DEF:3個DeFi協議：無許可的鏈上美債_PEET DeFi

從2022年3月開始，美聯儲將連續加息，一口氣將聯邦利率提升到4.75%?～?5%?，可以說是有史以來速度最快幅度最大的加息周期。

聯邦利率5%意味著你什么事都不用做，把錢放進moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的無風險利率。

而與此同時，DeFi?世界里老牌協議的普遍收益率在0.1?～?2%之間，為了農這1%利率需要承擔的風險有智能合約風險+預言機單點風險+USD穩定幣脫錨定風險，而實際上在這一年間也確實出現了數不勝數的黑客攻擊事件、預言機報價錯誤造成壞賬、以及USDT和USDC的短時間但大幅度的脫錨。

DeFi農民這一年真是難上加難啊，那不如干脆出金買國債去咯，可惜tradfi的種種門檻對于生長在中國大陸的我們來說是在太高，別說美債了，在國內開個?I?類戶再開個美元帳戶存個美元定期都難倒不少人。

這時候以?MakerDAO為首的DeFi協議就想方設法把真實世界資產帶到鏈上，從而把非旁氏的realyield引入DeFi。

但是普通散戶并不能分到一杯羹，可以說當前?DeFi?世界的主要矛盾是：人民日益增長的美債需求和不平衡不均等的美債獲取權之間的矛盾，為了爭奪這一DeFi圣杯從而成為眾多DeFi樂高年化率基石，FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance應運而生。

YouSwap上周銷毀96443個YOU:據官方數據，YouSwap上周銷毀96443個YOU，YOU總銷毀數量達到1,335,016 ，平臺挖礦產出15,813,168 個YOU，當前YOU總流通量為15,235,798 。截至8月16日10:00，YouSwapTVL鎖倉資金量突破1.43億USDT，達到143,628,495.11USDT，創歷史新高。[2021/8/16 22:16:38]

FluxFinance

FluxFinance?是由?OndoFinance?團隊開發的去中心化借貸協議，講?Flux?之前必須先介紹?Ondo?的?OUSG，OndoFinance?和機構對接在鏈上發行由國債?ETF?做抵押的?OUSG，只有機構能夠鑄造和贖回?OUSG。看到這你會問：這不還是機構的游樂園嗎？還不是沒散戶的份。這里就是?FluxFinance?發揮作用的地方了，Flux?允許機構抵押?OUSG?借出其他穩定幣，這樣就把美債的利率間接的引入了無許可的?DeFi，作為散戶的你無需?SSN?無需銀行帳戶證券賬戶你就能美美地享受穩定幣4%APY。

3個關鍵指標表明比特幣價格正準備重新測試11000美元:Cointelegraph分析文章稱，短期來看，有三個因素可能增強看漲情緒并將價格推高至11000美元上方。可能的催化劑是Square投資價值5000萬美元的比特幣、長期積累階段以及最近鏈上活動的激增。[2020/10/9]

總結

現在?FluxFinance?的總供應已經達到?4300?萬美元，OUSG?的市值已經超過一億美元，規模已經十分巨大。FluxFinance?只是?OUSGDeFi?樂高的第一步，鏈上美債的未來非常廣闊。感興趣的朋友可以嘗試。

優點：

散戶參與無門檻，無需?KYC，無許可；

FluxFinance?是?CompoundV2fork?所以安全性有一定保證；

在?Flux?上，壞賬應該是極不可能發生的，因為它的資產通常非常穩定。作為額外的安全機制，Flux?的穩定幣預言機永遠不會將它們的價格定為超過?1?USDC，從而降低了外部預言機操縱的風險。

缺點：

聲音 | 委內瑞拉總統馬杜羅：每兩個月向全國23個州發放Petro:據CryptoNews報道，委內瑞拉總統馬杜羅（icolas Maduro）宣布，中央政府將每兩個月向該國的23個州，每個州發放價值54.37萬美元的國有石油支持的Petro加密貨幣。馬杜羅在電視講話中表示，他將督促每八周向聯邦政府發放100萬個Petro代幣(約合23640美元)，以提高石油代幣的使用人數。[2019/10/17]

只在以太坊上；

白名單清算機制，只有?KYC?過的地址能夠清算。

TProtocol

分析 | DeFi項目鎖倉達3.86億美元 近3個月增長62.86%:據DAppTotal.com DeFi專題頁面實時動態數據顯示，截至04月29日發稿前，已統計的13個 DeFi項目共計鎖倉資金達3.86億美元，其中Maker Dao鎖倉3.21億美元，占比83.14%；之后是Compound 占比8.46%；Dharma占比3.2%；Uniswap、Augur、xDai等其他DeFi類應用共占比5.2%。綜合對比DeFi類項目近三個月數據發現，02月01日鎖倉資金總額為2.37億美元，截至目前已經增長了62.86%。[2019/4/29]

TProtocol是由?JZ?團隊打造的鏈上無許可美債產品，項目本身是個?Liquityfork。協議內有?3?種代幣：sTBT,TBT,wTBT。sTBT?是由?KYC?過的機構發行的?rebasing?代幣作為?TBT?的抵押品，同時?TBT?也是一個?rebasing?代幣，TBT?則可以由散戶無許可的鑄造。至于什么是?rebasing?代幣可以問?chatgpt?或者參考?stETH。wTBT?則是?TBT?的包裝版。目前?wTBT?的?APY?在?4.7%?左右，可以把?wTBT?看成帶利息的穩定幣。目前已在?op?上的?velodrome?有流動性

比特幣市場仍可高看的3個原因:據CCN消息，BKCM創始人和加密貨幣投資者Brian Kelly在CNBC的Fast Trader上概述了比特幣將在中期回漲到超過1萬美元的三個主要原因:1.投資者的負面情緒預示著熊市即將觸底；2.日本加密貨幣交易所市場的積極發展；3.Mt. Gox的清算推遲到2019年。Kell還建議稱，當市場過于悲觀,明智的做法便是尋找一個機會進入。[2018/6/24]

總結

wTBT?這樣的?realyield?基石在?CDP?穩定幣，PCV?配置方面都有施展拳腳的空間，聽?JZ?說在跟?MIM?談合作，讓我們拭目以待。鏈接

優點

無許可，無門檻；

APR?比?FluxFinance?稍高；

目前在以太坊上，但計劃擴展到?Optimism，似乎也要去?BNBChain；

正在進行$TPS?代幣空投，TBT?早期鑄造者有機會獲得空投。

缺點

界面相比?FluxFinance?略顯粗糙，不過這是?Liquityfork?的通病；

文檔頁面組織的不夠好；

一次性鑄造費用?0.1%?，贖回費用?0.3%?。

Ribbon

RibbonFinance?這個項目我是又愛又恨啊，在?FTX?崩潰之前他們推出了?RibbonLend?無抵押借貸產品和?RibbonEarn?保本金期權產品，那時候?RibbonLend?利息高達?13%?，我還放了?300?kUSDC?借給?Folkvang(人稱小?FTX)，項目方那時候說在某日前存款的有空投，沒想到他們耍賴改了日期，我就只賺到利息錢沒拿到?RBN?空投。

RibbonEarn的基礎年化率就是來自于無抵押借錢給做市商。之后?FTX?崩潰，他們的?RibbonLend?和?Earn?項目也應該算是死絕了，我也僥幸躲過一劫。

但是最近他們和?BackedFi?合作推出了基于國債的保本金期權產品。

由圖可見，BackedFi?提供的國債產品年化率達到了?4.65%?，但是可憐的是?RibbonEarn?基礎年化率只有?2%?遠低于其他純粹做無許可國債的競爭對手。

很多人不懂這種期權產品，我也不懂，所以就復制粘貼文檔里的話：

讓我們通過一個例子來解釋一下：?

步驟?1?：您將?USDC?存入?R-Earn?保險庫。?

步驟?2?：該保險庫投資于?IB?01?國債，并收取利率。?

步驟?3?：Ribbon?使用該?2%?年化收益率購買每周的平價敲出障礙期權。?

結果?1?：ETH?上漲或下跌，但未突破障礙，從而為保險庫帶來利潤；

結果?2?：ETH?突破障礙，導致期權毫無價值。但是，由于期權是用借出本金所獲得的利息購買的，因此您不會損失任何資金。

其實此類產品?OKX?也有提供，叫做鯊魚鰭。但是不知道他是如何達到如此高的基礎年化率的。

總結

優點

UI?優美好看

RibbonFinance?老牌項目值得信賴

缺點

基礎年化率低

產品復雜，不是所有人都懂期權

雖然?Ribbon?是多鏈部署但是?RibbonEarn?只在以太坊

來源：星球日報

Tags：FINANCFINADEFBiometric FinancialVancoinSimpson FinancePEET DeFi

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