BTC:還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？_CEN

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）在 2020 年 12 月 23 日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間 2021 年 1 月 7 日 23:59 到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有 2 天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭 Square、美國最大交易平臺 Coinbase、頂級風投 a16z 紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動 BlockBeats 整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于 12 月 18 日并發布于 federalregister.gov，但正式發布時間為 12 月 23 日，發布平臺 regulations.gov。

Messari CEO：ADA還有很大的增長空間:7月13日消息，對于近期Cardano的價格表現，Messari首席執行官Ryan Selkis表示，交易員現在可以買入和持有更多ADA。他稱，對于那些開始懷疑入場已經遲了的投資者來說，降低對Cardano（ADA）的押注率可能意味著更高的回報，ADA還有很大的增長空間。與此同時，他認為，刺激ADA上漲的催化劑之一是即將到來的Shelley升級。（Cointelegraph）[2020/7/13]

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣（CVC）為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

FinCEN 在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

聲音 | BQUANT創始人余曉鋒：BTC后面還有一波主升浪:2月18日，魚池COO 大魚、BitZ副總裁 Maggie，BQUANT創始人余曉鋒做客深鏈財經新年新語線上沙龍，聚焦即將減半的BTC進行討論分享。BQUANT創始人余曉鋒表示，10000美元是一個重要的位置，10000美元附近橫盤震蕩一段時間有利于下一波主升行情。不少人會去找原因，比如BM的言論，這只是火苗而已。

另外從交易數據層面，最近BitMex, OKEx上的多空比已經達到2以上，合約持倉量也到了12億美金，超歷史高點，大資金要拉盤的成本很高，在這個位置吸收更多低位成本也符合戰術需要。所以我認為BTC后面還有一波主升浪。[2020/2/19]

律動總結對市場影響較大的三條規則：

交易用戶需進行 KYC 驗證

分析 | BTC沖頂箱體沖高回落 后續或將還有回升試探前高阻力的動作:據huobi行情顯示，BTC現報12220美元，日內跌幅5.25%。

針對當前的走勢，分析師Potter表示，BTC目前4小時走勢看，從前期7500美元到目前拉升至14000美元高點然后回落所走成的4個箱體，與前期BTC從5200美元一路拉升至8400美元形成的4個箱體比較相似，兩者均經歷了兩個震蕩箱體、一個放量拉升箱體和一個沖頂箱體，目前看BTC在有效突破11400美元進入本輪沖頂箱體后，幣價迎來了加速上沖并直線拉升至14000美元高點，然后再大幅回撤至前期箱體上邊線支撐11400美元最后又回升至12200美元附近，整體走勢仍處于沖頂箱體區間內來回震蕩，我們發現與前期5月中旬BTC沖頂箱體相比，這波下跌量能顯著放大出貨現象明顯，而前期5月BTC屬于縮量調整實為震倉洗盤，兩者還是有些區別的。目前4小時走勢收出超長下影線，說明下方有資金承接籌碼收回，那么短期內此區域將會對多頭構筑一定的支撐，后續BTC走勢可能也和前期沖頂箱體類似，短期內可能還有一個回升試探前高阻力的動作，那么4小時將會形成一個M頭然后幣價在放量下跌并向前期箱體尋求支撐，鑒于目前下跌量能比較大，那么后續反彈高度也有限，短線搶反彈還是要注意逢高減倉。[2019/6/27]

受監管公司對大于 3000 美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

分析 | ETH若站穩趨勢線上方 后續還有反彈空間:根據幣安交易所數據顯示，ETH當前價格為178USDT，24小時漲幅達到11.2%。

分析師Potter表示：CFTC傳出內部消息監管機構準備批準以太坊期貨，利好刺激下ETH在MA100上穿MA200均線形成金叉的時間，幣價從三角末端強勢向上突破，最高漲至183目前又回落至180下方震蕩休整，逐步接近4月前期高點186附近，MACD出現0軸上方金叉，綠柱緩步增強，后續若能持續放量，幣價將有突破前高繼續走強的趨勢，再看ETH/BTC日線走勢，利好刺激下幣價最高向上插針至前期強支撐轉變為目前壓制線的上方，壓力位在0.0305BTC附近，目前幣價短時沖高后又回落至趨勢線下方，表明此處存在一定的空頭拋壓，后續若能站穩將會進一步拉大反彈空間，下方支撐168，壓力190。[2019/5/7]

加密貨幣交易平臺需向 FinCEN 提交交易金額超過 10000 美元的交易信息

比特幣期貨上市后反應火爆 還有很多投資者難以進入市場:全球最受歡迎的加密貨幣的期貨在CBOE首次交易中上漲了26％，引發了兩次暫停交易，旨在平息市場。DV Chain首席執行官Garrett See表示，一些想要交易比特幣期貨的人很難進入這個市場，因為并不是所有的經理人都在最初支持它。[2017/12/12]

Gemini 認為該文件存在三大缺陷

由 Cameron Winklevoss 與 Tyler Winklevoss 雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺 Gemini 希望 FinCEN 延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

a16z 認為該文件違反了《第四修正案》

由 A16Z 組建管理 3 億美元的加密投資基金 a16z 明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包（self-hosted wallets）之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square 認為該文件限制了美國創新能力

 由 Twitter 創始人 Jack Dorsey 創辦的支付巨頭 Square 希望 FinCEN 延長征詢期，并且表示該文件會降低 Square 的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助（并有可能阻礙）執法工作。

Coinbase 認為該文件的征詢期需延長至 60 天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一 Coinbase 對 15 天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的 60 天。

Coin Center 明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織 Coin Center 明確反對該文件的內容，并表示 15 天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，Coin Center 還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

Electric Capital 落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司 Electric Capital 建議 FinCEN 將征詢期改為 60 天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。Electric Capital 還指出該文件可能帶來的問題：

一方面 FinCEN 或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1 月 7 日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN 并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動 BlockBeats 將對該事項后續進展保持持續關注。

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