1月20日,Messari推特公布的數據顯示,以太坊超越比特幣成為加密領域最大的結算層,2020年結算量已突破10000億美元。
以太坊在2020年的數據的確精彩,這10000億美元的的結算,來自交易所、借貸等資產交易相關業務。僅去中心化交易所在9月以來,單日交易量一直保持在5億美金,其中10月26日交易量峰值40億美元,進入2021年后,一直保持單日15億美金的交易量。
當然這是因為BTC和ETH以及各種代幣價格成本增長的原因,但這也和在鏈上流通的資產總額有關。2020年至今,DeFi鎖倉資產,從9億美元增長到342億美元。
記者觀察:數字貨幣不會取代現有支付工具:7月13日報道,數字貨幣作為一種“數字人民幣”,行業也有消息稱幾大行已經小范圍開始試水數字貨幣。有關人士曾表示,數字貨幣不會取代微信支付或支付寶。央行數字貨幣替代M0(流通中現金),其功能和屬性與紙幣相似,只不過形態是數字化的。而支付寶、微信支付等第三方互聯網支付,不具有M0級別法律效力,更不可能取代M0。央行數字貨幣研究所所長穆長春曾指出,數字貨幣并不會對支付寶、微信的地位產生影響。因為目前支付寶、微信也是使用人民幣支付,央行數字貨幣推出后,只是換成了數字人民幣,雖然支付工具變了,功能也增加了,但渠道和場景都沒有變化。但萬向區塊鏈首席經濟學家鄒傳偉表示,在一些日常支付的環節,使用央行數字貨幣和用微信、支付寶的用戶體驗應該是相當的。區別在于,央行數字貨幣可以實現雙離線支付,不用網絡,手機和手機之間碰一碰,就可以完成支付。
數字貨幣要想落地應用也面臨諸多挑戰。首先,需要區塊鏈技術作為底層技術支撐。雖然目前區塊鏈在數字貨幣的運用不斷成熟,但其如何運用還需要進一步的探索;其次,相關的法律規范是否跟上。法定數字貨幣將作為一種新的貨幣形式,需要相關法律必須跟上腳步,尤其在法定數字貨幣可能存在的風險領域制定完整的法律條款,盡可能地降低法定數字貨幣發行與流通的風險;再次,數字貨幣相關的宣傳教育工作。如何將數字貨幣于其他電子支付工具做區別,需要監管對民眾做相應的普及和教育工作,循序漸進,以讓民眾更能快速接受這一新鮮事物。(中國銀行保險報網)[2020/7/13]
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2020年至今以太坊上的Defi鎖倉量
這其中有價格增長的因素,所以可以查看資產數量,2020年至今,以太坊Defi鎖倉的ETH,從2020年320萬枚10月份增長到930萬枚,2021年則回落到740萬枚左右。
這很大原因上是因為Defi應用熱度的消退。
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從公鏈基礎貨幣的數量來看,就可以清晰找到更適合判斷鏈上行為的數據。這就和Defi應用表現的數據一樣,也需要去掉一些表象。
例如在如今DeFi鎖倉的342億美元,其實際鎖倉只有249億左右,因此資產重復率約為27.41%。
RSK Labs創始塊成功挖出 RSK網絡可以被人們實時觀察:RSK Labs在美國時間2018年1月4日上午1:41挖出了它們的創始塊,并成功運行了基于比特幣的智能合約平臺,不過目前僅為測試版并限制發行。如今RSK的網絡節點和錢包客戶端已經可以在Github上下載,開發者同時也提供了區塊鏈瀏覽和統計面板以讓人們可以實時觀察RSK網絡。[2018/1/7]
那這近28%的重復資產率,產生在哪里呢?
我們可以通過分解幾種Defi模式得到。
首先,Defi鎖倉,是鎖在一些合約中,如果想要資產不重復,那需要將鎖定的資產的價值不能遷移到其他資產里使用。例如我們把ETH和其他token直接鎖在Uniswap的AMM流動性資金池里。這也意味著使用AMM流動性資金池的去中心化交易所,會形成這樣的鎖倉。
去中心化交易所的鎖倉量前5名
除了這樣的流動性鎖倉外,更多的是Defi挖礦的鎖倉,為了增加資產的利用率,很多Defi挖礦的產品都開啟了多種組合資產的鎖倉。這就會形成很多的合成資產,而這些合成資產也就成為了Defi鎖倉重復率的締造者。
例如,以太坊的借貸協議在2020年6月前,最多的是MakerDAO,占整個以太坊借貸總量的80%以上,6月后,Compound開始進行借貸挖礦,快速崛起,如今Compound已經占據以太坊借貸市場的50%,MakerDAO占30%。
借貸市場的占比變化
而借貸市場僅有MakerDAO時,Defi鎖倉重復率低于10%,如今已超過27%。
Compound和MakerDAO都是將以太坊等資產超額抵押后,拿到新的合成資產進行流動性交易。其本身在使用的時候,就會產生資產價值重復利用以及重復計算的可能。
例如DAI-ETH的交易對已經是交易所AMM流動性池和defi鎖倉池的標配。而Compound抵押產生的cToken也已經廣泛在Defi鎖倉挖礦里使用。
如果說我們去分析Defi鎖倉的資產重復率,我們可以以傳統金融的杠桿來理解。對于交易所來說,交易量是換手多次的表現,那使用的資產會縮減很多倍。
Defi鎖倉也是如此,借貸產生的流動性資金,例如Compound的cToken,那就好像我們用銀行的固定存款的證明去得到新的證明,這個新的證明可以質押來去賺取更多的錢,
一份固定的資產就產生了2多次的價值利用。這是很好利用資產流動性價值的解決方案,但從市場的規模看,是存在一定杠桿倍數的,也就是與Defi鎖倉的重復率意義相同。
defi應用已經在不斷創造新成就,但隨著市場的擴大,我們還需要面對更多市場的實際情況,來盡力規避更多市場風險。
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1900/1/1 0:00:00繼加密藝術之后,一款名為“NBATopShot”的區塊鏈應用點燃了NFT市場的熱情。1月26日,NBATOPShot總銷售額超過CryptoKitties,排名NFT收藏品第一位.
1900/1/1 0:00:00有人認為它是一個生“金蛋”的雞,能讓你真正體會到什么是錢生錢的樂趣;有人認為它是一個前所未有的新物種,將會革新區塊鏈乃至整個貨幣領域的未來;也有人認為它就是一個裹著糖衣的資金盤游戲,零和博弈.
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