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DAI:穩定幣的選擇——你選對了嗎?_USD價格DAI價格

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興起:2017年9月4日,隨著法幣渠道被叫停,幣圈開始尋找新的資金交互出口,于是早以布局已久的Tether開始逐漸被推上舞臺,這個時候的交易所可以說是整個行業的風向標,當多數交易所開始接納USDT之后,這種1USDT背后錨定1美金的穩定幣率先解決了用戶入金渠道的問題。

發展:起初,USDT是發行在比特幣側鏈OMNI上的一種加密貨幣,它的發行機制是每個USDT背后,都對應在某個銀行賬戶中的1美金。但隨著市場對穩定幣的需求越來越大,Ethereum,Tron鏈上也紛紛開始發行USDT,截至今天,USDT市場體積約$17B,整個穩定幣市場體積約$23B,占比接近74%。當之無愧的穩定幣巨頭。

但是隨著USDT近幾年不斷地增發,其發行量與官方披露的市值相差越來越遠,而且最近一期的信息披露日期定格在2018年6月。

超額抵押穩定幣LUSD已上線Optimism:1月30日消息,定投工具Mean Finance已在以太坊二層網絡Optimism上線超額抵押穩定幣LUSD,用戶可使用LUSD基于美元成本平均法(DCA)進行定投操作。[2023/1/30 11:36:11]

隨著整個區塊鏈產業的飛速發展,尤其DEFI的誕生,一方面多數機構盯上了穩定幣這塊蛋糕,另一方面有更多的人意識到了Tether的不確定性。所以越來越多的穩定幣,更加多元化的穩定幣紛紛登場。

類型:根據目前市場上的穩定幣發行和實踐情況,大致可以分為以下四種類型

機構發行穩定幣超額抵押穩定幣合成一籃子穩定幣rebase彈性穩定幣1.機構發行穩定幣

目前機構發行的穩定幣,仍然以Tether為首,盡管他的透明度報告做的非常差,非常不及時,但是人類的從眾心理在這得到充分體現。

元宇宙算法穩定幣項目TeaDAO完成460萬美元種子輪融資:金色財經消息,元宇宙算法穩定幣項目TeaDAO宣布完成460萬美元種子輪融資,投資方包括ShimaCapital、Signum Capital、UOB Venture Management、PNYX、HyperChain、MXC、Spark Digital、Mapleblock、Momentum 6、DFG、JSquare、AU21 Capital、X21、Fomocraft、LD Capital、Basics Capital、Parsiq、Newave Capital、CoinW Venture、NFV Venture、7 O'Clock Capital、ZBS Capital、AVStar、HG Ventures、Satoshi 和 Token Hunter 等。

TeaDAO 旨在構建一個結合 DeFi 2.0、GameFi 和元宇宙的生態系統,計劃于 2022 年推出主網,最初會在 BNB Chain 和以太坊上運行,之后會擴展到其他鏈。TeaDAO 將使用 NFT-as-Bonding-Assets 機制,遵循 OlympusDAO 代幣經濟學,核心應用是 Staking、Bonds 和 DAO。(Medium)[2022/3/24 14:16:14]

當一件事物得到多數人的使用和認可,并且成為一種習慣的時候,人們開始不再關注他的任何細節,并習慣性的認為It'sgood!It'ssafe!

算法穩定幣今日平均漲幅為5.83%:金色財經行情顯示,算法穩定幣今日平均漲幅為5.83%。8個幣種中8個上漲,0個下跌,其中領漲幣種為:ONS(+19.80%)、BAGS(+8.94%)、BAC(+7.34%)。領跌幣種為:FRAX(-0.20%)。[2021/9/14 23:24:08]

我們來對比一下USDC,HUSD,BUSD他們的透明度報告

英國央行行長貝利:穩定幣可能具有內在價值,市場應該適應新形式數字貨幣的引入:英國央行行長貝利表示,新形式的數字貨幣代表了創新的重要來源,因此我們必須評估它們是否以及如何滿足我們的公共利益目標。穩定幣與比特幣等加密資產不同,后者沒有支持,因此沒有提供價值穩定性的錨點。有了穩定幣,就會有支持資產,因此它們可能具有內在價值。對金融體系及其穩定性的重要性而言,穩定幣具有系統性的潛力。任何新形式的數字貨幣要想取得成功,都需要被認定為價值儲存手段和公認的支付方式。隨著新形式的數字貨幣的出現,短期內存在對貨幣市場造成一些破壞的風險。但從長遠來看,市場應該適應新形式數字貨幣的引入。(英國央行官網)[2021/6/15 23:38:46]

USDT,USDC,HUSD,BUSD是目前由機構發行,并且發行量較大的幾種穩定幣,通常這類具有中心化性質的加密貨幣,可驗證性只能通過官方的審計/透明度報告體現,但是目前透明度最差USDT占據了接近3/4的市場份額!

2.超額抵押穩定幣

動態 | 昨日總供給量最高的 USD 穩定幣是 TUSD:據Searchain.io數據顯示:昨日總供給量最高的 USD 穩定幣是 TUSD,總供應量為 157,673,302 枚。昨日總供應量最低的 USD 穩定幣是 USC,總供應量為 156,643 枚。近7日 大部分USD 穩定幣總供給均在增長,增長最高的是 nUSD,增長了 11,650 枚;減少最多的是 TUSD,減少了 10,237,405 枚。[2018/11/14]

DEFI誕生以后,相對于機構發行的穩定幣,由產生了一種可驗證性非常強的穩定幣,即超額抵押穩定幣。比較有代表性的就是DAI。

DAI可以說是一種去中心化穩定幣。它具有以下特性

MakerDAO協議超額抵押最容易被驗證最貴在DEFI項目穩定幣序列中通常APY最高Q1:為什么是超額抵押?

抵押率超過100%的這種抵押方式叫做超額抵押。

要生成DAI,用戶需要將資產超額抵押至MakerDAO協議,因為加密貨幣通常存在較大的市場波動,Maker根據不同幣種的穩定性將給出最低的抵押率。

我們可以看到當前1ETH=$449.11,但是我們抵押1ETH至多只能生成299.41DAI,這筆抵押的超額抵押率為150%,這就是超額抵押。這樣做目的是為了保證1DAI背后有足夠的價值支撐,當用戶想要贖回ETH的時候,需要歸還相應的299.41DAI即可。

我們來模擬一下當市場行情走高或者走低時,超額抵押生成DAI會面對什么樣的場景?

Alex通過抵押1ETH,生成200DAI。

1.當ETH上漲至$1000時,Alex仍然只需歸還200DAI贖回1ETH

2.當ETH下跌至$350時,接近清算線$300,Alex可以通過追加抵押物來提高清算價格。

3.當ETH下跌至<$300時,Alex抵押的ETH將被清算,Alex將失去1ETH,手中的200DAI不變。

清算在某種情況下會造成用戶的損失,但某種極端行情來臨時,它又成為了一種止損手段。總之我們應當合理地設置抵押率,會使資金的利用率更高。

Q2:為什么可驗證性最高?為什么最貴?APY最高?

因為超額抵押的機制存在,這一類穩定幣每個DAI背后都有超過1美金的資產作為支撐,所以通常在穩定幣兌換時,DAI的價格是最貴的,同時它不需要任何中心化公司的審計報告,因為所有的抵押數據都在鏈上公開透明,并由Keeper,PriceOracle等角色維護,它的可驗證性最高,透明度最高,去中心化程度最高。

雖然DAI有如此多的優勢,并且在不斷的提升應對極端行情的能力,但是它仍然有可能會遭受“黑天鵝”事件的沖擊。

3.合成一籃子穩定幣

這是一種合成資產,通過集成多個穩定幣來構成一個更加可靠的穩定幣組合,當其中某個穩定幣價值出現問題的時候,有其他穩定幣作為填充,代表產品USD++,mUSD。

這種方式是一種降低風險的選擇,但不是完全避開風險,它有更好的市場兼容性,不會破壞現有的穩定幣市場結構,這是一種更“柔和”的方式,而非“革命性”的方式。

4.rebase彈性穩定幣

這是在DEFI世界誕生的一種創新型穩定幣,它的原理解釋起來很簡單,這類穩定幣通常沒有抵押,也沒有實體經濟的價值支撐,而是通過彈性的rebase機制來保證幣價錨定1美金。代表產品:AMPL,YAM,ESD等。

以AMPL為例,在達到固定的rebase周期時,若AMPL>1美金,進行通脹,AMPL<1美金,進行通縮,也就是說用戶手中持有的幣數量是變化的,當AMPL整體的價值高于1美金的時候,它通過增發的方式來稀釋價格,當小于1美金時,通過減少供應量來間接提升價值。

但經過一段時間的市場驗證,當價值來到1美金以下的時候,同時減少AMPL的供應量,會造成持幣者極大的恐慌情緒,以至于加劇AMPL的拋售,引發進一步的通縮,惡性循環,這就是所謂的“死亡螺旋”。

這種模式是一種模擬央行的操作方式,但實際上央行具有強制執行力,區塊鏈世界并沒有,在發錢的時候人人都想做央行,但當需要還債的時候沒有人愿意去減少自己手中的幣。

ESD將通縮機制調整為債券機制,當大于1美金時通脹的機制不變,當小于1美金時,沒有進行通縮,而是采用兌換債券的方式形成負債,當下次通脹來臨時優先償還債券,這實際上從心理層面減輕了死亡螺旋的形成概率,但ESD產品上線時間并不長,仍然需要市場去檢驗它的穩定性。

所以整個rebase彈性穩定幣目前更多是一個實驗階段,短時間內可能成為一種投機工具,就穩定性而言不如前三種類型的穩定幣。

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