加密貨幣:加密行業在新局勢下的機遇和挑戰_加密貨幣交易所

隨著美聯儲加息和縮表預期導致加密貨幣市場全面下跌，2022年已經成為加密行業坎坷的一年。近幾年來，疫情加速了數字化，并推動了加密貨幣在各個領域的采用。PayPal等傳統企業的加入也是加密貨幣采用率增加的重要動力，這些企業使西方世界的人民能夠交易加密資產，讓消費者可以在AT&T、必勝客和AMC劇院等主流公司用加密貨幣購買商品。然而，加密行業的道路依舊充滿變數，西方監管機構也正在將傳統金融機構的規則轉移到新興的加密貨幣領域。隨著加密行業進入2022年，疫情后的一些趨勢和活動將繼續存在，但未來將面臨更多挑戰和機遇。

西方監管環境的演化

首先，正在全球范圍內頒布的金融行動特別工作組(FATF)規則已成為2022年加密生態系統面臨的最大監管挑戰。該規則提出掌握加密貨幣轉賬人員及轉賬金額情況，這種對交易數據的收集和共享不僅需要各國的密切合作，還需要企業、平臺和個人之間的合作協調。

數據：本周加密行業融資規模達2.18億美元，較上周增長3300萬美元:金色財經報道，據DeFiLlama匯編融資數據顯示，本周加密行業總計19家初創公司獲得投資，總規模達到2.18億美元，比上周多了 3300 萬美元，其中游戲和 NFT 初創公司獲得了 2600 萬美元，DeFi 公司獲得了大約 1000 萬美元，融資金額最高的是加密借貸服務機構SALT，在向合格投資者出售股票后完成了 6440 萬美元的 A 輪融資。（blockworks）[2023/2/12 12:02:00]

另一個將在2022年發揮重要作用的立法文件是歐盟委員會提出的加密資產市場(MiCA)，旨在簡化歐盟對分布式賬本技術和虛擬資產的監管。盡管規則草案自2020年底以來已被公開，但MiCA最早將于今年過渡到歐盟法律，因此歐洲的加密社區正在密切關注其進展。這對歐盟在全球加密市場的競爭力很重要，它有可能創造一個良好的競爭環境，在歐洲培養更多加密行業參與者和創新人才。

美前檢察官：監管機構通過SBF被捕向加密行業“傳遞信息”:金色財經報道，美國司法部證券和商品欺詐部門前檢察官Renato Mariotti表示，FTX前首席執行官SBF的被捕為美國政府監管機構提供了一種向加密行業“發送信息”的方式。Mariotti談到SBF的一系列媒體露面時說“從司法部的角度來看，SBF正在傳播錯誤信息，并導致監管機構對監管市場缺乏信心。”Mariotti表示，SBF很可能會被當作加密行業需要更多監管的原因。加密行業可能會在短期內面臨來自美國證券交易委員會(SEC)的“大量執法行動”。（CoinDesk）[2022/12/16 21:47:48]

需解決穩定性和孤島問題

加密貨幣做市商B2C2已執行加密行業首個無本金交割遠期合約:11月10日消息，根據一份聲明，SBI金融服務公司旗下的做市商B2C2聲稱，今天上午已經與交易公司QCP Capital執行了加密行業首個無本金交割遠期合約（NDF），交易規模沒有披露。B2C2表示，NDF為機構提供了熟悉的途徑，無需持有加密貨幣就可以獲得加密貨幣敞口。這些工具是標準化的，在外匯市場上進行交易。比特幣被用作交易的基礎資產，以美元計價。（The Block）[2021/11/10 6:44:31]

ETH2.0升級將使以太坊網絡更具可擴展性、安全性和可持續性，這對于以太坊網絡的長期成功很重要。其他L1協議也在獲得關注，例如Solana、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Near和Flow等。

數據：去年涉加密行業刑事案件達409起:中國裁判文書網數據顯示，2020年與加密貨幣相關訴訟高達872起，從2014年開始收錄加密行業相關案件訴訟起，從12起案件到2017年首次超過100起案件，增長速度也在加快。從案例性質來看，其中2020年與投資相關案件占有223起，非法占有占169起，民間借貸占87起，傳銷76起，融資相關51起，經濟犯罪64起；其中刑事案由占409起，民事案由占457起。（華夏時報）[2021/1/21 16:41:26]

2022年的另一個重要趨勢是將加密服務集成到傳統歐美銀行的遺留堆棧中。加密行業和傳統銀行形成了兩個不同的孤島。為了促進機構資金的流動，這兩個孤島之間能否尋求合作并開始雙向融合至關重要。這種融合需求的驅動因素之一是機構對數字資產的需求增加。對于NFT來說，2022年也將是重要的一年。對NFT的濃厚興趣將相關的服務數量出現增長，前提是這些服務需要無縫集成到現有平臺中。

?機構投資者將降低市場波動

由于尋找現金替代品和獲取收益的經濟壓力越來越大，加密貨幣正日益成為潛在的選擇。對沖基金、資產管理公司和VC等專注于加密貨幣的機構投資者已經通過數字資產實現其投資組合的多元化，傳統資產管理公司和家族辦公室也將逐漸加入。在負利率、對沖通脹和新興市場的推動下，更多的用戶將真正開始了解加密貨幣。

2022年將有更多的機構資金直接或通過間接工具進入加密生態系統。這些投資者將找低位機會建倉，這在客觀上將減少比特幣以太坊等主流加密資產的價格波動，幫助穩定市場。今年也將看到機構投資者對NFT越來越感興趣，目前NFT交易基本上局限于散戶群體。隨著炒作泡沫褪去，機構也將會關注真正沉淀價值的NFT類型。

加密行業人才發掘與展望

加密生態系統正在以驚人的速度增長，市場對人才的需求正在超過供應量。領英的一份新報告指出，在美國，加密貨幣相關職位需求量增加了395%。企業無法再依賴于從加密社區內招聘員工，對于創新企業來說，2022年最大的挑戰將是如何吸引加密領域之外的求職者。人力資源部門將關注可從其他行業轉移的申請人技能，因為將搜索限制在以加密貨幣為中心的企業工作的人才變得越來越困難。據相關數據統計，歐美大型科技公司的員工已經出現涌向加密行業相關公司的趨勢。

比特幣抗風險屬性的增強

盡管加密行業在今年年初陷入困境，但未必像2018年熊市一樣走持續單邊下跌趨勢。通脹擔憂將繼續推動投資者將比特幣作為對沖通脹的工具。此外，加密貨幣對企業財庫的好處，包括在全球范圍內快速、廉價地轉移資金的能力，將繼續發揮吸引力。

俄烏戰爭引發的一系列經濟制裁給全球人民都上了一課——原來大國法幣一夜之間可以貶值30%，西方標榜的“私人資產神圣不可侵犯”的底線可以被輕易打破，被制裁國的私人境外資產隨時可能因為國籍問題被強行占有。盡管加密資產價格波動較大，但只要掌握了私鑰，管理好錢包，至少可以保證個人資產不受中心化強權的侵犯。隨著私人資產保護意識的覺醒，加密貨幣的這種抗風險屬性將會進一步增強。

近幾年來，加密行業已經過了許多風暴的考驗，并且在保持韌性方面做得越來越好，突顯了該領域參與者之間強大的相互依存關系。最后，從整個生態系統的長期可持續性來看，加密行業仍處于早期采用階段，與中心化機構之間將會繼續對抗和磨合，在未來的幾年時間內將面臨更多的挑戰和機遇。

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