數字資產:全球視角｜虛擬貨幣政策評估之馬來西亞「開放型」_數字貨幣交易所官方網址

近年來，隨著虛擬貨幣的迅速發展，全球各地區相繼出臺了不同的監管政策，郭律師團隊為大家收集了相關新聞簡訊，整理了“全球對虛擬貨幣的政策”系列文章，帶大家了解全球各地區對虛擬貨幣的監管態度。今天，郭律師團隊帶大家了解馬來西亞的虛擬貨幣政策，請各位看官看下文～

政策開放程度綜合評估：

一、馬來西亞國家銀行表示，暫無發行央行數字貨幣計劃

數據：全球比特幣ATM安裝總數達11348臺:CoinATMRadar統計數據顯示，10月1日以來，全球共新安裝了674臺比特幣ATM。截止10月24日，比特幣ATM機在全球的部署數量已達11348臺。[2020/10/25]

2021年3月31日消息，馬來西亞國家銀行表示，暫無發行央行數字貨幣計劃，該行在2020年度報告中稱，現有的貨幣和金融政策工具在維護貨幣和金融穩定方面仍然有效。包括實時零售支付平臺在內的國內支付系統也將繼續運行，以支持經濟需求。大多數當前形勢的數字資產不具有貨幣的普遍特征，從而無法很好地存儲價值和進行交易。BNM將積極監測關鍵指標趨勢，評估CBDC相關風險和政策。

二、新修訂《馬來西亞數字資產準則》

2020年10月28日，馬來西亞證券委員會宣布，新修訂的《馬來西亞數字資產準則》正式生效。據悉，《準則》是為了更好地規范IEO和數字資產托管行業發展，推動數字資產領域的負責任創新，有效管理風險和保護投資者利益。2020年1月，SC宣布了一個框架，使公司能夠通過SC注冊的IEO平臺在馬來西亞發行數字代幣來籌集資金。本次新發布的《準則》要求IEO平臺運營商對發行人進行必要的盡職調查，并評估發行人遵守《準則》和《反洗錢與反恐怖主義融資準則》的能力。此外，《準則》還認可了數字資產托管機構在馬來西亞數字資產生態系統中的重要作用，并對其運營提出了相關要求。SC提醒公眾，在獲得SC注冊授權之前，不得在馬來西亞提供、發行或分銷任何數字資產，違法行為一旦被確認，將受到最高一千萬林吉特的罰款或/和最多十年監禁的嚴厲處罰。《準則》正式生效后，希望在馬來西亞注冊為IEO平臺運營商或DAC機構的各方可以開始向SC提交申請，其中IEO平臺運營商的申請截止日期為2021年2月15日。

區塊鏈技術可緩解全球供應鏈在特殊時期面臨的困境:隨著新冠病大流行使主要經濟體陷入被封鎖的境地，人們越來越擔心全球貿易和供應鏈系統可能在幾周內崩潰。供需崩潰、運輸摩擦、勞動力短缺，在某些情況下還出現了保護主義的早期跡象，這些都使得供應商越來越難以維持商品和服務在全球價值鏈上的流動。為世界經濟論壇（World Economic Forum，WEF）撰寫報告的作者們認為，區塊鏈技術是減輕此類中斷造成影響的關鍵。WEF數字貿易主管Ziyang Fan和區塊鏈項目SKUChain聯合創始人兼執行副總裁Rebecca Liao表示，無論是在正常生產時期還是在危機時期，區塊鏈技術都能提供至關重要的供應鏈可視性。（Cointelegraph）[2020/4/7]

比特幣存儲提供商Xapo目前在其金庫中持有的比特幣總量約占全球的7%:彭博5月9日援引匿名消息人士的話稱，比特幣存儲提供商Xapo目前在其金庫中持有的比特幣總量約占全球的7%，“大致”相當于100億美元，根據兩名客戶的說法，錢包和冷藏設備供應商目前正在尋找一種大約10美元的加密貨幣。Xapo去年年底將一家瑞士地堡改裝成比特幣存儲設備。在此之前，這家初創公司一直在努力實現向美國轉移的有效性，而這在監管機構遇到阻力。與此相反，加密貨幣基金現在贊揚了這種存儲概念，盡管與單個的冷存儲選項(如硬件錢包)相比，它還缺乏完全控制和更集中的設備。據彭博社報道，這種對比特幣冷存儲的巨大需求使得該公司的“存款”超過了美國5,670家銀行98%的存款。[2018/5/10]

三、更新法律框架

IDC：2021年全球區塊鏈行業支出將達92億美元:據IDC估算，2018年全球范圍內在區塊鏈解決方案方面的支出將達到21億美元，同比將增超一倍。到2021年，總支出預計會突破92億美元。美國將會是區塊鏈投資規模最大的國家，預計會占到全球區塊鏈總支出的40%以上；西歐排在第二；之后是中國和（不含中國、日本）的亞太地區。[2018/1/25]

2018年，馬來西亞更新了法律框架，采用了加密huo幣監管規則后，據他們稱，轉換非法定資金的交易所，交換商和組織被稱為“報告代理人”。該領域的控制權交給了國家中央yin行和主要監管機構證券委員會。它必須在ICO框架內規范關系并簽發用于交換加密huo幣的許可證。

四、新的反洗錢和反恐怖主義融資，將加密貨幣活動也納入了其監管范圍

2018年，馬來西亞推出了新的反洗錢和反恐怖主義融資，將加密貨幣活動也納入了其監管范圍。這種新政策要求馬來西亞的加密貨幣交易所嚴格按照KYC要求運營，對所有客戶進行盡職調查，旨在提高當地數字貨幣活動的透明度，保障整個金融體系的健康發展。

馬來西亞國家銀行推出這種新政策的目標在于“提高馬來西亞數字貨幣活動的透明度”，同時還要“確保采取有效措施打擊與數字貨幣使用相關的洗錢和恐怖主義融資風險”。這種新政策宣稱會“提高馬來西亞數字貨幣活動的透明度”，同時還要“確保采取有效措施打擊與數字貨幣使用相關的洗錢和恐怖主義融資風險”。該法案已于2月27日生效。馬來西亞國家銀行表示它“考慮了草案在2017年12月14日公布后于公眾咨詢期間收到的反饋意見”。該銀行補充道，它收到的反饋意見“主要關于數字貨幣交易所及提供加密貨幣相關中介服務的企業所承擔的義務”。

五、馬來西亞央行：不承認也不禁止虛擬貨幣

2018年2月，馬來西亞央行：不承認也不禁止虛擬貨幣。馬來西亞央行行長慕哈默10日宣布，當局不承認虛擬貨幣是法定貨幣，但也不禁止這類貨幣的交易，但將設法讓它更透明。他說，當局本月將公布虛擬貨幣的概念文件，讓比特幣、以太幣與瑞波幣等虛擬貨幣及其幕后推廣者、流通及營運手法攤在陽光下；他表示，當局不準備禁止虛擬貨幣的交易，但將設法讓它更透明。

六、加密電子貨幣監管指南

2017年，馬來西亞推出加密電子貨幣監管指南，解決與馬來西亞洗錢和恐怖主義融資的有關風險問題。除了比特幣之外，被馬來西亞視為虛擬貨幣的還有以太坊幣、Zcash代幣、達世幣、Tezos代幣和門羅幣。

總結：

經過對上述內容的梳理，馬來西亞對于虛擬貨幣的監管政策屬于“開放型”。

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作者簡介：郭志浩律師，北京市盈科律師事務所高級合伙人兼盈科法律科技委副主任、西北政法大學兼職教授、山西農業大學客座教授、國家三級區塊鏈應用操作員、中國法學會成員、深圳鏈協法律專委會主任、山西省法治教育研究會理事、“區塊鏈應用操作員職稱考試”教材編撰人。曾辦理國內眾多重大敏感類案件，并成功進行數起無罪辯護，為多家知名企業的經營管理難題提供法律解決方案。

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