NFT:超千億規模的加密貨幣OTC業務，如今還是門好生意嗎？_web3.0幣種

最近一則關于某知名加密貨幣交易所OTC被凍卡的新聞鬧得沸沸揚揚，搞得很多在交易所做OTC業務的人一驚一乍，一些想要進場交易的人也變得猶猶豫豫起來，這大概跟一朝被蛇咬十年怕井繩的道理一樣吧。

當然，對于大多數人來說，可能對OTC這個詞本身就還有點陌生，不過，首先要說，這里的OTC可不是在藥店看到的那個“OTC”，這里的英文是OverTheCounte，簡稱OTC。

OTC最早來源于銀行兼營股票買賣業務：因為采取在銀行柜臺上向客戶出售股票的方式，被稱柜臺交易市場，又因為這種交易不在交易所進行，也叫做場外市場或店頭市場。

而在加密貨幣中OTC代指除場內交易以外的一種加密貨幣交易方式，而所謂場內交易就是在加密貨幣交易所通過二級市場，也就是K線完成的交易，除此之外的交易方式我們幾乎都稱為OTC交易。

在所有流入交易所的代幣中，很少有人鎖定了任何明顯的利潤或損失:金色財經報道，glassnode發推表示，在所有流入交易所的代幣中，很少有人鎖定了任何明顯的利潤或損失。大多數送到交易所的代幣是以非常接近當前現貨價格的價格獲得的，而且鑒于短期持有者的主導地位，很可能是最近獲得的。這說明了一定程度的信心（投資者總體上沒有被新聞所動搖），但也有冷漠（目前的價格范圍沒有足夠的動機去消費）。[2023/6/16 21:41:46]

OTC這個市場有多大呢？據彭博社早先的報道，假如加密貨幣場內交易每天的交易量為100億美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300億美元之間，也就是1.5-3倍的差距，可見這個市場有多大。

也正因如此，全球超300家的加密貨幣交易所目前擁有OTC相關業務，但OTC真的有那么賺錢嗎？恐怕大部分人都是只看到賊吃肉沒看到賊挨打。

OTC往事，因禍得福

本周交易所凈流量增加約4180枚BTC，創2022年5月以來最大凈增長:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode分析數據顯示，為了應對最近幾周的強勁上漲，投資者增加了存入交易所的比特幣的數量。本周交易所凈流量增加了約4180枚比特幣，創下自2022年5月LUNA崩潰以來最大的凈增長。此外，總共有3.2億美元/天的凈利潤被市場鎖定在賣出的比特幣上，也創下自2022年5月以來最大的凈利潤獲取，同樣明顯的是自2022年7月以來凈損失的嚴重程度也在下降，這意味著市場似乎已經回到了一個更中性的檔位。[2023/3/31 13:37:11]

很多2018年進來的用戶可能還不知道加密貨幣交易所OTC的一些往事，其實一開始是沒有OTC這種業務的，那時候的OTC只是單純的指一些加密貨幣的“臉對臉交易”，而不是現在我們在交易所看到的OTC形態。

那為什么會變成這樣呢？

故事要回到3年前的秋天，那年的9月4號，央行聯合七部委下發了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確禁止關于1CO和虛擬貨幣的交易，由此帶來了比特幣等眾多主流加密貨幣的腰斬行情。

上海虹口啟動NFT等元宇宙孵化項目申報，最多可獲20萬元補貼:10月13日消息，近日上海市虹口區政府官網發布《關于2022年度虹口區科技創業中心科技孵化項目（元宇宙方向）申報工作》的通知，申報時間為10月10日至10月26日。

官網顯示，對于申報項目要符合一定條件。其中對于元宇宙項目方向的界定為，重點支持但不限于虛擬數字人、專業用戶生產內容（PUGC）/職業生產內容（OGC）/多頻道網絡（MCN）、開放游戲/UGC游戲平臺、數字孿生、數字沙盤仿真、AR/VR/MR、NFT/NFR、元宇宙3D、4D虛擬世界開發等數字內容產業。對于獲得立項的科技孵化項目，虹口區政府將給予不超過20萬元資金扶持。（澎湃新聞）[2022/10/13 14:26:19]

那一天，如果說股市的關燈吃面是悲慘，那么對于加密貨幣而言則是“關燈睡覺”——連飯都吃不下。

清華大學法學院副院長程嘯：國內的NFT市場中，持有人原則上不得轉售NFT獲得溢價:金色財經報道，6月30日，由中國文化產業協會主辦的中國數字文創行業高質量發展論壇舉辦。清華大學法學院副院長程嘯指出，NFT賦予“數字作品”以獨特性與唯一性，使其成為“數字藝術品”。圍繞NFT藝術品發行和交易形成了一系列的關系，社會各界對于其合法合規的發展十分關注。其中，對于文物的NFT化進行了特別的規定，禁止個人或者組織擅自將文物掃描或者拍攝成NFT數字藝術品。如有必要對文物進行NFT形式文化創作的，應符合《文物法》等法律規定。在NFT的發行和轉讓中，還存在個人信息保護等問題。另外要關注金融風險，目前在國內的NFT市場中，持有人原則上不得轉售NFT獲得溢價，也無法從平臺獲得投資性收益回報，因此購買NFT的行為沒有融資或者幫助他人融資的目的。但也存在一些NFT平臺存在交易亂象，因此要注意金融風險。[2022/6/30 1:41:37]

幾天后，隨著國內眾多加密貨幣交易所停止提供交易，一些熱衷于交易的用戶開始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此誕生了很多的場外業務，人們在群里一邊喊價格，一邊找買家或賣家，雙方意見達成則在中間人見證下完成交易。

ADAM與Web3.0社區平臺Mojor正式達成戰略合作:據官方消息，首個基于Web3.0的加密數據計算網絡ADAM與專注于Web3領域的社區平臺Mojor正式達成戰略合作。雙方就Web3.0未來發展，鏈上數據傳輸、DAO治理和加密計算等方面達成合作共識。

ADAM是首個Web3.0時代的數據加密計算網絡，擁有批量化數據加密傳輸功能，能夠連接實現世界數據與區塊鏈系統，愿景是挖掘數據的真實價值，使每一個參與數據流通的角色，都能夠從中受益。

Mojor是一個專注于Web3領域的社區平臺，社區創建者以持有NFT的方式真正擁有社區，用戶通過錢包直接登錄，豐富的Web3機器人為社區治理提供便利，提升效率。[2022/5/24 3:38:04]

此外，一些群里還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右，后來這些中間商也逐步發展出了一些獨立業務，也就是現在大家更熟知的OTC大宗類業務，簡單來說他們更像是加密貨幣世界中的“鏈家”，鏈接買家與賣家。

但后來這種情況并沒有持續多久，因為太多的騙子涌入各大群里，喊著假單，吸引一些投資者上當受騙，說白了就是給了加密貨幣不付錢，想吃霸王餐。

于是，需要一個更加安全、更透明和可擔保的OTC平臺開始成了人們眼中的香饃饃，由此也拉開了Top級加密貨幣交易所開展OTC業務的序幕……

“你不凍，我不凍”，大家還是好朋友

可能很多人已經忘記了像可盈可樂和OTCBTC這樣的早期平臺，但是作為前輩，我們仍然要報以敬畏，畢竟開辟了一條全新的道路。

也許你會問OTC這類業務賺錢嗎？其實目前交易所的OTC業務更像一個淘寶的角色，為商家和用戶提供一個C2C的交易平臺，如果你問淘寶賺不賺錢，我覺得這個問題可以看看阿里巴巴的股票。

當然，這里的賺錢不是直接性質的賺錢，對交易所而言更多的是提供入口的同時，也方便帶來增量用戶。

但是，對于所有做OTC業務的交易所來說，都面臨一個困境，如何讓用戶的錢用合理的成本高效入金，并在出去時能夠不踩雷？

“凍卡”的原因也很簡單，大家知道網絡詐騙和Xi錢澀，被凍的原因就是這些錢通過Usdt換成了人民幣，并流入某張卡里，于是機關根據錢的線索自然會選擇凍結流入黑錢的這張卡，而這在圈里也很常見。

因此，對于用戶來說，如果一旦出現了因為OTC發生的凍卡，必然惱羞成怒。對于平臺上提供OTC的商家來說，如果收到了黑錢，同樣麻煩，因為自己辛辛苦苦一天賺不到1個點的收益會全部打水漂。

所以，判斷一家交易所OTC業務是否做得好的一個關鍵指標，就包含了很重要的“凍卡率”，但是這個指標目前幾乎沒有任何平臺對外公布。

OTC行業需要新血液

關于OTC業務，在全球范圍內還有一個古老的大玩家——Localbitcoins，這家2012年成立的OTC平臺，被公認為全球最大的場外交易平臺和場外交易鼻祖，已經可以為248個國家、7792個城市的用戶提供比特幣場外交易服務。

LocalBitcoins在其中提供托管或轉賬服務，對交易抽取每筆1%的手續費，2018年1月的時候，其交易量高達1.678億人民幣。

回看國內大家用得多的OTC平臺無外乎常說的“三大所”，我們可以看到，三大所在OTC板塊的業務也一直處于激烈的競爭之中，作為先發制人的火幣，自然擁有較大的市場和交易深度，其次是OKEx瓜分了國內較多市場份額。

但是OKEx之前似乎在關于OTC業務這塊的宣發一直不多，筆者也一直覺得似乎有點“酒香不怕巷子深”的味道。

同樣作為一名投資者，還是希望有更好的方式可以幫助用戶順利完成交易所的出入金，因為這關系到用戶最大的利益。

OTC業務作為加密貨幣領域目前獨特的存在，已經延續了好幾年，也催生了像Usdt這樣的穩定幣巨頭，但是擺在用戶、商家和交易所面前的問題依然嚴峻，行業既需要生存，也需要發展。

沒有辦法的辦法

最后，也許讀者會好奇，如果真的發生了凍卡該怎么辦？在此分享一位業內OTC人士關于凍卡處理的方式，供大家參考。

首先，你需要盡快聯系OTC交易的平臺，告知其發生了類似的事件，希望協助處理。

然后你需要打電話或者直接到當地辦卡行詢問凍卡原因，如果屬于銀行凍結，則需要你帶上銀行需要的材料，配合處理，一般三個工作日內就會解凍。

如果是司法凍結，一種是會在幾個工作日內自然恢復正常狀態；但如果涉及到了具體案件，凍結時間就會變得很長，少則一個月多則半年都可能，而這真的只能看運氣了。

所以，這件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前盡量選擇大的OTC平臺，并選擇平臺上認證的大商家以及活躍的商家，同時交易完成后放錢的銀行卡最好暫時3天內不要動，并且交易卡最好專卡專用。

如果時間倒退到3年前的9月，可能沒人會想到OTC業務會發展到這般地步，但這個業務似乎就跟加密貨幣和比特幣一般，越是艱難越會生存下來，甚至還大有發展壯大之勢頭。

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