HODL:圖解：加密貨幣投資為什么要多元化？_USD

來源：Medium

翻譯：頭等倉(First.VIP)

投資一元化，只買比特幣是否是最佳選擇？??

多元化加密貨幣資產投資組合的有效方法是什么？加密資產可以多元化投資嗎？這是許多HODLer一直在問的問題。比特幣和其他加密貨幣價格下跌一直在挑戰HODLer的耐力。盡管目前比特幣的價格相較于年初仍保持112%的漲幅，但最近的價格調整給了后來者極大的壓力。??

本文將從HODLer的角度研究加密資產組合多元化的可能性，這意味著通過多頭策略將資金分配到各種加密資產中。我們還將討論如何平和山寨幣和穩定幣的投資組合。

A股收盤：深證區塊鏈50指數下跌2.87%:金色財經消息，A股收盤，上證指數報3290.99點，收盤下跌0.6%，深證成指報11099.26點，收盤下跌0.71%，深證區塊鏈50指數報3182.83點，收盤下跌2.87%。區塊鏈板塊收盤下跌2.73%，數字貨幣板塊收盤下跌3.05%。[2023/5/16 15:05:52]

為什么投資要多元化？

在傳統的金融世界中，不同資產在不同市場條件下的表現可能會有所不同。例如，在動蕩的市場中，房地產投資信托的表現可能優于一般股票，而當風險承受能力增強時，防御性股票的收益率可能會讓投資者失望。這就是時間上的多元化投資。投資于不同資產類別的主要目的是平衡投資組合中的風險和回報。

SushiSwap：借貸產品Kashi在去年12月就被棄用，請用戶盡快取款:金色財經報道，SushiSwap官方推特發布重要通知，借貸產品Kashi在去年12月就被棄用，不再進行維護。仍有資金借出Kashi的客戶，請盡可能取款。[2023/3/10 12:53:29]

在加密貨幣領域，多元化也是管理風險的方式之一。盡管有些人會說，加密貨幣的投資組合不能多元化，因為主要的山寨幣與比特幣高度相關。不過，精心研究后，你還是能選出有獨立行情的“牛郎星”和波動較小的“穩定基金”，投資者能夠在承擔可控的風險下更有效地參與市場。

集中化與多元化

在某些情況下，只專注于一種投資資產可以使盈利最大化，但同時也使風險敞口最大化。最重要的是，高度集中的投資策略下，投資者必須做到沒有任何分析錯誤和并且保證不會過度暴露于不必要風險。

1inch推出1inch Resolver激勵計劃:12月30日消息，1inch推出1inch Resolver激勵計劃，旨在為補償解析器為滿足用戶的Fusion訂單而支付的Gas費用。該計劃于2022年12月24日啟動，總計將發放1000萬枚1INCH代幣。[2022/12/30 22:16:57]

然而，過度分散投資也會損害投資回報。一些投資者認為，他們擁有的資產越多，回報就越高，這是不正確的。這種投資策略可能會增加投資成本，增加不必要的調查，導致經風險調整后的回報率低于平均水平。

市場表現概述

在開始投資組合多元化之前，讓我們快速回顧一下主要加密貨幣的表現。

如下圖所示，這再次表明，各種加密資產的表現可能會非常不同，這突出了平衡風險和回報的重要性。

CZ：USDC取款量有所增長，需要等待銀行開門才會恢復:金色財經報道，幣安首席執行官CZ在社交媒體發文稱，在 USDC 上，幣安看到取款量有所增加。但是，從 PAX/BUSD 轉換為 USDC 的通道需要通過紐約的銀行以美元計價，銀行要再過幾個小時才開門，預計當銀行開門時情況會恢復。相關兌換交易是 1:1 轉換，不涉及保證金或杠桿。未來幣安也會嘗試建立更流暢的兌換渠道。同時，隨時提現任何其他穩定幣，BUSD，USDT等。[2022/12/13 21:41:45]

資產配置

coin和token平衡的投資組合可以幫助HODLer平衡風險和回報。我們使用BTC與與其他主要山寨幣作對比，FundstratCrypto?40指數提供了一些組合,結果年收益率相差并沒有很大，因此有些投資者還是會將所有雞蛋都放在一個籃子里。

盡管最近比特幣價格出現了調整，但今年迄今為止，比特幣仍能保持112%的漲幅，這也使許多基于比特幣的投資組合保持了強勁的增長勢頭。然而，我們發現，投資組合只包含BTC和ETH表現不佳。

與此同時，USDT等穩定資產具有對沖性質。減少山寨幣的敞口，略微增加了BTC的持有量，在一定程度上的風險性更小，但是投資組合中是否增加USDT的影響并不大。

此外，在包含高波動性的coin和token的投資組合中，穩定幣尤其重要，需要對沖籃子。該組合包括一個山寨幣和一個平臺的穩定幣，分別漲跌幅為290%+和46%。盡管如此，這中組合迄今為止實現了近80%的年收益，而持有的USDT也是實現這一收益的部分原因。

此外，有經驗的交易員和HODLer將能夠通過只做多的投資組合基礎上增加衍生品來調整他們的投資組合。例如，如果一個HODLer短期看漲一個coin，他可以通過增加期貨或永久多頭來增加對這個項目的杠桿率。結構性產品也可以在市場低迷時用作對沖工具。

總結

加密貨幣投資多元化一直是這個行業內爭論最多的話題之一。今年迄今為止，比特幣的價值仍能維持112%的漲幅，這要歸功于第二季度的大規模牛市以及近期中國引發的漲勢。

盡管有些人會說，100%的比特幣配置今年可能仍能產生可觀的回報。然而，單一的BTC投資組合永遠無法抓住更大利潤的機會，但是也以為著更小的風險。

免責聲明:本材料不應作為投資決定的依據，也不是從事投資交易的建議。交易數字資產涉及重大風險，可能導致投資損失。請充分了解所涉及的風險，并考慮到自身的投資經驗水平、投資目標及在有需要時尋求專業的財務意見。

原文：

https://medium.com/altcoin-magazine/crypto-asset-diversification-e346a7f4ca89

稿源：https://first.vip/shareNews?id=2499&uid=1

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