CEO:肖颯：NFT或成洗錢新寵，相關項目經營者需要注意什么？_區塊鏈專業方向好就業嗎

原標題：《颯姐團隊：洗錢？NFT或成新寵》

自NFT出圈以來，因其價格透明、真偽明確、易“運輸”等特征，其拍品的溢價令圈內外咋舌。由于NFT拍品的交易多通過虛擬貨幣進行，颯姐團隊以為，在未來各類NFT拍賣中，將有不法分子利用其高溢價的現狀作為洗錢渠道。本文旨在對此作出分析，供各位讀者參考。

NFT拍品的價格

NFT藝術品《每一天：最初的5000天》最終成交價為6934萬美元，此價格刷新了虛擬藝術品拍賣成交價記錄。拍賣平臺接受了以太幣支付，并很快將其轉換成了現金。同月，推特CEO將其首條推特作為NFT以250美元的價格成功出售，林肯公園聯合主唱將其制作的一段音樂以3萬美元的價格成功出售。

聲音 | 肖颯：區塊鏈技術在民營企業融資增新支持體系建設上將發揮作用:中國銀行法學研究會理事肖颯今日發表題為《“民企意見”將如何影響法律市場？》的分析文章。文章中表示，昨天《關于營造更好發展環境支持民營企業改革發展的意見》（以下簡稱：“民企意見”）正式公布。“民企意見”中提到“完善民營企業直接融資支持制度”，除了創業板、新三板之外，還提到依法合規前提下，支持“資管產品”“保險資金”通過投資“私募股權基金”等方式積極參與民營企業紓困，意見已經提出方向，具體如何操作，確實需要投融資律師的聰明才智，打通合規渠道，讓民營企業放開手腳。同時，肖颯認為當下最火的技術“區塊鏈技術”，除了在數字法幣中發揮重大作用，在民營企業融資增新支持體系的建設上，會寫下濃墨重彩的一筆。[2019/12/23]

不難發現，在藝術品NFT之后，其價格均存在不同程度的溢價，且短期內該等溢價將持續存在。如有洗錢需求的行為人將贓款轉化為虛擬貨幣，并將其用以購買NFT藝術品，會為偵查工作帶來較大的困難。

聲音 | 律師肖颯：互聯網法院認可區塊鏈技術收集證據，應當制作電子送達憑證:律師肖颯在微信公眾號發文稱，當事人提交的電子數據，通過電子簽名、可信時間戳、哈希值校驗、區塊鏈等證據收集、固定和防篡改的技術手段或者通過電子取證存在平臺認證，能夠證明其真實性的，互聯網法院應當確認。也就是說，互聯網法院對于“哈希值校驗”“區塊鏈存證”等技術手段取證是認可的。關于如何送達的問題，肖颯指出，完成有效送達的，互聯網法院應當制作電子送達憑證。這個憑證具有送達回證效力。我們相信，適用區塊鏈等新技術，可以讓電子送達憑證更“可信”。[2018/12/24]

NFT反洗錢的難點與分析

聲音 | 肖颯：中國區塊鏈信息服務管理規定有望年底落實:據財新網，對于國家網信辦19日公布的《區塊鏈信息服務管理規定（征求意見稿）》，中國銀行法學研究會理事肖颯表示：“這次給的征求時間較短，說明市場呼聲強烈，監管機構的心情迫切，應該很快會出臺，估計年底前有望落實。”與網貸等行業初期不同，區塊鏈行業在監管初期就開始重視“行政處罰”，此次意見稿提到“構成犯罪的，依法追究刑事責任”，這也表明了監管機構的態度：違者可入刑。此次規定對區塊鏈信息服務提供者實行備案制，要求進行年審。對制作、發布、傳播法規禁止信息等違規行為，規定明確了警告、罰款、甚至責令暫停服務等責任追究。[2018/10/20]

颯姐團隊認為，因NFT拍品流轉而引發的反洗錢問題，主要有如下難點需要克服：

01虛擬貨幣的特點

聲音 | 肖颯：幣價大跌大漲與ICO監管規則尚不健全有關:據21世紀經濟報道消息，中國銀行法學研究會理事肖颯表示：好的項目需要融資，需要上交易所，獲得更多人的支持；欺詐項目的項目方更是要上交易所，通過幣價起伏收割韭菜。有交易便有需求關系，便有幣價起伏，這是ICO項目發行方幾乎躲不開的一件事，與ICO本身的運作機理有關，幣價大跌大漲則與ICO項目監管規則尚不健全有關。[2018/9/8]

由于NFT的拍品多利用虛擬貨幣進行購買，故而虛擬貨幣的洗錢問題同樣在本文談論之列。之所以贓款購買虛擬貨幣后難以查實，颯姐團隊認為主要由兩方面原因：

其一，虛擬貨幣具有去中介化、去國界化、非當面性、匿名性以及交易的快捷性等特征，造成了虛擬貨幣注資來源難以識別。虛擬貨幣及虛擬賬戶之間的轉賬和交易，并不要求交易者必須進行實名交易，也無需核對交易者身份，因此存在大量的虛擬貨幣匿名轉賬和交易。

其二，虛擬貨幣交易商并未強制要求實名制開立虛擬貨幣賬戶，也未限制每個用戶能開立的賬戶數量，這就導致了虛擬貨幣復雜的交易模式，使其更加難以被識別和追蹤。用戶可以隨意開立虛擬貨幣賬戶，在其控制的賬戶之間進行大量的、頻繁的交易；還可以購買他人身份信息開立賬戶，隱藏資金來源和走向；虛擬貨幣的全球流通性可能會產生大量的跨國、跨境交易，還可能涉及不同虛擬貨幣、不同國家的法定貨幣之間的交易、兌換。

02NFT的高溢價

在傳統金融機構反洗錢的工作中，打擊洗錢行為的關鍵之一是判斷交易價格是否合理。而正如所述，由于NFT的興起時間不長且市場對其前景的估值很高，目前NFT藝術品的拍出價格遠超各方心理預期，所以，我們很難通過其交易價格的規律找到涉嫌洗錢的線索。監管人員或偵查人員追蹤該等交易鏈條將非常困難。

但是，NFT的另一優勢在于其交易過程、權利人、創作人等信息均被記錄在鏈上，如監管與司法機關能夠利用好這一點，縮小并相對確定嫌疑人的范圍將變得較為容易。

03監管的不明確

從傳統金融來看，我國已出臺一系列法律法規對反洗錢問題做出闡釋，金融機構也出臺了相應辦法來管控洗錢行為，并且在法律條文和辦法規定中列明了反洗錢的義務主體和他們所要承擔的職責，因此相關人員對洗錢行為的管控是有義務來源的，拒不履行相關義務可能構成洗錢罪的不作為犯。

但是，目前我國尚未對一般的虛擬貨幣洗錢風險防范出臺相應的法律法規，因此一般虛擬貨幣交易商沒有反洗錢法定義務來源。這就為虛擬貨幣領域的洗錢問題埋下隱患。至于NFT藝術品流轉的交易平臺，更是不存在針對性的規定，雖然目前該等平臺多架設于海外，颯姐團隊以為有必要未雨綢繆。

進一步來說，由于監管層面未授予客觀存在的虛擬貨幣領域以經營牌照，自然更不會有對實名的要求和對自然人開戶的限制，這也為洗錢行為創設了更大的空間。

對經營者的建議

雖然監管體系存在滯后，但根據颯姐團隊對近年打擊洗錢行為風向的研判，為避免事后追責，我們為NFT或虛擬貨幣的相關經營者給出三點建議，供參考：

1．充分了解自己的用戶情況，做好KYC，但同時需要確保數據合規，不得侵犯個人權利；

2．購買反洗錢的監測系統，拒絕為有高洗錢風險的客戶提供服務；

3．參照國內金融機構與類金融機構的反洗錢法律規定自我規范，未雨綢繆。

寫在最后

區塊鏈技術的迅速發展致使監管與司法均出現了不同程度的滯后，洗錢問題勢必成為去中心化技術帶來的主要負外部性之一。颯姐團隊希望監管部門既不要采取一刀切的措施，也不要忽略實然層面存在的經營領域，而是盡快為虛擬貨幣、NFT以及其他區塊鏈延伸業務設立條框，規范其發展。

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