隨著一些DeFi項目瘋長,「DeFi2.0」的概念出來了。眾所周知,DeFi1.0的代表有MakerDAO、Compound、Aave、Uniswap、Sushiswap以及yearn.finance。
借鑒傳統金融市場的世界觀,DeFi1.0分別實現了:
去中心化金融世界的中央銀行
商業銀行部門
非銀金融機構
DeFi的發展一直沿著2個方向展開:
釋放信用潛力:從超額抵押,到收益憑證(如Compound的存款憑證cToken)、LPToken,再到合成資產(如Synthetix上的合成資產sToken),逐步釋放信用潛力。
提高資金利用效率:根據久期管理、風險偏好提供不同類型的產品,通過分級利率或信用借貸來降低抵押率。
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DeFi2.0并沒有偏離這兩個方向,譬如DeFi2.0典型案例Abracadabra、Alchemix對標MakeDAO,通過支持LPToken抵押,讓鎖定資產獲得流動性,本質是解鎖了LPToken信用價值,同時也提高了資金利用效率。除此之外,DeFi2.0獲得關注,關鍵在于更好的可組合性,更加密原生的組織與治理結構。支持LPtoken抵押、固定利率、算法穩定幣這些模式一直都有,難的是一個絕妙的激勵模型。就像AMM模型早就出現,流動性挖礦才是將DeFi帶飛的臨門一腳。
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DeFi2.0特點1:創新的激勵機制
OlympusDAO是DeFi2.0目前最受關注的協議,它創造了一種新型穩定幣,完全放棄了與美元的掛鉤。簡單來說:
財政部擁有的每個DAI,只能發行1個OHM。
如果OHM價格低于1DAI,DAO將回購并燒毀OHM。
如果OHM價格高于1DAI,通過債券機制購買1個OHM,超過1DAI的部分被分配到質押合同和DAO中。
1)譬如當前OHM的價格為901美元,Alice通過債券機制用901DAI購買1OHM,此時協議收到901個DAI,鑄造出901個OHM,其中1個給Alice,810OHM進入質押合同,剩下的90個OHM被保存在DAO中。
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2)另一個債券機制是以折扣價收購SushiswapOHM-DAI交易池的LPtoken,該機制保證了市場的流動性,同時讓流動性掌握在DAO自己手中,當前協議掌握的流動性高達99.90%。
參與OHM質押即可獲得協議90%的利潤。該機制激勵OHM持幣者不僅購買OHM,而且質押和繼續持有OHM,當前OHM質押率高達91.4%。
OlympusDAO沒有通過流動性挖礦為協議吸引流動性,而是利用「協議控制價值」的概念和創新的質押機制,顛覆了傳統DeFi流動性模型。OHM價格越高,進入質押合同的DAI越多,參與OHM質押獲得的回報越多,這使得OHM的市場價持續遠高于1DAI。通過超發創造超高的質押APY,通過持續的博弈讓OHM價格不斷逼近國庫中的總資產價值。
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OlympusDAO金庫資產當前的市值為4.47億美元,其中「無風險資產」價值接近于1.17億美元。據統計,以目前金庫存款,當前質押APY至少還可以保持半年。
OlympusDAO的激勵模型、以及完全掌控自己流動性的策略,堪稱是大師級的激勵設計。——ThreeBodyCapital
DeFi2.0特點1:高可組合性
當前有有五個DeFi協議與OlympusPro合作:Abracadabra、Alchemix、Float、Pendle和StakeDAO,他們互為起點,互相促進,構建出一個生態。
$TIME:Olympus在Avalanche上的仿盤Wonderland的平臺代幣,Wonderland在Avalanche鎖倉量排名第10。
$OHM:OlympusDAO的穩定幣。
$MIM:Abracadabra的穩定幣MagicInternetMoney(MIM),流通量已經接近15億美元。OHM-DAI流動性池的LPToken可以在Abracadabra抵押,借出MIM。
$SPELL:Abracadabra穩定幣池的流動性激勵代幣。
$ICE:IRONFinance的治理代幣。
具備DeFi2.0概念的項目
如果把高組合性作為DeFi2.0的象征會發現這樣的項目非常多,譬如:
同樣和Olympus有合作的抵押債倉穩定幣項目Alchemix,它建立在YFI之上,解鎖了yDAI流動性,鑄造出穩定幣alUSD。
Tokemak將流動性在不同的去中心化交易所和協議間打通,讓流動性變得具有開放性。
Ribbon建立在Opyn上,降低了期權產品門檻,用戶根據對未來市場的預期往資金池中存入資金就能獲取收益。
Convex基于CurveFinance構建、Pooltogether基于Compound構建,甚至Terra都是典型的高可組合性,Terra一開始就志在提供一套豐富的貨幣組合,以滿足不同區域、不同場景的穩定幣需求。
而仔細看DeFi2.0目前最受關注的協議Olympus、Abracadabra,則都是在激勵機制上有所創新。因此分辨一個項目是否發真的具備DeFi2.0概念,還要看在激勵機制上是否有創新。
風險
新的模型、新的協議往往伴隨更大的風險,Olympus代幣OHM先暴漲與后腰斬,波動性極高。Spell的代幣分配,團隊占比高達30%,并且第一年就解鎖50%,新的概念投資者更加需要合理控制風險。匿名項目參與的時候一定更需要提高風險意識。
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