BSP:2020年：華爾街接管加密貨幣的一年_比特幣是什么東西

前不久，德國政府開始允許當地銀行存儲和出售加密貨幣，德意志銀行甚至還預測，到2022年，加密貨幣將成為主流，并取代現金。

憤世嫉俗的人可能會嘲諷德意志銀行——它們之所以大肆宣傳加密貨幣技術，還不是想靠加密貨幣賺錢。

無論初心是不是如此，有一個不可否認的事實：世界上最大的銀行之一，對加密貨幣進行了大規模的背書。

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  華爾街就這樣開始了

自從2018年比特幣崩盤以來，金融巨頭洲際交易所ICE、富達、芝加哥商品交易所、芝加哥期權交易所、TD Ameritrade、納斯達克、摩根大通、高盛和道富銀行……都將資金投入了與加密貨幣相關的企業。

它們的業務范圍從托管、交易柜臺、金融服務、衍生品平臺到投資品，有些是通過子公司和合作伙伴完成的，有些是直接進行的。

它們花了一些時間來解決監管、法律和運營的問題，這些問題曾讓他們在2017年無法進入市場，但現在，他們已經想通了，并充分地利用時間和資金投入這個領域。

香港立法會議員：期望在2023或2024年落實加密資產和穩定幣監管安排:4月14日消息，在“2023香港Web3嘉年華”分會場四《Web3.0標準化創新峰會》中，香港特別行政區立法會議員（科技創新界）邱達根發表主題演講，其表示，在監管層面，金管局發布了加密資產和穩定幣討論文件的咨詢總結，期望在2023或2024年落實監管安排。在法定貨幣代幣化層面，我們對CBDC研究的很早，政府已經有了比較明確的立場，并采取了三軌道方式發展，將在第三軌道正式推出數碼港元。此外，比特幣期貨ETF之前已經在香港推出，并且有不錯的成交量，其他金融產品的代幣化也有很大的空間。香港目前在實踐、設計的Web3標準可以走向全世界。[2023/4/14 14:03:44]

例如，ICE計劃通過旗下子公司Bakkt推出支付APP、忠誠度獎勵計劃和商戶門戶，TD Ameritrade也將通過其子公司ErisX提供比特幣服務，Blockstack和YouNow完成了美國有史以來首個華爾街IC0。

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報告：2022年加密貨幣犯罪達到創紀錄的200億美元:金色財經報道，區塊鏈分析公司Chainalysis數據顯示，由于涉及美國制裁目標公司的交易激增，去年非法使用加密貨幣的金額達到創紀錄的 201 億美元。2022年，隨著風險偏好減弱和各種加密公司倒閉，加密貨幣市場陷入困境。投資者蒙受了巨大損失，監管機構加大了對消費者保護的呼聲。Chainalysis 表示，盡管整體加密貨幣交易量下降，但與非法活動相關的加密貨幣交易價值連續第二年上升。與受制裁實體相關的交易在 2022 年增長了 10 萬多倍，占去年非法活動的 44%。[2023/1/13 11:10:22]

  它們的思想正在改變

2018年，摩根士丹利發布了一份僅限客戶的報告，解釋了為什么比特幣在多元化投資組合中扮演著重要角色。耶魯大學的研究人員公布了類似的發現，富達則推出了一項數字資產托管服務。ICE宣布成立Bakkt，TD Ameritrade收購了ErisX, 芝加哥期權交易所贊助了一個比特幣ETF應用程序……

美國國會2021年已提出35項針對加密貨幣政策的法案:金色財經報道，隨著2021年即將結束，第117屆國會在 2021 年提出了 35 項法案，重點關注加密貨幣和區塊鏈政策。國會議員提出了三種不同類型的法案，重點是 (1) 加密貨幣監管，(2) 區塊鏈技術的應用以及 (3) 中央銀行數字貨幣 (CBDC)。第一套法案主要關注美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）等監管機構將如何監管加密和區塊鏈代幣。區塊鏈和分布式賬本技術法案側重于在美國政府內部推廣加密技術的方法，以便在其他經濟部門更廣泛地使用。最后，CBDC 的新概念仍在繼續探索，一些政策制定者認為美元作為基于穩定幣等技術創新的世界儲備貨幣的地位存在風險。（福布斯）[2021/12/28 8:09:06]

其他機構的布局動作也跟了上來：

最近，一個由大型銀行組成的聯盟宣布，它打算創建一個穩定幣，用于基于區塊鏈的全球結算平臺；

世界上最古老的比特幣基金——灰度比特幣信托基金(Grayscale Bitcoin Trust)的市值增至10億美元，已經是千禧一代投資者持有的五大比特幣基金之一；

紀梵希推出NFT以宣傳2022年春季新品:11月23日消息，法國時尚品牌紀梵希與數字藝術家Chito合作推出NFT系列，包含15個不同版本，以宣傳該品牌的2022年春季新品。該項目由紀梵希創意總監Matthew M. Williams領導，此前該品牌已于6月與數字平臺Veve合作推出NFT，以慶祝驕驕傲月活動，收益用于支持LGBTQIA+社區。（Ledger Insights）[2021/11/23 7:05:43]

在最近的一項調查中，76%的理財顧問都說他們在2019年收到過客戶的加密貨幣問題，并且，打算今年在客戶的投資組合中加入比特幣的理財顧問人數是去年的兩倍；

在美國政府批準了Stone Ridge Trust旗下的NYDIG比特幣策略基金后，就有分析師預測，監管機構在2020年批準比特幣ETF的可能性為60%；

微軟正在研究使用比特幣的區塊鏈ID解決方案，德勤正在使用STORJ提供安全電子郵件和文件管理服務，IBM和JP摩根現在在他們的一些業務服務中嵌入了區塊鏈技術……

動態 | 區塊鏈執法平臺LOCARD獲得歐盟Horizon2020資助計劃支持:旨在將執法證據數字化的全歐洲平臺LOCARD得到19個成員組成的財團支持。在歐盟Horizon2020資助計劃的支持下，合法證據收集和連續性平臺開發（LOCARD）項目旨在為執法部門自動收集和記錄數字證據。 這一過程將需要大約36個月才能完成。（ITPro）[2019/8/1]

據我所知，這一連串動作讓不少懷疑論者都開始動搖。一位曾經批判比特幣的理財經理最近告訴我，“當價格下跌時”，他會買一些。

當反對者都開始改變想法時，你就應該知道加密貨幣已經深入人心。

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 追上小型玩家

雖然Coinbase和幣安這樣的公司在你看來規模龐大，但它們在華爾街的屏幕上幾乎沒有出現過。

Coinbase 估值80億美元，幣安估值20億美元，但投資銀行摩根斯坦利可以用三個月的現金直接收購這兩家公司——完全綽綽有余。

一開始，加密貨幣完全由小型公司主導。事實上，他們的存在也驗證了商業的可行性。(換句話說，他們向大公司表明，你可以用加密貨幣賺很多錢。)

很多新興企業開始為散戶投資者提供期權和被動投資基金，它們瞄準年輕、精明的投機者，推出低成本、低門檻的金融產品；還有像eToro這樣的應用程序，允許你跟蹤交易并購買各種各樣的加密貨幣基金。

你以為Bakkt沒注意到這些嗎?

新進入者不斷涌現，用加密貨幣威脅華爾街的機會。

有的加密貨幣機構甚至允許用戶將加密貨幣作為購買傳統資產的抵押品，也就是說，不久以后，不用出售加密貨幣(并支付相關的稅費)，你就可以利用加密貨幣購買股票、債券、和其他主流投資品。最重要的是，這種平臺還允許用戶創建自己的基金，供他人投資，就像私人投資組合經理那樣。

華爾街不曾也是這么做的嗎？

隨著美國嬰兒潮一代人在未來幾十年里把70萬億美元傳給千禧一代，華爾街就知道自己無法置身于加密貨幣游戲之外。（區塊印象注：美國“嬰兒潮”一代是指二戰結束后，1946年初至1964年底出生的人，這批人趕上了上世紀70年代至90年代美國的經濟繁榮。）

如果他們還是保持觀望態度，這些“小人物”將竊取它們未來的利潤。

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 及時行樂

2019年11月，Grayscale（灰度投資）邁出了第一步，以獲取美國監管機構批準在美國交易所進行交易。

一旦監管機構批準，Grayscale將擁有與共同基金和ETF相同的合法性，它還將接觸到更多主流投資者。

請記住，Grayscale收取2%的費用，有時甚至會以高達20%的溢價進行交易(這意味著，你可能要多花20%的錢來購買Grayscale的股票，而不是自己購買同樣數量的比特幣，另外每年還要額外支付2%)。

你覺得別的華爾街公司不會推出更好、更便宜的業務嗎？

如果連Bitwise和3iQ都能做到這一點，那么別人肯定也能做到。

還有閃電網絡實驗室(Lightning Labs)，前不久它獲得1000萬美元的融資，而該平臺未來將取代Visa(以及所有其他支付處理商)。它可以利用閃電網絡，以不到一便士的價格，解決大量交易。

你認為Bakkt不能利用閃電網絡做同樣的事情嗎？

每個華爾街公司完全可以做這些事情，或者，收購那些已經在做這些事情的公司。

但如果他們還保持觀望，這些小公司將在華爾街進場前就壟斷市場。

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  這一切是不是搞反了？

等等，這一切是不是搞反了？

加密貨幣不是應該“摧毀”銀行和金融公司嗎？這難道不是去中心化網絡的全部意義嗎？代碼即法律？不是你的私鑰，不是你的比特幣？自主權?

是的，這原本是我們的意圖，但是，技術并不能決定未來它走向何處。

華爾街已經看到了加密貨幣賺錢的機會，你不也是嗎?

華爾街的貪婪與你、幣安或別的加密貨幣機構有何不同?

如果歷史可以作為參考的話，那么華爾街的貪婪，哦不換個詞，“利潤動機”，將導致加密貨幣的大規模創新和增長——就像它對共同基金、ETF、衍生品、退休賬戶和在線交易所做的那樣。

所有這些創新帶來了更穩定、更強健的金融市場。

大筆資金總是能將小眾技術推向主流。例如，在美國政府將互聯網交給電信公司之后，它蓬勃發展。

但最后，誰贏了？

免費的網絡死了。網絡中立性死了。匿名死了。隱私死了。而這些，都是早期互聯網用戶認為這項技術如此引人注目的核心和根本原因。

但如今，大多數人會說互聯網讓世界變得更美好。它在貿易、通訊和經濟發展方面開創了一個新時代。在演變的過程中，它創造了30年前無法想象的新產業和就業機會。并且，你能讀到這篇文章也是因為互聯網。

加密貨幣同樣具有變革潛力，但如何發展既是一個技術問題，也是一個實踐問題。華爾街對此將有很大的發言權。

預計未來會有更多的金融利益集團涉足加密貨幣，各國政府也將一如既往地緊隨其后。普羅大眾將是最后一個意識到正在發生事情的人。我們將共同承擔后果。希望結果是好的。

（原文：Mark Helfman 編譯：Masaka）

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