DeFi(Decentralized Finance,去中心化金融),旨在讓世界上任何一個人都可以隨時隨地進行金融活動。
自2019年,DeFi就成為了區塊鏈行業的長線熱點話題,直到今天,DeFi的發展仍然影響著金融市場和區塊鏈生態圈。
正如許多人很難理解區塊鏈技術,DeFi也同樣存在認知門檻。那么,我們如何體系化地理解“去中心化金融”呢?究竟是什么樣的價值,使得DeFi擁有如此的影響力和熱度呢?
觀點:數字美元終會到來:金色財經報道,Digital Dollar Project政策研究主管Michael Greco表示,更多的問題是何時而不是是否會在美國建立中央銀行數字貨幣(CBDC)。
Greco表示,美國的數字美元“未來幾年有潛力”,但美聯儲正在等待國會頒布立法,然后才能向前推進。他預計國會明年不會通過這樣的法律,但表示他預計將會在2023年取得進展,尤其是在隱私方面”。[2022/12/29 22:13:46]
2018年8月,Dharma Labs的聯合創始人和CEO Brendan Forster提出DeFi概念時,就懷著去中心化金融會成為未來主流的信念。
觀點:衍生品未在比特幣此次修正中發揮重要作用:Cointelegraph發文稱,比特幣價格下跌20%至6個月低點,令投資者震驚,但數據顯示衍生品在比特幣此次修正中發揮了微不足道的作用。據悉,在健康市場中,期貨應以5%至15%的年化溢價交易。在6月22日最糟糕的時刻,該溢價在2.5%觸底,這被認為是看跌的,但還不足以觸發任何危險信號。[2021/6/24 0:01:49]
當今的金融體系主要是由中央系統控制和調節的,DeFi則希望通過分布式開源協議建立一套具有透明度、可訪問性和包容性的點對點金融系統,盡可能的降低信任風險,讓參與者能簡單便捷地拿到融資。DeFi的愿景是一切資產都可以Token化,自由地在全球開放的市場上交易。
觀點:真正的DeFi項目可能會擺脫監管行動:8月18日消息,Brookwood律師事務所的常務董事Collins Belton認為,對于立法者來說,真正的DeFi項目與ICOs相比屬于不同的法律問題,后者的集中化操作和安全類代幣的發行在DeFi領域基本上沒有,所以真正的DeFi項目可能會擺脫監管機構的監管。但他認為,穩定幣項目可能會受到更多的監管(decrypt)[2020/8/18]
DeFi項目之所以能夠在短時間內流行起來,主要原因是人們不用再去依賴去中心化的銀行,或者特定化的信任來與另一方互動。用戶可以7*24小時交易,而且結算相對快捷。反觀之傳統金融的結算尤其是跨國轉賬,會有非常繁瑣的步驟和高昂的手續費,而且需要很多工作日才能夠到賬。而DeFi可以繞過獲取大量利潤的中間載體,以更快的速度和更低的手續費完成從A到B的支付。
現在,DeFi的去中心化金融應用于支付、借貸、穩定幣、去中心化交易所、質押挖礦等方面。
1. 操作簡單易懂:對比傳統金融,去中心化交易操作更加簡單。
2. 跨境支付:DeFi是全球性的,無論你在世界上任何角落都可以從事金融活動。
3. 更高的隱私性和安全性:基于區塊鏈的匿名性,DeFi同樣有更高的隱私性。同時也更安全。
4. 更廣泛的全球金融服務:所有人都可以通過互聯網進行去中心化交易,去中心化讓所有人都能享受到一樣的金融服務。
5. 抗審查交易:去中心化交易無法被中心化機構關閉,且確保交易不可更改。
此外,DeFi去中心化交易所(DEX)也正挑戰著傳統中心化交易所(CEX)。最近,DEX的龍頭,Uniswap的24小時交易量歷史首次超過了主流中心化交易所Coinbase。雖然Coinbase不是世界排名第一的中心化交易所,但是中心化交易所在數字資產金融的地位無疑已經遭到了撼動。
當然,DeFi的大火并不僅僅歸功于其應用場景和協議的特性,價值的增長,一定是天時、地利、人和的成果。
寫在前面的話:“鎖倉”在數字資產投資領域是一個神奇的存在,各種鎖倉規則、解鎖方式讓人眼花繚亂,成了一道獨特的風景。文章旨在探究鎖倉本后的邏輯、動機、利弊。為【數字資產投資系列】的第二篇文章.
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