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DEFI:長鋏、周碩基、帥初,90分鐘大辯論,這些觀點絕對刷新你的認知!_DEF

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5月7日晚,在比特派錢包主辦的BTC主題系列直播中,巴比特及比原鏈創始人長鋏、FBG基金創始人周碩基、Qtum創始人帥初分享了各自數年來對行業的理解。主持人為鏈聞總編輯劉鋒。

他們的觀點犀利、辛辣,超前,又有深度,比如:

牛市和減半關系不大,用戶的進入才是核心。減半炒一波可能就過去了。

加密貨幣的用戶量至少還有10倍增長空間,等到了1-2億量級,它可能就進入主流了。

比特幣的價值會越來越大,就像現在美元一樣。

比特幣可能越來越遠離普通人的使用場景,但你會在不知不覺中使用它。

跨鏈不存在完美的既去中心化,又高效和安全的方案,滿足安全的需求就可以了。

可搭積木式的DeFi,構建不了摩天大樓。

去中心化的概念被擴大了,去中心化只在共識層面有意義。

行業正在成熟化和機構化,散戶的交易機會和空間,越來越小了。

加密資產或區塊鏈,它是后浪們唯一的機會。

減半將目光聚焦比特幣,但減半后行業出路在哪里,這才是今天最關鍵的問題。減半結束了,宴席還得繼續。

更多內容可閱讀全文,本文為分享實錄,經巴比特整理。

提問:你如何接觸比特幣的?

長鋏:

我在知乎上的回答看起來挺傳奇,但回想起來,那時我跟現在所謂的韭菜心態沒有本質區別。比特幣從35美元跌到2美元,我也是絕望啊。

GFMA:呼吁監管機構支持分布式賬本技術來幫助抵押品管理、資產代幣化和主權債券市場:金色財經報道,在TradFi發布的一份報告中,全球金融市場協會(GFMA)呼吁監管機構支持分布式賬本技術來幫助抵押品管理、資產代幣化和主權債券市場。

GFMA首席執行官Adam Farkas表示,分布式賬本技術有希望推動增長和創新,在已經存在監管監督和彈性措施的地方,這種潛力不應該被忽視或禁止,他呼吁建立一個協調的國際框架,讓基于分布式賬本技術的市場連接起來。[2023/5/17 15:07:21]

比特幣是一個全新的事物,而我們沒有人來自未來,那就不會對它有那么強大的信心。但我接觸到比特幣時確實非常興奮。

現在大家把我們視為前浪,但2011年的我們也是后浪,前浪是70后或60后的互聯網大佬。我們80后對錯過互聯網創業浪潮有刻骨銘心的體會。我當時也試圖抓住互聯網大潮的尾巴,干一番大事業,后來發現機會非常渺茫。但我們對下一波浪潮、機會是很敏感的。

我是科幻作家,對科技史有所了解。80、90年代有一波密碼學家在研究加密貨幣,但他們都失敗了。他們沒有找到一個去中心化的方式來實現加密貨幣的點對點傳輸。當我看到比特幣白皮書時我就意識到,多米諾骨牌的第1張牌被推倒了。新的浪潮來了。

現在有一個詞很火——內卷,它講的是社會、經濟、文化發展到一定階段,就沒法靠自身的力量躍遷到下一個階段,它會有各種內耗。比如創業,同樣的資本、能力,在過去你可以獲得非常大的成就,但越往后成本越高,機會越小。

后浪一定要抓住這種一生中為數不多的變革機會,可能就一到兩次。加密資產或區塊鏈,其實是后浪唯一的機會。

提問:除了價格,區塊鏈還有什么讓你讓你興奮?

法官否認前OpenSea員工駁回欺詐案的動議:金色財經報道,紐約南區的一名法官駁回了前OpenSea員工Nathaniel Chastain駁回的電匯欺詐指控的動議。

在前OpenSea產品負責人涉嫌購買和出售他知道將在市場主頁上列出的NFT后,一個大陪審團起訴了Chastain,美國司法部稱這一計劃類似于利用內幕信息獲利。

Chastain在8月提出了駁回動議,認為NFT既不構成證券也不構成商品,并且指控搶先交易的電匯欺詐指控需要在這些類別中進行交易。

地區法官杰西·弗曼今天在一份備忘錄和命令中正式表示不同意,否認駁回起訴的動議,并稱這一論點“完全沒有根據”。(The Block)[2022/10/22 16:35:01]

周碩基:我對比特幣的認識是一個過程。2017年年底是一個分水嶺,之前它其實都是小眾玩具。

我相信大多數人肯定不是因為價格才關注到比特幣。它非常有意思,可以放在錢包里,它還很值錢,可以交易。

我現在相信兩個東西。

第一,我相信用戶至少還有10倍的增長空間,今天,全球用戶量可能是小幾千萬,1000-2000萬量級,等到了1-2億量級,它可能就進入主流了,那它就會有很多想象力。

第二,我對個人在鏈上掌握自己的資產,甚至是身份非常感興趣。

比特幣也好,區塊鏈技術也好,它們在價格之外都給我帶來了非常大的啟發。我也愿意投入其中。

▲長鋏

長鋏:2012年之前,我還比較的關注價格,那時我也剛畢業兩年,而比特幣的波動特別大,可能是經歷了財富的劇烈波動,對這個事情就變得很麻木了。當然,可能也是今天有意思的事情非常多,不像以前,動物園里就只有比特幣一個動物。2012年以后,我基本上不怎么關心價格這個事情了。

研究:美國的加密用戶對數字資產的忠誠度和信任度有所提高:金色財經報道,盡管熊市嚴重,美國的加密用戶對數字資產的忠誠度和信任度有所提高。Q2 Crypto Pulse 研究證實,加密價格波動性的增加未能抑制美國人對該資產類別的熱情。該研究涵蓋了來自 23 個國家/地區的 28,000 多名零售和機構交易員和投資者,并表明很大一部分投資者正在利用熊市,使其成為下一波大浪的跳板。大多數美國人仍然非常看好數字資產。事實上,唯一一個加密貨幣信任度下降 50% 的國家是加拿大。

其他其他國家對數字貨幣的力量表現出強烈的信心和信心,智利(69%)、巴西(77%)和墨西哥(70%)的信任度都在68%以上。僅在美國,大約 61% 的散戶投資者在第二季度投資了加密貨幣,比第一季度增長了 42%。同一組的信任評分增幅最大,從第一季度的 61% 躍升至第二季度的 73%。從機構的角度來看,近 70% 的美國投資者表示他們已向各自的客戶推薦使用加密貨幣。[2022/9/5 13:08:23]

比特幣是上一個階段的事情,而一個階段要做一個階段的事情。

比特幣的故事已經很完美,白皮書里的理想基本上都實現了。今天,在比特幣上你沒法構建非常靈活、完備的DeFi生態,所以我們自然要進入到下一個階段,會有越來越多創新型的公鏈,通過跨鏈協議把加密資產共享和流轉起來,在某些鏈上它又可以組合,以及再創造出新的一些金融工具。

我覺得這是當前這個階段可能最值得想象,最值得去做的一個事情。當然,我覺得我們不能把這兩個階段視為對立的兩個階段,它們是互補的。

我現在比較關注的2個方向。

第1,資產上鏈,過去,我們都認為現實資產上鏈是一個非常漫長的過程,需要中心化權力機構的認可、認證。

廣州天河成立超200億元基金,布局元宇宙創新生態:金色財經報道,5月20日,在廣州市天河區元宇宙創新生態大會上,15個元宇宙應用場景建設項目集中簽約,涵蓋元宇宙實驗室、元宇宙+智慧城市、元宇宙線下娛樂空間等;天河區元宇宙聯合投資基金正式發布,首批參與的8家投資機構在管基金總規模逾200億元;首批天河區十大“元宇宙試點園區”正式授牌。

廣州市政協副主席、廣州市科學技術局局長王桂林表示,天河區舉辦本次元宇宙創新生態大會,聯動社會資本、產業園區和重點企業,深入挖掘應用場景,為元宇宙發展提供了良好的創新生態。[2022/5/23 3:35:13]

現在看鏈條并沒有那么長,像USDT,像DAI這種穩定幣誕生了,我們發現了一條新的路徑,資產上鏈是可以通過抵押數字資產,甚至是多元數字資產映射等來完成。這就好像打開了一個互聯網或是現實中沒有出現過的新世界。資產上鏈并不虛,它近在眼前。

第2,DeFi生態中非常有意思的創意的想法,比如借貸、交易等。

今天很多金融工具的設計師并不是學金融的,而是理工科宅男,他們用數學思維,用編程方式來實現,我覺得很酷。但我對DeFi生態有一個不滿,我不認可搭積木的方式,這種方式構建不了摩天大樓。

提問:比特幣很完美了,它未來還有增長的空間嗎?

周碩基:價格的增長會帶來新用戶,用戶增長又會帶來價格上漲。

有一個趨勢,新用戶進來不見得直接購買比特幣資產。

現在金融創新非常多。比方我們發現最近美股和比特幣價格具有相關性,有沒有可能把美股SPX搬到鏈上,讓它和比特幣做一個組合,成為新的資產。別人購買這個新資產,等于被動持有比特幣。

很多人已在做類似嘗試,我相信很多用戶會從這個方面去進入幣圈。就跟很多人通過紙黃金,通過ETF去持有黃金是一個道理。

Terra生態行情網站Coinhall:無論Terra2.0最終結果如何,將繼續支持以完成集成:5月18日消息,Terra生態行情網站Coinhall發推稱,不知道Terra2.0的結果是什么,也無法評論最好的提案會是什么樣子,但將在繼續支持Terra1.0的基礎上完成集成,以便Terra用戶仍然可以在任一鏈上使用這個熟悉的平臺。[2022/5/18 3:25:02]

長鋏:比特幣的價值跟它的用戶量,包括有多少使用場景,比如支付,關系不大。

第1,用戶不需要直接使用比特幣,它甚至會越來越多的遠離普通人的使用場景。但人民會在不知不覺中使用它。比如說你在鏈上交易原油這種正常的資產,而它背后就是用比特幣來抵押或開發的。

第2,很多人說比特幣的支付價值已經破裂,但這根本不是問題。正因為它是一個好的貨幣,它必然會退出流通市場,大家愿意用它來儲值。實際上,通過借貸協議,人們正在把比特幣抵押換成穩定幣,再用穩定幣去買礦機或比特幣。

我反而比較看好比特幣的儲值價值,對比特幣的未來相對樂觀。

而隨著DeFi生態的擴大和跨鏈技術的引入,比特幣的價值會越來越大,就像現在美元一樣。

帥初:

數字黃金是比特幣最核心的功能,還有去中心化,抗審查也是它的價值來源。在世界范圍內,它確實還沒有完全合規,但它在金融體系里獨創了一套新的金融體系,今天,我們已經形成了以比特幣價值為依托的一個巨大的金融網絡。

比特幣現有的技術架構足夠支撐它未來可能到達萬億美金的市值,甚至更高。我覺得基于它的愿景和理念,它的技術是夠用的。

我并不認可所謂的1.0,2.0這類概念。今天,這個行業已經超越了單純的對技術高下的競爭,更多是看誰能盡量去獲取更多的增量用戶。比特幣現在自發的網絡效應在不斷蔓延,它依然是行業的主導者和統治者。

▲周碩基

提問:減半的影響是什么?現在市場是火熱還是清淡?

周碩基:此前的牛市和減半關系不大,用戶的進入才是核心。現在大部分比特幣都在流通中,減半減少拋壓的說法站不住腳。

減半炒一波可能就過去了。我們要看用戶是不是真的進來了。我覺得DeFi是最近看得到的,為數不多的亮點。

普通投資者,策略上可能是市場冷清時買一點,高點賣掉,然后等下一個機會。

這個時間點你讓我去判斷,我判斷不出來,我跟你一樣,我也覺得市場其實比較比較清淡。

長鋏:減半我認為是小氣候,像是春夏秋冬這種周期性的事情。長期看好比特幣就是全球變暖這種大氣候,而這種大氣候看的不是技術,而是整個的共識。

歷史不會重演,但歷史有它的韻腳。減半告訴我們一些規律性的東西,一種微妙的共識。它確實能吸引一批新人進來。

我們是這個圈子的原住民,我們永遠都在這個圈子里,我們不是很在乎這個事情,就像寒暑一樣每年都會有。候鳥型的投資者確實會關注周期,減半來了,他們就飛過來。

帥初:減半更多是短期效應,它可以幫行業吸引更多眼球,帶來更多新用戶。長期看我們都坐在比特幣這艘大船上,目標是更遠的前方。

我覺得加密貨幣行業正在逐步走向成熟化、機構化,每一年的參與者背景都有很多變化。比如今年,像文藝復興基金這種傳統量化的精英巨頭開始對行業感興趣。前兩年這都是很難想象的。

某種意義上散戶的交易機會和空間是越來越小。我們將被迫成為了一個Holder,我相信一個長遠的愿景,加密貨幣領域可以吸引大量資金和人才,就像黑洞一樣。

但現在行業依然小眾,它的邊界依然沒有觸及大多數人群。如何拓展邊界,讓更多人認識它,加入我們的隊伍。我們還有很多路要走。

提問:好像整個行業挺悲觀的,并沒有非常好的應用出來,你們的信心來自哪里?

長鋏:

創業者本身都是樂觀主義者,創業者不相信一個事情,那還創業干嘛?

事物也都有兩面性,就像半瓶水,有人感到絕望,有人看到希望。

Dforce危機最近很火。社區很悲觀,覺得DeFi沒有希望。我們也做DeFi,我們就看到了希望。我們看到了DeFi的坑,那將來就可能會繞開。大家看到以太坊的DeFI受制于以太坊性能,這是問題,但這些問題解決了,不就是希望嗎?它背后是一些創新和機會。

提問:2019年跨鏈很火,但好像所有的鏈都不太好用,資產也沒有什么真正價值,跨鏈干嘛呢?

長鋏:

過去的DeFi受制于效率和單一資產問題,但今天這些問題都已經解決了。比如跨鏈,之前不僅體驗不好,資產跨過去后用戶只能獲得代幣獎勵,什么也干不了,恰恰,資產跨鏈后做什么才是最關鍵的。

我們跨鏈已經在做了,今天活動組織方比特派也是我們跨鏈網關的聯盟節點之一,其它還有麥子錢包,Cobo等等,我們設計了多簽+門限的方案,從博弈角度說,沒有任何一方可以拿走跨鏈的幣,安全角度看這已經足夠用了。我認為,跨鏈不存在完美的既去中心化,又高效和安全的方案,滿足安全的需求就可以了。

另外,我們也實現了鏈上撮合,既磁力合約,撮合操作全部由共識節點完成,全部上鏈,交易體驗和中心交易所幾乎沒有區別。

基于比原鏈BUTXO架構,可以做到交易及轉賬。這意味著資產兌換并不需要中心化平臺。用戶在自己的錢包就可以完成資產的轉賬交易。

6月份,我們會推出超導兌換,它可降低交易磨損,減少交易滑點。

最后,既然MOV上通過跨鏈進來了這么多的資產,那我們就可以推出類似于Libra一樣的穩定幣。今年,我們最后的事情就是和不同平臺聯合發起一個民間的穩定幣項目,去和Libra、DAI進行競爭。

▲帥初

提問:你覺得行業里有沒有被高估的概念?

帥初:比如DAPP,2018年我說99%的DAPP會死掉,因為去中心化并不能夠帶來更好的體驗,去中心化可以給資產賦予更多價值,但會給應用體驗大打折扣。今天,DAPP已經不火了。

比如TPS,高TPS的前提是網絡已經滿負荷了,可是,如果網絡本來就空蕩蕩的,TPS再高沒有什么意義。

現在行業有個非常大的問題——同質化競爭,大家都想做大一統的平臺。但這樣的機會越來越少了。未來,區塊鏈項目會越來越具有專注度,也會更加注重差異化。你服務好你的客戶,我服務好我的用戶,就會有好的生存和發展空間。

周碩基:我之前也認為這個市場會有很多競爭者,但現在我比較悲觀,我覺得頭部項目會把其它項目全部清理出去。尾部的項目,等他們把錢花光了,就可能慢慢消失。創新越來越難了。

當我們參與這些資產投資的時候,需要非常謹慎。既要識別資產的好壞,還要識別資產的周期,然后去分析資產的未來。這是非常復雜的一個事情。

可能我們要站在一個5年、10年的角度去看這個問題。比如推測5年后比特幣會進入怎樣的階段,然后反過來看今天的加密貨幣投資。這也是我投資的心得、做法。

長鋏:去中心化,我認為不是被高估,而是被擴大化了。

去中心化被用于共識機制,它讓每個節點都有自主打包的權利,以防止節點去逆轉某種交易。所以我認為去中心化只有在共識層面有意義。

現在什么都去中心化,團隊也去中心化,你搞一個項目,結果被人黑了,總有人負責吧,你不能完全去中心化。

另外,我看到一個觀點,去中心化預言機可能是個偽命題,壓根就不存在去中心化預言機。你要運行一個系統,那總有中心化的因素在里面。

我認為中心化的運營機是需要的。你是DeFi你就不能用去中心化預言機,那會造成死亡螺旋。

這是最近我對這兩個概念的懷疑吧。

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