加密貨幣:2020 年區塊鏈這 7 個領域為何值得關注？Pantera 合伙人 Paul Veradittakit 分享了他的看法_比特幣匯率多少

原文標題：《Pantera合伙人保羅·韋拉迪塔基特：2020年加密行業預測》作者：PaulVeradittakit，區塊鏈投資機構Pantera合伙人譯者：盧江飛

鏈聞獲作者授權發布

對于區塊鏈和加密貨幣行業來說，2019是令人難以置信的一年。

在過去的一年里，我們經歷了巨大的市場波動、監管之爭、財務丑聞、美國參議院聽證會、以及各種關鍵抽象技術，而這些技術也給許多有趣的應用提供了有力支持。

實際上，對于2020年，幾乎每個加密貨幣從業者都寄予了非常大的希望，因為人們已經在2019年看到創新使得加密技術用例變得更加多樣化，一些重要領域也得到了改善，同時加密行業的技術性和復雜性均有巨大進步。

PaulVeradittakit，區塊鏈投資機構Pantera合伙人

復盤一年前預測的準確度

一年前，我對2019年區塊鏈的發展方向也做出過類似的預測，下面我會首先回顧此前相關指標在過去一年的表現，按照1-5等級對預測準確度進行評分，1分代表了預測與實際結果最不匹配，5分代表預測得最準確。

合并

2019年發生了一些重大收購，也極大地推動了本年度一些最重要的加密項目，其中最值得關注的收購交易包括：

數據：比特幣市場主導地位跌破2021年以來最低水平:1月4日消息，根據TradingView的數據，比特幣的市場支配地位剛剛跌破2021年的低點，目前為39.73%。[2022/1/4 8:25:07]

1、ConsenSys對Infura的收購，Infura主要提供以太坊節點托管服務；2、Coinbase對Neutrino的收購，Neutrino是一家加密行業分析公司；3、Facebook對Chainspace的收購，Chainspace大部分員工均參與Facebook數字貨幣項目Libra與數字錢包公司Calibra工作。

證券型代幣發行

從機構層面來看，許多重要的證券型代幣都獲得了有效增長，比如：

1、首個獲得美國證券交易委員會批準的STO區塊鏈項目Blockstack；2、世界銀行發行價值3380萬美元的區塊鏈債券Bond-i；3、西班牙桑坦德銀行在以太坊區塊鏈上發行2000萬美元債券；4、亞洲最大的房地產投資信托基金通過合作推出LinkREIT。

但是，這一領域雖然有所發展，但速度很慢，主要原因有二：

1、監管依然顧慮；2、除了相對較高的流動性之外，STO無法帶來增值，也不足以吸引大多數投資者轉去購買STO。

ICO的死亡

事實證明與2018年相比，2019年的初始代幣發行項目可謂寥寥無幾。要知道，2019年8月和10月沒有任何ICO項目上市，而2018年1月一個月就有160個ICO項目。不過從平均融資規模來看，2019年ICO平均募集資金更多，達680萬美元，而2018年僅有13.2萬美元。ICO之所以越來越不受歡迎，主要有三個原因：

Hayden Adams：2022年Uniswap累計交易額將超過1萬億美元:金色財經報道，Uniswap自推出以來已經取得不少成績，尤其是在2021年，該平臺交易量猛增852%達到7120 億美元，Uniswap創始人Hayden Adams預測，2022年Uniswap累計交易額將超過1萬億美元。不過目前投資者情緒似乎處于最糟糕的狀態，Uniswap的1 萬億美元交易量里程碑似乎還需要較長時間才能達成。[2022/1/4 8:23:44]

1、對資助的ICO項目越來越擔憂；2、出售ICO代幣會遇到很多監管障礙；3、加密熊市。

機構資本入場

隨著社會對加密貨幣的認識越來越深，相比于過去幾年，2019年有更多機構投資者對加密貨幣感興趣，而且也開始入場投資。比如：

1、摩根大通推出了穩定幣JPMCoin；2、富達國際推出了子公司富達數字資產；3、高盛集團和世界銀行等其他主要機構也開始「低調」探索一些擬議的加密貨幣項目。

盡管如此，我們在加密領域里依然沒有看到太多實質項目，但隨著加密技術不斷趨于成熟，傳統金融巨頭肯定會對這一領域越來越感興趣。

擴容

擴容是2019年加密行業的重要議題，主要是分片和支付渠道，而閃電網絡的增長是2019年去中心化應用發展浪潮中最關鍵的工具之一。開發者已經不再關注區塊鏈高費用和低速度的問題，而是嘗試利用其它功能，為用戶提供與傳統開發平臺類似的便捷性。同樣地，我們還可以看到一些針對開發者的抽象工作，比如AlchemyAPI。

Router Protocol計劃于2022年1月27日上線主網:12月16日消息，跨鏈基礎設施初創公司Router Protocol宣布將于2022年1月27日正式發布主網。此外，團隊也已經開始為Router V2奠定基礎，并在V2架構和設計以及更新的白皮書方面取得了重大進展。

數天前，Router Protocol宣布獲得410萬美元的融資，由Coinbase Ventures、Woodstock Fund、QCP Capital、Alameda Research、De-Fi Capital、Polygon、Wintermute、Shima Capital、TeraSurge Capital、Maple Block和 Bison Fund 投資。[2021/12/16 7:43:27]

2020年最值得關注的七個關鍵領域

對于2020年來說，有一些關鍵區塊鏈和加密貨幣概念和項目會得到長足進步，下面將會就我的想法進行討論：

Libra及其數字錢包Calibra

2019年，Facebook宣布推出了自己的數字貨幣項目「天秤幣」，并表示將會把這個數字貨幣集成到數字錢包新平臺Calibra和相關產品套件里，比如Facebook社交網絡、即時通訊應用FacebookMessenger和WhatsApp。如果這件事能夠在2020年順利進行，那么可能是世界上最成功、也是規模最大的主流加密貨幣發布和使用案例。Facebook的用戶群十分龐大，規模至少有24.5億，Calibra可能會為這些用戶提供一個易于使用且便捷的平臺，讓他們使用自己的Facebook賬號進行單點登錄后即可執行相互付款、線上支付等操作。

共為2020 | 幣核科技Karen Zhang：HBTC公鏈為區塊鏈生態創造的價值主要體現在三個方面:金色財經現場報道，2020年6月21日，由金色財經主辦的共為2020·區塊鏈創新應用論壇在深圳拉開帷幕。本次會議由幣核科技冠名贊助、HBTC霍比特作為戰略合作企業。幣核科技全球市場總裁Karen Zhang現場進行《新基建背景下，公鏈如何發力》主題演講指出，HBTC Chain是基于幣核科技跨鏈交互協議開發的下一代去中心化資產托管清算公鏈，為區塊鏈行業提供底層服務&安全保障。HBTC公鏈為區塊鏈生態創造的價值主要體現在三個方面：一是助推公鏈底層互通互聯互認，有效拓展市場深度，增強系統穩定性，打破公鏈間的孤島狀態；二是構建集完全去中心化，確保資產安全及隱私保護一體的交易生態；三是支持所有需要和區塊鏈資產交互的 DApp，在HBTC鏈上開發。同時我們上線了去中心化閃兌和跨鏈資產映射這兩大特色功能，通過殺手級應用為行業帶來巨大的價值。[2020/6/21]

雖然許多Facebook用戶幾乎沒有使用加密貨幣的背景，但如此大規模的數字貨幣發布將賦予數百萬用戶一種全新的想法，即每個人都可以通過加密貨幣來管理自己的資產、進行支付交易。同時「天秤幣」的發布也是一次很好的測試，因為過去很多人認為加密貨幣無法被大規模普及應用。不過，Libra和Calibra需要就監管和數據隱私問題與立法者展開重要對話，該項目負責人大衛·馬庫斯已經針對美國參議院的質疑參加了多場聽證會。事實上，Facebook爆出的數據丑聞一直遭受國會和監管機構的批評，而這也凸顯了「天秤幣」/Calibra這類平臺需要具備相應的強大隱私功能、并進行必要的優化。

數據：2020年CME比特幣期貨未平倉量增長310%，接近BitMEX:CME的比特幣期貨市場自今年初以來呈拋物線增長。如此迅猛的增長，使得CME比特幣期貨合約的未平倉量已接近加密衍生品平臺BitMEX。數字資產管理公司Capriole Investments負責人Charles Edwards解釋稱：“（這是）比特幣‘機構化’的又一力證。CME的比特幣期貨未平倉量正在迅速接近BitMEX的XBTUSD。僅在2020年，CME的未平倉頭寸就增加了310%。”

CME的期權市場也見證了比特幣需求的爆炸式增長，進一步證明這個新生市場正在“機構化”。據加密貨幣數據提供商Ecoinometrics稱，目前通過CME開放的比特幣看漲期權價值約3億美元，相較于兩個月前的1000 - 2000萬美元增長顯著。

此前消息，加密貨幣對沖基金Three Arrows Capital首席執行官Su Zhu在推特上貼出了一張CME期權持倉圖表。圖表信息顯示，自5月13日起，CME看漲期權每日未平倉量暴漲，今日達今年以來高點。而同期的看跌期權則只有小幅上漲。（CryptoSlate）[2020/6/11]

比特幣區塊獎勵減半

對于比特幣而言，2019下半年的日子并不好過。雖然比特幣價格在2019年中一度達到13,000美元的高點，但此后又迅速回落到了8,000美元左右。但是如果就全年維度來看的話，比特幣價格相比于今年年初幾乎翻了一番。更重要的是，比特幣區塊獎勵將會在2020年5月減半。簡單來說，區塊獎勵減半是比特幣內置的一個協議，旨在每隔幾年將礦工開采一個區塊所獲得的獎勵「減少一半」，從而迫使將比特幣總量限制在2100萬「硬上限」之中。下一次區塊獎勵減半之后，開采一個比特幣區塊所獲得的獎勵將會變成6.25BTC，如果按照現在比特幣價格計算的話，大約為4萬美元。

比特幣區塊獎勵減半可能會給市場帶來一場巨大的牛市，主要有兩個原因：

首先，感性層面而言「減半」意味著剩余的BTC供應量被減少，物以稀為貴，這也會讓投資者預見到開采出的每個新單位BTC都會具有更高的價值；

其次，由于比特幣挖礦獎勵變少，可能會導致在區塊鏈上驗證交易、挖礦的礦工數量變少，因而與現狀相比，礦工就會變成相對稀缺，繼而也將推動比特幣價值上升。

減半可能會使比特幣價格在整個2020年保持在相對較高的位置，并且可能給整個加密貨幣行業帶來更多信心。

游戲

游戲開發者和發燒友也開始嘗試探索區塊鏈，希望了解這一新興技術能夠為他們的游戲系統帶來哪些優勢，以及如何將加密資產整合到游戲中。那么，區塊鏈技術可以提供的優勢有：

1、提供技術資源的方式；2、支持不同玩家資產、信用等游戲內置購買功能。

如今，市場上已經可以看到一些相關產品的出現，比如Steem上的Splinterland、Enjin也開始與微軟的MicrosoftAzureHeroes進行合作，但我們仍然有很多工作要做。

區塊鏈游戲可能會在2020年崛起，因為過去一些游戲無法較好地使用區塊鏈技術，但是現在我們已經有了更好的架構智能合約、第二層解決方案、以及抽象的基礎架構/數字資產存儲，所有這些高性能工具都讓游戲開發人員可以更輕松地在游戲和角色體驗中構建數字資產。如果Steam或Twitch這些游戲平臺能夠采用區塊鏈技術，那么對于主流推動會非常有幫助，而且也能將區塊鏈技術帶入到普通玩家的視野之中。

DeFi的增長

毫無疑問，2019年加密貨幣行業增長最大的一個領域就是去中心化金融。我預計這一趨勢將持續到2020年，Maker、Compound、InstaDapp等服務的月活用戶將得到增長，鎖定在這些DeFi產品中的價值也會越來越多，主流消費者和加密貨幣發燒友將更積極地區探索DeFi在現實世界中的潛力——借貸、抵押、零售支付、套利，等等。

DAI可能會成為「穩定幣標準」，由于2019年的強勁表現，主流用戶給DAI在2020年的潛在增長表現設定了很高期望。由于早些時候從單抵押DAI轉變為多抵押DAI，我們也可能會看到更多用戶加入其平臺，DAI背后的抵押品也將變得更加多樣化，這些都給作為穩定幣的DAI提供了重要優勢。此外，消費金融產品和大型銀行機構對區塊鏈的興趣與日俱增——我們渴望2020年在這方面看到更多增長。

央行數字貨幣

央行數字貨幣不太可能在美國發生，但預計中國會在2020年初推出「數字人民幣」，并且將支持各種用戶，比如貸款、零售支付、稅收等。央行數字貨幣并非嚴格意義上的「加密貨幣」，因為它是通過一個中心化機構提供的，但是央行數字貨幣卻代表了全球央行對線上金融生態系統轉型的興趣。「數字人民幣」是一個積極信號，人們將看到數字資產在主流用例——尤其是在阿里巴巴和百度等線上平臺上的表現。

央行數字貨幣可能表明人們對數字化金融領域充滿信心，最終也會給加密貨幣和DeFi行業帶來更大的信心。

基礎架構和Web3.0

對于區塊鏈基礎設施解決方案來說，過去的2019年也取得了一些關鍵發展，包括：

1、閃電網絡的發展為分布式應用提供了速度和可擴展性改進；2、Alchemy提供了一套應用程序接口和基礎設施工具，極大地簡化了去中心化發展過程。

這些進步很可能帶來一波去中心化應用程序和Web3.0全新浪潮，并得到抽象和增強的簡化開發支持。

隨著2020年云技術和「軟件即服務」技術的增長，我們希望看到更多的去中心化計算平臺，比如基于去中心化數字代幣系統的VPN配置解決方案Orchid。同時，去中心化計算也會拓展到更多面向消費者的用例，比如以隱私為中心的瀏覽器、游戲、社交網絡、信息檢索服務等。

監管障礙

不管是2019年已經推出的加密項目，還是2020年即將推出的加密項目，隨著多樣性的增長，這些新興技術勢必會遇到一些監管障礙，需要注意的一些關鍵因素包括：

1、對采用零知識證明的技術進行監管，因為這種技術會為金融犯罪提供強大且難以監管的工具；2、隨著區塊鏈和電子數字金融成為主流，監管將會關注數據隱私問題，比如圍繞Facebook數字貨幣「天秤幣」發布的擔憂；3、監管會繼續爭論如何識別特定代幣、貨幣、以及有價證券與商品。

加密項目之間的細微差別越來越多，也越來越具體化。因此，我們希望監管機構對這些項目進行更多的了解，這樣才能明白那些細微差別，以及這些項目會如何影響監管和定性。

最后的想法

像加密貨幣這樣的新興事物，很難準確預測2020年會發生什么大事——有的項目獲得了巨大成功，有的項目遭遇致命失敗；有的加密貨幣價格一沖上天，有的加密貨幣價格則被迫歸零；區塊鏈行業里有激勵的爭論，也有對信心的考驗。

無論如何，我相信2020年將是區塊鏈和加密貨幣行業最重要的一年，也會看到許多難以置信的創新。祝大家新年快樂！

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