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PEG:一文讀懂NFT借貸3種解決方案:高度依賴預言機性能和市場穩定性_CELO

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Time:1900/1/1 0:00:00

原文作者:KirillNaumov

編譯:BTXCapital

導讀:NFT借貸市場仍處于起步階段,本文解析了NFT借貸市場中的點對點、點對多及CDP借貸三種類型的項目運作機制及優缺點。

NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT來借入流動資產。在本文中,我們將深入探討NFT中的點對點、點對池和CDP借貸,以了解這種增長趨勢

長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量資金鎖定在非流動性投資中,而這種投資可能會在幾天內下跌。

超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性,而不會失去對NFT的風險。讓我們來看看不同的項目是如何實現這個目標的。

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點對點

在P2P借貸中,借款人直接與貸款人對接。這是當今NFT借貸的主要方法。點對點借貸平臺包括NFTfi,TrustNFT,Pawnfi和Yawww。

這些平臺通常要求用戶在托管合同中鎖定NFT以作為抵押品,然后在特定時間段內申請貸款。最后,用戶將收到其他人對抵押和利率的出價。

Celo基金會宣布與谷歌云合作支持可持續發展的Web3初創公司:金色財經報道,Celo 基金會已與谷歌云合作,以支持 Celo 區塊鏈生態系統中與任務一致的項目,并推動谷歌云服務的早期采用。此次合作將允許在 Celo 上構建的創始人獲得 Google Cloud 和 Firebase 使用的積分,從而增強 Celo 的移動優先基礎設施和去中心化應用程序(Dapps)。根據公告,谷歌云團隊還將為 Celo 基金會的 Founders in Residence 計劃提供指導和指導,并參與虛擬 Celo Camp 加速器計劃,該計劃支持企業家發展以可持續發展為重點的初創公司。此外,這兩個組織旨在共同舉辦以 Web3 可持續性和創新為重點的有針對性的研討會和活動。[2023/4/5 13:45:06]

這種投標通常會產生各種貸款價值比和利率的的組合,NFT的所有者可以從中選擇最適合他們的。這就是為什么點對點借貸非常適合對沖NFT風險的原因。

Kraken以太坊質押Token ETH2.S對ETH的兌換比例為1:0.9757:2月10日消息,據Kraken交易頁面數據顯示,Kraken以太坊質押Token ETH2.S對ETH當前的兌換比例為1:0.9757。[2023/2/10 11:58:43]

這種貸款類似看跌期權。通過擁有NFT并在其上擁有看跌期權,用戶可以創建看漲期權的收益情況,避免超出規定價格的損失。

經驗豐富的交易員對P2P貸款進行的另一項操作是杠桿。例如,用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT借入50,000美元并購買兩個MAYCNFT。如果他們的價格上漲,他們只需要返還50,000美元加上利息,就可以獲利。

津巴布韋欲推出CBDC抑制通脹:金色財經報道,津巴布韋央行副行長Innocent Matshe周二在毛里求斯路易港附近的一次會議上接受采訪時表示,非洲第一個 CBDC 的緩慢采用不太可能影響津巴布韋的決策。Matshe表示,引入數字貨幣的準備工作仍在進行中。政府派出團隊訪問了世界各地的幾家中央銀行,研究他們的CBDC計劃,包括加納和中國。Matshe稱,并不期望它將與任何貨幣直接掛鉤,將保留所有選擇。

據悉,自今年初以來,津巴布韋貨幣相對于美元已貶值超過80%。[2022/11/2 12:10:13]

點對點貸款通常具有非常高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中,NFTfi具有最大的吸引力,目前未償債務為2860萬美元。上個月,平均年利率為63%。

點對池

Drops運營著一個類似于Compound的貨幣市場,用戶可以在其中抵押NFT投資組合以獲取USDC和ETH的貸款。NFT由Chainlink預言機定價,該預言機根據異常值和一段時間內的平均值進行調整。

從用戶的角度來看,他們將NFT作為抵押品存入,并以可變的利率從池中借出資金。這些資金由從借款人那里賺取利率的貸方提供。

與Compound和Aave一樣,Drops使用分段利息函數,該函數以特定的利用率為目標,當沒有足夠的資金用于取款時,借款人支付的利率將顯著提高。

為了限制流動性提供者的風險,Drops將協議分成獨立的池,每個池都有自己的NFT集合。這類似于Fuse在RariCapital的工作方式。這樣可以確保貸方可以選擇他們喜歡的集合。

Drops目前擁有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借款。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力和相對較低的利率。

其他點對池NFT抵押借貸協議BendDAO和BailoutFi則在此設計上進行迭代。BendDAO為借款人提供48小時清算保護,Bailout將貸款期限限制為30天以確保償付能力。

點對池NFT抵押借貸協議就像DeFi中的點對池貨幣市場,只接受藍籌資產作為抵押品。要使這些協議發揮作用,需要有預言機基礎設施和穩定的底價。

抵押債務頭寸

由MakerDAO開創的CDP是NFT抵押貨幣市場的最終模型。JPEG'd是一種借貸協議,它利用CDP實現對NFT的借貸。

用戶將NFT作為抵押品存入金庫后,他們可以鑄造PUSd,一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸高達抵押品價值的32%,通過Chainlink預言機定價。該協議僅收取2%的年利息。

在JPEG'd上,當給定用戶的債務/抵押品比率超過33%時,由DAO來專門執行清算。DAO償還債務并保留或拍賣NFT,從而建立其金庫。

用戶可以在貸款時,一次性且不可退還地支付貸款金額的5%以購買清算保險。這使用戶可以選擇在清算后72小時內自行償還債務。

JPEG'd在2022年2月通過“捐贈活動”籌集了7200萬美元。

它看起來像ICO,游起來像ICO,叫起來的嘎嘎聲像ICO,但它不是ICO。

通過JPEG'd進行的CDP貸款非常適合那些尋求從藍籌NFT中獲得一些流動性而不愿意支付高利率的人。

NFT抵押貸款仍處于起步階段,在我看來,在熊市中它會有很大的發展空間。然而,在嘗試這些協議時,務必謹慎行事,因為它們非常依賴于預言機的性能和市場穩定性。

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