DEF:DeFi 通證會成為2020年表現最好的加密資產嗎？_ETH

DeFi正在飆升，這一點從該領域頭部代幣的表現就可以看出。

一些顯著的加密貨幣資產在今年表現不錯，其中比特幣上漲了32％，以太坊上漲了82％，但排名在前100位的以太坊DeFi代幣有著一個 + 237% 的當年累計平均回報率。我們上一次討論DeFi代幣是在一月中旬的時候，我們比較了ETH和DeFi對比BTC在2019年中的表現。我們發現，采用同等權量的6個主要DeFi代幣-ETH，MKR，SNX，LINK ，KNC，ZRX （+ 550％）大幅地超過了BTC的表現（+ 86％）。

現在，2020年已經過半，我們決定再次探討該主題。這次，我們將特別研究Messari前100名中所有表現杰出的DeFi代幣的表現，并將其與BTC和ETH進行比較。這些資產包括：

REP

LEND

Bridge Mutual新增支持DeFi固定利率協議Anchor:官方消息，DeFi固定利率協議Anchor Protocol與去中心化保險平臺Bridge Mutual合作推出利率保險服務，Anchor用戶購買利率保險服務時，可在Bridge Mutual的保險頁面選擇Anchor上的利率資產、保險期限、投保金額，LP則可選擇提供的流動性數量、想抵押金額的百分比，Bridge Mutual接下來也將與Anchor進行深度集成。[2021/7/21 1:06:56]

LRC

REN

NMR

BNT

如上所述，自年初以來，DeFi代幣平均暴漲了237％。 這一上漲主要是因為Kyber Network的KNC和Aave的LEND代幣，它們分別飆升了567％和447％。隨著即將到來并且備受期待的Katalyst代幣升級，Kyber將繼續充當DeFi生態系統中流動性的關鍵組成部分。以鏈上流動性協議為例，最近該協議的累積交易量達到了10億美元，這對Kyber和DeFi整體而言是一個重要的里程碑。另一方面，Aave的復興始于2020年1月對EthLend品牌的重塑。從那時起，新興貨幣市場協議在短短6個月內的總市場規模就攀升至了1億美元。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為2.76%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為2.76%。47個幣種中16個上漲，31個下跌，其中領漲幣種為：MKR(+21.60%)、WAVES(+5.94%)、WNXM(+5.79%)。領跌幣種為：HDAO(-20.28%)、TRB(-13.43%)、AMPL(-11.03%)。[2021/4/22 20:45:51]

其他有著突出表現的還包括DeFi生態系統中的新（或重新開始使用的）代幣 - LRC，REN，NMR和BNT。Loopring的LRC激增是在幾周前這個以隱私為中心的流動性協議展示了其新的zk-rollup交易和支付協議（LoopringPay）之后出現的。LoopringPay建立在Loopring v3基礎之上利用zk-Rollups的Layer2擴展解決方案，允許用戶即時和免費的發送ETH和ERC20代幣，而無需擔心網絡擁塞的問題。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為2.08%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為2.08%。47個幣種中30個上漲，17個下跌，其中領漲幣種為：YFI(+20.14%)、RSR(+16.74%)、YFII(+15.02%)。領跌幣種為：FOR(-28.00%)、PEARL(-6.64%)、LBA(-4.99%)。[2020/11/18 21:08:05]

Ren的增長是在DeFi推出去中心化跨鏈托管方RenVM之后發生的。雖然還處于早期，但RenVM有潛力充當以太坊和DeFi與其他主要加密資產（如BTC，ZEC和XTZ）之間的關鍵流動性橋梁。在兩周內，該協議已經處理了近200萬美元的累計交易量，并進行了許多集成，包括Curve Finance和WBTC.Cafe的主網發布，一種通過RenVM將比特幣帶入以太坊的無許可機制。

58學院Tim: 短期內以太坊或因Defi跑贏比特幣:今晚，58學院高級研究員Tim做客媒體直播間，表示短期內以太坊或因Defi繼續跑贏比特幣。長期來看Defi持續利好，ETH作為Defi最大的生態基地，將會是最大受益者。同時，Defi業務以抵押借貸為主，而ETH是其主要的抵押資產，抵押的ETH越多，流通量就越少，ETH價格就將被推高，而目前Defi中處于鎖倉狀態中的ETH已經達到430萬。如果未來Defi概念真正落地，最直接的是會對ETH幣價形成正向刺激，短期內或能繼續跑贏比特幣。[2020/8/5]

最后，Bancor顯著表現是在Bancor V2及其新的AMM發布之后展現的。根據Token Terminal的數據，這個流動性協議以2017年1.53億美元的ICO聞名，并且鼓吹有著行業間最低的市盈率。然而就2020年的累計交易量而言，這個流動性協議還是落后于同類對手。與Uniswap的7.55億美元和Kyber的5.62億美元相比，Bancor一年的交易量僅為3300萬美元。

火幣朱嘉偉：DeFi將資產的所有權全權交還給用戶，這是把雙刃劍:金色財經現場報道，8月5日下午，“2020 Cointelegraph中文大灣區·國際區塊鏈周”在深圳舉行，火幣集團首席運營官朱嘉偉發表了題為《DeFi 對 CeFi：誰才是行業未來的信用橋梁》的主題演講，他表示，CeFi更適合復雜金融場景，而DeFi更適合簡單的金融場景。在簡單的模式下，DeFi使得這一過程更加高效從而降低成本。CeFi在與法幣、鏈下實物資產相關的金融服務中也有更多優勢，且更為靈活、流動性更好。DeFi將資產的所有權全權交還給用戶，這是把雙刃劍，因為CeFi機構為用戶保管資產的同時也可以提供更友好的客戶服務。[2020/8/5]

值得注意的是，幾乎這一組中所包含的所有DeFi代幣都勝過BTC和ETH的表現。 唯一沒有上榜的三個是MKR，SNX和REP。 Maker之所以表現不佳，很大程度上是由于公司為了應對在黑色星期四開始的動蕩，試圖對系統進行資本重組，導致3月份MKR受到了稀釋。 Synthetix的原生代幣在今年也遇到了困難，因為該協議解決了它前期一個會造成不成比例扭曲協議收益的問題，并且相對于2019年的暴漲逐步降溫(SNX以3117％的漲幅引領了DeFi生態系統)。 最后，Augur的不良表現可能歸因于微乎其微甚至沒有的實際使用情況，這是由于DeFi社區都在耐心地等待V2這個針對去中心化預言機和市場預測協議的主要升級，這個升級會極大地提高可用性和可訪問性。

好消息是Augur V2似乎即將推出并且已經進入了最后的階段。

大趨勢

DeFi出現了一種新興趨勢，許多資產有效的遵循了MKR代幣模型：代幣被賦予了對協議的經濟和管理權力。這正被稱為新的加密資本資產(new crypto capital asset)。同時協議團隊也變得越來越聰明，他們中的許多人都采用流動性挖礦/供應作為一個將代幣合法分發給用戶的機制。

Balancer的BAL和Compound的COMP分發模型正在成為教科書般的范例，它們闡明了該如何推出DeFi協議并成功地將控制權去中心化（從協議團隊下放到其社區）。這些代幣并沒有被賦予任何經濟權利，僅代表對未來治理改變的投票權。盡管該代幣缺乏最重要的價值累積機制之一，但Compound新推出的代幣仍然在二級交易市場上短時間內快速增長。如果你沒留意，COMP代幣昨天在Uniswap上的價格超過了$ 100，使該協議的價值超過了10億美元。這大大高于價值約為5.5億美元的領先協議Maker。

流動性挖礦和管理代幣也只是大趨勢的開始。根據我們的了解，UMA將為其合成資產協議推出類似的產品。很少人知道的是Uniswap也可能會有類似舉動，Uniswap團隊在它們V2公告中暗示了一個原生管理代幣。但是只有時間會證明這個的真實性。

關鍵要點

前幾周，Anthony Pompliano概述了比特幣的表現顯然優于傳統金融市場。但是，這條推文并沒有提及BTC它被丟棄的表親ETH和數十種依靠這個網絡的代幣化貨幣協議。

為了擴展Pomp的推文，以下是傳統金融資產與新興加密貨幣資產表現的對比：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

以太坊：82％

DEFI：237％

毫無疑問今年加密貨幣資產表現很出色，但最顯著的領導者是以太坊和DeFi。希望這只是代表未來的一個小信號。

Lucas Campbell   作者

Liam   翻譯

凌杰   編輯

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