區塊鏈:盤點二月份有重大進展的DeFi項目：Aave & Genesis Vision_以太坊

無論牛熊，幣圈不缺話題熱點，本月熱點非BSV莫屬。BSV從月初92美元上沖至455美元，漲幅近5倍。澳本聰是否是真的中本聰，再次引發熱議。市場不乏追捧的熱點，博得眾人眼球，反而很少有人去關注默默做事的團隊。熱潮過后，靜下心來，我們回頭來看，之前頭等倉一月份整理的項目重大進展，現在情況如何？

一月份如期交付的亮點項目有Aave和GenesisVision，都屬于金融領域。Aave項目主營去中心化借貸，GenesisVision致力于構建一個去信任機制的私人投資管理平臺。

Defi借貸新秀Aave

Aave協議于1月9日正式發布，解決了點對點撮合借貸雙方的低效問題，引入去中心化借貸池DLP。存款人將加密貨幣存入去中心化借貸池，獲得存款利息。借款人抵押加密貨幣，從借貸池中借取資產，按區塊時間付息，隨借隨還。Aave協議讓借貸雙方需求及時滿足，增大產品使用效率。

目前支持的抵押品16種，分別是BAT、DAI、ETH、KNC、LEND、LINK、MANA、MKR、REP、TUSD、USDC、USDT、WBTC、ZRX、SUSD和SNX，其中5款穩定幣。

頭等倉整理統計了產品上線后的使用數據，截至1月20日，資產規模達到392萬美元，出借資金達到94萬美元，資產使用率達到24%。

用戶抵押借款時，除了支付貸款利息外，還需要支付手續費。手續費是借款金額的0.25%，其中手續費的80%將用于回購LEND銷毀。截至1月21日，這部分用于回購銷毀的手續費累計有1,785美元。余下的20%將用于推薦獎勵，獎勵給申請貸款的推薦人，相當于推廣費用直接分發給用戶，能起到一定的口碑營銷推廣的效果。

恒指期貨夜盤現漲0.69%，報23909點，較恒指最新收盤點位高水160點:恒指期貨夜盤現漲0.69%，報23909點，較恒指最新收盤點位高水160點。（金十）[2020/4/6]

Aave最佳的參照產品是Compound，產品原理相似，只是Compound并沒有涉及代幣，屬于無代幣的協議類項目。2018年9月27日Compound產品推出，5個月之后，到2019年3月Compound的資金池規模達到2400萬美元，目前Compound的資產規模超1億美元，支持的加密貨幣8種有BTC、BAT、DAI、SAI、ETH、REP、USDC和ZRX，其中穩定幣3種。

后續，我們將重點關注Aave的產品規模何時能達到3000萬美金，若達到3000萬美金后，存在與Compound正面競爭存量資金的可能。

Aave在推出去中心化借貸池之外，還上線一個全新產品閃電貸FlashLoan，可實現無抵押極速借貸。這是區塊鏈世界的首個無抵押借貸產品，具有開拓性創新。

閃電貸的原理是Aave在智能合約中加入一個FlashLoan()函數，資金臨時轉移到該智能合約中，執行開發者設計的交易操作。若資金和費用確認歸還至借貸資金池，則執行操作成功；若歸還少于借出資金，出借資金退還至借貸資金池，還原交易。

整個過程是由FlashLoan()函數來保證執行。閃電貸的借款還款操作必須在同一個以太坊區塊內完成，目前以太坊的出塊時間約13秒，即閃電貸的借款時長不得超過13秒。

1月18日，首筆閃電貸的套利交易已完成，該交易是由ArbitrageDAO設計的對Dai和Sai之間的套利操作。

ArbitrageDAO借取3,112.94DAI，實現套利8.95DAI，減去gas支出0.02個ETH(約合3.5DAI)，盈利5.45DAI，利潤率0.175%。另外，閃電貸需要支付0.35%的手續費，其中手續費的90%將沉淀在借貸資金池中，所有借款人共享收益。余下的10%還是遵循二八原則，80%用于LEND回購銷毀，20%用于推廣獎勵。

V神盤點以太坊2020年進步，包括PoS測試網及MakerDAO等:V神在推文中列出以太坊在2017年沒有、但是在2020年擁有的東西： Uniswap；http://Tornado.cash；Status；MakerDAO；ZK Rollups（如Loopring），吞吐量超過2000 TPS；PoS測試網；叔塊率< 10%，區塊Gas上限為1000萬；Gitcoin贈款。[2020/3/28]

https://etherscan.io/tx/

此外，閃電貸還能有什么應用場景呢？根據創始人StaniKulechov介紹，閃電貸可以用于去中心化交易所之間的幣價套利，以太坊Defi產品之間的利率差套利，以及借款平倉即將觸及清倉線的MakerCDP，減少13%的清倉罰金繳納。

眾所周知，現在以太坊上Defi借貸類產品的利率是由各個項目社區自治投票決定，而以太坊上去中心化交易所DEX的流動性差，沒有深度。閃電貸的出現，可以有效地打破這一壁壘，用市場機制來做價格發現，用套利來磨平各產品之前的價差，促進市場有效，定價合理。

去中心化的“合約帝”GenesisVision

GenesisVision發布最新GV2.0版本，產品的核心功能上線，即GVFollow功能。該功能幫助投資人實現直接跟單操作。交易員通過加載API密鑰，就可以輕松地將自己在交易所的交易記錄傳入GV平臺，無需登錄GV賬戶。GV平臺上的投資人就可在關注列表中查閱交易員的交易情況，并能夠遵循其的交易策略，進行跟單。

交易員將從訂閱者的傭金中賺取GVT。傭金分交易費用和盈利提成兩種。

例如，交易者在其外部BinanceFollow賬戶上設置10％的交易費用。若幣安交易傭金為0.1％，交易者將從每個訂戶的復制交易中獲得0.01％的收益。盈利提成是對跟隨交易所賺取的利潤收取費用，沒有利潤意味著不收取任何費用。

項目方在產品設計時都充分考慮了GVT代幣，所有費用均從平臺錢包中以GVT收取。此外，平臺收取費用也將用于二級市場回購GVT銷毀。根據2019年第四季度報告，平臺盈利提成費用為2,514美元，這筆錢的30％被用來從市場上購買GVT銷毀。

美股持續走高，道指較3月23日收盤點位上漲20.48%:美股盤中持續走高，道指漲逾1200點，較3月23日收盤點位上漲20.48%；納指、標普500指數分別較3月23日收盤點位上漲約12%、16%。[2020/3/27]

GenesisVision發布年度報告，公示2019年運營數據：20,314位用戶注冊，交易員執行了13,846個投資策略，完成163,049筆交易，總交易額為7億美元(5.3kBTC，3.9kETH，36.7kUSDT，6.56億美元)，總投資額約119萬美元(576,747GVT，52BTC，304ETH，181,392USDT，以1月14日價格計價)。

GenesisVision的產品定位類似于交易所舉辦的交易大賽，真實可信地展示交易者的操盤水平，挖掘有潛力的民間交易高手。優秀的交易者將獲得市場追捧，通過代客理財賺取收入。

說完上期亮點項目的重大進展，簡單回顧上期的其他項目。Grin和Beam順利完成硬分叉，Grin變更了挖礦算法，Beam上線了原子互換，完成代幣獎勵減半。其余項目均有延期，一類是項目公布了延期后的具體時間，這部分將在下面的2月份重大進展中介紹。一類是項目沒有發布后續更新日期，在此就不做過多闡述。

廢話不多說，頭等倉持續關注的項目池中，又有哪些項目即將迎來大事件？本期，頭等倉整理出來的項目共10個，將在二月份迎來重大進展，詳情如下：

*項目進展以排名順序整理，排名選取Coinmarketcap網站2020年1月21日的數據。

Tezos(XTZ)，排名#14

Tezos創建于2018年6月，是一個具有圖靈完備智能合約的底層區塊鏈項目。早在2014年項目就提出了鏈上自治的解決方案。這套鏈上自治系統可以對系統升級路線和事務開發優先級等進行代幣投票，這將有助于解決爭端，防范網絡硬分叉。

1月19日，Tezos主網CarthageV2.0版本投票已通過，現在進入測試階段。截止2月11日，主網CarthageV2.0版本將結束測試階段，社區將根據測試結果來投票決定是否正式主網上升級。若測試結果獲得社區投票通過，預計2月底Tezos主網正式升級。

動態 | 證券日報發布2018年區塊鏈行業焦點盤點:證券日報發布《2018年區塊鏈行業焦點盤點：亂象頻發幣圈狼藉監管筑籬》文章稱，很多人將此輪區塊鏈熱潮與20年前的互聯網泡沫相比。可以確定的是，區塊鏈“泡沫”一定有，但區塊鏈能否如互聯網般改造世界，尚難下定論。監管部門去年以來重拳出擊，規范資本市場“炒鏈”行為，嚴厲懲治ICO。從中央到地方，掀起防范以“區塊鏈”名義進行非法集資的高潮，不斷給區塊鏈“排瘦身”。而瘦身后的區塊鏈也正逐步回歸理性——幣圈蕭條，市場開始重新審視以比特幣為代表的加密數字貨幣的價值與意義；去蕪存菁，越來越多的企業沉下心轉向技術應用開發；人才成本也擠出“泡沫”，回歸同行業正常水平。[2019/1/4]

TezosCarthage2.0提案的主要內容有：1.將消耗Gas值上限在原有基礎上增加30%，即每筆轉賬操作的Gas由80萬提高到104萬，則每個區塊的轉賬費用將從800萬提高到1040萬。這樣的調整將使Tezos網絡能夠執行更復雜的智能合約。2.改進了用于計算烘焙的公式，使計算結果更加精準。

Cosmos(ATOM)，#19

Cosmos成立于2016年，打造一個支持跨鏈交互的異構網絡，由許多獨立的并行區塊鏈組成，采用Tendermint共識算法，允許大量自主開發的區塊鏈相互擴展和交互。Cosmos專注于鏈間的資產轉移，這是一種相對簡單的跨鏈類型。

Comos跨鏈交互的核心協議之一是鏈間通信協議IBC(全稱Inter-BlockchainCommunication)。基于Tendermint共識機制的項目可以通過IBC協議相互操作，該協議采用加密方式來證明消息是從區域發送到另一個區域的。

Cosmos團隊計劃在2020年1月底推出IBC的測試競賽GameofZone，獎金池有10萬個ATOM。測試競賽的目的是測試IBC的性能情況，為IBC主網發布做準備。

Augur(REP)，#39

Augur基于以太坊構建去中心化的預測平臺，預測市場以美國事件為主，用戶基于現實世界的事件創建Augur預測市場，押注事件未來的結果，最后基于預測結果進行結算。

雅虎財經2018年2月7日加密峰會盤點:

1. 摩根大通區塊鏈負責人Farooq：區塊鏈將從根本上改變商業的運作；數字貨幣必須解決洗錢問題。

2.Blockchain CEO：數字貨幣最厲害之處，就是在與任何國家無關的情況下成為金融體系的一部分。

3.DCG（數字貨幣集團）創始人Barry Silbert：大多數幣種沒有真正的實用性；希望未來讓DCG上市。

4.Fundstrat Global Advisors聯合創始人Tom Lee：數字貨幣市場不僅僅是個“十年的故事”，它將持續存在30年。數字貨幣市場像新興市場。如果相信區塊鏈，那就必須相信比特幣、以太坊以及所有的公鏈。

5.Indiegogo股權眾籌和加密貨幣投資負責人：最終將需要與監管機構來一次有意義的、權威的對話。

6.Chain聯合創始人兼CEO Adam Ludwin：人們其實希望對數字貨幣進行監管；以加密方式上發行傳統貨幣以后將是這個領域中的很大一部分。

7.瑞波CEO：瑞波超過50%合作金融機構為日本公司，瑞波幣將在3-5年內成功；長期看好比特幣，認為比特幣不會滅亡，但也不會解決付款問題。

8.Goodwin Procter律所合伙人Grant Fondo：不管某個項目看起來有多好，別把雞蛋放在一個籃子里。

9.數字商會總裁Perianne Boring：數字貨幣投資者需要做好研究，同時要有批判性思維。[2018/2/8]

原計劃2020年1月AugurV2版本發布，目前處于待發布狀態。項目官方Twitter反復強調V2即將上線，預計上線時間在2月初。

AugurV2版本對產品功能進行較大的改進和完善，除了對預測市場的操作流程做了更詳盡的優化外，還將集成去中心化交易所0x的技術，以實現訂單創建、修改和撤銷。V2版本將支持穩定幣Dai參與預測市場押注，用于最終結算支付。

Ravencoin(RVN)，#42

Ravencoin創建于2018年1月，是一個資產發行平臺。它基于比特幣代碼，在此基礎上增加了發行資產、獎勵、以及通信投票等功能。

Ravencoin團隊在1月10日更新了版本3.3.0.0，該版本添加的功能包括：1.限制性資產，即添加了標簽功能的資產。標簽可為Raven鏈上的資產添加KYC等標志，表明其符合監管要求。2.短信通訊，即資產間的信息傳遞。3.分紅/獎勵，即資產發行人將資產收益分發給持有人。這次升級是Ravencoin實現鏈上資產發行的重要一步。

目前，社區正在對版本升級進行投票，激活投票一輪時間為1.5天，需要85%以上的支持率才能激活這一版本。現在社區已經進行了6輪投票，支持率在78%左右，根據頭等倉跟進的情況，預計此版本激活將會在2月份完成。

Decentraland(MANA)，#94

Decentraland是一個分布式共享虛擬現實的VR平臺。用戶可創建體驗這個虛擬世界，也能參與開發平臺內容來賺取收益。MANA系統中土地Land是項目底層資源，用于所有虛擬場景的構建。它在以太坊生態中具有唯一性且可轉移的數字資產，簡稱非同質化代幣NFT。

MANA宣布將在2月20日發布正式版本，對所有用戶開放，以此增加用戶數量。詳見頭等倉報告《Decentraland將于2.20對公眾開放！》。在版本發布期間，項目方將舉辦《In-Word》的尋寶游戲，用戶可以在場景中尋找項目方設置的NFT禮品，這些NFT禮品可以在Opensea上進行交易。同時，MANA還將采用Aragon的DAO功能，由社區參與MANA經濟模型的確定，例如系統中的土地Land拍賣規則等。

Status(SNT)，#96

Status產品定位是做以太坊生態上的流量入口，類似“微信”。Status應用程序有內置錢包，社交通信。還開發了DAppDiscovery，相當于以太坊去中心化的dapp應用商店。

圖片來源：Status官方博客

原計劃是2019年9月，Status將推出V1版本，實現去中心化的社交通信。團隊發布的最新工作報告中有說明，StatusV1版本將延期至2020年2月。

Aragon(ANT)，#159

Aragon創建于2017年5月，是一個建立在以太坊上的DAO底層平臺，允許任何人使用該平臺創建和管理自己的DAO組織，如公司、開源項目、非政府組織、基金會、對沖基金等。

2020年2月10日，項目將激活AragonCourt的陪審員角色，這也意味著AragonCourt功能的正式上線。AragonCourt是DAO組織自治過程中解決各方糾紛的場所，而陪審員的使命是起草訴訟，并通過投票代幣ANJ對訴訟案件進行表決，訴訟起草和勝訴方投票的陪審員可獲得Dai的收益，此外起草訴訟的陪審員可以獲得10DAI的收入。

社區成員要成為陪審員，需在2月10號前鎖定至少1萬個ANJ，而ANJ的獲取需要通過質押ANT以1:100的比例兌換。截至2月10日，ANJ是按固定比率1:100兌換，之后ANJ將按照自動做市商的匯率決定兌換比例，ANT和ANJ之間可自由兌換。

Aragon已支持Dai作為籌款的加密貨幣，隨后糾紛仲裁的功能模塊AragonCourt也將推出。可見，若采用Aragon來發起募資，將會使項目的財務情況公開透明，且可以受到社區的監管。一旦項目方出現問題，社區可以決定是否再發放資金，這可以有效防范空氣項目以及項目方不作為的情況，促進區塊鏈行業發展。

Particl(PART)，#371

Particl創建于2017年7月，在比特幣代碼的基礎上加入隱私協議，構建一個具有匿名性的電子商務平臺，允許客戶和商家直接訪問網絡。用戶可購買或出售任何東西，平臺類似于亞馬遜。該平臺上的所有交易數據、支付記錄和對話通過自治的分布式網絡傳輸，無需經由中央服務器。

Particl的OpenMarketplace正式主網發布是在2019年8月12日，產品不斷迭代更新，目前更新至V2.3.2版本，已實現的功能有：商品批量上架、商品評論及反饋回復、訂單取消、Particl錢包支持比特幣交換、開發機器人的開發SDK、降低商品上架費用等。

2月初，團隊將發布Particl新版路線圖，強調項目將進入新的階段，原來以產品功能為主的開發基本完成，下一個階段圍繞產品的商用推廣和落地應用，提高產品的使用率和用戶體驗。

Bluzelle?(BLZ)，#496

Bluzelle成立于2018年1月，是第一個為應用程序提供分散協作按需付費的數據庫服務。Bluzelle的數據庫服務任務可自動分發，通過分片來實現安全的數據存儲，利用分布式群集和節點網絡無限擴展，并達到動態調整節點請求時間等性能。

項目計劃于2月6日發布主網CURIE版本中的多節點互信任Multi-FarmerTrusted的數據庫功能。該功能可支持社區成員在系統制定的規則下搭建網絡節點，自由進出Bluzelle網絡，而在此之前網絡節點均由官方搭建，且未向社區公布任何網絡數據，引發社區成員對項目中心化的擔憂，進而對項目產生疑惑。

此外，我們還需等待官方公布BLZ代幣的經濟模型、網絡的使用情況。這些不僅能增加社區的參與度，還能對項目的應用情況有所了解，值得期待。

Dero(DERO)，#540

Dero是主打匿名智能合約的項目，匿名協議是基于門羅框架，結合BlockDAG技術，來構建智能合約，從而實現合約匿名。而項目的重要里程碑Stargate版本就是要實現這個功能。

團隊核心開發者2名，開發進展較慢，從而導致Stargate版本的測試網發布一推再推，從2019年第四季度推遲到2020年第一季度。最新披露，項目方宣布該版本將推遲到2020年第二季度發布。

圖片來源：Dero官方博客

以上是2月份將有的重大項目進展，也許有些項目隨著進展的延期逐步歸零，可是也有一些項目埋頭做事，真正地用區塊鏈技術解決真實的需求。熊市中這場尋寶游戲，頭等倉期望與君同行！

在此，頭等倉恭賀大家新春快樂，闔家歡樂！

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