SIGN:SignalPlus：利率飛漲 銀行衰落特別版_unsig價格

雖然S&P企業獲利表現強勁、耐用品數據走強以及PacWest的存款增長數據更加良好，但FirstRepublicBank(FRC)事件仍吸引所有人的注意力，股價再次下跌30%?，市值有機會跌破10億美元。簡要介紹一下當前的情況：

與側重科技行業的SVB不同，FRC是一家側重于房地產行業的金融機構。

FRC在過去幾年吸收了約2000億美元的存款，其中大部分被用于低收益(?3%?)抵押貸款和其他房地產相關貸款。

不幸的是，隨著隔夜利率都已經升至5%?，他們的貸款組合現在無法獲利。

如果拋售任何貸款組合，都可能帶來-50%?的損失，這只考慮了依照當前利率計算市場價格，還未考慮流動性折價。

50%的跌幅將導致銀行資產負債表上出現另一個1000億美元的缺口。

Signature Bank設立數字資產存款上限，單個客戶存款不超過20億美元:12月8日消息，Signature Bank正在設置數字資產存款上限，以將數字資產行業客戶的存款占比降低到銀行存款總額的20%以下。

據悉，Signature Bank第三季度存款額為1020億美元，該措施將把整個數字生態系統的存款總額限制在204億美元。此外，Signature Bank董事Joseph Seibert在致客戶的一封電子郵件稱，將對每個客戶的存款上限設定為銀行存款總額的最高2%，并對TheBlock補充道，每個客戶存款不超過20億美元。（TheBlock）[2022/12/8 21:30:51]

在過去的兩個月里，儲戶一直在穩步提取資金。

早在3月份，?11家大型銀行已經聯合投放300億美元的資金存入FRC，以緩解破產壓力。

美國Signature Bank：與FTX有關的存款低于總存款的0.1%:11月15日消息，美國Signature Bank表示，只與FTX有存款關系。與FTX有關的存款低于總存款的0.1%。數字資產存款余額保持穩定。[2022/11/16 13:09:26]

重新引起FUD的一些原因：

FRC第一季度財報顯示存款大幅下降至1040億美元，低于預期的1370億美元，且僅剩450億美元現金和未使用的借貸額度。

該銀行宣布正在考慮出售高達1000億美元的資產，為增資鋪路。

無論是股權或者貸款組合，FRC都未能成功找到買家，然而直接拋售會導致巨大的資本損失，進一步對資產負債表造成傷害。

EVIO與Chroma Signet建立區塊鏈合作伙伴關系:金色財經報道，EVIO今天宣布將與Chroma Signet合作，為其客戶提供區塊鏈驗證服務。EVIO將提供驗證服務并協助其客戶加入Chroma Signet的去中心化自治組織(DAO)。該DAO將通過幫助他們獲得一種特殊形式的NFT來為其成員提供服務，使客戶能夠輕松驗證整個大麻供應鏈中大麻產品所附的加密簽名的來源。[2021/11/30 12:39:45]

此外，市場競標者也傾向相信標的真正破產時交易條件會更好，這從SVB/SignatureBank/CreditSuissue被成功“出售”的案例也可以證實。

截至昨天，監管方面似乎仍不愿在此時介入幫助FRC，他們認為該銀行在過去2個月中已經有足夠的時間來尋找資本重組解決方案。

此外，FDIC顯然正在考慮下調其對FRC的評估，這可能最終會限制這家陷入困境的銀行使用美聯儲緊急貸款工具的能力。

分析 | TokenInsight：BTC人氣熱度繼續下滑 整體趨勢不容樂觀:TokenInsight 數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間 10 月 10 日 8 時報 625.67 點，較昨日同期下跌 4.05 點，跌幅為 0.64%。此外，在 TokenInsight 密切關注的 21 個細分行業板塊中，24 小時內漲幅最高的為醫療健康版塊，漲幅達 5.6%；24 小時內跌幅最高的為其他版塊，跌幅為 6.76%。

另外，BTC 人氣熱度較昨日再次下跌，至 0.0679，搜索值依舊持續處于下探趨勢。流量與昨日持平，地址數與鏈上轉賬數均呈微跌狀態。獨立分析師 James 認為，目前BTC各項指標不容樂觀，市場風險加大，請注意投資風險。[2018/10/10]

“唯一的出路”是如果美聯儲能迅速將利率降至2%?，使FRC貸款組合按市值計算的損失得以恢復……但不幸的是，這不太可能發生。

分析 | TokenInsight：BTC下跌勢能減弱 后續方向不明:據 TokenInsight 數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間9月19日9時報566.91點，較昨日同期上漲16.78點，漲幅3.05%。通用平臺指數TIG報374.7點，較昨日同期上漲17.98點，漲幅5.04%。另據監測顯示，轉賬數較上周同期上升7.1%至24萬，且前100地址持幣總量首破近兩年新高。BCtrend分析師 Jeffrey 認為，BTC沿6000美元上方反復筑底，下跌勢能逐漸減弱，震蕩過后或將開啟今年尾部行情。技術分析方面，獨立分析師 James Lu 認為，ETH 昨日夜間反彈，表現較為強勢，帶動其他主流通證反彈。當前BTC、ETH均有較強支撐，后續方向不明。[2018/9/19]

顯然當前的監管機構和政策制定者相較于2010年代初期的量化寬松時期已經變得不那么寬容，不會再像之前那樣全面救助陷入困境的機構，特別是這些機構的危機是源于利率管理不善。預計相關損失將由股權持有人和大型銀行來承擔，而不是一般儲戶和大眾。

除了FRC問題之外，昨天的經濟數據好壞參半。3月份耐用品訂單環比增長3.2%?，遠高于預期的0.8%?，不過主要是靠飛機和零組件的顯著增長拉抬，美國上周抵押貸款申請上升3.7%?，扭轉前一周的跌勢，美國貿易逆差亦較預期收窄，然而，亞特蘭大聯儲的GDPnow對GDP的預估從前一周的2.5%大幅下調至1.1%?，原因是個人消費支出和國內投資增長走弱。

另一方面，S&P500企業的獲利結果總體來說都超過了預期，Meta是最近一個公布財報的重點企業，由于數字廣告業務出現了一些復蘇跡象，其營收預測相當樂觀，這家科技巨頭同時還宣布已在第一季度回購了超過90億美元的股票，且在未來幾個季度有機會進一步回購420億美元的股票，其股價在盤后上漲了9%?，延續了Alphabet和Microsoft等科技巨頭的強勁表現。在銀行業再次引發憂慮的背景下，SPX指數呈現一片跌勢，科技板塊是昨日唯一出現上漲的板塊。

不過，雖然這不一定是走跌信號，但S&P500指數的表現比側重中小型股的Russell2000指數明顯更加優異，這顯示股市情緒的復蘇仍只集中在少數市場巨頭而不是更廣泛的指數本身。

在方面，昨天共和黨控制的眾議院通過了債務上限立法，試圖在未來12個月內將債務上限提高1.5萬億美元，但這在民主黨掌控的參議院根本沒有通過的機會，顯示在債務上限問題上漫長的國會邊緣政策之路正要開始。好消息是，美國財政部稅收收入在4月25日超出預期，僅同比下降14%?，而不是原先預估的-28%和本月早些時候顯示的-35%?，這可能意味著最終債務上限的突破時間點將在7月左右，而不是最糟情況下的5月下旬/6月初。

在加密貨幣方面，雖然最新的FRC問題幫助BTC在紐約時段強勁反彈觸及30,?000美元，但尾盤的大量拋售使價格直線下跌9%?，價格走勢導致期貨多空部位都出現大量清算。自3月以來，BTC價格走勢與黃金(而非股票)走勢越來越相關，昨天的突然下跌與黃金的止損行情幾乎完全對應，黃金也未能守住2000美元關卡。

期權交易則較為平衡，$?30?kBTC看漲期權存在雙向交易興趣，而隨著銀行業隱憂再現，期權波動率終于出現復蘇的跡象。短期內，加密貨幣價格走勢可能會受到金價走勢以及FRC后續發展的影響，當然也不能忽略下周三重要的FOMC會議。

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