DEFI:Defi引爆牛市 Defi真的能取代Cefi嗎_MPH

一、Defi引爆牛市

最近，BTC終于漲破10000U，各幣友們紛紛高呼牛市來了，連《富爸爸，窮爸爸》作者都發推稱：如果你有錢，不妨購買比特幣和白銀。

每一輪行情都有一個新故事帶動，比如2017年牛市，是由ETH的IXO帶動起來的。2018年的小牛，是由公鏈故事帶動起來的。這一輪行情，毋庸置疑是Defi拉起來的，在BTC上漲以前，Defi中的很多項目已經先漲為敬，最高的漲了數十倍。

隨著Defi的暴漲，Defi的市值不斷增加，據Cointelegraph消息，加密市場分析公司Messari 7月29日公布的數據顯示，去中心化金融(DeFi)的總資產僅相當于整個加密資產的1.5%。除了MakerDAO (MKR)之外，即使是Dogecoin (DOGE)的市值也比所有DeFi項目都要大。

Bifrost與Darwinia達成戰略合作，探索NFT與DeFi的跨鏈融合:波卡生態基礎協議Bifrost宣布與異構跨鏈項目Darwinia達成戰略合作。Darwinia去中心化跨鏈橋將助力Bifrost衍生資產vToken的多鏈高效流通。同時，雙方將共同探索波卡生態中DeFi和NFT在跨鏈游戲中的應用，Bifrost衍生資產vToken將用于Darwinia進化星球游戲中的NFT挖礦道具鑄造。[2021/1/26 13:32:57]

在幣圈中，引起關注從來都是財富效應，因為Defi的暴漲，很多人開始關注Deif，甚至參與Deif中項目的應用，比如借貸，交易所。

DeFi基金“M&A”購入375MPH 約合1800萬美元完全稀釋市值:DeFi基金“M&A”發布推特宣布已購入375枚DeFi固定利率生成協議原生代幣MPH，約合1800萬美元完全稀釋的市值，并稱此前想投資88mph，但遭到拒絕。“M&A”稱，雖然88mph上線第一天就搞砸了，但自己想從錯誤中學習和增長經驗。DeFi基金“M&A”是由yearn.finance（YFI）創始人AndreCronje與鏈上期權協議Hegic的匿名創建者MollyWintermute共同成立的300萬美元的DeFi基金，該資金由HegicDevelopmentFund撥款，旨在投資DeFi項目的核心開發人員和代碼。MollyWintermute表示，想要獲得投資的開發人員只需向其展示代碼，而不需要宣傳資料。“M&A”發推表示，該基金僅投資DeFi協議或項目，不需要任何來自其他基金等的投資。11月16日，88mph啟動流動性挖礦，用戶可通過存入aUSDC、cUSDC、cUNI、yUSD和ycrvSBTC代幣和購買浮動利息債券獲得MPH代幣，通過參與平臺質押和為MPH/ETH提供流動性可獲得更多收益。不過，此次挖礦活動在啟動后不久，因合約漏洞導致攻擊被緊急關停，項目方反應迅速將資金安全轉移，并在不到24小時內完成了漏洞修復。[2020/11/23 21:44:32]

二、Defi真的可以取代Cefi嗎？

HyperPay第二期DeFi挖礦理財即將開啟:據官方消息，HyperPay錢包第二期DeFi挖礦理財將于8月13日20:00開啟，本期支持用戶投資幣種為ETH，無高昂gas費用。DeFi挖礦理財是一個浮動收益保本型理財產品，用戶無需自行參與DeFi挖礦項目及甄別相關項目挖礦價值，HyperPay DeFi挖礦理財會根據市場熱點變化進行最優調倉，目標項目為Balancer、Curve、Uniswap等，可滿足不同用戶對收益率的需求，用戶可通過鏈上交易對產品調倉進行透明監管。[2020/8/13]

Defi既然這么被看好，那么Defi真的可以取代Cefi嗎？

聲音 | V神：DeFi協議想法很強大但還未經測試 不應大力鼓勵人們投錢進去:據CryptoPotato 9月15日消息，在特拉維夫舉行的Ethereal峰會上，V神談論DeFi協議時表示，其對DeFi協議感到非常興奮。在他看來，世界上任何地方的任何人都可以使用一個系統，讓他們互相支付。基本上讓人們自己選擇自己的財務風險敞口，這種想法非常強大。這是很多人無法接觸到的東西。不過，V神也警告說，不應該大力鼓勵人們把錢投入DeFi協議，主要原因是這些協議還沒有經過測試，而且也有可能失敗。[2019/9/15]

1、開放性對比：Defi是中去中心化技術中發展起來的新金融，和傳統金融相比，它是一次很大的范式轉移，是對傳統金融做法的顛覆。Defi現在典型的應用場景是去中心化交易所，打個比方，在傳統交易所中，某個交易所不會為了尋求資金的優化，幫助用戶把放在自己平臺的資金投資到其他平臺標的中。但是，Defi就打破了Cefi不同平臺之間的壁壘 ，讓鏈上資金流轉更順暢。甚至現在有很多Cefi的平臺也把自己的資金投入Defi尋求資金優化。

從用戶需求來看，用戶希望能跨平臺，實現資金高效配置，Defi的這種開放性天然吸引用戶參與其中。

2、成本對比：Defi的優勢在于時間和資金的成本，中心化交易所要上一個幣，要受很多事情的影響，比如中心化交易所要上一個幣要經過審核 ，要投票等流程，效率相對慢；而去中心化交易所只要提交一個智能合約就能上一個幣種，還能引起市場反響。

Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang最近發推稱，在接下來的幾個月里，“DeFi效應”將成為新的“Coinbase效應（代幣登上Coinbase后會大漲）”。

3、安全性對比：Defi的最大風險來自于它的可組合性，由于Defi的協議是像樂高一樣拼插式的，好處是可以節省開發成本，方便使用，但風險控制是一個問題。

由于DEFI的可組合性，萬一其中某個協議有安全問題，影響的不僅是自己，還會影響組合的其他協議，大家一起出問題。底層協議一旦出問題，引起的危害范圍很大。當某個項目開發者的協議和別人組合時，復雜程度要可控，如果越復雜，出現安全漏洞的概率越大，而一旦出現問題，造成的損失出越大。

另一方面，由于Defi借貸的抵押機制，當出現極端行情時，也會出現較大的風險。312ETH的暴跌導致抵押穩定幣的債倉出現穿倉情形，給了Defi一個很好的教訓。

對此問題，V神在最近的直播中稱：“DeFi還不錯，但不是一個應該倡導很多普通人把畢生積蓄投入其中的地方。我認為一個重要的問題是，很多人低估了智能合約的風險。它的利率比傳統銀行賬戶的利率要高很多，這意味著DeFi產品的風險也要大得多，“崩潰”的幾率也要高得多。”

相比之下，傳統金融機構雖然資金運轉效率低，但是風控做得好 。風控做得好，犧牲的是資金的效率。

結語

Defi最近引爆牛市 ，Defi的內生優勢可以市場份額會不斷增加，讓加密貨幣出圈 ，未來傳統金融進入Defi領域。但是，由于Defi的安全性及流量獲取方面仍然存在不足,現在說Defi要取代Cefi還為時尚早，中長期來看，DEFI和CEFI是一個相互依存，共同繁榮的關系。

（全文完）

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