比特幣:爆火的比特幣 誰的生意？_數字貨幣

這兩天的美股，又一次坐上了過山車。

上周五晚上，可能是預知了1.9萬億投資計劃快要通過的好消息，持續下跌的道瓊斯指數開啟了800點的大逆轉。

同樣坐上過山車的，還有一個特殊“產品”的價格，只不過，它的漲幅，有些夸張。

如果從去年美股熔斷算起，從最低點一路飆升，目前已經漲幅超過十倍。

這個“令人心動”的投資產品叫比特幣。

兩周前，比特幣的市值突破1萬億美元。

如果把它當成一家公司，它當時的市值位列世界第6，僅次于蘋果、沙特阿美、微軟、亞馬遜和谷歌。

更值得注意的是，這1萬億中，有4600多億，接近50%，是在2021年漲起來的。

從1月1日算起，到2月19日，僅用49天。

它的單價，從1萬美元漲到2萬美元，用了40天；從2萬美元到3萬美元，用了17天；從3萬美元到4萬美元，用了6天。

這樣的漲勢像個謎。

很明顯，推動比特幣上漲的力量，很強大，但沒有人知道是誰。

這甚至引起了美國財政部的警惕，美國財長珍妮特·耶倫警告比特幣會對投資者和公眾構成危險。

如果把比特幣當成一家公司，這家1萬億美元的公司，沒有董事長、沒有CEO、沒有一名員工。

但它，卻真實地在那里，等著你走近。

一、誰在糾結？

面對未知，有人選擇現在入局。

不久前，摩根大通宣布，我們必須參與比特幣。

▲摩根大通宣布，我們必須涉足比特幣業務。

作為全球最大的金融服務機構和投資銀行之一，摩根大通的首席執行官杰米·戴蒙曾經說過的一句話，被人們記到了現在：

歐盟將在幾個月內發布元宇宙相關新政策:金色財經報道，歐盟執行機構將在未來幾個月內發布針對元宇宙的新政策，意見反饋已開放持續至 5 月 3 日。歐盟委員會周三在就元宇宙新政策進行的磋商中警告??稱，少數大公司可能會主宰元宇宙，造成市場準入壁壘，并將歐盟初創企業和中小企業拒之門外。

該文件針對所謂的 Web 4.0 提出了一系列政策問題，在 Web 4.0 中，物理世界和虛擬世界使用連接的智能設備進行沉浸式交互。它列舉了平等、數據隱私、網絡安全和開放性以及當地企業融資等問題。[2023/4/6 13:48:46]

我將炒掉任何一位涉足比特幣的交易員，因為他蠢。

杰米·戴蒙，曾是世界500強最年輕的總裁，典型的華爾街銀行家。他對于比特幣最初的態度，是不屑。

2013年初，比特幣的價格是13美元，年中時漲到了1242美元。

當時，不少人向杰米·戴蒙詢問對于比特幣的看法，他直接回了一句話，“一種欺詐”。

而比特幣當時的起伏恰好“印證”了他的判斷。2013年末，價格還是800美元，到2014年，就只剩300美元了。

不過第二年，比特幣又“卷土重來”，價格上升了40%，有投機者又去詢問杰米·戴蒙，結果又被打臉：

摩根大通每天會以數字化的方式，處理6萬億美元，而比特幣的規模，也就20億美元。

后來，興許是被問煩了，杰米·戴蒙只甩出一句，比特幣是一場騙局。

盡管那一天，比特幣的市值達到歷史新高。盡管后來，谷歌上關于“比特幣”的搜索，超過了“特朗普”。

▲谷歌中比特幣和特朗普的搜索熱度曲線圖。

但對于龐大的機構來說，比特幣還屬于“小打小鬧”。

1月份礦企Bitfarms產出486枚比特幣，環比下降2%:2月1日消息，比特幣礦企Bitfarms在今年1月產出486枚比特幣，環比下降2%，同比增長61%。此外，截至2023年1月31日，Bitfarms在線算力為4.7 EH/s，同比增長104%，環比增長4%。（globenewswire）[2023/2/1 11:41:42]

2018年，當比特幣價格波動更加劇烈時，摩根大通直接禁止用戶使用信用卡購買比特幣。

據美國“商業內幕”網站報道，由于比特幣價格的大幅波動，那些允許比特幣交易的信用卡服務商，會面臨比平時更高的風險。

比特幣對于摩根大通來說，風險，遠高于收益。

但，只要收益足夠高，風險或許也可以被無視。

那一年，比特幣的價格一度沖到20000美元，當時，杰米·戴蒙立刻變了臉，他表示對把比特幣稱為騙局這一言論，感到抱歉。

▲杰米·戴蒙說，他后悔稱比特幣是一場騙局，現在他堅信比特幣背后的技術力量。

在那之后，杰米·戴蒙再也沒有發表過對比特幣的評論。不過，摩根大通接下來的做法，卻折射出他對比特幣態度的轉變。

2020年，摩根大通的一份報告中稱，“比特幣已經成為黃金的競爭對手”，并預估，比特幣的價格會達到14.6萬美元。

從唱空到看多，支持比特幣的人，從一小撮，變成了一大群。

根據美國在線證券交易平臺羅賓漢數據顯示，今年前兩個月，平臺虛擬貨幣業務投資者，增加了600萬。

美國《商業內幕》雜志報道稱，全球有1.06億加密貨幣用戶，其中有1400多萬人，是1月新增。

Web3身份構建器Carv完成400萬美元融資，淡馬錫旗下Vertex Ventures領投:11月22日消息，針對游戲玩家的去中心化身份(DID)解決方案 Carv 以 4000 萬美元估值完成 400 萬美元融資，淡馬錫旗下風險投資公司 Vertex Ventures 領投，其他投資方包括 EVOS（ATTN Group）、SNACKCLUB（Loud Gaming）、Infinity Ventures Crypto、YGG SEA、UpHonest Capital、Lyrik Ventures、Lintentry Foundation、PAKADAO、7UpDAO 和天使投資人 Aliaksandr Hadzilin（NEAR 聯合創始人）等。

總部位于洛杉磯的 Carv 主要產品包括一個聚合來自 Web2 和 Web3 的游戲玩家數據引擎，并將這些信息集中在唯一的用戶 ID 下。Carv DID 系統兼容包括以太坊和 Solana 在內的 20 多個 Layer 1 網絡。（TechCrunch）[2022/11/22 7:56:29]

▲加密貨幣交易網站（exchangeCrypto.com)的一份報告估計，繼上月單月用戶人數上漲16%之后，一月份全球加密貨幣用戶一共達到了一億零六百萬。

這些人，都是摩根大通的潛在用戶。

而一些當年和杰米·戴蒙持相同看法的人，如今也開始轉變方向，為比特幣站臺。

曾經稱比特幣是“洗錢指數”的全球最大資產管理公司貝萊德，現在開始“小規模涉足比特幣”。

高盛也重啟了自己的比特幣交易部門，為客戶提供交易、托管等服務。

比特幣價格波動極大。過去4年間，平均每一年，比特幣的價格就會出現一次“腰斬”。

觸底之后，它又能以更快的速度反彈。

這些，都是投機空間。

對于擁有資金、技術和信息優勢的機構來說，比特幣的波動越劇烈，他們從中獲利的空間也就越大。

美聯儲副主席：加密貨幣不太可能取代傳統貨幣:10月13日消息，美聯儲負責監管的副主席Michael Barr周三在為DC Fintech Week活動準備的講稿中表示，“加密貨幣不太可能取代傳統貨幣”。此外，還表示銀行在嘗試這個資產類別時應謹慎行事，他擔心銀行參與加密貨幣帶來的“新風險”，他認為所謂的穩定幣最終可能會對金融穩定構成風險，監管機構需要在它們更普及之前設置安全護欄。（彭博社）[2022/10/13 14:26:30]

二、人心各異

幾天前，美國比特幣的投資者都在關心一個人的動向。

他是美國總統拜登提名的新任證券交易委員會主席加里·詹斯勒，被稱為“美國20年來最激進的監管者”。

不同于前任的寬松，加里·詹斯勒多次公開表示，應該加強證券交易委員會對比特幣的監管。

3月2日，他一開口，比特幣的價格直接下跌4%。

▲拜登新提名的加里·詹斯勒表示，證券交易委員會將設法消除加密市場中的欺詐和操縱行為，比特幣價格應聲下跌4%。

加強監管，意味著要更透明。

但比特幣天然，不透明——因為它匿名。

最先利用匿名性的，是從事灰色行業的個人與團體。

2011年，一名叫做烏布利希的美國人創辦了一個只接受比特幣交易的購物網站。

這種買賣雙方互不知情、資金劃轉不經過銀行的交易體驗，很快就吸引了100萬人注冊。

而網站售賣的，有、槍支彈藥、假幣、人口販賣甚至是買兇殺人的服務。

只有你想不到的，沒有你買不到的。

2013年，FBI將烏布利希抓獲。

在這兩年間，該網站交易了950萬個比特幣，流通數量占到了當時比特幣總產量的80%。

加拿大和巴西的加密貨幣ETF大幅下跌:金色財經報道，加拿大和巴西的加密貨幣 ETF 在周一大幅下跌，比特幣 ETF (BTCC)、Evolve 比特幣 ETF (EBIT) 和 CI Galaxy 比特幣 ETF (BTCX.B) 都是在多倫多證券交易所上市的基于比特幣的交易所交易基金，開盤時下跌約 17%。巴西于 2021 年 3 月批準了其首個比特幣 ETF，該產品 QR Asset Management 的 QBTC11 在巴西主要證券交易所 B3 交易，它也出現了類似的影響，開盤時下跌 17%。（the block）[2022/6/14 4:25:31]

網站被關后，比特幣的價格就從135美元，跌破了100美元。

當網站2.0版上線后，比特幣在一個月內漲了6倍，升到了1200美元。

為了讓比特幣價格上漲，這些人甚至發明了一個名為“魔窟”的勒索病。

當時，“魔窟”病利用Windows操作系統漏洞，感染了全球超150個國家的30多萬臺電腦。

受害者想要恢復自己的電腦資料，必須交付比特幣，作為贖金。

迪士尼影業、歐洲各國的銀行、電力系統、通訊系統，以及機場，都被感染。

而作為贖金的比特幣，也頻繁登上各國頭版，被普通人所熟知。

那兩個月間，比特幣的價格從1534美元，上漲至2959美元。

由于交易可匿，比特幣在很長一段時間內，都與違法犯罪緊密相關。

2018年，FBI要求新增80位員工以及2160萬美元的支出，以調查層出不窮的加密貨幣非法應用案件。

但這并不意味著，所有的部門，都不喜歡比特幣，至少美國國稅局不這么認為。

他們覺得，比特幣是應納稅資產。

交易越多，收益越高，繳納的稅款，也就越多。所以，在美國國稅局看來，非但不應該限制比特幣交易，反而要放開。

2016年11月，它要求美國比特幣交易所“Coinbase”，交出2013-2015年購買比特幣的用戶記錄。

▲美國國家稅務局要求Coinbase提供比特幣交易數據的要求是一個危險的先例。

在法院判決下，美國國稅局拿到了14000多名用戶的信息。很快，這些人就收到了美國國稅局的來信。

實際上，打比特幣主意的，不止有美國機構。

美國的一眾科技公司，也在極力推進比特幣的普及。

一個月前，特斯拉一份文件顯示，公司已經購買了15億美元的比特幣。

一家專注于科技研發的新能源汽車公司，突然用真金白銀支持比特幣，特斯拉，到底想干什么？

《泰晤士報》揭示了答案，自1月以來，特斯拉購買比特幣的賬面利潤約為9.3億美元。

這比它2020年賣車的凈利潤，還高上30%。

▲特斯拉購買比特幣的利潤比賣車還高

看起來，特斯拉是為了賺錢。

但真實的目的，不止于此。

三、混淆視聽

除了花15億美元購買比特幣，特斯拉還有一個動作——公司將開始接受比特幣支付。

特斯拉之外，PayPal、優步等諸多公司也宣布將加密貨幣作為支付方式。

看起來，比特幣在“充當”貨幣。

美國的企業，在有意無意地，模糊兩者的界限。

真的可行么？

PayPal給出的方案是，先將用戶手中的比特幣按照當時的費率轉化為法定貨幣，再用法定貨幣進行交易。

所以，買家花出去的是法幣，賣家收到的，同樣是法幣。

但很少有人去戳穿，大多數人都在渲染，比特幣是數字貨幣。

這不是個例，在美國，很多時候，比特幣和數字貨幣政策似乎在共“進退”。

2020年12月，美國財政部對數字貨幣的監管提出新規定。

當天，數字貨幣政策收緊，比特幣價格應聲下跌。

比特幣真的是數字貨幣嗎？

貨幣的本質，是一般等價物。也就是說，它首先得是件商品，得有價值。

但比特幣的本質是一段代碼，充其量，只是個虛擬資產。不僅如此，貨幣的職能比特幣也都無法承擔。

貨幣有三大職能，價值尺度、價值貯藏和交換媒介。

▲貨幣的三大職能：價值尺度、價值貯藏和交換媒介

尺度，是不變的。1厘米，今天是這么長，明天還應該是這么長。價值貯藏，也對穩定性要求極高——不能今天價格是5萬美元，明天就只剩4萬美元。

但比特幣的高波動性，使它不具備這些職能。

同樣，比特幣也沒有任何背書，當國家主權認定它不合法，那它就不能流通。

所以，比特幣也不存在什么交換媒介的職能。

這些關鍵問題似乎被淡化了，無論是支持比特幣的，還是看空比特幣的，討論的都是比特幣“保不保值”“避不避險”“到底是不是數字黃金”。

說法不同，但最終的目的只有一個，吸引更多的普通投資者。

只要有人把比特幣當做貨幣，這些參與的人，就有利可圖。

特斯拉曾經提出一項計劃，要推出100萬輛無人駕駛出租車。

▲特斯拉計劃于2020年發布無人駕駛出租車服務

這些訂單都用比特幣支付，那每筆交易，都不會經過銀行和現有金融體系，也就是說，游離在監管外。

并且，這個乘車網絡是共享的，乘客，會越來越多。

這些人都需要使用特斯拉的數字錢包，相當于一個不斷擴大的獨立體系。

獨立體系+不受監管，對于任何企業來說，這都是難以拒絕的誘惑。

但無論如何渲染，比特幣本身沒有價值，也就當不了貨幣。

美國指鹿為馬，掀起了全球對比特幣的熱情和追捧，但這其中，有人很清醒。

《大西洋周刊》，是為數不多的，發出反對聲音的。

文章中提到，“2013年，是硅谷恥辱的1年，這1年，沒有一個突破性產品的誕生，有的只是比特幣的價格，增長了10倍”。

▲2013：對科技產業而言糟糕、極其糟糕、糟糕透頂的一年

起初，比特幣是一種創新。

它帶動了區塊鏈技術和相關產業的發展，也啟發了許多國家在數字貨幣領域上的研究——即便兩者本質不同，但也可以在技術上，借鑒與參考。

但比起技術，有些人，更關注利益。

匿名性，被人用來開展地下交易；稀缺性，被人炒作哄抬價格；去中心化，被人利用建立一套新的支付體系………

美國一些人，擅長這種“包裝”。

如同2008年，華爾街的金融機構將一個個的“次級貸款”，包裝成為“AAA級”的優質資產，賣給普通投資者，在氣球沒被吹爆之前，這個套路可以一直玩下去。

很顯然，一些人，并沒有從那一年的災難中，吸取到任何教訓，又或者是，這些災難的制造者，本就不會被波及。

這不是美國的第一次，更不會是最后一次。

比特幣的市值一直在增長，越來越多的人深陷其中，無法自拔。

然而，穩賺不賠的生意真的存在嗎？

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