BLEC:金色前哨 | YFI創始人將推去中心化穩定幣借貸協議和DEX_ETH

DeFi聚合器yearn.finance無疑是當前DeFi最具創新的產品之一。yearn.finance現在準備改進穩定幣和AMM了。

yearn.finance創始人Andre Cronje 9月10日在Medium發文宣布，yearn.finance將推出兩項新產品：StableCredit協議和DEX yswap.exchange。

什么是StableCredit協議？什么是yswap.exchange？為何推出它們？Andre Cronje給出了解釋，金色財經總結如下。

yswap.exchange?單邊AMM的DEX?

金色晨訊｜1月29日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：BCH、IBM、朱民、比特幣指數基金、以太坊基金會

1. Bitcoin.com礦池不再支持BCH 12.5%出塊獎勵開發基金提議。

2. IBM獲得“自我感知代幣”專利。

3. 中國人民銀行前副行長朱民：中國應該參與監管穩定幣Libra。

4. 新加坡數字資產平臺Stack宣布推出比特幣指數基金。

5. 以太坊基金會為ETH 2.0客戶端Nimbus提供65萬美元資助。

6. 稅務服務提供商Refundo支持用戶獲得XRP、ETH或BCH形式的退稅。

7. 加拿大挖礦公司TAAL公開拒絕BCH的12.5%稅收計劃。[2020/1/29]

現有的DEX如uniswap之類的AMM中，用戶都需要至少兩種資產來提供流動性，如TokenA：ETH和ETH：TokenB。TokenA <> TokenB的交易可以描述為TokenA-> ETH <> ETH-> TokenB。ETH可以看作是轉移代幣或者機制，本身并不需要具有價值。?

分析 | 金色盤面：ETH 沿通道上升:金色盤面綜合分析： ETH 從見底260美元后，一路走高，對山寨幣構成了一定的支撐，技術顯示，在270附近匯聚了黃金位和通道下軌的支撐，鑒于BTC走勢平穩，市場進入反彈周期，投資者不必過于悲觀。[2018/8/26]

而ySwap基于StableCredit協議只需要提供一種資產，即單邊流動性。用戶在ySwap存入任意一種資產作為抵押品，基于資產價值會產生一定數量的StableCredit USD。然后用戶可以使用產生的USD可以對任意資產直接進行借貸或者Swap。

yswap.exchange仍然存在設計缺陷，目前還不可用。

分析 | 金色盤面：市場企穩，反彈可期:金色盤面分析師表示：夜盤BTC企穩，市場人氣有所恢復，多數幣種都走出反彈行情 。充值和提現比顯示，資金開始回流。[2018/8/6]

StableCredit協議

StableCredit是一種集合了債務代幣化穩定幣，借貸，單邊流動性AMM做市的去中心化借貸協議。

你可以提供任何資產并創建稱為StableCredit USD（也可以支持EUR，JPY等）的代幣化信用。

StableCredit去中心化借貸過程如下：

1、提供（x）數量的USDC

金色財經現場報道，David：越來越多的投資者進入區塊鏈行業:在2018年世界數字資產峰會（WDAS）暨FBG年會上，來自Wachsman Group公司的David表示，區塊鏈行業的火爆，將會帶動更多的投資者進入區塊鏈行業進行投資，資本的加入也會讓更多的企業進入這個領域進行爭鋒。[2018/5/3]

2、利用USDC價格預言機確定1 USDC的美元價格

3、鑄造x *美元價格的StableCredit USD

4、USDC和StableCredit USD被添加到50:50的AMM

5、計算系統利用率，最高可達75％。

6、按照所提供的USDC利用率的價值（或最大75％）鑄造StableCredit USD

此時，StableCredit USD就是你的“借貸信用額”。你可以使用它通過AMM買入其他資產，因此，如果另一個用戶提供LINK作為抵押品，則你可以通過“出售”StableCredit USD來買入LINK。當你想還清債務時，可以“賣”掉LINK以獲得StableCredit USD，還清債務并獲得USDC。

Andre Cronje測試StableCredit

一些入門知識

穩定幣（代幣化債務）

DAI是代幣化債務。你將ETH提供給Maker Vault。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你最多可以在DAI（債務）中提取此信用額度的75％。結束的時候，你將被清算。

借貸是債務的進一步延伸。你提供以太坊作為抵押。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你可以借用其他用戶提供的其他抵押品作為債務。

為了比較這兩個例子，用戶A提供1000 DAI作為抵押。用戶B提供1 ETH作為抵押，并借入250 DAI。如果用戶A使用了Maker Vault，則他不是借用DAI，而是創建（鑄造）DAI。

自動化做市商（AMM）

Uniswap之類的自動做市商（AMM）在兩種資產之間造成張力。如果你提供ETH＆DAI，它會嘗試將ETH：DAI的比率保持為50:50（以美元價值計）。如果以太坊變得更加昂貴，交易員會將DAI添加到池中并取出ETH。因此，該池具有比ETH更多的DAI，這意味著ETH變得更加昂貴。如果池子里有1 ETH：1 DAI，而交易者添加1 DAI并除去0.5 ETH，那么0.5 ETH現在價值2 DAI。

利用率（Utilization Ratios）

AMM也可以看作是去中心化的利用率。如果我們認為貸方有100 DAI。并且借出0 DAI。則利用率為0％（借入1個DAI的成本為1個DAI），這意味著借入DAI沒有溢價。如果借出90 DAI，則利用率為90％，這將產生借出溢價（借入1 DAI的成本大于1 DAI）。

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