EFI:DeFi周報：歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行_Retro DEFI

本文來源：DeFi進化論

作者：何雨清

本周以太坊上的代幣化BTC總價值已經超過5000萬美元，DeFi鎖倉總價值再次超過10億美金，DeFi的經濟帶寬正在快速擴展。

歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行，就像互聯網、社交媒體對報紙雜志的顛覆一樣。

這個領域有大量新投資機會，DeFi頭部項目代幣價格一直瘋漲，最爽的就是賺知識優勢的錢。這種優勢不是什么特別的知識點，而是絕大部分人不愿意去主動學習，然后你多了解了一些，僅此而已。

人這一輩子，其實都在兩個游戲里，一個是金錢游戲，因為絕大部分人都是要工作賺錢的；一個是狀態游戲，不斷提升自己的某種排位，比如學業、職位、成就…大大也不例外。不過前者是個正和游戲，你賺錢不會影響別人發財，你越努力賺錢，對世界越有推動；后者是個零和游戲，你往上爬一位，就有人要被擠下來一位。公知們正是在這個游戲里，通過攻擊別人墊高自己。所以，你愿意選擇哪種游戲？

數據：DeFi協議總鎖倉量達1080.8億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到1080.8億美元，24小時跌幅為3.82%。TVL排名前五分別為MakerDAO（95.3億美元）、Curve（88.3億美元）、AAVE（82.9億美元）、Lido（77.7億美元）、Uniswap（57.2億美元）。[2022/6/2 3:58:44]

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本周幾個看點：

01

非托管交易越來越被認可

非托管交易量雖然還很小，但增長速度更快自去年以來，以太坊的流動性協議相對于中心化交易所的市場份額增加了5倍，從0.12％增長至0.6％

Terra鏈上DeFi鎖倉量突破340億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為346.4億美元，近24小時增加6.53%。在公鏈中排名第2位僅次于以太坊。目前，Terra鏈上DeFi鎖倉量排名前5的分別為：Anchor（192.7億美元）、Lido（96.6億美元）、Astroport（16.3億美元）、Stader（9.75億美元）、Mirror（6.79億美元）。[2022/4/3 14:02:23]

TokenTerminal跟蹤了主流DEX，預計這幾家年收益有望在今年創下1200萬美元的新高

其中kyber表現最亮眼，所以對應的平臺代幣后市表現也不會差

投高增長市場，機會都在數據里

02

通縮指數基金statera爆紅！

這個項目的經濟模型非常有趣，statera是一個基于以太坊的通縮指數基金代幣，創新點在于將通縮模型、流動性池跟指數基金結合了起來。指數基金投資組合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代幣sta，各占總值的20%。當一種資產相對于其他資產比例增加，投資組合通過出售已增值的代幣并購入其他代幣來保持恒定比例。每筆交易銷毀1%的交易額

DeFi智能配資挖礦平臺Solo.top V1版本正式上線Heco:3月16日，DeFi智能配資挖礦平臺Solo.top V1版本上線火幣生態鏈Heco，開啟USDT、HT、MDX、ETH、HBTC、DOT六大幣種單幣挖礦，首期開放1000萬USDT額度，V2及V3版本將在接下來陸續上線。

Solo.top是部署在多鏈生態中（Heco、BSC、OKEx Chain和以太坊等公鏈）的DeFi智能配資挖礦平臺，旨在為DeFi用戶提供接近0門檻且安全的DeFi挖礦服務。

目前Solo.top智能合約已獲得Certik Skynet審計。[2021/3/16 18:48:33]

去中心化金融DeFi領域有大量創新很有意思，也實實在在的會給早期參與者帶來高額回報。幣價波動較大，控制好倉位，畢竟新項目有未知風險，交易深度也可能是個問題。

分析師：Aave等資產和比特幣具有不相關性 是DeFi的積極信號:加密貨幣分析師Joseph Young發推稱，不到2萬美元的比特幣交易對山寨幣來說并不是很好。打破新高，山寨幣遭殃，經歷下跌，山寨幣也會遭殃。像Aave、YFI和SushiSwap這樣的DeFi藍籌股具有相當強的彈性和不相關性，我喜歡將他們視為成熟的資產類別和DeFi的積極信號。[2020/12/16 15:20:48]

03

交易所平臺幣估值，哪些幣被低估？

為了更好的量化代幣的潛在價值，數據分析公司TokenInsight在最新的估值報告中使用了多種傳統金融的估值模型，估算交易所平臺幣的隱含價值。

結論是：幣安與火幣都被評為A級交易所，而這兩家交易所的平臺幣在當前市場條件下皆被「低估」。

04

波場的DeFi有沒有投資機會？

有人在群里問波場的DeFi有沒有投資機會？

王佳超：DeFi的一個核心就是資產，跨鏈資產的交易也是一種剛需:9月4日消息，Neo全球生態發展總監王佳超在做客《HyperPay焦點》欄目時提及：首先，目前主要的Defi生態還是主要集中在以太上，上述的種種不便，以太坊我相信也在考慮，同時也值得其他公鏈在發展自己的DeFi生態時候也值得借鑒，但我覺得也不是代表其他公鏈沒有機會，因為每條公鏈都有屬于自己的資產在上面，Defi的一個核心就是資產，所以跨鏈資產的交易也是一種剛需。[2020/9/4]

說幾個數據，大家自己判斷吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份額已從14％增長到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量為3％。當然你可以解讀為成長空間很大。

2、就目前而言，與以太坊相比，TRX小的一比，其波動性可能成為TRONDeFi生態系統的障礙

3、波場去中心化是個笑話，超級節點的前四名的得票數占據了近66.5%，尤其是第一位名為「BinanceStaking」，得票數占據了56.44%。公共資產基于一個“聯盟鏈”發行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生態系統不足，沒有任何創新性和引領作用，原生穩定幣USDJ的用例不多，用戶平時趴窩，喊單就暴漲

DeFi是面向未來的金融基礎設施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些腳踏實地的區塊鏈項目和團隊，才是區塊鏈行業向前發展的中堅力量。

05

Synthetix也要加入清算機制

合成資產平臺Synthetix進行Altair、Halite升級，包含SNX清算機制等

1)抵押率低于200%會觸發注記

2)兩周內需要加倉或還債，恢復到800%

3)否則任何人都可以清算，拿到10%獎勵

06

IDEX交易量激增至第二名

5月份以來IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在過去30天內達到1.27億美元。

而目前IDEX上交易量最大的代幣是UBT和ESH。發生了什么？

1、UBT是Unibright產品和咨詢服務的代幣。自2020年初以來，價格飆升2678％，從0.018美元漲至0.5美元。

2、ESH是Switch的代幣，號稱一種最簡單的購買和出售代幣的方式。5月份一系列事件刺激ESH的價格從0.01美元漲至近2美元，后回落。

07

DeFi投資思考

DeFi領域代幣的價格漲跌，有一個相關性指標大家可以關注一下，就是鎖倉量的增幅變化，增幅明顯變大的時候，幣價通常會大漲。數據查閱：defipulse.com

投資是一個預測游戲。事實上沒有人能預測未來。每個人都可以告訴你什么是有可能的。藝術就在于知道什么是很有可能的。

08

非抵押貸款的第一個項目

去中心化金融最有潛力的賽道，也是最難搞的應該是非抵押貸款，目前整個行業依然缺乏有效解決方案。最近觀測到一個團隊在做，unionprotocol，即將開始Beta測試。不過沒見到白皮書，不知道具體經濟模型，如果不是吹牛那絕對牛逼，值得關注+

訪問地址union.finance

09

MakerDAO正考慮接受實際資產作為抵押品

日前，MakerDAO正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化，準備接受現實世界資產。具體來說，Maker還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借Dai的抵押擔保，這些資產將通過NFTs的形式在以太坊區塊鏈上表示。

將現實世界帶入DeFi意味著新的風險，從DeFi普及化的角度而言，實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。

未來任何人都能使用DeFi就像是使用銀行的服務一般，比如抵押房產、汽車來借貸穩定幣并用于生活中，而整個DeFi生態環境無疑也能受益于這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。

最后問個問題：

你認為接下來兩年內，哪些資產的投資回報率會超過BTC，為什么？

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