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EFI:CeFi 與 DeFi 難免一戰,加密經濟與傳統經濟終將較量_Modefi

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Time:1900/1/1 0:00:00

作者:RyanSeanAdams

譯者:鏈向Allen

DeFi,去中心化金融體系。DeFi概念近兩年來尤其是今年上半年尤為火熱,其主要特點為免許可、抗審查、信任最小化,然其本身仍存在應用場景單一,大多流向交易所等問題,所以亟待優質的場景與資產拓展。融合CeFi和DeFi將會是未來新型數字銀行的機會。需要注意的是,本文中提及CeFi均為加密經濟體系下的中心化金融體系。

你還記得《霍比特人》里的五軍之戰嗎?

來自孤山的矮人軍隊對抗人類和精靈軍隊,三支軍隊在戰場上準備戰斗——為了財富和榮譽。由于分屬于不同部落,有著不同的價值觀,他們之間不死不休。

然而新的挑戰者出現了…兩支獸人軍隊從山上沖下來。爪子、牙齒、利刃、狼——獸人想殺死所有人。

CZ:CeFi如果能透明的話會比傳統金融更透明:金色財經報道,在今日舉行的Web3香港嘉年華峰會上,Binance創始人CZ表示,CeFi的交易所也可以是非常透明的,有很好的儲備證明并在區塊鏈上驗證。Binance 就有做這樣的事情,FTX 想做這樣的事情但沒有公開,CeFi如果能透明的話,其實比傳統金融更透明。[2023/4/12 13:59:22]

于是,矮人、人類和精靈突然找到了共同點,聯合起來對付共同的敵人,五軍之戰由此展開。

獸族軍隊與精靈,人類和矮人對抗-或許這是對加密貨幣與傳統金融的描述

這讓我想起了加密貨幣。

跨鏈DeFi平臺SpaceFi TVL突破一千萬美元:4月11日,據官方消息,基于 Evmos 和 zkSync 的跨鏈 DeFi 平臺 SpaceFi 宣布該平臺 TVL 已突破一千萬美元。

SpaceFi 初始產品旨在連接 Cosmos 和 Layer2 生態系統,用戶可通過流動性、交易挖礦或將 STAR Token 鑄造成 NFT 獲得更高的收益、治理權等,從而獲得 DeFi 獎勵。[2023/4/11 13:56:50]

DeFi和CeFi爭奪同樣的寶藏。它們具有類似的服務——信貸,利息,穩定幣,交易所,資產——但采用不同的方法。一個無需許可,另一個需要許可,這是不可調和的分歧。

他們準備戰斗。

然而新的挑戰者出現了……傳統金融和中央銀行的軍隊。是不是很像上面所說的五軍之戰。

Raoul Pal:看起來CeFi將加密貨幣借貸風險推給零售投資者的商業模式已經基本結束:金色財經報道,前高盛高管Raoul Pal在社交媒體上稱,看起來CeFi將加密貨幣借貸風險推給零售投資者的商業模式已經基本結束。今后必須是DeFi和批發貸款市場,擁有更大的傳統資產負債表和規范的更好的傳統風險管理。[2022/11/17 13:17:03]

CeFivsDeFi

我認為CeFi和DeFi之間必有一戰。實際上,這兩者現在已經展開競爭,而且競爭將繼續加劇。

CeFi和DeFi分別指什么項目?

CeFi指Binance、BitMex、Coinbase之類的中心化交易平臺以及BlockFi、crypto.com等借貸平臺。

DeFi包括Maker,Uniswap,SetProtocol,Compound,Synthetix等。它們提供與CeFi類似的服務,但是它們通過以太坊以無需許可的可編程協議構建的。

今年上半年加密領域共融資288億美元,基礎設施與CeFi分別占40%、30%:7月20日消息,Coin98 Analytics統計數據顯示,2022年上半年加密領域共發生1120起投融資事件,是去年上半年(615起)的近兩倍,共籌集288億美元,是去年上半年(110億美元)的近三倍,但2022年上半年最后3個月的籌款趨勢正在放緩。

其中CeFi領域共發生164起交易,總計86億美元,占總金額的30%;DeFi領域共發生229起交易,總計24億美元,其中只有4起大于1億美元,占總金額的9%。L1/L2和基礎設施共有276起交易和110億美元,分別占總金額的25%和40%。[2022/7/20 2:26:07]

CeFi和DeFi都是加密金融系統的一部分,也都使用加密貨幣作為貨幣層。但對于用戶來說,CeFi是封閉的,用戶需要征得它們的許可才能使用;DeFi是開放狀態和開源的,無需征得許可即可使用。

波場聯合儲備宣布將從Cefi交易所和Defi借貸平臺轉出30億TRX:6月16日消息,波場聯合儲備(TRON DAO Reserve)發推表示,為了保護整個區塊鏈行業和加密市場,將從Cefi交易所和Defi借貸平臺再轉出30億TRX 。此前消息,波場聯合儲備從Binance平臺轉出25億枚TRX。[2022/6/16 4:32:59]

自從加密貨幣誕生之初,CeFi就已經存在。但是DeFi誕生在以太坊出現后,需要依靠可編程性才能蓬勃發展。

CeFi與DeFi的資本競爭

CoinbasevsUniswap爭奪流動性和交易量

BlockFivsCompound競爭借貸資本

USDTvsDAI爭奪穩定幣資金

BitMexvsDyDx爭奪衍生品

BitwisevsSet爭奪指數基金資本

CeFi與DeFi的競爭比的是誰能獲取盡可能多的價值。Web2.0時代的貨幣是數據,Google、Facebook之類的巨頭都是數據整合者。而加密貨幣屬于資本,其本質是錢。因此,要成為成功的CeFi或者DeFi項目,就必須成為資金整合者。

CeFi與DeFi的各自優勢

毫無疑問,現階段CeFi無論在用戶量還是資金量中都占據著絕對主宰地位,DeFi離CeFi還有很大差距。但是我們應該注意到,DeFi還很年輕。Maker初創不久,Compound只有不到一年的歷史,但這兩者的資金池加起來已經有5億美元了,這個增速難以置信。

CeFi優勢:

用戶體驗

流動性

法幣通道

速度

DeFi優勢:

全球

非托管

可編程的

免許可

一些DeFi項目甚至已經達到了高度的去中心化。Uniswap是一個純粹免信任的交易所——只有用戶、代碼和公共總帳,這樣可以抵御審查和監管壓力。畢竟,要想獲得源源不斷的資金就需要源源不斷的銀行業務。

還記得那場200億美元的ICO狂潮嗎?騙局、愚蠢。沒錯,但不可否認,一個愚蠢的、盲目的、中立的DeFi可以做一些CeFi不能做的事情。通過使用ERC20,任何人都可以發行通證。就像任何人都可以搭建一個網站一樣,互聯網告訴我們,免許可是強大的。

因此,盡管目前DeFi和CeFi之間存在差距,但在高速發展的加密世界,今日之星隨時有可能變成明日黃花。

展望未來

底層是加密貨幣,頂層是CeFi和DeFi,這就是加密貨幣系統,僅此而已。因此,重要的是問問我們自己,頂層將如何發展?以下是一些可能性:

界限模糊——隨著CeFi和DeFi的完善,兩者的界限將變得模糊。CeFi可能會變得更像DeFi。DeFi將變得更像CeFi,大部分可能會變成融合產物。幣安推出幣安鏈和DEX,嘗試成為DeFi。Maker推出多抵押品DAI也會令他們更像CeFi。

CeFi復制DeFi——binance是該策略付諸實踐中我最喜歡的一個例子。他們直接對DeFi中已經明確可行的項目進行復制,Launchpad或者說IEO就是ICO的翻版,幣安鏈對應著以太坊,BNB則是幣安經濟的儲備資產。或許過不了多久我們就能看到Binance版本的Compound。

CeFi整合DeFi——這實際上是我的長期判斷。我認為CeFi和DeFi最終將協同工作。CeFi將使用Maker等協議提供借貸服務或者推出Set通證。用戶可以直接從Coinbase借Compound。CeFi將建立在DeFi基礎上,就像建立在BTC、ETH和ERC20上一樣。在這個轉變過程中,我希望像InstaDapp和Zerion這樣的非托管貨幣協議聚合器能開辟出一片空間。

密切關注CeFi和DeFi,這很重要,因為這將決定我們以后的資金存在方式。而根據現在正發生的情況,BTC和ETH發展路徑都會被深受影響。

加密世界與現實世界

如果你把鏡頭拉遠,這場戰爭其實并不僅在CeFi和DeFi之間。兩者將共同成長,即使在競爭中,它們也可以互相幫助。

這是加密經濟對傳統經濟之間的戰爭:加密貨幣vs法定貨幣,完全依賴銀行的系統vs更依賴協議的系統。就像五軍之戰,在某些時候,獸人將會出現,這將是加密經濟與傳統經濟的較量。

Tags:EFICEFIDEFIDEFIDEFICEFI價格Defi TigerModefi

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