隨著 DeFi 的興起和發展,安全問題一直是高懸在頭頂上的達摩克里斯之劍。不少 DeFi 協議遭受的各種攻擊,據 PeckShield 派盾發布的《2020 年年度數字貨幣反洗錢報告》顯示,2020 年,DeFi 攻擊事件達到 60 起,損失逾 2.5 億美元。這 60 起 DeFi 攻擊事件中,有?少 10 起為閃電貸攻擊,包括?bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、Cheese Bank、Value DeFi?和?Origin Protocol?等多個 DeFi 項?。黑客利?閃電貸,以極低的成本撬動巨量資?,在多個協議間進?價格操縱或套利。僅10 月 DeFi 攻擊損失達到 3380 萬美元,為全年 DeFi 攻擊造成損失最多的一個月;11 月, DeFi 攻擊達到 10 起,為全年攻擊頻率最高的一個月。
面對這種情況,如何解決?除了迭代以及更扎實的審計,還有其他辦法嗎?如果無法解決參與者的資金安全問題,那么,DeFi 的發展都將受到巨大影響。在此前提下,作為 DeFi 守護者的去中心化保險逐漸進入人們視野,成為 DeFi 拼圖不可或缺的一環。
DeFi保險是來自真實需求,市場中也確實有大量的資金正遭受極大風險。也正是這種自然需求的存在,也催生了眾多創業團隊在這個賽道開啟探索。
Aztec Network宣布將逐步關停DeFi隱私橋項目Aztec Connect,未來將重點開發基于Noir語言的新產品:3月13日消息,基于ZKRollup的隱私和擴容解決方案AztecNetwork宣布將逐步關停DeFi隱私橋項目AztecConnect,將于一周后禁用從zk.money和其他前端(如zkpay.finance)將資金存入AztecConnect合約,但用戶能夠在一年內免費取款,Aztec團隊預計將于1年后徹底放棄AztecConnect合約,所有Rollup功能將停止。
Aztec團隊同時表示,現已完全開源整個AztecConnect協議,包括擴展升級和新的安全SDK。鼓勵Aztec社區分叉、部署和運行新版本,愿意看到獨立運營的AztecConnect并準備為其提供資金。而Aztec團隊的中長期重點將集中在Noir語言和下一代加密區塊鏈的開發上,這兩個產品將相互兼容、相互關聯。[2023/3/13 13:00:26]
目前主流的保險項目及玩法
目前Defi保險主要分為一下幾種:
互助保險,代表項目 Nexus Mutual
金融衍生品(比如期權),如?Opyn
雙代幣點對點保險,代表項目 Cover
歐易OKEx DeFi播報:DeFi總市值533.20億美元,歐易OKEx平臺COVER領漲:據歐易OKEx統計,DeFi項目當前總市值為533.20億美元,總鎖倉量為743.10億美元;
行情方面,今日DeFi代幣普漲;歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最高前三位分別是COVER、TORN、REN;
截至18:30,OKEx平臺熱門DeFi幣種如下[2021/6/1 23:02:11]
預測市場,如 Augur
CDS、社交網絡擔保,如 CDx、VouchForMe
其他模式,例如 Etherisc,通用去中心化保險應用平臺
我們來分別看一下幾種比較:
Nexus Mutual?
提到 DeFi 保險,大多數人的第一反應當然是?Nexus Mutual?(NXM)。Nexus Mutual?是目前承保金額最大的 DeFi 保險平臺,Nexus Mutual 采用共保模式,與傳統共同保險公司類似,收集保單持有者資金,會員形成共同體以分擔風險,并共享保費收益。用戶購買 Nexus Mutual 代幣 NXM 并成為其會員(Member),擁有治理投票權,通過質押 NXM 參與索賠的評估;購買 NXM 的資金注入資金池用于保險賠付。因此 Nexus Mutual 并無明確的保險人進行擔保,所有成員(包括保單持有人)共同享有所有決定包括索賠評估的投票權同時承擔賠付責任。
幣贏CoinW平臺DeFi幣種 STAKE領漲:據幣贏行情數據顯示,截止今日10:00(GMT+8),平臺內DeFi幣種今日有波動,STAKE領漲,今日漲幅102.03%,現價11.7568USDT;SWTH今日漲幅45.87%,現價0.078USDT;PLU今日漲幅為41.86%,現價12.74USDT;STA今日漲幅為39.44%,現價0.3355USDT。行情波動較大,請注意風險控制[2020/8/17]
Cover Protocol
Cover 是點對點的保險市場。所謂的保險雙代幣運行機制,主要是指 Cover 保險市場上的同質化代幣 CLAIM 和 NOCLAIM 代幣。同質化代幣就是可互換的代幣。這種保險雙代幣模式是 Cover 協議運作的核心。首先同質化的兩種代幣 CLAIM 和 NOCLAIM 代幣是通過用戶往 Cover 智能合約存入抵押資產生成的。每個保險合約包含指定被保險的協議、存入的抵押品(如 DAI 或 ETH)、存儲的數量以及保險的到期日。同質化的保險代幣跟其抵押品維持 1:1 的基數。
例如,每存入 1DAI,用戶會收到兩個保險代幣,一個是 CLAIM 代幣(可索賠代幣),一個 NOCLAM 代幣(非索賠代幣)。NOCLAIM 代幣是權益代幣,它代表在指定的承保期間未遭到索賠情況下收取抵押品的權利。而 CLAIM 代幣也是權益代幣,它代表在索賠管理流程中確認索賠付款情況下,有權利收取存入的抵押品(或部分抵押品)的權利。CLAIM 代幣和 NOCLAIM 代幣與抵押品的關系:
DeFi代幣總市值為60.52億美元:截止發稿時DeFi代幣總市值為60.52億美元。其中Compound市值高達17.62億美元,占比不再超1/3,Synthetix市值大幅增加至4.91億美元升至第二位,Maker市值4.4億美元掉至第三位。(DeFimarketcap)[2020/7/3]
1CLAIM 代幣+1NOCLAIM 代幣≈1 抵押品(例如 DAI)
如果發生索賠,1CLAIM 代幣≈1 抵押品(例如 DAI),而 1NOCLAIM 代幣 =0;
如果到期未發生索賠,1NOCLAIM≈1 抵押品(例如 DAI),1CLAIM 代幣 =0。
Opyn
Opyn 是 19 年的項目,最開始想要做類似現在的 dYdX 那樣的保證金交易平臺,一度提供了 DeFi 世界 ETH 可用的最高杠桿(6 倍,dYdX 長期只有 5 倍左右),后來項目重心 pivot 到 Compound 保險,再 pivot 到鏈上期權,目前提供了 ETH、UNI、WBTC、SNX、YFI 的美式期權(區別于歐式期權,美式期權隨時可以行權)。一旦期權被創建,用戶會 mint 對應的 oToken 憑證(ERC-20 代幣),這些 oToken 可以在 Uniswap 上被交易,期權賣方可以在 Uniswap 上出售這些 oToken。除此以外,Opyn 也提供了類似 NXM 的保險業務,但好像只有 Compound 本金保險一種產品。
ConsenSys正在推出專注于DeFi的合規服務:金色財經報道,ConsenSys正在推出一項合規服務,以幫助交易所和去中心化金融(DeFi)項目分析在以太坊上發行的代幣的交易活動。ConsenSys的新服務將專注于DeFi,并將能夠跟蹤在以太坊網絡上推出的超過28萬個代幣的用戶交易。[2020/6/9]
Defi保險賽道上的創新者——ISM
ISM?Protocol是新型Defi幣價保險協議。ISM?使用“承保方和投保方都有Token代表,并且可交易”(類似COVER)的模型,有創新借鑒了類似Opyn的“擔保期內用戶隨時可以行權的期權擔保”方式,進行去中心化幣價保險。
類似于Cover,在ISM的產品中,用戶抵押一個單位的抵押品(目前僅支持穩定幣),選擇被投保幣種和某個價格,生成兩個代幣:承保Token(Unclaim?Token)和投保Token(Claim?Token)。投保Token的持有者權益是在保險到期之前,通過投保Token以約定價格賣出1個單位的被投保幣種。承保Token的持有者權益是可以在保險到期之后,通過承保Token,拿回1個單位的被投保幣種或對應的質押品。
而且投保token和承保token是可以進行交易的,這也是ISM的核心功能。購買投保Token相當于購買了保險,一旦保險期內幣價跌破擔保價格,保險的購買用戶可以通過投保Token和投保的代幣,以擔保價格賣出抵押品;購買承保Token相當于承保,當保險期內幣價未跌破擔保價格,可以提取抵押品(賺取投保人的保費)。
既然有了交易,就必然有流動性和做市商。所以在ISM的業務邏輯中,共有三個角色:
1.?做市商(Liquidity Providers)
做市商持有承保Token和投保Token,并為這兩種代幣提供流動性。做市商主要目的是賺取提供流動性的做市收益和挖礦的補貼收益。
2.?保險提供者(Coverage Supplier)
保險提供者僅持有承保Token以及為其提供流動性。也就是說,保險提供者主要是承保,而不是成為保險的需求者。項目方可以成為保險提供者,為其協議用戶提供承保。
3.?保險需求方(Coverage Seekers)
保險需求方持有投保Token,其目的是為了保護其協議中的資產安全。保險需求方就是購買保險的用戶,購買保險很簡單,無須KYC,只需要在DEX上買入特定協議的投保Token即可。
也就是說,普通人可以通過對相同單位的承保token和投保token分別做流動性挖礦來免除幣價上漲下跌的風險。有保險需求的人只需要在市場中買入投保token對自己的資產進行投保(這種行為其實更像利用期貨合約進行套期保值)。而一些聰明的市場預測者,可以憑借自己對市場的預測在合適的實際買入承保token獲得保費利潤。
ISM平臺幣總量490,825枚,分配比例為:
12%:鑄造即挖礦
35%:投保token和承保token流動性挖礦
27%:ISM二池流動性挖礦(為ISM代幣提供流動性)
9%:私募
2%: ?空投,空投給Cover、NXM及優質Heco項目持幣用戶
15%:生態治理
鑄造即挖礦、投保token和承保token流動性挖礦、ISM流動性挖礦的挖礦周期共計180天,第15天,第45天,第80天,第120天各減產一次。
ISM平臺將以平臺收入回購平臺幣,收入來源除了正常的平臺手續費,平臺還會使用用戶抵押的穩定幣,產生一些類似機槍池的收益。
據了解,ISM Protocol近期將會在火幣生態鏈(Heco)上首發。聯系方式如下:
推特Twitter:
https://twitter.com/InsuranceIsm
電報Telegram:
t.me/ISMinsuranceSupermarket?
Medium:
insurance supermarket
ISM所謂最大的創新點就是結合了Cover的雙代幣和Opyn的期權保險方式,加入承保token和投保token的交易和流動性挖礦后,實現了對幣價保險。這種對幣價進行保險的方式,其實更加貼合保值的方向。也有人會質疑,這不就是把兩個項目最核心最重要的創新點拿出來做了個結合嘛,這有什么吹噓的。
其實不管是Defi還是整個區塊鏈行業,都是一種探索精神的體現。2008年,中本聰發表那篇影響了整個行業的《比特幣:一種點對點式的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),可在那之前的1997年,英國密碼學家亞當.巴克(Adam Back)發明了哈希現金(Hashcash),其中用到了工作量證明系統(Proof Of Work),這個機制的原理可用于解決互聯網垃圾信息。這種工作量證明機制后來成為比特幣的核心要素之一。
而后1998年,著名密碼學家(Wei Dai)發明匿名分布式的電子加密貨幣系統B-money,并在系統中強調點對點的交易和不可更改的交易記錄。據悉中本聰發明比特幣的時候,也借鑒了很多戴偉的設計,并和戴偉有很多郵件交流。
所以,不要小看那一點點探索,中本聰就是將幾位優秀前輩的發明不斷改進創新,才發明出了給現代區塊鏈奠基的比特幣。探索是無止境的。前人出走半生,將所見所聞傾囊相授,后人站上巨人的肩膀,才能看到更遠的山海。
中國科學技術大學1月7日宣布,中國科研團隊成功實現了跨越4600公里的星地量子密鑰分發,標志著我國已構建出天地一體化廣域量子通信網雛形,為未來實現覆蓋全球的量子保密通信網絡奠定了科學與技術基礎.
1900/1/1 0:00:00在白宮正式開啟權力交接的前夕,拜登發起了一項內閣成員的提名,引發了華爾街乃至全世界金融界的高度關注.
1900/1/1 0:00:00原文標題:2020年Dapp行業報告2020年初,DeFi成為區塊鏈行業的推動力量。以太坊也已經為增長做好了準備,而其他區塊鏈則缺乏開發者支持和可組合性。然而,這種增長并非是沒有征兆的.
1900/1/1 0:00:001.13凌晨,平行鏈測試網 Rococo V1 正式開放注冊申請。僅僅5個小時,Plasm Network就獲得第一個Rococo V1插槽,在波卡Rococo V1上部署了首個平行鏈.
1900/1/1 0:00:00DeFi是2020年發展最迅猛的領域之一,借貸平臺Compound以流動性挖礦引領市場,而去中心化交易所(DEX)一路前行.
1900/1/1 0:00:00"天價礦機訂單,就像是北美礦場與美國華爾街的一次「跨界」配合。有觀點認為,這也是關于比特幣定價權轉移的一部分。"這是一份價值 1.7 億美元的礦機購買合同.
1900/1/1 0:00:00