LIBRA:央行溫信祥：非法資金轉移向非法幣化轉變 具體路徑曝光_數字貨幣和加密貨幣的區別和聯系

近日，人民銀行支付結算司司長溫信祥在“第十屆中國支付清算論壇”上表示，支付行業正面臨虛擬貨幣所帶來的挑戰。如今，虛擬貨幣的匿名性使之更易成為違法犯罪行為的交易洗錢工具，非法資金轉移向非法幣化轉變。

近年來以比特幣為代表的虛擬貨幣快速發展，引起了各國監管部門高廣泛的關注。我國央行一直以來不斷加大打擊虛擬貨幣炒作交易的力度。而隨著監管的升級，利用虛擬貨幣參與違法行為的路徑逐漸浮出水面。

高盛將歐洲央行12月預期加息幅度預期下調至50基點:10月15日消息，高盛預計歐洲央行今年晚些時候可能放緩加息步伐，該行Jari Stehn等經濟學家在10月14日的報告中寫道，目前對12月加息幅度的預期是50個基點，低于之前預測的75個基點，他們還預計本月晚些時候將加息75基點，為連續兩次加息75個基點。他們表示，“最近歐洲央行的評論顯示，一些委員會成員傾向于在年底放慢加息步伐，因為存款利率進入中性區間，經濟開始收縮，美聯儲方面也或將放緩緊縮步伐”。盡管如此，高盛仍維持利率將在2023年3月于2.75%見頂的預期。經濟學家們還預計，歐洲央行管委會將在明年第一季度決定二季度初啟動縮表。(金十)[2022/10/16 14:29:15]

“利用虛擬貨幣跨境轉移非法資金是典型場景。”溫信祥表示，今年上半年，河南偵破一起利用虛擬貨幣跨境轉移賭博資金的案件，涉案金額達51億元人民幣。維持如此巨大金額的資金鏈條需要深厚的信任機制，為此我國專門開展了現場調研。

聲音 | 郎咸平：Libra若選擇與央行合作進入清算和支付行業，將對支付寶等帶來明顯沖擊:6月22日，經濟學家郎咸平發微博表示，Libra的可能影響還不清楚，但即使Libra放棄與各國央行直接搶奪貨幣發行的“奶酪”，而選擇與央行合作進入清算和支付行業，則會很快成為跨境支付行業的巨頭，將對支付寶和微信等支付平臺帶來明顯沖擊。 ????[2019/6/24]

據了解，在該案中，犯罪分子以虛擬貨幣為媒介，向境外轉移巨額涉賭資金。溫信祥指出，利用虛擬貨幣跨境轉移資金具有“錢幣分離”和“先錢后幣”特點，通過多個參與主體、多次資金流轉，犯罪分子設計了頗為復雜的資金鏈路。

IMF第一副總裁利普頓：支持央行試驗數字貨幣:IMF第一副總裁利普頓在被問及應如何看待央行發行數字貨幣時，他說道：“加密貨幣的未來仍然不得而知，但我們知道的是，多數加密貨幣波動太過劇烈，因此其無法取代美元、歐元等法幣。各界專家認為加密貨幣或許不會危及全球金融穩定，但的確會存在投資者保護問題，因為沒人想成為最后一個買入崩盤加密貨幣的人，就像沒人想在2015年A股崩盤前最后一個接盤。至于是否央行要發行數字貨幣，就要問為什么需要數字貨幣？為什么一定要央行發行？銀行是否可以提供數字化的負債？就像它們之前進行的數字化轉型一樣。目前有些央行認為發行數字貨幣存在積極作用，但另一些央行持不同態度。因此我認為目前進行一定的試驗是積極的，只有這樣才能觀察哪些可行哪些不可行。”[2018/5/4]

其中，有團伙專門承擔類中央對手方角色，對接賭博平臺與幣圈群體；有犯罪團伙與幣圈提供人民幣與虛擬貨幣的錢幣對付機制，并在內部形成大戶—散戶的雙層結構。

溫信祥表示，虛擬貨幣的錢幣對付機制、交易信任機制、幣圈雙層結構特點，在這個案件中體現得非常典型，值得深入研究。

從基礎設施角度來看，區塊鏈相當于虛擬貨幣的支付系統，也是虛擬貨幣交易數據庫，虛擬貨幣交易所相當于中央對手方，部分承擔了做市商的職能。

此外，溫信祥表示，虛擬貨幣對支付體系帶來的挑戰，還表現在脫離了支付體系封閉運行，在內部賬戶間轉賬，與商業銀行、支付機構、賬戶體系割裂，僅在兌換法幣時產生聯系；分流銀行和支付機構的支付業務，削弱清算組織地位。

實際上，全球世界主要經濟體對虛擬貨幣監管態度不一。

美國、歐盟側重于適度監管。美國明確要求資產型、證券型虛擬貨幣必須注冊登記，沿用分業監管模式；歐盟去年9月發布《加密資產市場監管與歐盟數字金融戰略》，力圖統一虛擬貨幣監管框架。俄羅斯、芬蘭、瑞典、泰國等則禁止將比特幣作為支付工具。

“我國是較早關注到虛擬貨幣風險并采取有效措施的國家。”溫信祥表示，人民銀行會同多部門于2013年和2017年先后發文，明確虛擬貨幣為虛擬商品，各金融機構不得開展虛擬貨幣相關業務，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，虛擬貨幣交易炒作風氣得到遏制，有效阻斷風險傳導。

數據顯示，今年以來全國機關對黑灰產業犯罪重點打擊，打掉技術開發平臺、網絡引流推廣、虛擬貨幣洗錢等團伙608個，堅決斬斷技術鏈、網絡鏈、資金鏈。

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