USDT:USDT幕后團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區塊鏈數字貨幣還好嗎？_USDT

USDT是當前數字貨幣市場的主要計價貨幣之一。作為流通規模僅次于比特幣的數字貨幣，USDT是眾多數字貨幣投資者的避險貨幣。

那么，投資、購買USDT有風險嗎？下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數字貨幣。

一、關于USDT

USDT是Tether公司于2015年基于Omni層協議推出的用于進行比特幣區塊鏈交易的數字貨幣。USDT可以被用于轉移，存儲，支付消費等等，就像比特幣或其它任何數字貨幣一樣，用戶可以在支持Omni層協議的錢包之間進行交易和存放。

USDT的發行規則為1USDT錨定1美元，即Tether公司每發行1USDT，其就會向銀行存入1美元的保證金。同時，持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數字貨幣交易所的主流貨幣之一，日交易額超170億人民幣，是比特幣之外的第二大數字貨幣。

HUSD審計報告：HUSD托管賬戶儲備超7.13億美元:據美國獨立審計公司的審計報告顯示，合規穩定幣HUSD截至美東時間2021年2月26日的流通量與托管在銀行的美元儲備1:1錨定，儲備為713,962,068美元（約7.13億美元）。根據最新數據，HUSD累計發行量已超過60億。

HUSD由Stable Universal Limited發行，是基于以太坊的合規穩定幣，與美元1:1錨定。目前已經在數字資產交易、支付、DeFi等場景中落地。[2021/3/31 19:33:43]

2014年11月下旬，注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。

2015年2月，Tether對外發布USDT并上線Bitfinex交易所，隨后上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之后，USDT獲得了快速的發展，先后上架全球主流數字貨幣交易所，成為數字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外，得益于金本位制的發行規則，在全球各國政府加強對數字貨幣的監管之后，由于各國法幣無法直接交易購買數字貨幣，而其他數字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩定，使得USDT成為了數字貨幣投資者的避險貨幣。

YFI創始人發起Curve社區新提案 增加cyDAI/cyUSDC/cyUSDT池:據官方消息，YFI創始人Andre Cronje在Curve社區發起sCIP#28提案，建議增加一個cyDAI/cyUSDC/cyUSDT池。該建議不是要添加gauge 或 burner，而只是添加交易池。該池已經開發完畢，不需要Curve核心團隊的額外工時。該提案稱，更多的資金池可以提供更深的流動性，更好的交易以及資金池之間的套利。[2021/1/27 13:37:21]

需要說明的是，Tether是Bitfinex的子公司，總部都位于香港。Bitfinex的前身叫RenrenbeeLimited，是一家B2B支付服務商，后來名為iFinexInc后開始做交易所。現老板為JanLudovicusvanderVelde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷蘭人。

二、USDT的應用場景及盈利模式

Gate.io上線NEAR永續合約交易（USDT結算）:據官方消息，Gate.io已上線上NEAR永續合約實盤交易（USDT結算），支持1-20倍做多和做空操作，杠桿率可以在下單時自行選擇。Gate.io永續合約是全球最活躍的區塊鏈資產合約市場之一，日交易量高達8億美金，結算類型分為“BTC結算永續合約”和“USDT結算永續合約”兩種。Gate.io提示：項目是流動性挖礦產生，請用戶務必在完全了解風險并能承擔風險的情況下參與，Gate.io平臺不對投資行為承擔擔保、賠償等責任。詳情點擊原文鏈接。[2020/10/14]

有人說USDT是目前除比特幣之外在數字貨幣領域最成功的應用。之所以這樣說，是因為USDT有明確的應用場景以及盈利模式。

1、應用場景：在金本位制的發行規則下，USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一，成為數字貨幣投資者的避險貨幣。

Bitfinex向Tether Treasury轉賬1億USDT:據Whale Alert數據顯示，北京時間09月17日22:48，Bitfinex向Tether Treasury轉賬1億USDT，交易哈希為：938a13ac5be4d4f7157c219a51923df5cbe6f730515d70b23d6b7e2b64d645e9。[2020/9/18]

2、盈利模式：

1）Tether公司收取用戶1美元，同時把1USDT給到用戶，當用戶交回1USDT給Tether公司時，Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間，1美元產生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發行規則，把用戶持有美元時間變為自己的時間，從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著，Tether公司發行的USDT越多，他獲得的利息就越多。

動態 | 國內企業對俄貿易使用USDT匯款，日交易額最高達3000萬美元:據CoinDesk消息，一位莫斯科交易員表示，盡管長期以來人們對USDT的抵押品存在疑問，但在這個市場上，“實際上沒有人在乎Tether是否得到支持”。Tether最著名的應用是允許加密交易員在交易所之間快速轉移資金，以利用套利機會。但據幾位莫斯科OTC交易員稱，它至少有一個現實世界的使用案例——作為當地中國進口商的首選匯款服務。這些交易員表示，中國企業每日購買USDT的總量可達1000萬至3000萬美元。 Huobi Russia場外交易主管Maya Shakhnazarova表示，“他們在莫斯科積累了大量現金，需要將其轉移到中國。”這是一個簡單的過程。Shakhnazarova稱，“客戶帶著現金來，我們在交易所登記價格，當我們同意價格時，我們就達成交易。客戶交出現金和錢包地址，賣方將USDT發送到錢包。”[2019/7/30]

2）用戶提現需支付5%手續費。這個容易理解，就是平臺服務費嘛。

可以說，Tether公司的商業模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發行規則，在各國政府不放寬對數字貨幣監管的情況下，它的發展前景是無限的。

但是......請注意但是！

如果你正準備購買USDT，下面這些問題你要知道。

三、關于USDT值得關注的事情

1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產業。嗯，看出什么了嗎？

2、Tether掌控了USDT的發行權，審計，贖回，提現等程序，但社會對他缺乏有效的監管。USDT是中心化的數字貨幣。這個有點恐怖！

3、Tether的用戶條款里面免除在任何條件下兌付法幣的責任。你有注意看嗎？

4、Bitfinex在有的地方沒有合法提供數字貨幣業務的牌照。

5、USDT存在超發行為。截止目前，USDT已發行上億的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的發行規則，Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據Tether公司目前的實力來說，它有這個實力嗎？如果有請向大眾公布。

以上都是關于USDT的事實。除此之外，USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關聯交易等問題。

1、涉嫌制造空氣幣

一篇名為“TheTetherReport”的匿名報告指出，截止到2018年1月4日，Tether共增發了91次USDT。在報告中，撰寫者直接提出了審計疑問：Tether是否在沒有收到美元的情況下就向Bitfinex的錢包里轉賬USDT，并將USDT用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話，那么Tether就涉嫌制造空氣幣，涉嫌操縱比特幣市場，就是詐騙！

2、涉嫌詐騙、洗錢

如果說匿名報告對Tether只是質疑的話，USDT調查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發USDT，涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。

據@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管PhilPotter承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶來轉賬，做一些「躲躲藏藏的事情」。

錄音地址：https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操縱數字貨幣市場

“TheTetherReport”的匿名報告還指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發之間，48.7%的BTC價格大漲均發生在USDT發行之后的2小時內。如果以上可疑行為坐實，那么30-80%的BTC價格暴跌可以被預測。在Tether沒有足夠保證金的情況下，USDT卻在不斷增發，而比特幣的價格波動有與其增發時間點如此吻合，Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。

四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者

我們常說市場是一只的手，現在看來，在數字貨幣市場，這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話，Tether就是泡沫制造者。

數字泡沫的產生，源于市場對Tether等數字貨幣發行者缺乏有效的監管，而Tether等數字貨幣發行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發行規則，在這樣的情況下，Tether等數字貨幣發行者的每一次非增發行為都在制造市場泡沫，增發越多，泡沫越大。

當前來看，USDT或是那個數字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話，USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發行者和數字貨幣交易所，讓越來越多的“不存在的”、“不可提現的”數字貨幣出現在市場上。

不可否認，今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業模式，而不是來自對規則的破壞。

如果那樣的話，USDT對數字貨幣來說將或是一場大災難。

再次提醒：炒幣有風險，入市需謹慎!

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