SDT:OTC商戶收到“黑錢”被抓，是否一定構成幫助信息網絡犯罪活動罪？_BTC

場景

幣圈老司機是某交易所實名認證的OTC商戶，日常主要從事OTC“搬磚”，通過高賣低買，賺取交易幣價差、流水輕松過上千萬。不日，機關上門，認為其在某日收到的一筆數萬元的人民幣資金源自某“電信詐騙”團伙的“黑錢”，且老司機為其交易虛擬貨幣的行為有類似“網絡洗錢”的特征，因此涉嫌構成幫助信息網絡犯罪活動罪，予以刑事拘留。

關于不構成幫助信息網絡犯罪活動罪的主要觀點

虛擬貨幣買賣交易本質上屬于虛擬財產網絡交易，屬于有效的民事法律行為

虛擬貨幣買賣交易不屬于支付結算行為

老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知

涉案款項屬于善意取得

某交易所履行了必要的風控義務及反洗錢義務，老司機的交易對方均已由該交易所進行風險篩選并通過實名認證

NFT平臺Aavegotchi在以太坊測試網上新增聯合曲線功能:Aave生態中基于借貸資產aToken的NFT數字藏品平臺Aavegotchi在以太坊測試網Rinkeby上新增聯合曲線。根據Aave創始人Stani Kulechov發布的最新推文，聯合曲線（Bonding curve）已經和DAICO結合在一起被Aavegotchi所采用。

據悉，DAICO是DAO和ICO的結合體，最初在2018年1月份由Ethereum創始人Vitalik Buterin提出，DAICO是一種對傳統ICO融資模式的改進，主要是融合了DAO的一些特點。其目標是在項目早期的發展階段中通過增加投資者的參與度，使項目更加安全。[2020/9/7]

具體法律論證

虛擬貨幣買賣交易本質上屬于虛擬財產網絡交易，屬于有效的民事法律行為

兩名中國比特幣OTC兌換商因幫助朝鮮黑客團隊洗錢被美國制裁:美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）周一宣布，兩名中國公民因為幫助朝鮮Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。這兩位中國公民經營比特幣場外兌換（OTC)業務，幫助客戶將比特幣兌換成法幣。此次遭受制裁的中國公民為江蘇南京的田先生和遼寧鞍山的李先生。美財政部公告稱，田和李從朝鮮黑客收到的加密貨幣價值超過9100萬美元。據公告，這筆錢是在2018年4月一次攻擊中被竊取的，黑客共盜竊了價值2.5億美元的加密貨幣。據悉，田寅寅通過與他的比特幣地址關聯的人民幣銀行帳戶轉移了價值3400萬美元的非法資金，還將價值近140萬美元的比特幣轉移到了預付的Apple iTunes禮品卡中，用來購買比特幣。[2020/3/3]

老司機是“某交易網”的認證用戶，其所從事的USDT/BTC等虛擬貨幣買賣交易基本模式為：通過申請實名注冊成為某交易網的認證用戶，經由某交易網進行信息撮合，與其他認證用戶達成合意后，進行虛擬貨幣的買賣交易。

動態 | Altonomy為機構客戶提供Handshake OTC交易服務:據官方消息，從即日起，加密貨幣金融服務商Altonomy向其全球的機構客戶提供Handshake的OTC交易服務。目前支持的交易幣對包括HNS/BTC、HNS/ETH以及HNS/USDT。 Altonomy創始人Bo Dong表示, Handshake主網上線是Web3發展歷程上的里程碑，很高興率先為Web3核心基礎設施Handshake協議提供專業的機構流動性服務。[2020/2/20]

類似USDT/BTC等虛擬貨幣，具有財產作為權利客體需具備的價值性、稀缺性、可支配性，應認定其虛擬財產地位。

2013年12月5日，中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會聯合印發了《關于防范比特幣風險的通知》，該《通知》載明“雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

公告 | 中幣（ZB）平臺 OTC 認證商家享受低至 0.06% 的交易費率:根據中幣（ZB）平臺發布的 OTC 商家激勵公告，在 12 月 31 日前申請并通過認證的 OTC 商家將免費獲得 VIP4 權益：享受低至 0.06% 的交易費率（使用 ZB 抵扣），并持有 2000ZB 的 UP 申購額度。激勵政策對現有 OTC 認證商家一同生效，普通商家申請成為認證商家具有優先審核權，三個月后所有 OTC 認證商家轉為永久 VIP3。[2019/12/24]

杭州互聯網法院曾受理首例涉“比特幣”網絡財產侵權糾紛案件，其判決書明確載明：“《民法總則》中已確立了網絡虛擬財產是受法律保護的，但我國法律法規對互聯網環境中生成的比特幣等虛擬貨幣之屬性尚無明確規范。雖然中國人民銀行等部委曾發布文件否定“虛擬貨幣”作為貨幣的法律地位，但并未對其作為商品的財產屬性予以否認……從財產的構成要件看，首先，比特幣具備財產的經濟性或價值性，比特幣通過“礦工”“挖礦”生成的過程及勞動產品的獲得，凝結了人類抽象的勞動力，可以通過金錢作為對價轉讓、交易、產生收益、對應持有者在現實生活中實際享有的財產，具有使用價值和交換價值；其次，比特幣具備財產的稀缺性，其總量恒定為2100萬個，供應受到限制，作為資源其獲得具有一定難度，無法隨意取得；最后，比特幣具備財產的排他性和可支配性，作為財產具有明確的邊界、內容并可以被轉讓、分離，其持有者可以對比特幣進行占有、使用并獲得收益。綜上，比特幣等“代幣”或“虛擬貨幣”符合虛擬財產的構成要件，雖不具備貨幣的合法性，但對其作為虛擬財產、商品屬性及對應產生的財產權益應予肯定”。

分析 | TI指數下跌6.25% 但OTC資金流入速率穩定:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間06月04日8時報717.18點，較昨日同期下跌47.83點，跌幅為6.25%。此外，在TokenInsight密切關注的28個細分行業中，24小時內漲幅最高的為跨行業應用行業，漲幅為1.52%；24小時內跌幅最高的為商貿與租賃應用行業，跌幅為9.87%。

據監測顯示，BTC活躍地址數較前日上升3.84%，轉賬數則下降3.85%。BCtrend分析師Jeffrey認為，OTC資金流入速率穩定，BTC連漲5周后調整蓄力。

另據BitUniverse量化分析，BTC大幅回調，可在7,000$-8,000$區域運行BTC/USDT網格分批持有。[2019/6/4]

綜上所述，老司機所從事的USDT/BTC等虛擬貨幣買賣交易行為屬于有效的民事法律行為。

虛擬貨幣買賣交易不屬于支付結算行為

根據《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題解釋》第一條的規定“違反國家規定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項規定的“非法從事資金支付結算業務”：使用受理終端或者網絡支付接口等方法，以虛構交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；非法為他人提供單位銀行結算賬戶套現或者單位銀行結算賬戶轉個人賬戶服務的；非法為他人提供支票套現服務的；其他非法從事資金支付結算業務的情形”，老司機的相關行為屬于虛擬貨幣買賣交易，是一種具備公平對價且意思表示真實的虛擬財產網絡交易，該行為不符合上述關于非法從事資金支付結算業務的情形。因此，老司機的相關行為并不構成為他人利用信息網絡實施犯罪而提供支付結算的幫助。

老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知

根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條規定“為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：(一)經監管部門告知后仍然實施有關行為的；(二)接到舉報后不履行法定管理職責的；(三)交易價格或者方式明顯異常的；(四)提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；(五)頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；(六)為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；(七)其他足以認定行為人明知的情形，”老司機的相關行為并不符合上述所列的任何一種情形，其未經監管部門告知或接到任何舉報、交易價格符合市場一般行情、未采取任何措施逃避監管或者規避調查、更沒有為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助。因此，老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知。

涉案款項屬于善意取得

根據《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》第七條“涉案財物的處理”的規定“被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：1.對方明知是詐騙財物而收取的；2.對方無償取得詐騙財物3.對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；4.對方取得詐騙財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的。他人善意取得詐騙財物的，不予追繳”，老司機接收涉案款項系基于虛擬貨幣買賣交易，且轉讓了符合市場交易價格的、具有合法來源的虛擬貨幣。老司機與交易對方素未謀面，僅因某交易網信息撮合才達成交易合意，客觀上，無法也無從得知交易對方所支付的涉案款項是否為詐騙或違法犯罪所得。因此，涉案款項應屬于善意取得，老司機的虛擬貨幣買賣交易行為不僅不應構成犯罪，涉案款項也不應追繳。

某交易網履行了必要的風控義務及反洗錢義務，老司機的交易對方均已由某交易網進行風險篩選并通過認證

老司機及其交易對方均在某交易網完成了實名認證及人臉識別認證。針對反洗錢，某交易網要求用戶遵守平臺的《OTC平臺反洗錢和反恐怖融資用戶指引》，且部署多維度的反洗錢風控策略。當用戶在觸發平臺的反洗錢風控預警時，平臺將采取進一步反洗錢核實工作，并對風險用戶予以處理。除此之外，某交易網還與我國各地機關達成各類合作，幫助政府及司法機關監控各類洗錢風險。因此，老司機的交易對方均經由某交易網的風險篩選及實名認證，最大努力的程度上排除了與刑事犯罪用戶直接交易的可能與嫌疑。

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