穩定幣:金色觀察丨外匯市場融合數字資產會是一種新趨勢嗎？_數字資產

金色財經 區塊鏈11月30日訊  隨著數字資產觸角開始伸向金融行業的各個垂直領域，越來越多人嘗試探索創新用例，并希望利用“去中心化”概念帶來顛覆創新。最近，基于數字資產的去中心化外匯模式吸引了社區關注，而這似乎也成為了一個充滿前景的全新業務。

證券市場是交易公司股票的地方，主要參與者是銀行和散戶/機構交易者。由于買賣雙方之間存在“中間人”，因此它是一個中心化市場，買賣雙方只有通過實體才能促成交易。而外匯市場是交易貨幣的地方，主要參與者除了有主要銀行（包括中央銀行+頂級商業銀行）之外，還有中型銀行和小型銀行、電子經紀服務提供商（如湯森路透這樣的商務和專業智能信息提供商，主要為專業企業、金融機構和消費者提供財經信息服務，例如電子交易系統、企業管理系統和風險管理系統、桌面系統、新聞信息）、以及對沖基金和商業公司（為零售交易者提供服務的電子通訊網絡）。

金色晨訊 | 6月6日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Coinbase、MakerDAO、馬耳他、CME、灰度

1. Coinbase：6月2日故障是由于流量高峰導致服務延遲。

2. MakerDAO發起新執行投票以提高ETH債務上限。

3. 復旦大學陳文君：目前機構持有比特幣較少，暴漲暴跌對金融市場影響不大。

4. 因仍未獲得許可，馬耳他加密銀行Founders Bank削減籌資目標。

5. CME比特幣期貨6月合約收跌0.96%。

6. 數據：比特幣供應活躍度與比特幣盈利能力有關。

7. 灰度今年已購買價值1.1億美元的ETH。

8. 美國SEC凍結1200萬美元加密投資騙局的資產。

9. 莫斯科居民將使用區塊鏈系統對憲法修正案進行投票。[2020/6/6]

現階段，外匯市場還沒有所謂“中心化交易所”的概念。在這，頂級機構之間即使沒有“中間人”存在也能讓買賣雙方直接完成交易，不過對于零售投資者/交易者而言，他們目前依然需要和經紀商聯系，否則交易仍然很難以P2P的形式直接完成。一直以來，零售外匯交易始終由單一做市商平臺提供支持，這類平臺內可供零售客戶交易的匯率報價是由唯一的一個做市商提供的，通常這個做市商就是零售客戶交易帳戶所在的外匯交易商。由于外匯市場中的杠桿率大大高于證券市場，因此這里的零售交易者數量要比證券市場高出許多。

金色相對論 | 胡繼曄：區塊鏈是互聯網的升級版:在今日舉行的金色相對論中，針對“為什么在這個時間段區塊鏈技術會得到國家層面的高度重視”的問題，中國政法大學區塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄表示，我也給大家一個數據。去年9月份到11月份我在美國杜克大學做了三個月的訪問學者，在訪學期間，我發現了一個非常有意思的事情，就是當時聯合國貿發組織提出了2019年的數字經濟報告，報告說數字經濟革命以前所未有的速度和規模改變著人類社會帶來的巨大的機遇和嚴峻的挑戰，目前數字經濟主要由兩個超級大國主導，這兩個超級大國就是美國和中國。

那美國和中國為什么被稱為超級大國？因為在聯合國貿發組織認為，全球最大的七個數字平臺，美國占了五個，中國兩個。美國的五個是Amazon、Facebook、Twitter，Google以及微軟，中國兩個就是騰訊和阿里。而且中美兩國占了全球物聯網支出的50%和區塊鏈技術專利的75%，以及公共云計算市場的75%，還有數字平臺市值的90%，也就是說，中美兩國基本上在數字經濟領域已經處在超級大國的地位。

更重要的是，互聯網發源于美國，很多的根服務器都在美國。中美兩國因為已經進入了一個競爭時代，我們必須有自主的知識產權。在這種情況下，區塊鏈技術可能是對傳統的互聯網技術，從過去的互聯網的連到今天區塊鏈的鏈，它們是不同的，區塊鏈應該來說是互聯網的一個升級版，在這種情況下，中國必須占有先機，才有可能在未來和美國在數字經濟的競爭中至少不落后，兩個超級大國，這個在數字領域的兩兩強爭霸已經顯現出來。

可以總結一下，第一是中美兩國作為數字經濟的兩個超級大國，我們良性競爭的需要；第二是現實的需要，比如相關疫情，比如說我們經濟發展到了新的一個階段的需要；第三也是未來中國經濟繼續發展，繼續進步的一個需要。[2020/6/2]

隨著科技的發展，一個新生市場交易模式——電子通訊網絡迅速地崛起，美國外匯市場迎來了歷史最高峰時期。股票經紀商或外匯經紀商為他們的客戶建立起了電子化交易平臺，這個平臺會在各個銀行及外匯交易平臺之間選擇最有利于客戶頭寸的價格來成交，經紀商就可以賺取適當比例的傭金和點差，不過傭金比例并不高，他們主要靠點差獲利，由于點差不固定，當外匯市場活躍時，歐元/美元交易對就可以獲得一個點差，經紀商就能靠此獲利。隨后，互聯網浪潮又推動了美國外匯市場迅猛發展，外匯場外交易市場上電子通訊網絡逐漸被認可為一種可替代交易所撮合功能的交易系統。

金色財經行情播報丨BTC振幅收窄 市場整體小幅震蕩:據火幣行情顯示，BTC短線振幅逐漸縮小，支撐位受到壓力測試，多空博弈愈來愈激烈。市場整體偏下行，主流幣全部小幅下跌，無明顯異動。[2020/4/1]

不過，傳統外匯行業目前依然存在著不少痛點：由于流動性提供者不同，外匯交易中的貨幣報價也會因經紀商而異，這意味著經紀商可能會“操作”價格和點差，導致散戶交易者無法獲得市場上的真實出價和要價，無法保證收益。不僅如此，外匯市場一直以來都遵循了“自上而下”的層級模式，依然有許多中心化機構在發揮著巨大作用，這些機構的影響力也在左右市場發展，而處于最底層的零售交易者很難受益。

現在，加密市場上一些公鏈項目希望能通過“自下而上”從底層零售交易者入手來顛覆傳統模式，并利用“去中心化”概念給外匯市場注入更多創新，解決外匯行業痛點。

現場 | 金色財經頒發“2019最佳量化團隊”獎 共9家企業獲獎:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。金色財經“與時共創”對2019年最佳量化團隊進行評選，經評委的評選，NV Capital、BQUANT、Antelope Tech、Salisbury Street、Topquant.ai、Cryptopian、BTX Capital、TokenMania八家企業獲“2019最佳量化團隊”獎項。

本次活動邀請到國內外百余家知名區塊鏈企業、300多名行業領袖、眾多產業上下游服務機構代表等業界知名人士共同見證此次頒獎盛典。金色財經“與時共創”活動邀請到40余名資深行業專家作為專業評選團，結合網絡投票進行綜合評審，通過不同的獎項，對各個企業對實現賦能實體創新引領行業未來發展的努力進行表彰，實現與時代共同探索區塊鏈，共創行業美好藍圖。[2019/12/27]

以Waves構建的算法金融基礎框架Neutrino協議為例，該協議扮演的是“去中心化金融+去中心化外匯”的核心角色，法定貨幣實時價格數據由安全可靠的預言機從法幣交易所中獲取并提供，確保了去中心化外匯交易中的數字資產匯率總是等同于現實世界中與之掛鉤的實時匯率。另一方面，基于Neutrino協議接口的去中心化外匯也為通過智能合約交換穩定資產提供了有效的工具，因為智能合約可以確保交易可靠性和透明性，還能按預定匯率實現幾乎無限的流動性。

金色晨訊 | 比特幣期貨收于10000美元上方:1.臺灣“中央銀行”總裁：不認為Libra會成為法定貨幣。

2.CME比特幣期貨未平倉合約連續第四天創下紀錄。

3.比特幣期貨收于10000美元上方。

4.騰訊研究院高級研究員：不管成功與否，Libra都已經為數字貨幣世界鋪下了第一塊基石。

5.澳本聰未按法院命令披露全部比特幣持有量，或被控藐視法庭。

6.肖磊：Libra會跟儲備資產脫鉤，并成為新的、獨立的世界貨幣。

7.FATF新規指示各國打擊加密混合器。

8.以太坊開發者為伊斯坦布爾硬分叉正式批準兩項代碼更改。

9.億邦國際第二次提交的招股書已失效。[2019/6/22]

實際上，基于Neutrino協議發行的資產穩定幣合成Neutrino USD（USDN）其實與以太坊上的DAI有些類似，都是一種新型穩定幣，允許現實世界的資產通過預言機網絡提供的數據與區塊鏈上的加密抵押代幣資產掛鉤在一起，并進行發行和兌換。如果將Neutrino協議對標去中心化金融協議的話，其實就是通過質押資產發行與法定貨幣錨定的穩定幣，這意味著通過算法將高度波動的加密資產變成穩定的資產。

我們發現，去中心化外匯的優勢就在于交易用戶能夠實現穩定資產轉換和交易之后，撤回穩定資產質押也不會產生任何罰金，因此交易用戶能夠依據市場行情快捷的在交易/匯集和質押之間進行切換，實現利潤最大化。不僅如此，除了從外匯兌換獲利之外，通過與諸如Uniswap之類的去中心化做市協議合作，可以將穩定幣資產投入到資產池中，讓用戶獲得額外收益。。

看到這，有人不禁要問，“穩定幣”和去中心化究竟能為傳統外匯市場帶來哪些好處呢？其實，去中心化外匯就是將傳統外匯與去中心化金融結合在一起，豐富了加密數字資產交易中的穩定幣生態系統，去中心化外匯用戶不僅可以使用與法定貨幣錨定的穩定幣進行外匯交易，而且還可以通過為新的穩定幣池提供流動性的方式獲得額外收益。此外，作為通往去中心化金融市場的通道，去中心化外匯還能支持用戶對數字資產的管理、質押、租賃，以及與去中心化金融應用的交互，可以更好地讓零售交易者享受到去中心化外匯交易和穩定幣質押福祉。更重要的是，去中心化外匯還可以幫助那些落后國家和地區的銀行系統，并為當地居民提供更加簡單易用的金融工具，如提供儲蓄、投資、貨幣兌換服務等。 

去中心化外匯的出現無疑為傳統外匯市場注入了一針強心劑，此前零售交易者數量雖然很多，卻無法與銀行和對沖基金相比，導致外匯經紀商不愿意為他們服務，也沒有好產品來為他們服務，使得零售交易者一直處于外匯市場層次結構的最底層；而現在，任何人都可以體驗在外匯市場交易的感受了。與此同時，去中心化外匯還能降低傳統外匯交易的匯率風險，因為用戶可以通過質押波動資產獲得穩定資產，因此獲得了一個無風險的、基于穩定資產的收益。

毫無疑問，我們迎來了一種比傳統外匯市場風險更低的交易模式——去中心化外匯交易。隨著數字資產和外匯市場融合趨勢的開啟，未來應該會有越來越多穩定幣被納入到到更多的去中心化外匯交易對中。而且在世界各地法定貨幣持續貶值的大勢下，政府也將開始把數字貨幣納入外匯儲備，并支持基于數字貨幣的外匯交易，因此數字資產和外匯市場融合或許已經成為一種全新的金融行業趨勢。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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