比特幣:虛擬貨幣交易整治基本完成 未來“常態化監管”指什么新的變化會在何時發生_加密貨幣

在9月3日央行發布的《中國金融穩定報告2021》中，在“防范化解重大金融風險攻堅戰的主要成果”中強調，互聯網資產管理、股權眾籌、互聯網保險、虛擬貨幣交易、互聯網外匯交易等領域整治工作基本完成，已轉入常態化監管。

吳說區塊鏈首先注意到了這一點，并且做出了相關報道，海內外媒體紛紛跟進。而事實上，此前央行的表態已有端倪。

7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議第七條提出，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。下半年規劃第七條提出，對虛擬貨幣交易炒作保持高壓態勢。這種表態與上述類似。

通州區：防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等名義進行非法集資:5月8日，北京市通州區發布關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等名義進行非法集資的風險提示。近期，通州區打擊和處置非法集資工作專班人員在日常監管和排查過程中發現有部分市民以各種形式開展虛擬貨幣“挖礦”行為甚至在區內部分地區出現無證無照經營推廣虛擬貨幣理財的門店。此類行為中有一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，存在侵害公眾合法權益的風險。區塊鏈屬于新技術，技術及規則尚未成熟。同時，代幣發行融資與交易存在多重風險，包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等，投資者須自行承擔投資風險，希望廣大投資者謹防上當受騙。對各類使用“幣”的名稱開展的非法金融活動，全區廣大市民朋友們應當強化風險防范意識和識別能力，及時舉報相關違法違規線索。（通州發布）[2020/5/10]

8月3日人民銀行上海總部召開2021年下半年工作會議，提出今年以來取得成效包括：穩步推進金融監管和風險防控，維護地方金融穩定大局。持續防范虛擬貨幣交易和1CO代幣發行風險，督促新發現違規業務整改。強化支付結算、反洗錢、征信、跨境資金等領域的監管、執法檢查與處罰，對各類違法違規行為“零容忍”。對于下半年工作，人民銀行上海總部指出，嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等外匯領域違法違規活動；扎實做好反洗錢監管和推動洗錢定罪等工作。其中未再專門提及虛擬貨幣。

日本金融廳對bitFlyer等5個大型虛擬貨幣交易所發出業務改善命令:6月19日，金融廳對bitFlyer，QUOINE等5個大型虛擬貨幣交易所發出業務改善命令。此次遭到業務改善命令的大型虛擬貨幣交易所均為基于改正資金決算法的注冊登錄交易所。金融廳根據檢查的結果判斷這些交易所包含洗錢對策在內的管理體制不完備。金融廳同時對其急速擴大的預存資產也采取了十分嚴厲的態度。[2018/6/19]

這兩次會議已經表現出決策者對于上半年的打擊工作感到滿意，虛擬貨幣暫時不再是打擊的工作重心，轉入常態化監管。

歐洲中央銀行理事：銀行應準備充足的資金以限制虛擬貨幣交易:據路透社消息，歐洲中央銀行（ECB）理事Mersch近日表示，銀行應準備充足的資本，對利用比特幣等虛擬貨幣的各種交易進行限制。由于虛擬貨幣市場時常出現暴漲暴跌的現象，因此不能采用應對其他交易或投資時一樣的措施進行管制。[2018/5/15]

海內外行業、尤其是交易所似乎“松了一口氣”。事實上，本輪打擊主要是比特幣礦業受影響較大，交易所更多是進行了主動的自我限制，尤其頭部的自我限制較為嚴格，例如不準中國的IP/手機號注冊，限制中國用戶進行合約交易等，Binance一段時間不再允許中國手機注冊，Huobi關閉了中國新用戶使用合約，導致收入銳減。以上舉措確實有助于“防范個人風險向社會轉移”，外部散戶進入“合約賭場”開始變得不再容易。

既然未來進入“常態化監管”，那么究竟指什么？第一，央行層面，反洗錢依然是重點，加密貨幣用于洗錢將繼續是打擊的重點，因為反洗錢是近年來央行的頭等大事；第二，層面，非法集資、詐騙、傳銷等，也是目前的打擊重點，披著加密貨幣外衣的詐騙行為，會是長期打擊的重點；第三，網絡層面，網絡與社交媒體對加密相關業務的宣傳營銷，可能持續性地清理與打擊。

參考：解讀國務院處置非法集資新規：提及虛擬貨幣做理財要小心損失需自行承擔

但是，正如最近對互聯網公司、娛樂行業的驟然打擊，中國的政策出臺并不需要類似美國的長期辯論，因此當出現新的情況時，依然會有可能導致政策突然發生較大的變化。而對礦業的嚴厲打擊，也讓行業認識到一旦“真正發力”，其后果并非是所謂的“招數用盡”。

依據過去經驗，這些新的情況有可能會導致政策變化。第一，大型比特幣挖礦死灰復燃，被官方媒體報道披露，進而引發決策者關注；第二，出現類似4-5月的“動物幣狂熱”，引發社會熱點與討論，場外散戶紛紛進入，機構向外部散戶激進營銷；第三，美國歐盟等出臺相應監管政策，引發中國監管層學習跟進。

行業人士也指出，目前機構與項目，對于中國散戶的營銷已經變得比較謹慎，更多選擇出海擴張。“常態化監管”也意味著未來中國市場的增量將比較有限，更多是存量用戶中的游戲。

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