買以太坊 買以太坊
Ctrl+D 買以太坊
ads
首頁 > Pol幣 > Info

EFI:什么是 DeFi 2.0 ?_DEF

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

隨著一些DeFi項目瘋長,「DeFi2.0」的概念出來了。眾所周知,DeFi1.0的代表有MakerDAO、Compound、Aave、Uniswap、Sushiswap以及yearn.finance。

借鑒傳統金融市場的世界觀,DeFi1.0分別實現了:

去中心化金融世界的中央銀行

商業銀行部門

非銀金融機構

DeFi的發展一直沿著2個方向展開:

釋放信用潛力:從超額抵押,到收益憑證(如Compound的存款憑證cToken)、LPToken,再到合成資產(如Synthetix上的合成資產sToken),逐步釋放信用潛力。

提高資金利用效率:根據久期管理、風險偏好提供不同類型的產品,通過分級利率或信用借貸來降低抵押率。

Meta員工不滿扎克伯格癡迷元宇宙:不知道要交付什么:金色財經報道,馬克·扎克伯格對元宇宙的癡迷已經引發 Meta (原 Facebook)公司員工不滿,他們認為“元宇宙已經成為扎克伯格唯一想談論的事情”,以至于讓許多為他工作的人感到沮喪。目前,Meta 公司已經組建特定于元宇宙的團隊”,員工認為這是一個“將覆蓋公司內所有團隊”的團隊,但不少人仍然非常困惑,一方面擔心會煽動混亂和焦慮,另一方面是員工似乎并不真正知道要交付什么或做什么,Meta 迄今并沒有連貫的元宇宙戰略。(businessinsider)[2022/4/24 14:45:10]

DeFi2.0并沒有偏離這兩個方向,譬如DeFi2.0典型案例Abracadabra、Alchemix對標MakeDAO,通過支持LPToken抵押,讓鎖定資產獲得流動性,本質是解鎖了LPToken信用價值,同時也提高了資金利用效率。除此之外,DeFi2.0獲得關注,關鍵在于更好的可組合性,更加密原生的組織與治理結構。支持LPtoken抵押、固定利率、算法穩定幣這些模式一直都有,難的是一個絕妙的激勵模型。就像AMM模型早就出現,流動性挖礦才是將DeFi帶飛的臨門一腳。

“虛擬的NFT憑什么那么貴”登上微博熱搜榜第45位:金色財經報道,微博熱搜數據顯示,“虛擬的NFT憑什么那么貴”登上微博熱搜榜,目前排名第45位,當前熱度為145279。[2022/4/14 14:24:26]

DeFi2.0特點1:創新的激勵機制

OlympusDAO是DeFi2.0目前最受關注的協議,它創造了一種新型穩定幣,完全放棄了與美元的掛鉤。簡單來說:

財政部擁有的每個DAI,只能發行1個OHM。

如果OHM價格低于1DAI,DAO將回購并燒毀OHM。

如果OHM價格高于1DAI,通過債券機制購買1個OHM,超過1DAI的部分被分配到質押合同和DAO中。

1)譬如當前OHM的價格為901美元,Alice通過債券機制用901DAI購買1OHM,此時協議收到901個DAI,鑄造出901個OHM,其中1個給Alice,810OHM進入質押合同,剩下的90個OHM被保存在DAO中。

聲音 | 趙長鵬在推特發文:引發下一波牛市的到底是什么:趙長鵬發布推文問到:到底什么才是引發下一波牛市的關鍵事件呢?他同時表示自己并不知道答案,只是會經常在推特上跟大家討論。孫宇晨則轉發推文表示,下一波引爆牛市浪潮的將會是 DApp的爆發。[2018/12/8]

2)另一個債券機制是以折扣價收購SushiswapOHM-DAI交易池的LPtoken,該機制保證了市場的流動性,同時讓流動性掌握在DAO自己手中,當前協議掌握的流動性高達99.90%。

參與OHM質押即可獲得協議90%的利潤。該機制激勵OHM持幣者不僅購買OHM,而且質押和繼續持有OHM,當前OHM質押率高達91.4%。

OlympusDAO沒有通過流動性挖礦為協議吸引流動性,而是利用「協議控制價值」的概念和創新的質押機制,顛覆了傳統DeFi流動性模型。OHM價格越高,進入質押合同的DAI越多,參與OHM質押獲得的回報越多,這使得OHM的市場價持續遠高于1DAI。通過超發創造超高的質押APY,通過持續的博弈讓OHM價格不斷逼近國庫中的總資產價值。

袁煜明:以什么樣的心態接受房地產帶來的巨大沖擊 就以什么樣的心態接受區塊鏈:近日,袁煜明坦表示:“之前以什么樣的心態接受房地產帶來的巨大沖擊,就以什么樣的心態接受區塊鏈”,他表示,這些年來,唯一不變的就是變化,70后把10w一平的房子賣給90后,憑什么90后不能把5w一枚的比特幣賣給70后。[2018/4/13]

OlympusDAO金庫資產當前的市值為4.47億美元,其中「無風險資產」價值接近于1.17億美元。據統計,以目前金庫存款,當前質押APY至少還可以保持半年。

OlympusDAO的激勵模型、以及完全掌控自己流動性的策略,堪稱是大師級的激勵設計。——ThreeBodyCapital

DeFi2.0特點1:高可組合性

當前有有五個DeFi協議與OlympusPro合作:Abracadabra、Alchemix、Float、Pendle和StakeDAO,他們互為起點,互相促進,構建出一個生態。

$TIME:Olympus在Avalanche上的仿盤Wonderland的平臺代幣,Wonderland在Avalanche鎖倉量排名第10。

$OHM:OlympusDAO的穩定幣。

$MIM:Abracadabra的穩定幣MagicInternetMoney(MIM),流通量已經接近15億美元。OHM-DAI流動性池的LPToken可以在Abracadabra抵押,借出MIM。

$SPELL:Abracadabra穩定幣池的流動性激勵代幣。

$ICE:IRONFinance的治理代幣。

具備DeFi2.0概念的項目

如果把高組合性作為DeFi2.0的象征會發現這樣的項目非常多,譬如:

同樣和Olympus有合作的抵押債倉穩定幣項目Alchemix,它建立在YFI之上,解鎖了yDAI流動性,鑄造出穩定幣alUSD。

Tokemak將流動性在不同的去中心化交易所和協議間打通,讓流動性變得具有開放性。

Ribbon建立在Opyn上,降低了期權產品門檻,用戶根據對未來市場的預期往資金池中存入資金就能獲取收益。

Convex基于CurveFinance構建、Pooltogether基于Compound構建,甚至Terra都是典型的高可組合性,Terra一開始就志在提供一套豐富的貨幣組合,以滿足不同區域、不同場景的穩定幣需求。

而仔細看DeFi2.0目前最受關注的協議Olympus、Abracadabra,則都是在激勵機制上有所創新。因此分辨一個項目是否發真的具備DeFi2.0概念,還要看在激勵機制上是否有創新。

風險

新的模型、新的協議往往伴隨更大的風險,Olympus代幣OHM先暴漲與后腰斬,波動性極高。Spell的代幣分配,團隊占比高達30%,并且第一年就解鎖50%,新的概念投資者更加需要合理控制風險。匿名項目參與的時候一定更需要提高風險意識。

Tags:OHMEFIDEFDEFIOHMI幣SDEFIDeFiChainBasketDAO DeFi Index

Pol幣
COI:為什么說人們對元宇宙沉浸式虛擬世界的期待即美好又荒謬?_OIN

元宇宙試圖在讓用戶“生活在”互聯網中,而不僅僅是在2D中沖浪。盡管這個想法雄心勃勃,但由于技術和理念的限制,由于增強現實和虛擬現實驅動的元宇宙在現實世界中尚未得到充分的探索.

1900/1/1 0:00:00
TAL:建立稅收監管整體框架 防范虛擬貨幣帶來的稅收風險_ethicaljudgement

金色財經報道,從當前情況看,比特幣等虛擬貨幣在全球范圍內的交易很難在短時間內消失,未來發展的方向也無法確定.

1900/1/1 0:00:00
BORED:金色前哨 | NFT 項目 Bored Ape Yacht Club 擬于 2022 年第一季度推出代幣 或進軍DeFi_ach幣團隊

BoredApeYachtClub是最受歡迎的基于以太坊的NFT收藏品之一,今年春天蓬勃發展,迄今為止已經產生了超5億美元的交易額。值得期待的是,其將于明年初推出BAYC代幣.

1900/1/1 0:00:00
NFT:取代DeFi?鏈游的春天仍在繼續_DAPP

“Play-to-Earn”的流行,似乎正在改變著過去DeFi一統天下的局面。據dappradar統計,在剛剛過去的第三季度中,平均每天有大約154萬個活躍的獨立錢包連接到了各種不同的Dapp上.

1900/1/1 0:00:00
COIN:Coinbase 的新提案將如何打破加密行業的監管窘境?_OIN

美國領先的加密交易所Coinbase的首席執行官布賴恩·阿姆斯特朗(BrianArmstrong)昨日在一條推文中表示,Coinbase推出了其數字資產政策提案.

1900/1/1 0:00:00
DAI:從香港地區“破幣”案看洗錢_CERT

有賴于互聯網技術的廣泛應用,可供人們選擇的金融產品五花八門的充斥在市場上,虛擬貨幣作為區塊鏈技術最為成熟的應用.

1900/1/1 0:00:00
ads