BIT:一文帶你了解幣安的最大威脅：美國CFTC與美國SEC_Yefam.Finance

吳說作者|談叔

本期編輯|?ColinWu

幣安創立之初無須KYC即可使用它的部分服務。幣安的衍生品與上幣也最為激進。同時幣安與政府溝通的態度也非常積極。但在可預見的未來，非合規業務與監管之間的矛盾會更加激烈。

年利潤10億美金，估值數千億美金，BNB成為第三大加密貨幣，如果說誰能威脅“宇宙第一大所”幣安，可能只有標題中的這兩個美國政府部門了。

3月12日晚，根據Bloomberg的報道，美國的商品期貨交易委員會正在對幣安進行調查，調查的內容是幣安是否在未受美國政府的監管狀態下，允許美國用戶在該平臺交易商品期貨。報道也同時指出，CFTC只是對幣安進行調查，目前并未指控幣安有不當之處。消息一經發布，幣安的平臺幣BNB隨即下跌了6%，此后下跌最高接近20%。

澳大利亞就加密實體去銀行化采取行動并支持相關政策建議:金色財經報道，澳大利亞財政部周三表示，它認識到“去銀行化”的重要性，并理解在銀行合作伙伴與該國加密平臺切斷合作的事件發生后，政府的不作為可能會推動此類業務轉入地下。在同一份聲明中，財政部還支持金融監管委員會（CFR）之前關于去銀行化的大多數建議，這些建議可能會影響加密相關實體的變化。

最近，澳大利亞聯邦銀行（CBA）以“欺詐和客戶損失金額”為由實施了部分限制，Binance Australia“由于第三方支付服務提供商的決定”，停止了通過銀行轉賬的澳元（AUD）存取款。[2023/6/28 22:06:12]

美國有諸多監管機構，比如SEC負責證券領域的監管，CFTC則負責商品期貨的監管，比特幣作為一種商品，它的期貨自然屬于CFTC的監管范圍，而且CFTC對于比特幣期貨的監管并非沒有先例——去年10月份，CFTC對于Bitmex包括創始人ArthurHayes在內的四名高管進行了刑事指控，指控他們的Bitmex平臺為身處美國的用戶們提供了交易比特幣期貨的服務。

Arbitrum擬對7.5億枚ARB代幣的分配進行獨立投票:金色財經報道，Arbitrum基金會在社區強烈反對之下擬對7.5億枚ARB代幣的分配進行獨立投票，此外他們還表示或將AIP-1提案分解為一系列單獨的提案投票，為“生態系統發展基金”提供提供有關如何使用資金的背景信息和一份于基金會預算的“透明度報告”。（coindesk）[2023/4/3 13:41:20]

時至今日，Bitmex的四名高管尚未到案，不過據媒體報道，CEOArthurHayes將于下月自首，另有兩名高管也準備于近期到案。

為何CFTC要調查幣安？顯然，幣安平臺上有與Bitmex上類似的比特幣期貨合約商品，如果有美國用戶使用過該服務，自然就屬于CFTC的監管范圍。

盡管Bitmex和幣安后來都加強了KYC/AML相關的審核，并且阻止了美國用戶對它們的網站進行訪問，幣安還專門為美國用戶創建了合規的Binance.us，但無論是Bitmex還是幣安主站，從創立之初長期都無須KYC即可使用它們的服務。可見，無論是幣安或是Bitmex，都不可避免地曾經為美國用戶提供過服務，因而CFTC的調查合情合理。

奢侈品巨頭Gucci與Yuga Labs達成合作:金色財經報道，奢侈品巨頭Gucci宣布與Yuga Labs達成合作關系，本次合作旨在“探索元宇宙中時尚與娛樂的交互并擴大兩家公司旗下社區之間的互動”。據Gucci公司和品牌戰略高級執行副總裁兼Gucci Vault & Metaverse Ventures首席執行官Robert Triefus表示，Gucci將在Otherside和10KTF的持續敘事中發揮作用，去年Gucci與10KTF推出了“Gucci Grail”項目，預計Gucci將于本周參與Yuga Labs旗下元宇宙游戲Otherside。（Businessoffashion）[2023/3/27 13:28:27]

被CFTC的調查并非幣安唯一的麻煩

作為一家非合規的交易所，幣安并非沒有意識到來自美國的監管問題。去年10月，(2)雜志得到了一份幣安內部的報告，該份報告的起草時間是2018年，主要的目的是讓幣安盡可能避免來自于美國的監管，這份報告起名“太極”，從這個名字的寓意也可以看出它想要達到的目的。

zkSync發布端到端驗證器，正式在公共測試網上運行zkEVM:10月18日消息，以太坊Layer2擴容解決方案zkSync已完成“里程碑3：證明合并”（Milestone 3: Proof Merging），在測試網上發布了zkSync端到端驗證器，通過集成有效性證明，zkSync 2.0正式在公共測試網上運行zkEVM，并將在主網發布前11天展示一個完全運行的ZK-rollup，這也是在11天后上線主網之前的最后一步。

此外在接下來的11天里，zkSync團隊將對其性能和驗證進行重大測試，以確保完全準備好于10月28日在主網上發布。在初步測試后，四季度開發人員可以在主網上進行移植和開發；今年年底前一旦所有安全檢查都通過，將向外部用戶開放。[2022/10/18 17:30:03]

Binance.us的設立就出自于這份報告，而設立Binance.us的目的，則是為了轉移美國監管層的注意力，Binance.us自創立之初就是從頭到腳徹底合規的交易所。不過這份報告也提到了Binance.us可以作為“魚餌”，吸引美國用戶使用VPN來使用幣安國際站。

音樂投資公司MUSIC完成2億美元融資，將致力于Web3創新:金色財經報道，音樂界行業投資公司 MUSIC 宣布完成了 2 億美元融資并將其作為“初始資金”，同時吸引了兩個新投資機構加入，分別是JS Capital Management 和 Schusterman Family Investments，MUSIC 表示將在音樂行業里尋求致力于 Web3 創新的初創公司進行投資并且“押注”人才和創意領域。（musicbusinessworldwide）[2022/5/27 3:45:03]

毫無疑問，這樣的報道對于幣安非常不利，因而在福布斯發布這篇文章之后，幣安的創始人趙長鵬發布了多條推特指責文章內容的不實，隨后幣安公司甚至對福布斯發起了訴訟，聲稱福布斯對其進行了誹謗，不過根據報道，今年二月，幣安已經悄悄地放棄了該項訴訟。

“太極”計劃同時也制定了避免SEC監管的方案。眾所周知，幣安會每個季度拿出20%的利潤回購自己的平臺幣并進行銷毀，直至BNB只剩初始發行量的50%為止。2019年四月，幣安悄悄修改了BNB的白皮書，把白皮書中的“拿出當季度20%的利潤回購自己的平臺幣并進行銷毀”部分改成了“銷毀相當于當季度20%利潤的BNB”。

這中間的區別，在于原來的表述是從市場上回購BNB，而后者的表述則意味著幣安可以不進行回購，而是從銷毀公司保留的BNB中銷毀相應的數量。之所以這么改，是因為“回購”是一個股票市場的概念，這樣的說法，顯而易見地屬于SEC的監管范圍。

SEC監管對于幣安和BNB會有什么影響

幣安的防范并非沒有道理，在Coinbase最新提交的上市申請書中，特意說起coinbase也在同市面上一些“不怎么受監管的交易所”進行競爭，還特意點了幣安的名字，顯然再度引起了SEC的注意。

而對于幣安，SEC早已有了相應的動作，去年7月，SEC雇傭區塊鏈分析公司CipherTrace對于幣安進行研究和分析，據稱，CipherTrace是唯一一家可以對幣安上所有資產進行分析和研究的公司。根據福布斯的猜測，SEC這步舉動是為了更重要的調查，即研究BNB是否屬于實際意義的證券。

如果SEC認定BNB為證券的話，那它可能將會對幣安發起訴訟，對于SEC來說，這顯然不是第一次，之前已經有過多起案例，最有名的要數對于發行EOS的BlockOne和對Ripple公司發起的訴訟。

最終，EOS的發行公司BlockOne同SEC進行了和解，并且交了2400萬美元的罰款。而SEC對于Ripple公司發行未經注冊的證券的指控，要求它的兩位高管交13億美金的罰款，在無法取得和解的情況下，Ripple公司已經選擇對SEC進行抗辯。

如果SEC將BNB認定為未經注冊的證券，并對幣安提起訴訟的話，會對幣安乃至BNB產生什么樣的影響？

一種情況是和解，如果能同SEC和解，那么在交一筆罰款之后仍然可以正常運營，參照EOS，和解相當于解除了SEC層面的監管風險。

另外一種情況，則需要參照Ripple，去年12月，SEC起訴Ripple的新聞一出，xrp的價格當天下跌了25%。一些合規的交易所，包括binance.us，為了安全起見，也在第一時間下架了xrp。

而在美國打官司，往往是個比較漫長的過程，例如紐約檢察院起訴bitfinex/tether，花了將近兩年的時間才出結果，對于Ripple公司的這場官司，可能需要不少時間才會有結果，而在這次的牛市中，xrp的價格同樣漲了回來。具體如何，大概要等到訴訟出結果才知道，而這可能需要長達幾年的時間。

對于幣安來說，如果真的遭遇了SEC關于發行未經注冊的證券的訴訟，可以判斷在當時肯定會引起BNB價格的下跌，Binance.us作為一家合規交易所，甚至可能會像下架xrp那樣下架自己母公司的平臺幣BNB。但由于法律程序需要漫長的時間，Binance.us等合規交易所的影響有限，在漫長的訴訟取得結果之前的時間里，BNB的價格更與幣安公司本身的表現相關。

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