GEM:OTC凍卡潮來襲，這里有一份最全銀行卡防凍解封指南_VUSD幣

文章來源：投資者的獨白

交易比特幣、以太坊、萊特幣等數字貨幣，國內90%以上的交易者都是通過場外出金，部分交易者曾出現過凍結銀行卡。

但最近不光是銀行卡，支付寶和微信也出現了被凍結。

就算自己沒有被凍卡，也總聽別人在群里談論，相信大部分人都見怪不怪了。

可真的輪到自己那天，第一次估計是懵逼的，多次被凍就習慣了，有獨到防凍解凍思路，到最后甚至還有些酸爽。

01最早的凍卡

比特幣中國是國內第一家交易平臺，2011年創立。但那時候國內比特幣規模太小，還沒有引起黑灰產的注意，沒聽說凍卡情況。

甚至部分玩家當時都是去淘寶上買比特幣，或者借道去mtg。

印象中國內幣圈最早凍卡應該在2013年，從年初不到100元到年末8000元，近百倍漲幅讓這個小圈子沸騰起來。

動態 | BTC搜索指數跌至近3月新低，OTC呈凈流出:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間01月01日8時報525.8點，較昨日同期下跌5.37點，跌幅為1.01%。此外，在TokenInsight密切關注的10大行業中，24小時內漲幅最高的為其它行業，漲幅為18.29%；24小時內跌幅最高的為資產管理行業，跌幅為3.06%。

據監測顯示，BTC 24h成交額為$209億，活躍地址數較前日下降5.16%，轉賬數較前日下降1.26%。Coinwalle分析師Jeffrey認為，BTC搜索指數跌至近3月新低，OTC呈凈流出，短期或將延續調整。

另據Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可開啟LTC/USDT網格，區間37.46-46.10 USDT，高拋低吸，賺取收益。

注：以上內容僅供參考，不構成投資建議。[2020/1/1]

野蠻生長下，各種亂象頻發，gbl交易平臺跑路，凍結涉案資金，部分來往密切的銀行卡也受到了不同程度的影響。

動態 | 灰度比特幣信托基金為6月份OTC市場交易最活躍的證券之一，交易規模超10億美元:日前，Grayscale（灰度）宣布，其比特幣信托基金（GBTC）是6月份OTC（場外交易）市場上交易最活躍的證券之一。截至今日，在OTC市場提供的證券有超過1萬種，其中有1430種在OTCQX和OTCQB兩個頂級平臺交易。截至2019年6月底，在這兩個平臺上只有8種證券的交易規模超過10億美元，GBTC就是其中之一。另外，灰度的以太坊經典信托基金也出現在OTCQX平臺交易最活躍的十大證券列表中。（Bitcoinist）[2019/7/24]

2013年12月5日五部委發文后，2014年ok、比特幣中國、火幣等交易所取消直接充值企業賬號方式，回歸原始幣圈狀態，想入金需要充值給平臺員工賬戶，在被做空交易者密集舉報后這些賬戶也都gg。

動態 | Bitfinex的基于ETH的交易平臺Ethfinex Trustless將推出OTC交易:據cointelegraph報道，Bitfinex的基于ETH的交易平臺Ethfinex Trustless將推出OTC交易，Ethfinex Trustless的OTC交易不設KYC（了解您的客戶）或注冊過程，但居住在美國和其他受限制國家/地區的人員不允許訪問該服務。[2019/6/4]

那是個空軍只要舉報，哪怕是造謠也會下跌的時代背景。

02充值碼出現

幣圈的出金入金從此一直是貓鼠游戲，直到充值碼的出現，印象中是比特時代首創。

代理商交保證金后可以99購買面值100，再100賣給平臺用戶們。

這個充值碼有時候因為行情好，交易者著急進場也會有溢價情況，是不是感覺有點像usdt？

動態 | OKEx OTC交易區上線商家個人主頁 可分享委托單信息:OKEx今日在其OTC交易區正式上線商家個人主頁，商家可將個人主頁信息和委托單信息分享至社交媒體或其客戶，用戶也可通過此功能方便快捷的查看商家信息。

據悉，本次OKEx上線商家個人主頁功能還推出僅針對CNY區商家的限時優惠活動。用戶如需在APP上體驗該功能需下載最新版APP才可使用。[2019/4/16]

第一代otc場外交易商就是這些平臺的代理商，大平臺“可能”還是平臺員工在充當代理商，像比特時代當時基本都是玩家做代理商，可以說是比較硬盒了。

我的一個朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用戶、暴富傳奇、賭徒故事，他也是最早被凍卡那批人。

時過境遷，當年和現在當然是不可同日而語。社會對于比特幣的接受度也在提高，過去基本沒人知道比特幣，現在起碼經偵警察基本都知道比特幣，甚至還炒幣。

動態 | OTC柜臺在贖回GUSD時Gemini賬戶被關閉:據CoinDesk報道，兩家場外交易柜臺表示，他們在試圖贖回Gemini穩定幣GUSD時，在Gemini的賬戶突然被關閉。由于擔心聲譽受損，兩家場外交易柜臺不愿透露身份，并已對Gemini提出索賠。在一個例子中，一個位于拉丁美洲的OTC交易員在告知Gemini計劃贖回數百萬美元的GUSD后賬戶被關閉。Gemini向該公司提出了折扣協議，使其公司能夠以低于市場價格的價格購買代幣。 然而該公司拒絕了，因其想要贖回GUSD以換取法幣。Gemini拒絕就這些事件發表評論。[2019/2/6]

03個人經歷

我的第一次凍結卡是當我使用支付寶綁卡支付，付不出錢的時候，登陸網上銀行可以看到余額但是不可用。

第一個彎路：電話聯系銀行，答復是查詢不到要去線下銀行網點,白白浪費半小時。

第二個彎路：去線下銀行網點查詢結果是：司法凍結。柜員看我的神色怪怪的，我解釋給他聽:可能是我賣的比特幣，給我錢的人資金有問題，然后又解釋什么是比特幣、什么是數字貨幣、什么是中本聰和區塊鏈，從占拜庭聊到哈耶克。

直到柜員小姐姐勸我遠離傳銷為止。孫宇晨說忘不了王小川采訪他時那種看騙子的眼神，我是非常理解孫宇晨的，當時在銀行我也有這種窘迫的感受。不同的是我感覺：柜員小姐姐認為比特幣是傳銷，而我是受害者。

遇到凍結，最先做的應該是：查詢凍結原因和凍結方是哪個地區的警察，如果有聯系方式問一下就可以了，不要和柜員多bb。凍結這件事有錯誤的是資金方，你是受害者，不需要解釋給別人聽。

目前買賣比特幣在法律層面是不違法的，積極聯系，大部分發達地區還是很容易解凍的，一般資金少涉案人數多是3天后自動解凍。

如果你收到的錢涉及敏感問題、涉案金額比較大、資金流向靠近第一手黑錢等，那么一般是半年，半年后續凍。

有群友被凍半年后每天去銀行嘗試取現，最后有拿回來的，說明可能不完全是自動續凍，可能部分地區不是這樣。

黑錢普遍是電信詐騙，理論上能夠結案就會解凍。

如果涉恐涉涉賭行賄等敏感問題比較棘手，最多現在有超過兩年沒解凍的。電信詐騙分子騙錢后會轉移，資金會從受害者a到b到c到d這樣，你距離第一手a越近解凍難度越大。

聯系，常見的有以下幾種

1、讓你傳資料類似手持和聲明等，大部分一個月左右解凍。

2、讓你到異地配合調查，偏遠地區為了追求破案進度，有可能關你一段時間。

3、主動上門找你的，這種還算好，不過一般都是需要結案后解凍。

4、讓你等待破案。

5、告知你xx天后自動解凍。

想提前解凍一般需要償還電信受害者的資金，個人不推薦，畢竟法律層面你沒有過錯。這里還有個資金周轉利用的情況，也要看每個人實際情況做判斷。

菠菜網站、外掛平臺、網站、電信詐騙、黑客盜取資金、傳銷資金、涉恐敏感資金。

這么說吧，幣圈黑錢態勢越演越烈。

你在充錢炒幣，他們在利用你洗黑錢。

04防凍結思路

剛出金一般不會馬上凍卡，往往需要幾天幾周甚至幾個月后你發現卡凍結了，涉及幣圈業務的卡專卡專用。

所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等。

另外：涉及幣圈的卡提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已經被凍結的情況下，往被凍結卡轉錢

防凍基本步驟

1、出金提現完盡早轉到其他銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里。

2、出金提現完盡可能去銀行取現后再轉存其他安全卡。如果身體條件允許，可以取完換家銀行存，注意別被搶了。

3、出金提現完，去銀行取完錢轉存到父母妻子丈夫的卡里。

4、選擇藍盾等平臺認證商家。電信詐騙分子高價買usdt，普遍是新號且沒怎么交易過。

不過藍盾不防封卡，因為詐騙分子首選藍盾，交易金額更大更便捷，所以只能說你可能距離詐騙分子的資金流向遠一點，你收到的不會是第一手第二手黑錢。

5、終極防凍：幾乎百分百不被凍卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小額出金防止遇到黑錢凍結方案

1、平時消費用信用卡，錢到賬還信用卡。

2、先借一下借唄等金融工具到正常卡里，再用幣圈的錢還借唄。

3、還可以用支付寶口令紅包，發口令紅包給親人賬號，記得口令設計的復雜一點。

4、讓老婆/老公申請淘寶店，你去拍商品，可以發空包快遞。

注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根據定義，黑產的所有賺錢的途徑都已經寫入刑法里了，請勿嘗試。

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