虛擬資產:全球虛擬資產中心的桂冠 香港要如何拿下？_虛擬資產龍頭

作者：潤升，ChainCatcher

原文：《香港競爭全球虛擬資產中心，何以可能？》

單在亞洲范圍內，就有東京、新加坡、首爾、曼谷、胡志明等城市相繼宣布要打造加密金融中心和虛擬資產中心。

面對Web3，FOMO一直是常態。尤其是在全球經濟下行的周期里，這一點愈發明顯，無論是個人還是政府，概莫能外。眼見華人Web3創業者涌入隔壁新加坡，香港最近似乎也陷入FOMO。

10月17日，據香港財政司司長陳茂波透露，香港將于10月31日至11月4日舉辦金融科技周，屆時特區政府將發布有關虛擬資產在港發展的政策宣言，內容涵蓋“愿景和策略、監管制度、對于開放投資者接觸虛擬資產的取態，以及為把握虛擬資產帶來的技術優勢推出先導項目。”

陳茂波表示，“政策宣言將清晰表達政府立場，向全球業界展示我們推動香港發展成國際虛擬資產中心的愿景，以及與全球資產業界一同探索金融創新的承擔和決心。”

相關消息甫一發布，便引起市場熱切關注，其中關于“國際虛擬資產中心”的論述尤為奪人眼球。在此之前，單在亞洲范圍內，就有東京、新加坡、首爾、曼谷、胡志明等城市相繼宣布要打造加密金融中心和虛擬資產中心。尤其是新加坡，儼然已經成為華人Web3創業者的朝圣之地。無數的創業者和投資機構在這里云集，活躍的資本、流動的人才，連帶著當地飛漲的房租，新加坡作為亞洲加密中心一時風頭無兩。

IMF總裁：國際貨幣基金組織正推動全球央行數字貨幣平臺概念的發展:金色財經報道，IMF總裁格奧爾基耶娃表示，國際貨幣基金組織正在努力推動全球央行數字貨幣平臺概念的發展。[2023/6/19 21:47:20]

業內對香港即將公布的政策宣言充滿期待，其背后的情愫不言自明：香港也曾是加密世界重要的資本中心。背靠著中國大陸這塊曾經的加密熱土，加上良好的法治環境、優惠的稅收政策和寬松的監管環境，香港曾經吸引無數幣圈早期項目在此融資發芽，并創造一個個造富神話。Bitfinex、BitMEX、FTX、Alameda、Crypto.co等幣圈知名機構均從這里起步，走向世界。

不過，過往無盡榮光反襯的是一個無法回避的尷尬現實：近年來，香港在與加密世界的高速軌道相脫節。一個明顯例證是，多家幣圈知名機構，紛紛宣布將總部搬離至他處。FTX和Alameda搬至巴哈馬，BitMEX核心部分搬至新加坡。華人Web3創業者的目光，現在已從大陸和香港，轉向新加坡甚至更遠的地方，新晉創業者甚至并不知曉香港這段短暫的輝煌。

安聯首席經濟學家：比特幣不會成為一種全球貨幣:金色財經報道，安聯首席經濟學家Mohamed El-Erian表示，比特幣不會成為一種全球貨幣，也不會取代美元。然而，他認為，加密貨幣將永遠存在于生態系統中，不會被監管而不存在。El-Erian還透露，他在2018年的 \"加密貨幣之冬 \"中買了一些比特幣，當時BTC的價格暴跌至近3000美元，但沒有說明他買了多少。他把比特幣投資者分為三種類型。第一種是 \"原教旨主義者\"，他們的投資是長期的。第二種是專業投資者，他們希望使其投資組合多樣化，最后一種是日間交易的 \"投機者\"。他解釋說，前兩類投資者是 \"該市場長期的真正強大基礎\"。然而，他指出，只有在市場上的一些投機者被 \"震懾出來 \"后，他才會放心地再次購買比特幣。（news.bitcoin）[2021/11/18 22:01:40]

新冠疫情導致的封控政策和出行限制是最直接的原因，由此導致的隔離和出行限制使得溝通成本大大提升，多數加密機構只能一走了之。據CoinDesk報道，BitMEX首席執行官AlexanderHoeptner對將核心部門轉移至新加坡解釋是，“我們非常愛香港，但因為新冠疫情，我們搬了出去”，許多外籍員工希望離家人更近。

比特幣升至全球資產市值排名第7位，超越騰訊:Asset Dash數據顯示，目前比特幣市值達7072.62億美元，排名升至第7位，已超越騰訊。[2021/1/7 16:40:28]

除疫情之外，香港脫節于Web3的更重要的原因是，其依托的大陸市場面臨政府的嚴厲管制，并導致加密世界權力中心從東方西移。自此，香港也不再是項目方和交易所融資的資本中心。

當然，僅僅這些還不足以完全阻礙香港加密行業的發展，業界真正關心的核心問題在于監管。國際會計師事務所德勤曾調查過中國大陸、香港等10個主要國家或地區的金融從業者，其據此撰寫的報告《2021年全球區塊鏈調查》顯示：監管是認可數字資產的主要障礙之一，在受訪的所有金融機構從業人員中，將監管視為認可數字資產最大障礙的比例為63%。

另據Blockworks報道，2021年9月FTX總部搬離香港遷至巴哈馬首都拿索時，FTX創始人SBF解釋，“巴哈馬及其監管機構對加密貨幣采取的積極態度”是FTX遷至該國的主要原因之一，其監管環境比香港更加友好。

歷史上的今天丨EOS社區全球會議結束 投票、轉賬交易功能等均可實現:2019年6月10日，第十三屆全國政協人口資源環境委員會主任、研究員李偉發文《數字經濟是高質量發展的重要推動力》指出，未來15-20年，新一輪科技革命將進一步加快全球技術進步與創新步伐，深刻改變人們的生產和生活方式。數字技術的創新已經從過去的單點突破進入多技術協同推進、群體性演變的爆發期。源于數字技術的顛覆性，云計算、物聯網、區塊鏈等新興技術不斷涌現，呈現出擴散速度加快、迭代周期縮短的特點，技術進步和創新將以指數方式加速發展。

2018年6月10日，EOS向前邁出了歷史性的一步。來自世界各地節點和礦工共同投下了‘GO’的選票，EOS主網將不日上線。超過100個候選組織參加了本次的電話會議，投票發生在會議開始后的第45分鐘，對于 “GOT GO”的投票是一致的，“或者幾乎一致”。主持人沒有公布最終的計票結果。本次會議是由EOS GO在YouTube上進行的超過1800人觀看。[2020/6/10]

簡言之，監管不確定性或許是阻礙香港及其他地區成為加密世界中心的最大因素。那么，香港當前針對虛擬資產的監管政策是什么？其經過調整和完善之后的新監管政策又會是什么？香港能否趕超新加坡成為國際虛擬資產中心？

金色講堂 | 呂國寧：基于區塊鏈的金融監管是全球課題:在今日舉行的金色講堂第19期《2020金融公鏈如何落地》中，Nervos聯合創始人呂國寧表示，關于金融資本開放，這是區塊鏈作為金融基礎設施的一個研究重點，尤其是在國際化背景下，基于區塊鏈的金融監管是全球課題，這也是 Libra 在美國國會上多次討論，反復討論的議題，如果區塊鏈作為金融基礎設施，沒有在資本流動方面有必要的措施，那么將直接影響到貨幣政策和匯率的自主性。道理很簡單，根據“不可能三角”，一國在資本自由流動、貨幣政策獨立性和匯率穩定之間只能選擇以下三種政策組合。而我們是資本管制的，如果通過區塊鏈一下子打開了資本管制，那么中國的資本水域跟全世界連接，任何其他國家地區的波動都將影響到中國，這對中國的金融秩序穩定和國際貿易都將帶來不可預料的沖擊。所以，除了做好底層技術，還要確保從業務和監管上，能支持可控，高效可監管，并且能積極主動的支持相關的監管政策，能跟監管部門保持合作，是做好金融公鏈的根本。而合規和監管的金融和資產市場，要遠遠比現有的區塊鏈資本規模要大得多得多。[2019/12/25]

公開資料顯示，香港目前依然沒有專門針對虛擬資產行業的法律體系，而是在現有的金融服務牌照基礎上，為申請虛擬資產牌照的公司頒發虛擬資產框架內的對應牌照。2020年12月，OSL交易所宣布，獲得香港證監會頒發的首張虛擬資產牌照。這是香港發出的第一張加密貨幣牌照。

在2020年11月至2021年1月期間，香港特區政府財經事務及庫務局曾就修訂香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》和虛擬資產服務提供商發牌制度進行公眾咨詢，并于2021年5月刊發《咨詢總結》。2022年7月6日，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》修訂草案在香港立法會完成首讀，據政府人士透露，草案可望在2023年第1季度獲得通過。

《修訂草案》在咨詢總結的基礎上，針對虛擬資產服務提供商設立發牌及監管制度，并納入成文立法。具體而言，任何人在香港經營提供虛擬資產服務的業務，或向香港公眾積極推廣虛擬資產服務，必須向香港證監會事先申請并獲得虛擬資產服務提供商牌照，并遵循相關的反洗錢及反恐怖分子資金籌集法例條文。

此外，無牌進行受規管的虛擬資產活動，可處罰款500萬元和監禁七年；以及如屬持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

目前，相關牌照無法對散戶提供服務，只能面向專業投資者或機構。質疑者指出，這會將小市民推向使用外國注冊平臺。《修訂草案》對此進行補充，在未獲牌照的情況下，香港境外機構或人士向香港公眾“積極推廣其他地方的虛擬資產交易”，也將被視為犯有同樣罪行。

值得注意的是，據香港證監會牌照主管兼金融科技部門負責人ElizabethWong透露，監管機構正在考慮允許散戶投資者直接投資加密資產。ElizabethWong強調，“香港的加密監管環境與內地不同，可以推出自己的法案來監管加密貨幣。”

香港特區投資推廣署金融科技主管梁瀚璟在接受中國基金報采訪時指出，港府高度關注包括數字資產交易及相關技術在內的金融科技產業的發展，并已經在積極推進相關的準備工作。基于區塊鏈的虛擬資產的交易，確實存在洗黑錢風險，香港作為國際金融中心，反洗錢立法也必須與國際標準看齊，以期增強全球投資者對香港的信心。

梁瀚璟拆解其中步驟時解釋道，第一步是要有香港證監會認可的合規的交易平臺，這一步已經完成，目前香港已經有多家虛擬資產交易平臺完成了備案，如OSL和HashKey等。

第二步，要有產品，目前已有交易平臺等機構合作設計試點證券型代幣產品。第三步是推廣證券型代幣產品。“最重要的一步，則是針對虛擬資產服務提供商的監管完善相關立法。”梁瀚璟說。

簡言之，基于對反洗錢等非法活動的風險防范需求和國際經驗參照，香港正在對虛擬資產服務提供商設立發牌及監管制度，以區別于中國內地監管。自2020年底起，香港就對OSL等虛擬資產交易平臺進行發牌監管制度，并支持證券型代幣發行業務。只有在獲得香港證監會的牌照后才能合法經營，目前只能面向專業機構與專業投資者。不過，香港正在考慮給散戶投資者一定的交易空間。

作為比較，新加坡認為加密貨幣合法，新加坡金融管理局將加密貨幣分為三類：實用型代幣、證券型代幣和支付型代幣。其中，實用型代幣不受監管，證券型代幣、支付型代幣分別由兩部專門法規《數字代幣發售指南》和《支付服務法》進行管理。《數字代幣發售指南》于2020年5月生效，《支付服務法》于2020年1月生效。此外，新加坡議會于2022年4月審議通過《金融服務與市場法案》，強化加密貨幣相關的反洗錢、反恐怖主義融資。

頗具競爭意味的是，新加坡金融科技節也將于11月2日至4日舉行，根據香港金融科技周的議程，其所主辦的為期三天的全球金融領袖投資峰恰與新加坡活動發生沖突。今年9月底，新加坡曾成功舉辦亞洲規模最大的Web3線下活動“TOKEN2049”，并吸引超過7000名參會者。

另一個值得擔憂的因素則是香港的金融市場信心。就在今日，港股恒生指數大跌6.3%，創下2008年以來最大跌幅，反映出資本市場對香港金融環境的消極情緒，也難免影響Web3等前沿行業對香港未來的看法。

當然，核心仍然在于具體的政策，當前美國等多數全球主要國家與城市的加密監管政策對Web3創業者都難言友好并且屢受批評，香港政府如果愿意提出具有突破性、全球領先的監管政策，或許能為其Web3愿景注入更多可行性。

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