦工在數字貨幣上存，買賣，貸，投資等方面的金融需求。“這對比特大陸的礦工生態是一個正反饋。我們和比特大陸是在同一個產業鏈上服務客戶不同的階段，有很強的協同關系。”

據吳夢夏介紹，目前，比特大陸、BTC.COM,Antpool和比特小鹿已經都在使用Matrixport提供的托管解決方案。但其愿景顯然不止于此。據悉，迭代后的2.0版本網頁端產品預計會在三季度上線，屆時將向市場上所有類型的數字貨幣企業客戶和高凈值個人客戶開放。同時，托管也提供API接入選項，現在交易所和交易平臺類型的客戶也可以通過API接入使用Matrixport的托管服務。

01 Exchange 將引入 ZeroOne 自動做市 ZAMM:6月5日消息，Solana 生態衍生品協議 01 Exchange 將基于 01 Exchange 和 Serum 的永續衍生品市場引入 ZeroOne 自動做市 ZAMM，會根據傳統的恒定乘積（x * y = k）自動做市模型，為 01 衍生品訂單簿提供帶來類似 AMM 的深度被動流動性。

今年 1 月份，01 Exchange 完成 220 萬美元種子輪融資，Multicoin Capital 和 Alameda Research 領投，參投方包括 Solana Ventures、Ledger Prime 等。[2022/6/5 4:03:24]

“這些都是很傳統的業務類型，只不過我們把它應用到了數字貨幣上面。日后我們還會不斷推出更多產品。”

有意思的地方或許在于，所謂銀行的比喻背后其實是巨大的野心。比特藍鯨創始合伙人陳雷曾說，如果Matrixport做到了，會對比特幣的鑄幣發行成本、存管利率都有很大的影響力。

數字貨幣托管，群雄逐鹿

吳夢夏是Matrixport托管業務負責人，我們還聊了聊關于托管的那些事。

數字貨幣托管一直被認為是資金大規模入場的基礎設施和前提條件。比如比特幣ETF，它能讓比特幣變成大眾資產，但其遲遲不能落地就和托管市場不成熟有關。

此前，美國SEC主席JayClayton在接受采訪時稱，批準比特幣ETF的先決條件，其一是托管方案，其二才是市場操縱對策。這等于宣布市場還沒有準備好迎接機構入場，沒有機構可配置資產的基礎設施。

“我們看到歐美的對沖基金，家族基金、自營交易商等很多機構已經入場，因為他們受監管相對輕一點。更大的金融機構在哪里呢？比如銀行、養老退休基金。托管可在市場早期掃清一部分機構入場的障礙。”

托管解決了四個層面的難題。第一，數字資產保管中的安全問題和企業財務功能問題。第二，監管問題。第三，搭建了金融機構入局的通道。第四，擴大資產規模，豐富了資產類別。

吳夢夏分析，目前，數字貨幣市場規模2500-3000億，到下一輪牛市這一數值很可能是現在的5-10倍。目前機構托管資金應該在當前市場規模的5%-10%之間，未來三年，這個比例很可能到達40%-50%。

“隨著市場進一步成熟和市值增長，市場分層也會更加清晰，他們需要專業化服務，托管的市場空間非常大。”吳夢夏說。

無利不起早。這一黃金賽道已經可以用擁堵來形容。在國外，Coinbase、Xapo、BitGo、KingdomTrust都是頭部玩家，Coinbase宣稱托管著10億美金的數字貨幣，后面三家的托管金額則均超過了50億美金。在國內，雖然起步晚，但像Invault、Cobo等機構同樣有著廣泛的市場影響力。Invault最近也發布公告稱，其托管資金已經突破了1億美金。

“我們絕對不限于做中國市場。我們希望放到全球也可以做到前三。所以不是說我們有比特大陸就很輕松，我們壓力也很大，我們的努力是無止境的。”

安全和監管，托管市場的不確定性因素

按照吳夢夏的說法，數字貨幣托管的想象力不僅受數字貨幣市值影響，安全和監管合規都是挑戰。

安全方面，2018年，數字資產領域被盜資金在22億美元，其中，交易所被盜資金累計約13.5億美元。慢霧科技聯合創始人余弦稱，越來越多職業黑客隊伍進入了區塊鏈世界，他們有組織，有戰術，有耐心，攻擊方法工程化，懂得取舍和進退。“這個世界非常缺乏安全感。”

“安全是根基，沒有安全談不上托管。”吳夢夏說。

監管方面，她認為數字貨幣會長期存在受監管市場和不受監管市場，兩者之間會有一些中間地帶，也會有相對不同的定位和客戶群體。這里面會存在一些市場的不確定性。

目前的情況是數字貨幣是無國界的全球性市場，而監管是有國界的。吳夢夏稱，監管確實是割裂的，而且目前也沒有看到特別明確的針對數字貨幣托管的硬性規定，美國、新加坡、香港都是如此，但監管層都在思考和摸索。“我們看到的趨勢是它一定會來，所以我們在做提前合規。合規是一種要求和保障。它不僅是外部壓力和約束，它是一種能力，很多時候能夠實現長治久安。”

安全上要與黑客斗智斗勇，監管上又要平衡創新和合規。“托管能否賺到錢真不好說，它可能一段時間都不一定賺錢，但行業發展需要它，它提供了數字資產時代信任的基石。”她說，“因為我們的背景，我們希望做有擔當的事情，做行業發展的推動者，去幫助更多企業成功。他們規模上去了，我們也會受益，這是一個良性過程。”

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