一場巨大的公關失誤。
昨夜,美國銀行股全線崩盤,KBW銀行指數收跌7.7%,創2020年6月以來最大日跌幅;硅谷第一大銀行SVB重挫60%,市值一夜蒸發96億美元,創1988年上市以來以來最大跌幅。
但誰能想到,SVB的閃崩,實際上一場巨大的“公關失誤”,也是幣圈暴雷的蝴蝶效應。它之所以會發生,可能只是源于當下投資者們“脆弱的情緒”。
幣圈暴雷,恐慌蔓延
在此前一日,SVB發布聲明稱:該行此前出售的210億美元債券投資資產,因利率上升而遭遇18億美元稅后虧損。因此SVB計劃通過發行普通股、優先股、定向增發等方式緊急融資22.5億美元,以彌補損失。
硅谷風投專家Tim Draper:比特幣大于其早期投資Tesla、Skype和Hotmail的組合:據CNBC消息,硅谷風險投資家Tim Draper認為比特幣比他早期投資的Tesla、Hotmail和Skype合并起來都要大。同時他重申他估計比特幣在2022年將達到25萬美元。這些投資者表示:“五年后,你將因為不會使用加密貨幣購買咖啡而受到嘲笑。”[2018/4/24]
這是一起無比巨大的公關烏龍:在平時,這則聲明并不會引發太多聯想。然而,就在SVB發布聲明的同時,“幣圈友好銀行”Silvergate宣告倒閉。
美劇《硅谷》中,第一批區塊鏈項目已經落地:在美劇《硅谷》第五季中,男主理查德和他的小伙伴們帶領Pied Piper(魔笛手公司)全力all in區塊鏈,試圖打造一個去中心化的New Internet。在最新一集里,Pied Piper成功開發了一條公鏈,叫PiperNet(魔笛鏈)。魔笛鏈與以太坊的智能合約概念類似,同樣是提供一個通用的去中心化的計算平臺,上面可以部署各種各樣不同的應用和產品。首批參與PiperNet公鏈內測的項目有8個:firstsight(同志交友網站)、gitscape(社交編程平臺)、tholio(數據分析公司)、plucky(基于AI技術的音樂流媒體服務)、k-hole(獨立游戲公司)、bitrender、theebly、nano shark、humdrum(詳情未知)。[2018/4/21]
想象這個場景:幣圈銀行暴雷的新聞還在電視上滾動播放時,一家有近40年歷史的大銀行宣布出現巨額虧損,需要融資。這顯然會令市場揣測,這家大銀行是不是遭遇了流動性危機,所以急于融資脫困。
硅谷企業領袖:未來比特幣重要性將超過美元:Twitter和Square的共同CEO Jack Dorsey認為,比特幣將克服目前價格下跌的阻礙,未來將能夠用于購買所有的事物。他說,在十年內當比特幣成為唯一的加密貨幣時它的重要性將超過美元。[2018/3/21]
有暴雷的Silvergate先例在前,投資者開始恐慌性拋售,最終波及整個銀行板塊:美國四大銀行——摩根大通、花旗集團、富國銀行和美國銀行——市值日內合計蒸發524億美元。
Keefe,Bruyette&Woods駐紐約交易部門主管R.J.Grant對媒體表示:
“SVB的融資讓所有人都對這家銀行里存款的狀況感到緊張。很多機構投資者不太想持有某些銀行的股票了。人們被嚇壞了,因為SVB歷來是一家運營良好的大銀行。如果它也出了問題,人們就會想,其他更小的銀行得有多糟。”
科技博客TechCrunch開玩笑說,在SVB投資者關系部門上班的人,得開始找新工作了。
SVB真正的困境
SVB主要為美國科技初創企業提供資金,并沒有多少加密資產風險敞口。理論上來說,Silvergate暴雷跟它關系不大。這一次的公關烏龍應該不至于釀成“雷曼時刻”。
不過,SVB也確實面臨一些經營上的困境。
首先是前述的利率上升問題。
在疫情期間的科技股牛市中,SVB將910億美元存款投資于美國國債等長期債券。這些債券原本非常安全,但隨后為了抑制通脹,美聯儲接連暴力加息,美債收益率一路上行,SVB手中的債券大幅貶值,虧損嚴重。
美國聯邦存款保險公司數據顯示,由于利率上升,美國銀行業持有的證券產生了6200億美元的未實現虧損。美國聯邦存款保險主席MartinGruenberg在3月6日表示,未實現虧損“顯著減少了銀行業的權益資本”。
其次,SVB主要服務的科技初創公司的存款在不斷下降。
在美國風投支持的科技和生命科學公司中,有一半是SVB的客戶。隨著美國宏觀經濟環境惡化,風投融資放緩,許多初創企業出現資金枯竭。
公司首席執行官格GregBecker周三對投資者表示:
“客戶的燒錢量一直很高,而且在2月份還進一步上升,導致存款低于預期。我們預計利率將繼續上升,市場持續面臨壓力,客戶的資本支出也將上升”。
不過,他也對媒體稱:
“我們有充足的流動性來支持我們的客戶。”
穆迪周三下調了SVB的信用評級,理由是SVB的資金和盈利能力在短期內發生了“重大變化”。
當地時間周四早晨,硅谷銀行宣布,出售其所有210億美元的可銷售證券,因此遭受了18億美元的虧損,并尋求通過出售普通股和優先股募資22.5億美元.
1900/1/1 0:00:00華盛頓特區-財政部長珍妮特·耶倫、聯邦儲備委員會主席杰羅姆·鮑威爾和聯邦存款保險公司主席馬丁·格魯伯格發布了以下聲明:今天,我們正在采取果斷行動,通過增強公眾對我們銀行系統的信心來保護美國經濟.
1900/1/1 0:00:00原文作者|DaniloLantas 原文編譯|白澤研究院 是不是覺得加密市場最近表現得有點奇怪?上周,加密行業最重要的銀行Silvergate關閉了其交易網絡SEN.
1900/1/1 0:00:00作者:神魚Cobo聯合創始人兼CEO近期,Cobo聯合創始人兼CEO神魚接受了新加坡區塊鏈新媒體平臺DeThings專訪.
1900/1/1 0:00:00主持人:Chloe,ForesightNews嘉賓:Evans、Joshua、Elaine、Yinghao整理:PengSUN.
1900/1/1 0:00:00頭條 ▌?瑞銀以30億瑞郎收購瑞信瑞士央行:可以向瑞信提供高達1000億瑞士法郎的流動性援助貸款金色財經報道,瑞士央行表示,瑞銀今天宣布以30億瑞郎收購瑞信.
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