DEF:Twitter視角下的DeFi2020 回顧這個DeFi的發展歷程_SWAP

原標題：2020區塊鏈的推特圣經：DeFi

Twitter視角下的DeFi 2020：

2019年，Twitter取代Reddit、Telegram和BitcoinTalk，成為美國區塊鏈行業的主要交流平臺，V神、Nic Carter等大神以及DeFi領域中最活躍的項目和開發者在2020年里無一例外地通過Twitter與外界進行溝通和交流。這種流行少不了Twitter CEO Jack Dorsey，作為比特幣的長期倡導者，他在Twitter為2020年的區塊鏈和DeFi營造了一個寬松的圈子，這次我們遵循DeFi在Twitter上的軌跡，回顧2020年這個夏天的瘋狂。

2018年8月，分布式金融借貸平臺Dharma Labs聯合創始人兼CEO Brendan Forster發表文章《Announcing De.Fi, A Community for Decentralized Finance Platforms》，其中首次提到De.Fi的概念。當時誰也不會想到DeFi在2020年夏天所經歷的事情。

#2020年1月1日，DeFi鎖定6.809億$#

@Joseph Young

“2020年的兩件大事，一個是CBDC，另一個就是DeFi”

2019年的最后一天，知名分析師Joseph Young在預測加密貨幣市場2020年故事時，僅僅提到了兩點，其中一點就是在2020年走進大眾視角的DeFi。

#2019興起、2020出圈#

@Garlinghouse

“我們有機會創造一個更具包容性的金融系統”

1月21日，Ripple CEO Brad Garlinghouse在參與達沃斯會議后發布推文稱，面對當前世界的挑戰，我們的工作如何為更大的群體做出貢獻。我們所做的一切比以往更重要，我們有機會創造一個更具包容性的金融系統。暗示了DeFi在2020年的出圈。

@AAVE

“我們引入了“去中心化借貸池”的短期貸款功能。”

1月9日，Aave 宣布上線以太坊主網，同時上線的還有一系列新功能，其中就有日后著名的閃電貸功能。1月18日，首筆閃電貸的套利交易完成，該交易是由ArbitrageDAO設計的對Dai和Sai之間的套利操作。

1月31日，DeFi Pulse的數據顯示，DeFi鎖倉總價值達8.82億美元，創歷史新高。過去一個月，DeFi鎖倉額從6.52美元上漲至8.82億美元，漲幅約為35%，增速明顯走高。

#危險、巨頭和創新都在萌芽#

@KAVA

“Cosmos首個DeFi項目測試網上線”

2月5日，Kava宣布：CDP測試網將于2月5日晚10點正式啟動，這是Cosmos首個DeFi項目。實際上，直到8個月以后，跨鏈DeFi的熱度才真正顯露出來。而隨著以太坊在昨天突破200美元的大關，2月8日DeFi時市場鎖定價值達到了10億美元。2月10日，Aragon 法庭 (Aragon Court) 正式啟動。對于 Aragon 來說，這是向其宏大的去中心化組織治理模型邁進的關鍵一步，同時，也是一次重要的去中心化治理實驗，這是DAO在2020年的新開端。同時流動性挖礦模式的鼻祖FCoin宣布永久銷毀團隊（FCoin Team）持有的全部FT（約7.2億枚）。

@bZx

“我們關閉了Fulcrum交易平臺，原因是遭受了閃電貸攻擊”

加密資管公司Bitwise提交比特幣期貨ETF上市申請:9月15日消息，加密資管公司Bitwise周二向美國證券交易委員會（SEC）提交了比特幣期貨ETF上市申請。該基金為ETF Series Solutions與Bitwise Index Services合作推出，名為Bitwise Bitcoin Strategy ETF。文件中稱，它主要通過間接投資于在CFTC注冊的商品交易所交易的標準化、現金結算的比特幣期貨合約來獲得比特幣敞口，但也可能投資于集合投資工具以及加拿大上市的比特幣敞口基金，還可能投資于現金、美國政府證券或貨幣市場基金。（Coindesk）[2021/9/15 23:25:47]

2月15日。bZx遭到第一次閃電貸攻擊后，發推暫停其Fulcrum交易平臺。這是首次閃電貸攻擊。DeFi觀察者Chris Blec評論稱：“早期未經證實的理論認為，這并不是一次智能合約黑客攻擊，而是有人利用了oracle（可能使用快速貸款）進行某種激進的市場操縱。”幾乎完美預言了后期的閃電貸攻擊潮和預言機漏洞。

而在2月 13日，Opyn 與“DeFi 銀行”Compound 達成合作，推出了其首款看跌期權保險協議，意味著 Compound 合約遭受攻擊時用戶依舊可以取回本金和利息。后期在DeFi市場多次遭遇閃電貸攻擊后，DeFi保險概念才大熱起來。

@Alex Krüger

“如何像老板一樣？免費借貸、交易然后還款”

2月16日。分析師Alex Krüger在Twitter是還原了閃電貸的原理，并表示，對于普通人來說閃電貸幾乎是一個無本萬利的工具，揭示了閃電貸這一工具在DeFi黑客攻擊中的危險性。

@Nexus?Mutual

“我們的首次索賠評估已完成，30,000 DAI索賠被拒絕。”

2月16日。去中心化保險協議Nexus Mutual在推特上公布了6份索賠單評估詳情，并于2月19日支付了首次理賠款。

@V神

“Uniswap v2預言機設計，能夠抵御閃電貸攻擊。”

2月19日，在bZx連遭攻擊之后，關于“預言機”、“閃電貸”、“管理密鑰”的討論已變得越來越多，DeFi生態正在經歷一個短暫的痛苦期。對此，以太坊聯合創始人Vitalik Buterin不得不在Twitter上站出來維穩，稱：“Uniswap v2預言機設計，能夠抵御閃電貸攻擊。”

#瘋狂前的預熱#

DeFi Pulse 數據顯示，在經歷黑色星期四后，3月13日，DeFi鎖定價值最低點接近2.5億美元。根據 DeBank統計的數據顯示，3月12日全天共清算2345萬美元。同時，3月25日到3月30日，六天時間，Tether共計發行了4筆USDT，每筆1.2億美金，共計4.8億美金。一改此前每次發行最多6千萬美金的慣例。

@Andre?Cronje

“我也可能會犯錯”

3月5日，隨著 yearn.finance 的成功，以及 YFI 價格的暴漲，越來越多的資金涌入到 YFI，Andre Cronje擔心參與者因為FOMO情緒把所有賭注押在YFI上，這給他造成了巨大的壓力，因此推特中提醒用戶謹慎對待。并且至今這條推特仍然置頂在其個人主頁上。

#不起眼的快速增長#

@Balancer

“Banlancer?is?Live”

4月1日，去中心化交易所Balancer正式上線。

@Larry Cermak

“非托管型交易所正在快速成長”

Bitwise首席運營官：BTC價格今年波動會更大:金色財經報道，Bitwise首席運營官Teddy Fusaro表示，他最擔心的不是比特幣的價格，而是公眾對機構的信任，對政府的信任，以及更廣泛地應對冠狀病危機的方式。一旦市場“消化”了這場危機，就有可能弄清楚比特幣對傳統資產的反應。此外，他預測，BTC價格今年波動會更大，新的經濟挑戰將需要聯邦刺激措施。[2020/3/3]

4月24日，The Block研究總監Larry Cermak在Twitter發布了一項數據，顯示相比于CEX，非托管型交易所雖然交易量非常小，但是增長極為迅速，從2019年1月至今交易量占CEX體量比重增加了6倍。

#爭議漸起#

@Nate Geier

“NFT將在DeFi中扮演重要角色”

5月2日，Mintbase的創始人Nate Geier就NFT在DeFi中的角色和地位在Twitter上發起了一輪投票，其中80%的表示絕對認同。

@Samson Mow

“沒有人會在以太坊上構建任何安全的金融系統”

5月19日。Blockstream COO 繆永權(SamsonMow)曾在Twitter發表評論：“沒有人會在以太坊平臺上構建任何安全（例如金融）系統。如果你想要token，你可以在Liquid網絡上發行，以后你可以感謝我。”

#流動性挖礦狂潮扣下扳機#

在流動性挖礦掀起的熱潮下，穩定幣需求大大增加，6月29日，隨著USDT在以太坊網絡中增發了3億美元，USDT的市值首次超過100億美元。

“6月1日正式執行流動性挖礦代幣機制”

6月1日，去中心化交易所Blancer宣布，將引入社區治理代幣BAL的提案，并于6月1日宣布開始正式執行「流動性挖礦」代幣機制，試圖利用其代幣BAL的注入為Balancer協議的早期采用者提供經濟刺激以促進更多流動性提供者的加入并參與社區治理。

@Compound

“COMP開始分發”

6月14日，去中心化借貸協議Compound官方推特宣布，此前遞交的治理提案 007 已全票通過，治理代幣COMP將于6月15日開始進行分配，流動性挖礦熱潮正式開始。6月29日，根據DeFimarketcap數據顯示，Compound市值為23.94億美元，位居DeFi市值排名第一，與第二名MakerDAO的4.5億美元相比，Compound領先優勢明顯。

有些人覺得這個分發和當年Fcoin的交易挖礦很像。不過值得一提的是Fcoin所有交易用戶是不能驗證是真是假，COMP的分發能否成功還是要看能不能有效地引導市場來持續的提供流動性和用Compound這個平臺，而不是單純激勵一些沒有經濟意義的活動例如刷量。

“EIP-1559將很大程度降低當前以太坊的整體費率”

6月14日，面對日益上漲的以太坊交易費率，其創始人V神在推特上解釋，EIP-1559 提案如果部署上線，將會優化以太坊的整體費率結構，有望短期內降低交易成本。

@DeFi?Pulse

“Compound現在是DeFi鎖倉量第一了”

6月20日，DeFi Pulse在推特上發布了當前DeFi市場鎖倉量協議排名，Compound在極短的時間里，超越MakerDAO成為DeFi市場里鎖倉量排名第一的協議，見證了流動性挖礦所產生的威力。

@Robert Leshner

“現在已經有10億美金被注入到Compound中”

6月27日，Compound的首席執行官Robert Leshner在Twitter上表示，當前已經有10億美元的資金注入到Compound中，他“很高興COMP持有者能夠擴展和升級Compound，使它超越下一個主要里程碑。”同時他也表示使用高風險的資產進行?"Yield farming" 極其危險。

動態 | EOS競猜游戲FASTWIN遭黑客攻擊 損失近700EOS:Beosin成都鏈安態勢感知安全預警：今日下午2:21開始，根據區塊鏈安全態勢感知系統Beosin-Eagle Eye檢測發現，近期活躍的黑客ju****ang子賬號3ypa****rggff向eos競猜游戲FASTWIN發起攻擊，截止目前已獲利近700eos，且攻擊還在進行。經過技術團隊的初步分析原因是隨機數問題，我們已在第一時間發出預警并聯系項目方。成都鏈安提醒各項目方提高警惕，必要時聯系安全公司進行安全服務，避免不必要的資產損失，同時歡迎各區塊鏈游戲項目方加入鷹眼態勢感知系統，我們將為大家免費提供預警報警服務。[2019/9/6]

“Rollup將成為ETH 2.0正式實現前的最佳擴容方案”

6月30日，以太坊創始人在Twitter上發表看法，表示在ETH 2.0正式落地之前，Rollup將在近幾年成為核心的擴容方案，幫助以太坊從1.0向2.0過渡。

#DeFi的火爆，以太坊的隱憂#

根據Dune Analytics發布的數據，截至7月6日，DeFi用戶總數為24萬，比過去一個月增長了20％以上，現在DeFi協議鎖定的資本總值也超過了20億美元。截至2020年7月27日，鎖定在DeFi中的總價值為40億美元（$4.06B）。MakerDAO成為首個鎖倉量達10億美金的DeFi協議

“長遠來看，DeFi的利率絕對不會比傳統金融的最高水平高出一個百分點以上”

7月1日，以太坊創始人在Twitter上分享了對當下最熱的DeFi的看法，他認為當前DeFi給市場所帶來的興奮情緒是短期的，從長遠來看，DeFi的利率絕對不會比傳統金融的最高水平高出一個百分點以上。DeFi的許多最有價值的部分卻可能是那最無聊的一部分。給世界上所有人提供一種利率與通貨膨脹率匹配的加密貨幣，僅此一點對許多人來說已經是一個巨大的福音。

@Stani Kulechov

“AAVE將推出無抵押信貸功能”

7月7日消息，去中心化借貸平臺AAVE再推“黑科技”，Aave首席執行官Stani Kulechov通過Twitter解釋了AAVE即將推出的無抵押信貸功能，它允許用戶提供點對點貸款，而無需抵押要求，這對于DeFi的大規模擴展而言具有較大的意義，但它同時也會引入新的風險。

@SBF

“DeFi正處在一場泡沫的死亡威脅中”

7月20日，加密衍生品交易平臺 FTX 創始人& CEO Sam Bankman Fried在推特發表了長文，闡述了自己對于當前 DeFi「熱」的一些看法和擔憂。他認為目前 DeFi 行業正處于一種泡沫之中，所謂的交易量突飛猛進其實也只是另一種去中心化交易平臺的刷量，這樣的情況十分危險，會將 DeFi 推向一個生死存亡的境地。如何讓泡沫緩慢落地，解決問題是目前人們需要擔心的事情。

“交易費已經接近區塊獎勵的50%，這會降低以太坊的安全性”

7月21日，面對以太坊網絡交易費激增的情況，Vitalik Buterin表達了擔憂之情：“交易費收入現在正接近區塊獎勵的一半，這實際上會降低以太坊的安全性。而費用市場改革（例如EIP 1559）可以解決這個問題，這也是為什么這個EIP重要的另一個原因。

5月份以來以太坊日均Gas費用就開始持續高企，7月27日更是一度突破90Gwei，較年初上漲將近20倍。

@YFII

“讓我們來分叉Balancer吧”

7月27日，DeFi“當紅辣子雞”YFI被中國社區分叉出YFII，7月29日，短短兩天時間不到，YFII的前端就遭到去中心化交易平臺Balancer強行下架。此舉受到了多位國內DeFi社區參與者的詬病，YFII官方更是在推特發起“分叉Balancer”的倡議，并表示將于7月29日20:00上線BBX。

動態 | 兩名印度裔加拿大國民利用Twitter轉移價值數十萬美元的加密貨幣:據business-standard報道，兩名印度裔加拿大國民，23歲的Karanjit Singh Khatkar和24歲的Jagroop Singh Khatkar利用Twitter轉移價值數十萬美元的加密貨幣。兩名被告使用名為@HitBTCAssist的欺詐性推特帳戶假冒HitBTC的客戶服務代表誘騙受害者的加密貨幣。目前，Karanjit已被捕，Jagroop在逃。[2019/8/23]

事發沒過多久，Balancer官方就對此進行了道歉并重新上線頁面：Balancer 前后端開發主管 Timur Badretdinov 公開表示是自己的操作失誤導致了 YFII 池子出現被屏蔽問題，目前已重新開放了 YFII 的流動性挖礦頁面，他對此帶來的影響表示抱歉。

@Shitcoin?minimalist

“AMPL的第一期解鎖34小時之前已經到賬了”

7月29日，一張推特截圖在AMPL社群內傳播，隨后，AMPL價格一路下跌，一天之內跌幅達到了60%。一部分人擔心 AMPL 價格跌破1美元，會進入通縮的“死亡螺旋”。終究在7月30日，AMPL 的價格跌破了0.95美元，一度下跌到0.612美元，AMPL的日成交量更是達到8000多萬美元，大量籌碼在1美元下方拋出。

接下來，兩個問題擺在面前：1）AMPL還能活過來嗎？2）什么時候活過來。但是誰也沒想到在2020年末，AMPL以算法穩定幣的姿態又回歸到市場一線中。

#分叉、分叉I、分叉II#

8月24日，DeBank數據顯示，以太坊DeFi協議鎖定資產總價值突破83億美元。而僅僅過了7天，這個數字就變成了100億。

“這樣的創新讓人驚艷”

8月1日，YFI創始人Andre Cronje主動在Tiwtter上轉發了YFI分叉項目YFII的meme。值得注意的是，分叉后YFII社區很快就建立了初步的治理，產生了11位持鑰人。YFI與YFII社區的KOL似乎也進行了愉快的溝通，甚至還在YFI社區中提議將yearn.finance的收益分配給包括YFII在內的其他社區分叉幣，并表示如果該提案通過，YFII持有人將與YFI持有人在yearn.finance社區中享有一致的治理權。

@CryptoPheus

“自從流動性挖礦獎勵結束后，我已經看到很多分叉項目了”

@Belmore

“對不起我失敗了”

8月13日，在經歷了36小時的暴漲和崩盤后，核心開發者belmore在推特坦言：“對不起，大家。我失敗了。謝謝你們今天的大力支持。我太難過了。”?這36個小時，YAM從備受矚目、挖礦年化14049% 的大熱DeFi項目，跌成了令人瞠目結舌的空氣。2020年8月13日，知名以太坊DeFi 項目YAM官方通過Twitter發文表明發現合約中存在漏洞，24小時內價格暴跌99% 。

@BM

“EOS就是為DeFi而生的”

8月15日，EOS創始人Daniel Larimer（BM）在Twitter上稱，EOS是為DeFi設計的。“我在2014年創建第一個DeFi平臺，DeFi是激發DPOS、TAPOS和高性能數據庫和賬戶結構的必要條件。EOS是為DeFi設計的。”但不久后EOS平臺就爆出DeFi項目跑路的惡性事件。隨著DeFi市場越來越熱，其他公鏈也漸漸按奈不住，紛紛表示要進軍DeFi。

@Jordan Lyall

“5分鐘，一個DeFi”

8月15日，ConsenSys的開發員Jordan Lyall在自己的Twitter上對DeFi淘金熱放了一個嘲諷：“只需 5 分鐘，即可創建一個 DeFi 項目。”

聲音 | Twitter首席執行官：Twitter正在探索區塊鏈的潛在應用:據Cointelegraph 9月7日消息，Twitter首席執行官杰克·多爾西(Jack Dorsey)在國會委員會作證時表示，該公司正在探索區塊鏈技術的潛在應用。杰克·多爾西在出席國會關于Twitter透明度和問責制的聽證會上回答了有關問題。當被問及區塊鏈技術對公司可能有哪些潛在應用，多西表示，區塊鏈可以用來打擊錯誤信息和騙局。[2018/9/7]

@Arthur?Hayes

“1YFI = 1BTC”

8月18日，bitmex老板直接在推特上喊出，1 YFI = 1 BTC。

@Long?Vuong

“誰會贏？社區還是VC？”

8月22日，Tomochain創始人在推特上關于VC還是社區資本會贏的投票，社區資本以62.7%的票數勝出。側面體現出去中心化和中心化對抗的形勢。

回想一下最近的 DeFi 運動，一開始是去中心化對抗中心化，現在這場對抗已經告一段落，DEX 日均 8 億成交量，DeFi 鎖倉超過 100 億美金，一切數據已經說明這場 DeFi 運動有了不小的成績。現在的 DeFi 運動分成了兩派，VC 幣和社區幣。這兩派的標志性區分，就是代幣是否充分分發。

“這樣的投票毫無意義”

8月23日，針對Curve 創始人兼首席執行官 Michael Egorov獲得了該平臺DAO71% 投票權的事件，Andre Cronje發表了自己的看法，他認為這樣的治理投票毫無意義。這也外界對于DeFi所謂的 “去中心化”產生極大質疑。

@Hayden Adams

“Uniswap超過Coinbase”

8月30日，Uniswap創始人Hayden Adams在推特上分享了一組Uniswap的交易數據， Uniswap 24小時交易量超過4.26億美元，Coinbase Pro 24小時交易量超過3.48億美元Uniswap 24小時交易量有史以來第一次高于Coinbase。

@Chef Nomi

“Can you guess the Reason？”

8月28日，DEX新秀SushiSwap正式啟動，在不到 12 小時內，吸金 2.7 億美金。Sushiswap并沒有構建全新的模式，它依然延續Uniswap的核心設計，依然是AMM的模式。Sushiswap的代幣池跟Uniswap基本相同。兩種如此相像的產品，必定會引發流動性爭奪。因此有人說，Sushiswap就是要把Uniswap“吸干”。

而就在Uniswap創始人Hayden Adams宣布超越Coinbase之后，Sushiswap CEO Chef Nomi立即在推特上說出了一句意味深長的話：“Can you guess the reason？”，似乎Sushiswap從一開始就將目標瞄準了DeFi生態的流動性聚集地Unsiwap的流動性提供者（LP）。通過獎勵SUSHI代幣，吸引Uniswap LP將其流動性質押到Sushiwap。

“我個人會完全避開YFI領域，直到它實現更可持續的發展。”

8月31日，Buterin在在推特上發表了對yield farming的看法：現在的情況太嚴重了，為了付給流動性提供者支付50 - 100%的收益需要不間斷的印大量的加密貨幣，那些主要的國家央行和yield farming相比簡直是小巫見大巫。

他表示個人會完全避開這個領域，直到它能夠實現可持續性的發展。在本月早些時候，Buterin曾警告投資者不要參與yield farming這樣的新項目，除非你真正理解這個項目。

#大廚的渣男語錄、吸血熱、UNI#

@Chef?Nomi

“我清倉，因為我在意”

“我清倉，我套利，但我有原則”

“希望沒有我你能過得更好”

9月5日，SushiSwap的匿名創始人和首席開發者Chef Nomi，在推特上稱其已將分配給開發SushiSwap生態系統的部分壽司代幣兌換成了17,971 ETH，當時價值約為630萬美元。

Chef Nomi聲稱，在將壽司代幣轉換成ETH后，他就可以不再關心幣價，并專注于遷移。同時他在推特上辯解道：“人們質疑我是否跑路了，我沒有，我還在這里，我將繼續參加討論，我會幫忙做技術部分工作，確保我們會有一個成功的遷移，我就是因為在意Sushi社區才會選擇清倉，因為這樣我就可以專注于技術而不被價格所干擾”。

當時Nomi在Sushiswap尚不是多簽，Nomi 個人擁有合約控制權時從協議內突然轉走了約 500 萬枚 SUSHI 代幣并套現獲利，因此Nomi無論如何解釋，在外界看來，這都是明顯的跑路的節奏，市場自然會對Sushi的發展喪失信心，價格馬上迎來暴跌。FTX 創始人兼首席執行官 Sam Bankman Fried（SBF）連發16 條推文，怒噴Nomi是“a piece of shit”。

在重重壓力下，Nomi決定順水推舟將合約控制權轉移給 SBF。同時向社區道歉并返還了價值1400萬美金的套利所得。

9月6日，SBF發布推特跟進SushiSwap控制權轉讓進程，具體如下：

1. 現在Sushi的密鑰已經轉移，現在該把控制權轉給一個多簽名（multisig）。

2. 舊的遷移綁定了Nomi的密鑰，所以取消了。現在用一個與我綁定的相同密鑰代替。現在大家可以投票：如果在接下來的12小時內大多數人投票反對這一遷移，我們將取消。

3. 將控制權轉移到一個多簽名。如果你想成為成員之一，請在該條推文下發表評論：“我想成為一個Sushi多簽名密鑰持有人”。我們將根據相應評論獲得的點贊數選出前20名，并進行合適的投票。

自Nomi宣布將私鑰轉移給SBF之后，SUSHI受消息影響開始反彈，最高反彈至2.9美元附近，跌幅縮小到兩位數以內。隨后Nomi繼續發推稱，希望SushiSwap沒有我也能做得很好。

但對于Nomi的決定，yearn.finance創始人Andre Cronje在推特上回應道：“沒有我”是什么意思？你要離開這個項目嗎？如果是的話，你會歸還開發資金嗎？到目前為止，你目前所做的只是交出了一個基于Uniswap Protocol的代幣。這些資金不是用來進一步發展項目的嗎？你不是那個開發人員嗎？”

@Sasha Ivanov?vs?Andre Cronje

“AMM并不是最好的解決方案，還可以更好”

9月13日，Wave創始人與YFI創始人Andre Cronje在推特上針對做市商方案進行了一場辯論。Sasha Ivano認為雖然 DeFi 行業里相當一部分認為自動化做市商是個不錯的解決方案，但他堅稱會出現更好的方案，AMM并不是真正的解決方案，他解釋說：“自動化做市商不像流動性池機制那么具有突破性，在我看來，流動性池真的很棒，但自動化做市商還沒達到這種級別，無論現在交易量有多高。”

同天在對自動化做市商提出嚴厲批評之前，Sasha Ivanov還推薦了一些他認為具有真正突破性的項目，比如 Aave、Curve等，但其中沒有提到 YFI。于是YFI 創始人 Andre Cronje針對Sasha Ivanov的言論給出了“間接回應”，解釋了為什么去中心化金融行業需要自動化做市商：“去中心化金融市場里的流動性正在變得異常碎片化，流動性提供者必須在資產配對之間做出大量判斷和選擇，碎片化程度越高，成本也就越高（滑點+gas費用），所以我們現在必須要有自動化做市商，通過擴展1…n個資金池流動性，為投資者提供單一資產敞口和更實惠的兌換交易。”

“Sushi讓DeFi成為一個笑話”

9月13日，Andre Cronje在他較早的推文中就曾抱怨，“壽司”Sushiswap 的相關爭議已經“讓 DeFi 行業再次成為一個笑話”。他毫不客氣地在 Twitter 上抨擊說，“壽司”Sushiswap 項目向前邁進一步，然后就會倒退十步。

“$8M”

9月14日，bZx再度因為代碼漏洞遭到黑客攻擊，按當前幣價估算，累計損失達到了800萬美元。據bZx聯合創始人Kyle Kistner最初提到稱：“這似乎是一次預言機操縱攻擊。”預言機脆弱性再度被推上輿論風口。

@Uniswap

“UNI is live now！”

9月17日，Uniswap宣布正式發行治理代幣UNI，成了圈內最為轟動的大事。

“點了個贊，了口奶”

9月29日，DeFi“奶王”在NFT大熱的時候，在推特中連續兩次點贊關于Eminence.finance（EMN）的推文。大量資金涌入EMN地址。但那時EMN還處于測試階段，合約并未經過安全審計。黑客利用合約漏洞盜取了近1500萬美元的資金，其中800萬美元被打入了Andre的合約地址中，EMN代幣暴跌，近乎歸零。

#閃電貸攻擊高峰#

@CryptoFinally

“撤離Harvest”

10月26日，鎖定資金量超10億美元的DeFi項目Harvest Finance被曝遭黑客攻擊，造成大約2400萬美元的損失，很多參與者自稱損失了15%以上的資金，受此消息影響，Harvest的治理代幣FARM一度暴跌70%以上。知名KOL發推提醒用戶撤離Harvest。

11月

#流動性挖礦熱潮漸冷#

11月15日WBYC鎖倉量超10億，DeFi為以太坊創造的吸金黑洞越來越強大。

“結束流動性挖礦獎勵將幫助Uniswap進入一個新的階段”

11月10日，在Uniswap考慮停止流動性挖礦時，用戶Tetranode認為，對于Uniswap的代幣來說，停止流動性挖礦計劃是最好的選擇。而隨后Uniswap正式停止流動性挖礦標志著DeFi 2020年最瘋狂最具創造性的熱潮逐漸退下舞臺。

“發推即拉盤”

11月24日，YFI創始人Andre Cronje在其個人推特宣布，YFI與Pickle達成合作，隨即Pickle價格暴漲，推特上的AC幾乎成為了DeFi投機者的風向標。

#真，錯過了一個億#

@YFI +?Sushi

“YFI ＆ Sushi”

12月1日，DeFi聚合器項目YFI在推特上宣布和Uniswap分叉項目Sushiswap合并，這也是Yearn在繼與Pickle Finance、Cream Finance、Cover Protocol和Akropolis合并后的第五起合并

@Coinbase?pro

“AAVE、BNT＆SNX are?now?available”

12月15日，Coinbase官方推特宣布將上線Aave、Bancor以及Synthetix，這三個都是在2017年進行過ICO的項目，這代表了Coinbase和監管機構對這些ICO資產的態度發生了重大改變。

@1inch.exchange

“1INCH is LIVE！”

12月25日，圣誕節當天，去中心化交易聚合平1inch正式發布治理和實用代幣1inch。而讓外界備受關注的是1INCH的巨額空投紅包，最多的一位DeFi交易者在空投中獲得了價值約2000萬美元的代幣，約等于1.5億人民幣。

@Grab.finance

“take care of your shit”

12月28日，DeFi保險協議Cover遭遇2次增發攻擊，而其代幣價格在攻擊的影響下從700多美元一度暴跌至最低9美元，而在所有人絕望時，黑客又銷毀了無限增發的代幣，并將其賣得的4000多枚ETH歸還了Cover團隊，并在推特上發布了這樣一段話：“take care of your shit”

DeFi瘋狂的一個夏天：

2020年一年，DeFi活躍錢包數增長了466%，突破20萬個。

2020年一年，DeFi交易額達到2700萬美金，增幅1178%。

2020年一年，DeFi DEX AMM興起，日交易額平均上漲2415%。

2020年一年，DeFi借款規模突破36億美金。全年安全事故損失將近3億美金。

2020年一年，DeFi真實鎖倉量達到166.29億美金，相比2020年1月1日，上漲2342%。

2021年的DeFi市場主要還是要看多個項目組成的生態層面競爭，由此構成的一鍵化操作將是競爭的核心，DeFi的積木效應一定會從產品層面上升到生態層面。

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