加密貨幣:監管重拳下的幣圈_加密貨幣是錢嗎還是貨幣

過去一個月，幣圈監管“嚴”字當頭，國家對虛擬貨幣市場重拳出擊。先有金融業三大行業協會的聯合公告，后有金融委提出打擊比特幣挖礦和交易行為，還伴隨著西南多個地方政府發布關于堅決打擊虛擬貨幣“挖礦”行為的措施。這些接二連三的動態均表明國內對虛擬貨幣市場的監管力度正在提升到新的高度。

受監管等多因素影響，主流加密貨幣價格持續劇烈波動，比特幣在過去一月暴跌超35%，以太幣價格波幅也接近40%。

國家出手，監管已至

5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，公告指出虛擬貨幣不具有貨幣屬性。早在2013年的《關于防范比特幣風險的通知》中，就將比特幣認定為一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通。另外，此次公告還強調有關機構不得從事與虛擬貨幣相關的業務，金融機構、支付機構等會員單位不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得直接或間接開展與虛擬貨幣相關的業務。顯然，即便國外此前已有包括特斯拉在內的多家機構宣布支持使用比特幣進行支付，但這種行為目前來看在國內還是行不通的。公告同時提醒消費者要加強風險意識，號召消費者謹慎投資。

巴哈馬監管機構申請訪問FTX國際客戶信息數據庫:金色財經報道，巴哈馬律師向美國特拉華州破產法官提交一份緊急動議，要求訪問FTX的客戶數據庫，以協助他們正在進行的調查。該動議強調其以前試圖訪問FTX相關數據庫的舉措均失敗。律師們聲稱，FTX的員工和律師阻止當局獲得關鍵的財務信息。

該數據庫存儲在亞馬遜AWS和Google Cloud Portal數據庫中，其中包括錢包地址、客戶余額、充值和提現記錄、交易和會計數據等個人信息。根據律師們的說法，如果該動議獲得批準，將不會給美國的破產程序帶來損害或困難。（Cointelegraph）[2022/12/10 21:35:45]

當前虛擬貨幣市場的整體業態已基本成形，產業鏈條上不少知名項目也大都經歷數輪大浪淘沙。但對多數普通投資者而言，虛擬貨幣市場依舊處于早期發展階段，參與虛擬貨幣交易的投機屬性明顯高于投資屬性。此前由動物幣拉動的行情更是放大了市場狂熱情緒，一些此前并不了解和有過相關投資經驗的虛擬貨幣“小白“，被傳說中百倍幣、萬倍幣的財富效應所吸引，盲目參與到相關投資活動中。這也就使得虛擬貨幣交易所帶來的金融風險進一步擴大，大有蔓延之勢。在這種局勢下，提示消費者加強風險防范意識是非常有必要的。這也是公告發布的初衷，防止過熱炒幣行為。

前紐約聯儲行長：加密貨幣監管拖得越久就會越嚴厲:金色財經報道，盡管像比特幣這樣的加密貨幣越來越受歡迎，并被接受為更傳統資產的有效替代品，但十多年來，市場基本上沒有受到監管。2009 年至 2019 年間擔任紐約聯邦儲備銀行行長的美國經濟學家比爾·杜德利表示，這種情況持續的時間越長，對加密貨幣的監管打擊就可能越嚴厲。根據 Dudley 的說法，區塊鏈和加密技術有其缺點，但也有一些潛在的好處：它可以創建一個更好的身份和隱私系統。它可以幫助跟蹤并驗證國際銷售商品的所有權。它可以極大地改善支付方式，讓更多人以更低的成本 24/7 全天候使用，特別是對于移民工人進行的小額、頻繁的交易。然而，達德利認為，數字金融的理想未來需要審慎監管。他贊揚美國總統喬·拜登的行政命令在這件事上定下了正確的基調，但也批評它沒有采取足夠措施確保在該行業不受約束的增長造成重大破壞和損失之前采取行動。（finbold）[2022/4/27 2:35:00]

三部委發布公告的同日，內蒙古自治區發展和改革委員會發布《關于設立虛擬貨幣“挖礦”企業舉報平臺的公告》，全面清理關停虛擬貨幣“挖礦”項目，充分發揮群眾監督保障作用，全面受理關于虛擬貨幣“挖礦”企業問題信訪舉報。

內蒙古是我國重要的能源電源基地，內蒙古的電廠主要以煤電為主，有很多是建在煤礦附近，發電的成本較低，因此低廉的電價吸引了大量的‘礦工’在此挖礦。內蒙古之所以成為首個禁止比特幣“挖礦”的地方，與《內蒙古自治區關于確保完成“十四五”能耗雙控目標任務若干保障措施》的部署要求有關，內蒙古需要實現能耗雙控目標，促進低碳發展。

動態 | 澳大利亞金融監管機構或迫使Facebook披露Libra詳細信息:金色財經報道，澳大利亞金融監管機構可能將迫使Facebook披露其Libra加密貨幣計劃的細節，因該公司未能緩解監管機構的擔憂。據報道，在十月份與該公司進行了一次不令人滿意的會議之后，八家澳大利亞監管機構已同意使用其正式權力向Facebook的libra項目施壓。澳大利亞和國際監管機構對這種新貨幣可能會破壞金融體系、傷害Facebook應用程序用戶以及幫助洗錢表示擔憂。澳大利亞新聞專員辦公室（OAIC）副專員Elizabeth Hampton表示：“如果我們沒有從Facebook團隊得到這些問題的答案，那么我們將需要考慮是否在可能的情況下行使正式權力。”[2019/11/6]

5月21日，國務院金融穩定發展委員會召開第五十一次會議，繼續強調堅決防控金融風險，“打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞”。這是國務院層面首次對于比特幣挖礦與交易明確提出打擊要求。若是說三大協會的公告是作為一種呼吁，那金融委的這次會議即釋放了強化監管、堅決防范風險擴散的強力信號。

這還不算結束。5月25日，為進一步清理虛擬貨幣“挖礦”行為，強化打擊懲戒力度，內蒙古又緊跟著發布了《關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施》。

金色相對論 | 蔡維德：英國央行推行數字法幣，其實就是要把第三方支付的監管權拿回來:在今日舉行的金色相對論中，關于“英國央行行長提出的“新經濟需要有不同的央行”該如何理解的問題，國家特聘教授，北航博導，英國倫敦大學學院區塊鏈研究中心科學顧問蔡維德表示：他們說到英國央行希望有一個大央行主義，就是央行直接與銀行或者是客戶這種大型的公司甚至與個人來往。所以這種這個主意叫做大央行主義，就是不只是商業銀行，央行也能夠跟這些大的客戶以及個人做這個金融的交易。他們認為英國央行保證所有的錢不會流失，所以英國老百姓會選擇央行，跟央行做生意。這很明顯的就是英國央行決定在市場上跟第三方支付作戰，因為在第三方支付上面，大部分第三方支付在英國是不受英國央行監管。所以，英國央行所以要推行數字法幣，其實就是要把監管權拿回來。[2019/8/15]

5月26日，國家發改委又下發了《全國一體化大數據中心協同創新體系算力樞紐實施方案》，方案中表示，要布局全國算力樞紐節點，實施“東數西算”工程，支撐大規模算力調度，構建形成以數據流為導向的新型算力網絡格局。“東數西算”工程的提出，具有很強的戰略性、引領性和創新性，對加快推進數字基礎設施建設、落實碳達峰碳中和要求、統籌東西部協調發展都具有重大意義。

5月27日，國家能源局四川監管辦公室發布關于召開虛擬貨幣“挖礦”有關情況調研座談會的通知。通知稱，根據國家能源局有關要求，為充分了解四川虛擬貨幣“挖礦”相關情況，將在6月2日組織召開研座談會。

聲音 | Digitex創始人：監管正在“扼殺”新的加密交易所:據Crypto Briefing消息，Digitex Futures Exchange創始人兼負責人Adam Todd表示，監管格局的變化將造就贏家和輸家，監管“正在逐漸讓我們窒息”。Adam還表示，監管機構可能不會平等對待所有加密交易所。像Bakkt這樣由紐交所所有者支持的老牌參與者，將被排除在監管障礙之外。[2019/7/30]

在此輪政策中可以看出，挖礦被叫停，除了虛擬貨幣本身不被現行法律認可外，也在于其巨大的能源消耗特性與碳中和的政策背道而馳，因此礦業整頓勢在必行。國家在強力監管挖礦行為的同時，也在積極的推進數字基礎設施建設，“東數西算”工程在實現綠色發展和東西部數字經濟協調發展中發揮重要的支撐作用。此工程的實施將使全國范圍內的數據中心形成布局合理、綠色集約的基礎設施一體化新格局。

國家為何重拳出擊？

從環保角度來看，我國政府在第七十五屆聯合國大會上提出：“中國將提高國家自主貢獻力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中和。”在全球環境保護的共同倡議下，這是基于推動構建人類命運共同體的責任擔當和實現可持續發展的內在要求作出的重大戰略決策。

顯然，在碳中和大大背景下，加密貨幣挖礦如此耗能的產業成為實現這一目標的障礙。根據劍橋大學替代金融研究中心的數據，截至2021年5月19日，全球比特幣“挖礦”的年耗電量大約是133.68TWh。這個數字是什么概念呢？瑞典整個國家2020年用電量也不過131.8TWh。

來源：FINANCIALTIMES

而且挖礦不僅消耗大量電能，若是采用火電方式挖比特幣的話，還會加劇二氧化碳的排放量。國內虛擬貨幣的挖礦場所主要遍布在內蒙、新疆和四川西部，其中內蒙古和新疆采用火力發電比較多，四川則主要采用水電。火力發電通過燃燒煤炭或其他化石能源將熱能轉化為電能，在燃燒煤炭的過程中會排放二氧化碳從而引發環境問題，長期看，這并不利于區塊鏈行業的持續發展，當然更拖了碳中和的后腿。

另外，當前我國東西部能源分布不均，人口密集和經濟發達地區能源緊張，西部地區、經濟欠發達地區能源富集，內蒙古負有向京津冀等地電網輸電的重任，是重要的西電東送地區。而且，目前5G、工業物聯網及智慧城市的快速發展，也將產生規模可觀的能源消耗需求。如果任由比特幣‘挖礦’在內蒙古泛濫的話，會在一定程度上影響到內蒙古電力平衡及西電東送戰略。

對于主要采用水電方式的四川來說，四川的能源結構本身就是以水電為主，而且四川地勢險要，河流落差大，附近小型水電站的發電量無法上網外送，加之豐水期水量較大，所以川內較大的能源棄用現象是實際存在的問題。因此廢能利用，用水電方式挖礦還不污染環境，這對于消耗豐水期過剩的電能是有一定幫助的。雖然豐水期挖礦很好，但平水期和枯水期就沒有那么多的電量了，因此要如何解決這個問題大概也在6月2日的座談會討論。

除了環保角度，最近幾個月加密貨幣的瘋狂走勢讓市場有些過熱了，而且泡沫很大，受市場炒作影響，大量普通投資者參與加密貨幣市場投資，大多算是一種投機行為。大量資金投入到比特幣交易中會削弱對實體經濟的支持，使得金融風險存在擴散的可能。更重要的是比特幣是一種特定的虛擬商品，沒有真實價值的支撐，不具有與貨幣等同的法律地位，因此比特幣投資交易也不受到保護。此時加大監管力度正是給過熱的市場降降溫。

對加密貨幣行業有什么影響？

在金融委會議過后，加密貨幣市場泡沫遭遇重大打擊。比特幣價格一直下滑，5月23日，比特幣價格最低觸及31815.67美元。截至北京時間6月8日2時45分，比特幣價格反彈至35544.78美元，過去24小時內跌幅為0.97%。同在5月23日，其他加密貨幣也集體崩盤。以太坊從2400美元上方滑落，最低下探1739.03美元。XRP瑞波幣跌幅約為12.94%，狗狗幣跌幅逾10%。

此輪政策除了對加密貨幣價格有巨大影響外，對挖礦相關的企業都有一定的影響。相對來說，這一系列的政策對頭部和大型礦場及礦池影響更大，不少頭部礦場加緊了海外礦場布局，中亞和北美是主要布局方向，而某些小型礦場或個人礦工受到的影響并不大。

除了礦場的撤離與關閉，已有多家礦機服務平臺宣布屏蔽大陸境內IP。5月23日，擁有礦池的火幣暫停為中國大陸境內的用戶提供礦機及衍生服務，已購買BTC礦機產品的用戶暫停提供礦機托管服務。5月26日，云挖礦平臺比特小鹿屏蔽了所有中國大陸地區IP，并聲明將確保平臺不向中國大陸地區居民提供服務。實體礦機挖礦平臺火星云礦也宣布火星云礦將于北京時間5月26日20:00起屏蔽大陸境內IP的訪問。

全球各國對加密貨幣的態度

不止中國，全球各國近期都在加強加密貨幣市場的監管。

美國

5月19日，美國參議院銀行、住房和城市事務委員會主席SherrodBrown發表公開信，提議貨監署停發加密貨幣機構銀行信托牌照，并重審上屆政府已發出的幾張牌照。5月20日，美國貨幣監理署、美聯儲和聯邦存款保險公司正在考慮成立一個“跨部門沖刺小組”?以進行虛擬貨幣的監管。

土耳其

5月1日，《官方公報》發布總統令，土耳其將加密貨幣資產公司列入需要遵守洗錢和恐怖主義融資規定的機構名單。該決定從發布起即刻生效，將使得金融監管機構更容易調查加密貨幣資產。5月7日，土耳其財政部長LütfiElvan宣布，該國加密貨幣交易所必須將超過1萬土耳其里拉的任何交易匯報給金融犯罪調查委員會。Elvan指出，接下來將授予MASAK審計和監督加密貨幣交易所的權力。

伊朗

5月7日，伊朗央行禁止交易在國外開采的加密貨幣。當地媒體表示，此舉是為了防止國內資本外逃，而資本外逃可能是由于本國法幣里亞爾貶值。

大多數國家都在對加密貨幣行業加強監管，但也有一些國家持鼓勵態度。例如印度，5月31日，印度央行稱，印度并不禁止加密貨幣交易，“投資加密貨幣在印度一直是100%合法的，央行的新公告明確確認了與加密貨幣公司進行交易的權利。”?印度歷史最悠久的加密貨幣交易所ZebPay聯合首席執行官AvinashShekhar表示，印度央行的表態將吸引更多印度投資者購買虛擬貨幣。

作者|隋其林?編輯?|?蔣照生?排版?|溫馨

本報告旨在信息傳遞，不構成任何投資建議。

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