AAVE:AAVE是什么幣？一文解讀百倍幣_AVE

AAVE是2019年最不被看好的項目之一，2020年完成百倍逆襲。

哈嘍大家好，歡迎來到Billions項目組區塊鏈公開課，今天我們的主題是，什么是AAVE?

Aave是目前十分火爆的去中心化借貸平臺，其前身是ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借貸合約協議，引入去中心化借貸池的借貸功能。用戶可以通過存入資金池獲得利息收益；若用戶有足夠的抵押品，還可以從資金池中借用一些資產。與傳統銀行相比，Aave協議可以讓你的資金發揮最大效用。同時，Aave也是無抵押閃電貸的首創者。目前，AAVE支持21種ERC20代幣的借貸，其中包括6種穩定幣與16種主流以太坊資產。

數據顯示，Aave目前鎖倉規模超過11億美元，略低于makerDAO，在借貸領域排名第二。

Kaiko推出市場數據產品跟蹤Aave、Compound和MakerDAO:金色財經報道，加密數據提供商Kaiko推出市場數據產品跟蹤DeFi借貸協議Aave、Compound和MakerDAO。根據Kaiko數據，這些協議目前持有約150億美元，占借貸協議鎖定的全球流動性總額的78%以上。Kaiko新產品將跟蹤借款、存款、還款、取款和清算，可用于監控借貸市場、優化交易策略、分析收益和跟蹤錢包動向等。

Kaiko市場數據董事總經理Philippe Redaelli表示，FTX的崩潰導致DeFi協議的使用增加，由于DeFi協議提供的透明度和金融機會，現在比以往任何時候都更需要這些協議。（the block）[2022/11/29 21:10:08]

AAVE借貸

借貸過程

與傳統點對點的借貸不同，AAVE采用的是資金池模式，這點與銀行類似。

Aave新提案投票擬在以太坊合并前關閉ETH借貸市場:金色財經報道，Aave發起新的提案投票，計劃在以太坊合并前關閉ETH借貸市場，此外當ETH利用率達到100%時，將借款APR從103%提升到1000%。該投票將于9月3日12:15結束。[2022/8/30 12:57:10]

在AAVE中，每一種資產構成一個單獨的資金池。例如USDT、ETH位于不同的資金池中，這些資金池部署在智能合約中，即使團隊也沒有權限操作用戶的資金，因此十分安全，不用擔心暴雷等問題。

那么，用戶是如何完成借貸的呢？

首先說存款。例如Billions項目組向Aave存入10ETH，那么資金池中ETH數量增加，同時Billions項目組獲得相應數量的aETH，aETH相當于一種存款憑證，與ETH1：1掛鉤，當持有aETH時，用戶會獲得一定利息。

其次說借款。當Billions項目組向平臺存入資產后，就可以以這種資產作為抵押，借出另一種資產，例如存入ETH，可以借出USDT，借貸完成后，ETH資金池中數量增加，USDT資金池數量減少。

21Shares Aave ETP成為6月歐洲回報率最差的交易所交易產品:金色財經報道，據Morningstar數據顯示，6月歐洲表現最差的交易所交易產品都是加密產品，其中21Shares Aave ETP在六月份的收益率為-52.6%，成為歐洲當月負回報率最高的交易所交易產品。此外，21Shares其他加密貨幣ETP的表現也非常糟糕，比如21Shares 比特幣現金 ETP、以太坊 ETP 和 Bitcoin Suisse ETP 回報率分別為 -47.5%、-46.5% 和 -40.5%。不過，21Shares 比特幣 ETP 和以太坊 ETP 在 6 月份創下歐洲市場最大的流入量，分別有 2000 萬美元和 1000 萬美元的凈新資產。[2022/7/6 1:55:38]

因此，貸款不需要貸方和借方單獨匹配。而是根據資金池狀況對存入資金池中的存款和借出/抵押的金額進行即時貸款。此外，借貸過程無需審批，只要用戶在平臺有一定資金，即可進行借貸，這樣可大幅提升借貸效率。

Aavegotchi 推出生態賞金計劃以激勵 DApp 開發者:9月27日消息，Pixelcraft 工作室推出 Aave 生態 NFT 游戲 Aavegotchi 的生態賞金計劃以激勵生態中 DApp 開發者，該賞金計劃將面向對已有游戲的再開發以及為 Aavegotchi 生態開發有價值的 DApp 的兩類開發者。賞金的規模在 500 DAI 到 5000 DAI 之間，項目確定接受資助時將先獲得一半賞金，另一半的賞金將在項目完成自定的目標時獲得。[2021/9/27 17:10:09]

清算

本質上，Aave是一種抵押貸款，由于用戶抵押的資產為加密貨幣，一旦出現價值不足時，將引發清算，清算由清算商進行，參與清算可以獲得一定的利潤。

以ETH為例，用戶存入價值1000美元的ETH，只能借出價值750美元的USDT，當ETH價值跌至800美元時，將自動引發清算程序，清算商可獲得50美元的利潤，當然，如果ETH短時進一步下跌，清算商可能也存在一定風險。

AAVE中國區負責人Leslie：借貸仍然會是DeFi的基礎運用:金色財經年度巨獻洞見財富密碼2021投資策略會持續進行中，AAVE中國區負責人Leslie《DeFi的下一站》的精華看點如下：

借貸仍然會是DeFi的基礎運用，借貸類運用在2021年會進一步保持旺盛生命力。Aave會在立足于核心的借貸業務，保障協議安全的情況下，構建生態并對atoken有所延伸。[2020/12/31 16:09:28]

由于不同資產的波動率不同，Aave的清算線和抵押因子也不同，例如比特幣、以太坊等資產的清算線為80%，抵押因子為75%，其他高風險資產清算線為60%，抵押率為50%等。

利率模型

AAVE有兩種利率模型。用戶可以隨時在穩定利率和浮動利率之間進行選擇，從而始終獲得最佳利率。例如，如果您最初選擇的是浮動利率，但隨后該利率急劇上升，則可以切換到穩定利率。我們還調整了利率模型，以填補浮動利率模型和穩定利率模型之間的空白，從而使新的穩定利率更具競爭力。

信貸委托

Aave的另一大亮點功能是信貸委托。

信貸委托是指有信用的人可以將信用委托給別人借款，例如Billions項目組在Aave存了10枚ETH，那我就可以借出一定數量的USDT。但是現在，我這個借款額度自己不用，我可以把借款額度委托給別人使用。別人拿著我的這個借款額度就可以借款。當然了，天下沒有免費的午餐，當他使用我的額度時，我也可以從中分得一定的利息。

那么，信貸委托有什么用呢？

首先，沒有資格借款的人獲得了借款權利，提高了資金流動性，緩解資金不足的壓力。這對很多沒有財產抵押，卻又需要資金的人來說應該是一個非常有幫助的解決方案。

其次，委托人不僅獲得了存款利息，還通過利用閑置信貸，獲得了一部分委托的利息，提高了委托人的收益率。

它的劃時代意義無疑是巨大的，顛覆了傳統意義上借款一定需要抵押或者擔保的方式。

當然，這其中并非沒有風險。

由于沒有抵押物，一旦借款人違約，整個系統都會面臨風險。

Aave采用的是法律途徑解決這個問題。

Aave將具有法律意義的合同寫入了智能合約，這個智能合約不僅適用于加密世界的規則，也適用于現實世界的法律規則，具有真實的法律效力，也就是如果發生了違約事件，它可以通過真實世界法律的支持來解決。

目前來看，這一功能僅限于熟人之間的信貸使用，相對來講風險比較低。

AAVE與LEND

2020年10月，團隊發布新的治理提案：

Aave原有代幣LEND代幣將遷移至新的治理代幣AAVE，兌換比例為1AAVE：100LEND。AAVE總量為1600萬枚，1300萬枚AAVE將兌換給此前的LEND持有者，300萬枚AAVE分配給Aave生態系統儲備。按照官方文檔說明，這300萬Aave生態系統儲備將用于Aave生態建設，主要按兩部分分發：AAVE安全激勵和AAVE流動性激勵。

為保護Aave協議的安全，Aave特意設置了安全模塊，激勵AAVE持有者把代幣鎖定在智能合約中，以應對短缺事件。在安全模塊的生態系統激勵機制中，每一個自動鎖倉AAVE的用戶獲得1%的獎勵。

在代幣遷移完成后，AAVE價格開始了一段下跌，據Billions項目組數據顯示，在11月2日達到近期新低30美元之后開始觸底反彈，近日次創出72美元的新高。按照去年低點計算，漲幅約100倍。

AAVE近況

AAVE價格之所以能出現爆炸式上漲，與平臺自身的發展密切相關。

2020年10月，AAVE將管理秘鑰移交給社區，意味著AAVE協議以后的發展完全交給社區，社區擁有絕對治理權，完成成為一個去中心化的項目。

2020年10月初，Aave獲得三家國際區塊鏈官方機構融資，融資金額高達2500萬美元。

2020年8月，AAVE協議鎖倉金額突破17億美元。

2020年7月，AAVE推出信貸委托功能。

2020年6月，AAVE協議鎖倉金額突破1億美元。

《Billions項目組區塊鏈公開課》是由Billions項目組官網推出的區塊鏈入門科普內容，更多區塊鏈知識，歡迎關注Billions項目組專欄。

作者：Billions項目組；來自鏈得得內容開放平臺“得得號”，本文僅代表作者觀點，不代表鏈得得官方立場凡“得得號”文章，原創性和內容的真實性由投稿人保證，如果稿件因抄襲、作假等行為導致的法律后果，由投稿人本人負責得得號平臺發布文章，如有侵權、違規及其他不當言論內容，請廣大讀者監督，一經證實，平臺會立即下線。如遇文章內容問題，請發送至郵箱：linggeqi@chaindd.com

Tags：AAVEAVEETHAAVE幣是什么幣AVE幣AVE價格ETH錢包地址ETH挖礦app下載Etherael指什么寓意

XLM