ETH:2023年值得關注的DeFi趨勢排行榜_BDC

本文將為大家分享以下一些觀點:

?什么是DeFi？

?DEXs的復興

?去中心化的衍生品和期權

*區塊鏈上的真實世界資產

?社區發展公司的出現

?液體抵押衍生品(LSD)

*大同市的持續增長

?第2層繼續獲得牽引力

*在中心化交易所對用戶資金普遍管理不善之后，DeFi將繼續在加密貨幣中發揮更大的作用，xa0具有溢出效應，將導致新的DeFi趨勢。

?在2023年，新的DeFi趨勢包括增加對現實世界資產在區塊鏈上的采用，對非托管dApps的興趣增加，衍生品和期權的新發展，DeFi的擴展解決方案，如L2滾動和Cosmos應用程序鏈，等等。

?熊市往往是觀察什么成功和什么失敗的最佳時機之一，并從弱者中篩選出好的項目，使投資者能夠以更好的估值投資于他們有信心的下一個牛市趨勢。

由于引入了基于區塊鏈的項目，如NFTs、GameFi、Metaverses，當然還有去中心化金融，加密貨幣行業正在迅速擴張。

讓我們花點時間來定義DeFi，并探索2023年即將到來的一些DeFi趨勢。

什么是DeFi？

去中心化金融是一種金融技術解決方案，它使用分布式賬本讓金融交易發生，而不需要像銀行和金融公司這樣的中心化金融機構。xa0所有交易都記錄在一個公共和不可改變的賬本上，消除了為每筆交易向這些機構支付服務費的必要性。

你只需要一部手機和一個互聯網連接，就可以借入、保存、借出或交換加密貨幣，而不需要KYC，從而帶來更大的便利，更好的整合，以及更高的透明度，這就是DeFi的一些眾所周知的優勢。DeFi協議的增長也使一些新的加密貨幣公司更容易啟動。需求大幅增加，據預測，該行業將從2021年的117.8億美元增長到2030年的2311.9億美元，增加近20倍。

Coinbase發布2023年加密貨幣市場展望:12月22日消息，Coinbase 發布《2023 年加密貨幣市場展望》，報告提出了預計將在 2023 年盛行的三個關鍵主題，分別是：1. 機構投資者轉向優質資產；2. 創造性的破壞最終會帶來新的機會；3. 基礎性改革迎來下一個周期。此外，報告還包括比特幣、以太坊、Layer 2、穩定幣、NFT、監管等方面的更新。[2022/12/22 22:00:47]

2023年需要觀察的DeFi趨勢

2022年及之前發生了這么多令人興奮的事情，我們相信2023年也會同樣令人興奮，甚至更多。以下是一些值得關注的新興趨勢。DEXs的復興去中心化應用是建立在區塊鏈之上的應用，通常是透明的、自主的、無權限的、非托管的，這意味著它不掌握用戶資金的控制權。去中心化交易所是dApps，是DeFi的關鍵部分，是大部分交易發生的地方。

這與集中式交易所的應用形成鮮明對比，后者通常是許可式和托管式的，意味著CEX持有資金并代表用戶進行管理。

不幸的是，在2022年，包括SamBankmanFried的FTX在內的一些集中式交易所(CEX)關閉了。許多用戶開始擔心這些集中式平臺缺乏透明度和控制，并害怕在CEXs上失去資金。

這導致了DEXs的復興，它們有巨大的增長潛力，因為它們是用戶離開集中式交易所的自然選擇。盡管DEXs可能更復雜，并要求典型的用戶更加小心，因為他們必須確保自己的私鑰，但它們為用戶提供了對其資金的完全控制，而不是將它們交給企業。

在2022年，我們已經看到了有趣的流動性機制，如GMX的GLP代幣和GNS的DAI金庫作為對手方的流動性，以及Perpv2和RageTrade利用Uniswapv3的xa0集中流動性機制來改善流動性和交易體驗。

ENS DAO選舉2022年Q1和Q2管理員:1月10日消息，ENS DAO 2022年第一季度/第二季度的管理員選舉已經開始，共分為四個工作組（元宇宙治理、ENS生態系統、社區和公共產品），每個工作組選舉三名管理員，投票時間為1月10日UTC 9點至1月15日UTC 9點。[2022/1/10 8:39:04]

按TVL計算，Uniswap仍然是領先的DEX，其市值在2022年比ETH保持得更好。在他們的Uniswapv3的許可證在2023年4月到期后，Uniswapv4可能會推出更多很酷的功能，這可能是DEX領域的一個轉折點。

去中心化的衍生品和期權

隨著DEXs的復興，人們對區塊鏈衍生品的興趣也在增加。眾所周知，就名義價值和數量而言，衍生品是世界上最大的市場之一，根據CoinGecko的數據，CEXs的衍生品數量目前超過1萬億美元。

衍生品之所以如此受歡迎，是因為它們往往帶有杠桿作用。衍生品的一些例子是永續合約和期權合約，它們給用戶提供了大量的杠桿作用，在一些最流行的永續DEX上可以達到50倍。

由于用戶對CEXs更加警惕，其中一些交易量可能會遷移到鏈上衍生品DEXs。這種交易量上升和用戶采用率增加的趨勢有機會繼續下去，因為不斷有新的功能被推出，使鏈上衍生品交易變得更好。永久交易已經變得流行，但期權交易仍在追趕，PanopticOptions和Dopex等協議引入新的方式，允許用戶交易期權。

數據：NFT交易活動在2021年第二季度翻倍:與第一季度相比，2021年第二季度的NFT銷售數量和獨立錢包的日均銷量增加了一倍多。與第一季度相比，銷售數量激增了111.46%，而獨立錢包的日均銷量增長了151.86%。（dappradar）[2021/7/3 0:24:11]

2023年，隨著一種名為"OpFi"的新說法的興起，期權有可能獲得更多的采用，OpFi是"由期權驅動的DeFi基礎設施"的意思。

Billions項目組區塊鏈上的真實世界資產

通過將現實世界的資產遷移到區塊鏈上，他們幫助釋放了大量的流動性和效用，否則在現實世界是不可能或難以做到的。

即使區塊鏈有可能使事物更加開放和流動，但實物資產的代幣化還不是很成功。一個原因可能是，絕大多數現實世界的資產都有一個傳統的市場，雖然復雜，但"足夠好"，而且已經存在了很長時間。

碳抵消是一種相對較新的資產類型，它們可能是這一規則的例外。沒有一個碳的遺留系統是如此牢固，以至于無法改變。現實世界資產代幣化的第一個真正的成功故事很可能是建設網絡3基礎設施，將碳抵消引入鏈上。

此外，DeFi貸款市場的大型參與者，如MakerDAO，已經通過了投資美國國債和企業債券的法律，并與傳統銀行合作，提供以RWA為擔保的貸款。截至目前，MakerDAO擁有超過5億美元的美國國債，這占其收入的57%。

與銀行和實體企業的合作關系匯集了DeFi最實用的用例之一。另一個例子是Goldfinch，這是一個去中心化的全球信貸協議，幫助用戶將他們的USDC借給實體企業，在整個熊市中收入持續增長，發放了約1億美元的貸款，在加密貨幣活動之外產生了真正的收益，盡管有一定的風險，因為他們抵押不足，壞賬可能發生。

調查：近一半的人認為比特幣在2021年12月之前不會達到5.5萬美元:7月3日，加密分析師PlanB在推特上進行了一項民意調查，詢問基于S2F模型，大家認為2021年12月之前比特幣價格將會達到什么位置。在26639名推特網友的回答中，有42.5%的人認為比特幣價格將在5.5萬美元以下，22.9%的人認為比特幣價格將達到10萬美元，17.4%的人認為比特幣價格將達到28.8萬美元，17.2%的人認為比特幣價格將達到5.5萬美元。[2020/7/5]

由于許多業內人士已經將RWA視為將傳統機構與DeFi流動性相結合的絕佳機會，這些行動可能會在2023年變得更加普遍。

VitalikButerin的博客還說，他對RWA感到興奮，"穩定幣背后的公式可以應用于其他現實世界的資產"，比如由現實世界資產支持的DAO治理的穩定幣。CBDCs的出現在談論現實世界的資產時，我們不能不談及現實世界的法定貨幣進入數字領域，也被稱為中央銀行數字貨幣。

CBDC是由中央銀行而不是商業銀行發行的數字貨幣。它也是一種以主權貨幣計價的中央銀行負債。

據大西洋理事會智囊團稱，有一百多個國家正在積極調查處于研究和開發階段的CBDCs。

一些國家，如尼日利亞和巴哈馬，已經開始了他們的CBDC項目，而許多國家，包括中國、印度和泰國，仍處于試點階段。

中國在數字人民幣方面取得了最大的成功，交易額超過140億美元。然而，總體交易量已經明顯放緩；2020年，數字人民幣增長了創紀錄的154%，但此后只增長了14%。

動態 | R3宣布在2020年開設新的都柏林辦事處:企業區塊鏈開發商R3宣布在2020年開設新的都柏林辦事處，作為其快速擴張計劃的一部分。[2019/8/15]

印度是較新加入CBDC競賽的國家之一，它推出了電子盧比。作為世界上最大的民主國家，擁有大量的加密貨幣受眾，印度將被證明是啟動大規模CBDC倡議的案例研究。

雖然CBDCs被廣泛談論，但CBDCs的采用率并不高。這部分是因為從消費者的角度來看，CBDCs和被數字化的法定貨幣非常相似。它們都是快速和免費使用的，并且有政府的支持。

CBDC的好處是，它們允許那些沒有銀行賬戶的人仍然可以訪問，只要他們有電話和互聯網接入，而且由于區塊鏈技術，它們還可以進行即時國際交易。

還有一些令人擔憂的方法來鼓勵政府采用，如尼日利亞計劃收取高額的ATM取款費。

社區發展中心允許政府控制其人口的財務，這可能不被大多數人所接受，除非好處遠遠超過反作用力。

在2023年，CBDC技術很可能會變得更好，我們會更加了解不同人群對CBDC的使用和反應。此外，由于中心化和去中心化的穩定幣已經出現，并在DeFi中廣泛使用，作為價格的主要計價方式，而且流動性很強，受到用戶的歡迎，被公認為具有最好的產品市場適應性之一。因此，CBDC不太可能很快超越穩定幣的地位。液體抵押衍生品(LSDs)說到流動性，在2023年，以太坊的上海升級是以太坊合并后預計發生的下一個大事件之一，允許被抵押的ETH再次被提取為流動的ETH。

在上海升級完成之前，被盯上的ETH是沒有辦法流動的。所以，Lido讓流動盯上的衍生品流行起來，從ETH開始。用戶可以在Lido存入ETH，獲得ETH盯上的獎勵，并獲得stETH作為代表他們盯上的ETH代幣的流動代幣。然后stETH可以在DeFi中用于交易、借貸和提供流動性，而不是ETH在被盯上的時候閑置。

這種液體賭注衍生品的趨勢也趕上了Cosmos，出現了幾個液體賭注供應商，創造了ATOM、OSMO和其他流行的Cosmos賭注證明資產的液體賭注版本。

盡管被盯上的ETH不能提現，但這并沒有阻止被盯上的ETH數量的穩定增長，尤其是Lido。

持續增長的大同市談到LSD，LSD的興起在Cosmos生態系統中是非常明顯的，它完全是由帶有治理資產的樁證明網絡組成的，這些資產被閑置在網絡中，以提供網絡的安全性。

在2022年，我們看到了多個流動賭注供應商的到來，這有助于釋放這些賭注資產的資本，催生了更多的DeFi活動。但不僅如此，隨著DeFi繼續尋找擴大規模的方法，Cosmos應用鏈解決方案已被證明是一個成功的擴展解決方案，吸引了dApps過來。

盡管目前的熊市，Cosmos在其現有的dApp上保持了健康的活躍用戶數量。例如，像Osmosis這樣的DEX每月都有超過十萬的活躍用戶。

這方面的主要前景是中央限價訂單簿交易所。這一趨勢是由dYdX發起的，我們預計將看到現貨和衍生品交易所構建為應用鏈，以從降低費用和延遲中受益。應用鏈之所以如此有吸引力，是因為CosmosSDK允許創建可定制的技術棧，可以根據DeFi協議的要求進行定制。

CosmosHub即將發生重大變化，其中之一是鏈間安全，這是一種共享安全的形式，新的鏈將利用現有的ATOM驗證器來確保鏈的安全，而不是建立自己的驗證器集。作為交換，ATOM驗證器也會獲得新鏈的押注獎勵，增加ATOM押注者的價值累積，同時允許新的應用程序專注于提供一個專門的執行環境和更好的用戶體驗。

即將在2023年推出的還有鏈間賬戶，它使CosmosdApps更容易相互溝通，并創造一個更平衡的dApps生態系統，預計將幫助更多的應用鏈推出并更好地合作，這可能使Cosmos發展得更大。總體而言，看起來這將是Cosmos有趣的一年。

#第2層繼續獲得牽引力

談到應用鏈就不能不談第二層卷積。

L2滾動的出現是因為在網絡活動頻繁的時期，以太坊上發生的高額氣費和緩慢的交易，導致每筆氣費超過200美元，并且需要幾分鐘的時間來確認。

Rollups是執行交易執行和排序的層，而共識和數據可用性是由Ethereum這個L1提供。

Optimism的OP代幣的推出引發了L2生態系統中TVL和DeFi活動的增加，Arbitrum目前在TVL方面處于領先地位。

雖然現在以太坊的氣體費用已經逐漸減少，但對于大多數DeFi活動來說，通常仍然需要花費幾美元，這與L2目前的費用相比，是巨大的。

還有一種可能性是，L2將繼續增長，因為來自以太坊L1的交易活動和TVL，以及由于ETH氣體價格高漲而駐扎在EVM鏈上的其他資本將繼續遷移到L2，總體上創造了2023年L2生態系統的可持續增長。

結論

DeFi是當今金融技術領域最令人興奮的進步之一，它為一個具有高度安全性、透明度、數據完整性和可訪問性的替代性金融中心提供了潛力。

過去幾年可以被看作是DeFi的第一個周期，就像互聯網花了一些時間來綻放，甚至在實現大規模采用之前被認為是一種時尚一樣，DeFi預計要經過多個周期的創新和失敗，才有機會成為它所設想的變革性技術。

因此，這個熊市是一個很好的機會，可以讓市場盡可能多地消除由于DeFi開始繁榮而產生的浮華和炒作，并觀察哪些趨勢可以保持。在熊市中耐心研究，可以為那些認真對待DeFi空間并相信它將在未來許多年繼續發展的長期DeFi投資者提供更清晰的趨勢見解，CoinGecko仍然是一個研究各種代幣和趨勢的偉大數據匯總平臺。

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