CBD:中國支付清算協會提示各會員單位：警惕利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源_bdc幣上交易所了嗎

據中國支付清算協會微信公眾號消息，中國支付清算協會發布關于加強行業信息共享有效防范支付風險的提示，在當前支付風險總體形勢和變化特征中指出「利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源，使用虛擬貨幣作為賭博跑分媒介或以虛擬貨幣進行充值交易」，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。主要手法為：賭客將資金支付給跑分者，跑分者向賭博平臺支付虛擬貨幣完成下注，最后莊家用虛擬幣向跑分平臺或虛擬貨幣承兌商兌換回現金。

中國金融：數字銀行應抓住CBDC在跨境貿易的機會窗口:中國金融雜志今日刊文《數字銀行的跨境機遇》，文章指出數字銀行代表著未來銀行，是融合數字產品、數字貨幣、數字資產交易等新型業態下的全體系銀行形式，將從根本上實現數字化商業銀行由部門銀行到流程銀行的轉型升級。作為構建新經濟秩序的重要基礎，中國人民銀行數字人民幣（CBDC）在參與互聯網新經濟的建設中至關重要，數字銀行應抓住CBDC在跨境貿易中的機會窗口，并重點關注三個方面：1、數字銀行層面積極拓展CBDC對海外公民負債的新路徑，在保證CBDC鑄幣權的同時，擴大海外資金利用，促進人民幣國際化；2、數字銀行的跨境運作模式與業務選擇應充分考慮CBDC的設計結構，推出適合自身跨境業務場景的數字貨幣錢包對于打造CBDC衍生應用平臺、創造新的中間業務利潤增長點至關重要；3、CBDC銀行端數字錢包落地有助于推動包括共識機制、區塊鏈分布式賬本、加密算法、對等網絡等在內的數字貨幣相關技術應用升級，增強銀行自身安全存儲、征信、EKYC、AML能力以及應對跨境大額交易、瞬時高發并發交易處理能力。[2020/8/24]

統計顯示，近13%的賭博網站支持虛擬貨幣平臺充值，利用區塊鏈技術的匿名性，通過大量C2C交易掩蓋了賭博資金轉移路徑，提升了資金鏈追溯難度。中國支付清算協會提示各會員單位進行事前、事中、事后各環節全流程風險管理。

現場| 人大向松祚：脫實向虛不利于中國經濟發展 ?:金色財經現場報道，8月5日，在首屆中國區塊鏈媒體社會責任論壇上，著名經濟學家、中國人民大學國際貨幣亞牛所理事兼副所長向松祚發表講話，他指出：現在真正懂得區塊鏈技術的人很少，區塊鏈最近的火爆與狂熱反應了中國整個社會的三大問題：貪婪暴富、浮躁浮夸、毫無底線，脫實向虛不利于中國經濟的發展。[2018/8/5]

中國人壽CIO趙峰：區塊鏈的應用實際上有其特定的場景和優勢:5月16日-17日，“2018中國金融論壇”在北京召開。中國人壽財產保險股份有限公司CIO趙峰在演講中表示，中國人壽目前只有一個區塊鏈的具體應用，是在香港的海外公司和集團內的廣發銀行之間，通過區塊鏈的建設使海外公司能及時了解保費支付的情況。這個說明了區塊鏈的應用實際上是有它的場景和特定優勢。[2018/5/21]

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