PLU:三分鐘了解 DeFi 資管協議 DePlutus_UTU

DePlutus通過提供鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，幫助投資者實現更高的投資回報。協議于4月中旬上線以太坊主網，將在4月下旬開啟創世流動性挖礦。

對于傳統金融市場來說，「資產管理」是一個融入市場血脈的行業，公募基金公司、信托公司、資產管理公司以及關聯的銀行、證券、保險等機構都是資產管理行業的專業玩家與參與者。而DeFi在加密貨幣世界中重塑金融體系的過程中，資產管理顯然也是一個重要的組成部分。

不過與成熟的傳統金融市場相比，DeFi市場當今的快節奏和高收益屬性讓投資者對于資金利用率和流動便利性的追逐達到了極致，像傳統的基金類資管項目在投資過程中資金無法自由流轉的設定讓這類產品對于DeFi投資者的吸引力大打折扣，而DePlutus敏銳地察覺到了這一市場痛點，并通過將鏈上基金產品代幣化的設計，向DeFi資管賽道的先行者們發起了沖擊。

Coinbase市值跌至336億美元，約為IPO市值三分之一:3月15日，雅虎行情數據顯示，Coinbase當前市值已跌至336億美元，約為IPO市值三分之一，當前價格為153.19美元。Coinbase此前IPO開盤價為381美元，初始市值為996億美元，開盤當日曾一度漲到429.54美元，對應市值為1120億美元。[2022/3/15 13:57:41]

DePlutus協議是什么？

DePlutus是一個DeFi資產管理協議，它可以為加密貨幣資產提供非托管式且去中心化的資產管理服務。協議旨在提供基于鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，并通過該資產協議管理工具，幫助投資者手中的加密資產實現更高的綜合投資回報。

Visa研究：三分之一的新加坡中小企業計劃接受包括BNPL和加密貨幣在內的數字支付:2月10日消息，根據Visa商業研究報告，新加坡94%的中小企業（SMB）將在2022年接受某種形式的數字支付，如電子錢包應用程序（59%）、移動非接觸式支付（58%）和非接觸式卡（43%）。此外，三分之一的企業還計劃通過先買后付（BNPL）解決方案和加密貨幣接受支付。

據悉，57%的新加坡人預計在2022年將更多地使用數字支付。而年輕一代正在推動這一轉變--千禧一代（66%）和Z世代（47%）比嬰兒潮一代（41%）更有可能增加他們對數字支付的使用。（The Fintech Times）[2022/2/10 9:42:57]

DePlutus協議于2021年4月中旬在以太坊網正式上線，后續還將部署在幣安智能鏈BSC和火幣生態鏈Heco等多條公鏈。同時，將在4月下旬開啟創世流動性挖礦。

調查：近三分之一美國加密貨幣投資者擁有狗狗幣:10月27日消息，根據“Finder”最近所做的一項調查，30.6%的加密貨幣投資者表示他們擁有狗狗幣，這是狗狗幣全球平均采用率19.2%的1.6倍。（theepochtimes）[2021/10/27 21:01:42]

DePlutus協議有哪些功能？

DePlutus協議通過鏈上智能合約創建資產池，可以幫助投資者提高資本的利用率和流動性。投資者可以通過DePlutus協議創建，發行，管理和投資鏈上基金產品。這個協議主要服務兩類客戶——基金經理和普通投資者。

基金經理和專業交易員可以通過DePlutus協議自主的在鏈上創建，發行和管理基金產品。基金經理通過調用DePlutus上的智能合約來創建基金對應的資金池，這個資金池允許其他投資者參與投資。基金經理對其基金進行決策和投資，可以使用主動策略、算法策略，還可以投資到DePlutus上的其他基金產品。基金經理可以設定基金的規則，如投資策略、周期、最大回撤等相應條件和指標。

本體網絡質押ONT已接近1.5億美元 占總流通量近三分之一:本體官方剛剛發布推文稱，本體網絡質押的ONT數量以達到200,868,016枚，價值已接近1.5億美元，所質押的ONT數量幾乎達到了ONT流通總量的三分之一。[2020/7/20]

普通投資者可以使用多種加密貨幣通過智能合約參與基金投資，購買基金后會獲得該基金獨有的「專屬基金Token」。基金專屬Token代表了投資者在該基金中的所有權份額，其價格與基金當前價值成正比。

DePlutus協議下的代幣分類

DePlutus協議內的代幣分為「基金專屬代幣DFToken」和「協議治理代幣PLUT」。

DePlutus是目前DeFi資管領域唯一一個已上線的，且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議。投資者在參與鏈上基金后會獲得該基金對應的專屬代幣DFToken。DFToken可以用于基金贖回，或者轉讓，交易，也可以在DePlutus和Aave等其他主流DeFi應用中進行質押。同時，DFToken的持有者可以直接在Uniswap上通過DF/USDT交易對交易，也可以通過提供流動性的方式挖礦獲得協議代幣PLUT獎勵。

PLUT是DePlutus協議的治理代幣，發行上限為10億枚，在創世發行后24個月內逐步釋放。70%的PLUT將以流動性挖礦的方式分配給用戶。

DePlutus協議的安全機制

作為去中心化資產管理協議，DePlutus擁有完備的安全機制和風控體系，以確保用戶資金和鏈上基金安全。DePlutus協議已于2021年4月通過慢霧等權威第三方機構的安全審計。

DePlutus協議中的用戶投資全部存入鏈上資金池。基金經理僅有通過調用智能合約在去中心化交易所進行交易的權限，沒有提取基金資產的權限。每只基金都為基金經理設定了相應的權限，通過智能合約規定DeFi項目和代幣白名單。

基金經理只能將資金配置到白名單中的Token或DeFi平臺，如WBTC、WETH等主流幣種，或者Uniswap，Synthetix，1Inch等DeFi平臺，有效規避參與高風險資產和流動性差的加密資產。白名單機制可以有效防范基金經理的主觀作惡行為。

此外DePlutus協議還要求基金經理須按自融比例投資名下基金產品，與普通投資者實現利益綁定，促使基金經理努力提升業績表現。

小結

作為DeFi資管賽道的新成員，DePlutus協議凝結了華爾街資深投資人的經驗智慧。他們在規劃之初，就決定將鏈上基金產品Token化，通過這一創新設計解決了基金鎖定期內無法交易的難題，為投資者帶來了額外的流動性，大幅提升了資金效率。同時，基金的專屬代幣DFToken還可以實現在借貸平臺上質押生息，DePlutus協議正積極與Aave等主流借貸平臺聯系拓展DFToken的應用范圍，實現了鏈上基金與整個DeFi生態的深度嵌入和交互。

憑借一系列創新和先發制人的搶位優勢，DePlutus協議有望捕獲即將涌入DeFi資管市場的數百萬長尾用戶。

欲獲得更詳盡的信息，敬請參閱「DePlutus協議白皮書中文版」。

撰文：Vincent

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