數字貨幣:歐盟反洗錢5號令正式生效，其對加密領域會產生什么影響？_EVY

據Cointelegraph1月11日報道，歐盟反洗錢5號令于1月10日正式生效。該條例于2018年7月9日成為法律，旨在提高金融交易的透明度，以打擊歐洲各地的洗錢和恐怖主義融資活動。

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歐盟和美國政府于上周就穩定幣等加密監管政策進行了意見交換:7月21日消息，上周在布魯塞爾舉行的聯合金融論壇上，歐盟和美國就穩定幣和其他問題交換了加密政策見解。美國財政部7月20日宣布，作為7月13日至14日歐盟-美國聯合金融監管論壇的一部分，兩國政府代表舉行了會晤。與會者討論了歐盟在6月底敲定的新的加密資產監管市場(MiCA)協議。美國還分享了該國圍繞穩定幣和其他數字資產工作的政策更新。與會者“回顧了關于潛在央行數字貨幣發展的討論”。

歐盟與會者包括來自歐洲委員會和歐洲銀行管理局等的代表。美方方面的官員和工作人員來自美國財政部和美聯儲理事會、美國商品期貨交易委員會和美國證券交易委員會等機構。該論壇預計將于明年年初再次召開。（The Block）[2022/7/21 2:28:05]

5AMLD首次擴大了監管范圍，將虛擬貨幣-法幣交易所或托管錢包提供商等加密服務提供商納入其中。這樣做是的目的為了讓人們更清楚地知道誰在參與加密交易。其理由是這樣做會阻礙洗錢和恐怖主義融資。根據5AMLD的一份資料說明書，該法律將：

歷史上的今天丨歐盟提出建議考慮歐洲數字貨幣的草案:2019年11月6日，歐盟發布的一份文件草案建議歐盟考慮發行自己的數字貨幣。路透社11月5日報道稱，歐盟一份文件草案稱，歐洲央行應考慮發行一種公共數字貨幣。此前，Facebook推出私人貨幣的計劃遭到全球監管機構的反對。歐盟草案文本還敦促歐盟制定加密貨幣的共同方案，包括可能禁止被認為風險過高的項目。按照目前的形式，這份可能于下月由歐盟各國財長通過的文件，將加大歐盟針對加密貨幣的監管力度。迄今為止，一些歐盟國家只對加密貨幣實施了部分監管。[2020/11/6 11:52:23]

提高誰真正擁有法律實體這一透明度，以防止通過不透明的結構進行洗錢和恐怖主義融資

歐盟委員會拒絕“對加密貨幣節點征稅設立受害者基金”請愿書:倫敦律師Jonathan Levy博士今年早些時候提交了一份請愿書，要求歐盟議會為加密犯罪的受害者設立超級基金。請愿書要求歐盟考慮起草一項法案，對歐洲大陸的加密貨幣節點征收每歐元0.0001美分的稅，作為受害者的保險費。在對Levy的回應中，委員會建議受害者繼續通過國家執法機構處理各自的案件，并通過現有渠道尋求賠償。此外，大多數損失（例如欺詐性的初始代幣發行（ICO）或黑客入侵加密貨幣交易）都在歐盟以外發生，委員會無權設立和管理此類資產。Levy表示還會繼續在這方面努力嘗試。（forkast）[2020/10/26]

讓歐洲金融監管機構通過中心化銀行賬戶注冊更好地獲取信息

應對與匿名使用虛擬貨幣和預付票據有關的恐怖主義融資風險

加強反洗錢監管機構與歐洲央行之間的合作與信息交流

擴大評估高風險第三國的標準，確保對進出這些國家的資金實行高水平的保障措施。

當然，不履行義務的后果是罰款！例如，奧地利的金融監管機構將對不合規的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。如果加密企業必須支付5AMLD違規罰款，那么它們離關門也就不遠了。

5AMLD對加密服務提供商的影響

歐洲加密公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛“了解你的客戶”和反洗錢程序，許多企業將面臨關閉的命運。總部位于英國的加密錢包提供商BottlePay去年年底宣布決定停止運營。該公司2019年12月13日發布的一篇博客文章寫道：

“由于我們是一家英國的比特幣錢包托管提供商，我們必須遵守將于2020年1月10日生效的歐盟5AMLD法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會徹底改變當前的用戶體驗，而且會帶來負面影響，因此我們不愿意將其強加給我們的社區。”

去年9月，BottlePay籌集了200萬美元的種子基金，現在已經停止了運營。三個月前的6月，這家初創公司為用戶推出了一項小費支付服務，允許用戶通過社交媒體網絡和通訊應用程序發送少量加密貨幣

結論很明顯：歐盟正密切關注加密貨幣，并已針對該領域的企業必須如何運營制定了第一套規則。現在，這些公司要么遵守規定，要么面臨著根本無法運營的風險。

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