區塊鏈:區塊鏈和虛擬貨幣的相愛相殺｜ 互聯網法律觀察_比特幣

虛擬貨幣其興也勃，其亡也忽。區塊鏈卻招惹池魚之禍。

編者按：虛擬貨幣其興也勃，其亡也忽。區塊鏈卻招惹池魚之禍。

引言

金融危機的爆發使傳統貨幣信譽受損，人們產生出開發一種代貨幣的想法，比特幣應運而生。2009年時一枚比特幣僅值0.05美元。2016年，1000美元僅能買0.05個比特幣。除比特幣之外，萊特幣、瑞波幣、以太坊等各種虛擬貨幣都被視作一夜暴富的捷徑，浩大的挖礦行動就此開始。然而我國監管部門近段時間以來密集的監管力度似乎在控制這波熱潮。

幣圈現狀

幣圈現狀很難用一句話，甚至一段話來描繪。

幣圈五光十色。除了廣為熟知的比特幣外，誰是占據市場份額第二寶座的加密貨幣？根據2018年1月1日數據，2017年回報率最高的加密貨幣為瑞波幣，漲幅36018%，以及市場很少聽聞的加密貨幣NEM，Ardour和Dash等。而以太幣、萊特幣、量子鏈等虛擬貨幣，則讓人較為熟悉。有些人將比特幣外的其他貨幣一概稱之為山寨幣，時至2018年的現在，仍有各種名目的“幣”在推出。

A股開盤：深證區塊鏈50指數上漲0.13%:金色財經消息，A股開盤，上證指數報2923.19點，開盤上漲0.13%，深證成指報11153.27點，開盤上漲0.13%，深證區塊鏈50指數報3325.48點，開盤上漲0.13%。[2020/6/5]

幣圈很火。各種幣價值飆升，交易平臺不惜出海繁榮；迅雷推出了玩客幣，因管理層風險理念不一不惜手撕子公司；徐小平內部分享鼓勵擁抱區塊鏈；周鴻祎比特幣懸賞黑公關。

幣圈尋求國際安全島？中國、美國等國家不斷出臺政府監管意見，防范虛擬貨幣帶來的非法募集資金、非法證券交易以及洗錢風險。據媒體介紹，在中國政府的強監管下，中國三大主流交易所——OKCoin、火幣網和幣安，均已將交易業務全部轉移到政策友好的境外區域。但是，國人又如何了解哪些國家對虛擬加密貨幣有了什么樣的明確合法身份確定，交易規則如何制定？炒幣者的資金匯出與收入兌現，又如何確保不會觸犯所在地和中國政府的有關稅收和外匯的監管法律？

動態 | 通信工業協會區塊鏈專業委員會提議將每年10月24日設為“區塊鏈中國日”:區塊鏈機構中國通信工業協會區塊鏈專委會（CCIAPCB）日前發出倡議，聯合各界將中共中央局10月24日集體學習區塊鏈主席講話日作為“區塊鏈中國日”。文件指出，中共中央主席在主持學習時強調，區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用。“我們要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關鍵核心技術，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。”[2019/11/5]

技術支撐——區塊鏈

虛擬貨幣的產生是創始人想要去中心化的結果。所謂去中心化，就是指貨幣的發行不再依靠國家金融力量，而是在特定的電腦開源軟件上就可以進行。這種情況下，虛擬貨幣的發行數量不再輕易為人控制，而是需要復雜的程序設計和密碼保護，因此更為可以更有力地防止通貨膨脹。

每隔一段時間，會產生一個象征著一枚虛擬幣的隨機代碼。當“挖礦工”計算出該代碼以后，一枚虛擬幣產生，同時也產生一個區塊。這枚幣的每次流通都需要區塊完成認證，區塊內容逐漸擴充，所有區塊鏈接起來就形成區塊鏈。虛擬貨幣的所有交易認證信息都被記錄在“區塊鏈”中，區塊鏈是虛擬貨幣得以流通的背景網絡。

聲音 | 紀志宏：區塊鏈等技術迅速發展深度影響金融的實現方式和成本結構:據金融城消息， 昨日，中國金融四十人論壇(CF40)成員、中國人民銀行金融市場司司長紀志宏已于昨日被宣布將出任建行副行長。紀志宏表示，不管是新金融還是傳統金融，很重要的內涵都是要做好風險控制。特別是大數據、人工智能、區塊鏈、云計算代表的信息技術迅速發展，在金融各領域不斷滲透，深度影響了支付結算、資金融通、保險風控等金融功能的實現方式和成本結構。[2019/5/12]

短期內，比特幣不大可能成為一種廣泛普及開來的支付方式；目前，比特幣將作為一種全球可用的資產而流行開來，就像黃金一樣。黃金也不會用于日常交易中，同理，比特幣的價值就是作為一種可讓人們儲存財富的數字資產。

而另一方面，區塊鏈作為一種底層的技術，通過虛擬貨幣獲得大眾普及和技術關注，也創新出更多玩法，比如數字貓。數字貓：根據2018年以太坊平臺上的交易顯示一只數字貓價值100萬美元！這款應用使用了以太坊區塊鏈來創建一個公共、共享的數字貓加密歷史記錄，如今它已經成為了以太坊平臺上最受歡迎的應用，用戶們至少花取了300萬美元來培育、購買并出售游戲中的商品，2017年12月4日最高的一只數字貓更是創下了100萬美元的天價。截至目前，這些數字貓的平均交易價為100美元。這款游戲應用已造成以太坊擁堵。

聲音 | 肯尼亞區塊鏈專家：區塊鏈技術可以減少腐敗，讓權力下放成為可能:據nation.co.ke消息，近日在肯尼亞斯特拉斯莫爾大學舉辦的內羅畢技術活動周上，肯尼亞區塊鏈協會的教育負責人Benjamin Arunda表示，“我們遇到的問題是，因為集中化的管理方式，常常會因為各地區腐敗的領導人而損失數百萬美元。區塊鏈技術使權力下放成為可能，每個區的公共資金都可以進行數字化跟蹤，這種準確性將使財政部更合理的分配資金。區塊鏈技術的應用將徹底改變肯尼亞對正義的追求。當然在我們充分利用區塊鏈技術之前，必須在肯尼亞人中建立公眾對這一技術的信任，讓任何人都可以隨時學習。”[2019/4/28]

什么是ICO

ICO是InitialCoinOffering的簡稱，是數字貨幣/區塊鏈社區的產物。ICO也公開發行，與IPO不同的是發行標的物由證券變成了數字加密貨幣。參加ICO項目不能使用人民幣、美元等法定貨幣，需要使用比特幣、以太坊等虛擬貨幣。當這些代幣成功ICO后，還會形成一個類似于股市的二級市場。

聲音 | 蘇寧銀行首席財務官：區塊鏈打造可信金融互聯網:蘇寧銀行首席財務官王景斌認為金融科技在賦能銀行轉型發展的過程中，帶來了諸多的變化，具體如下：第一，架構變化，金融云驅動“云上輕型銀行”；第二，交易變化，區塊鏈打造可信金融互聯網；第三，風控變化，基于微數據的集成學習風控是未來趨勢；第四，媒介變化，生物特征識別推動無感知交易時代來臨；第五，交互變化，智能語音有可能成為金融交易新入口；第六，場景變化，Online/Offline全場景覆蓋；第七，生態變化，金融科技讓金融生態交互和滲透更加頻繁；第八，角色變化，技術驅動銀行成為“全連接銀行”。[2018/7/2]

此外，ICO項目通常采用分階段發售的方式，即包括早起鳥階段、第二階段、第三階段等，參與的越早，越能以更低的價格獲得項目代幣。

2017瘋狂的ICO

李笑來：提到ICO不得不提李笑來，李笑來的EOS項目，在2017年6月底EOS白皮書面市后，短短5天內就融到了1.85億美元。在7月2日時，EOS的整體市值達到了近50億美元。隨后的7月4日，EOS持續多日下跌，到8月29日左右時，EOS代幣價格9元左右，不足最高價36.58的1/4。

而與這“加之50億美元的空氣”相比，李笑來接下來發布的PressOne更加讓人難以理解。該項目沒有配備白皮書，官網只有幾百字的介紹，乃至給出“不提供那個，即使提供了也沒多少人能看懂，甚至沒幾個人看的東西”的回復，因此李笑來就得到了騙子的稱號。

藝術鏈ICO“騙局”：2018年1月有消息稱藝術鏈項目被質疑虛假宣傳，投資者紛紛要求退幣，并將創始人“護送”到北京金融局信訪辦公室。這已經是當下幣圈的常態，平臺跑路，用戶資金難以收回，亂象叢生。目前該創始人已被控制，北京金融局內部已經將此事件定性為“金融詐騙”，接下來將會順藤摸瓜，徹查國內ICO鏈條。

ICO的監管之路

2017年9月4日，在中國人民銀行等七部委聯合發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》中明確指出，代幣發行融資行為涉嫌非法集資、非法發行證券以及非法發售代幣票券等違法犯罪活動，任何組織和個人應立即停止從事ICO。但是幣圈看起來并沒有因此而銷聲匿跡。反而，黑產代幣，ICO出海，變相虛擬貨幣投資，炒作區塊鏈技術等新聞層出不窮，似乎一不小心就錯失了百億富翁的機會。

而在此七部委公告之前的8月28日，北京市網貸行業協會也對外發布《ICO風險提示函》稱，投資者投資ICO項目時，除可能面臨虛擬貨幣技術方面風險造成的損失以外，還可能存在參與非法集資、洗錢、傳銷等違法犯罪行為引發的法律風險。對于信息不夠透明的項目，還存在被詐騙風險。

2018年1月12日，中國互聯網金融協會發布關于防范變相ICO活動的風險提示，特別點名迅雷“鏈克”，稱其本質是一種融資行為，是變相ICO。中國互聯網金融協會呼吁，廣大消費者和投資者應認清相關模式的本質，增強風險防范意識，理性投資，不要盲目跟風炒作。

2018年1月16日，深交所發布公告，稱將密切關注涉及區塊鏈概念的上市公司信息披露和二級市場交易情況，對于利用區塊鏈概念進行炒作和誤導投資者的違規行為，將及時采取紀律處分措施。同日，上交所也公開表示，對于市場熱炒“區塊鏈”概念，個別股票已經出現炒作風險。

2018年1月17日，央行營業管理部支付結算處發布一份名為《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》的特急文件(簡稱“通知”)，《通知》顯示，央行要求各支付機構嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。

2018年1月26日，中國互聯網金融協會發布《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》，告知“根據國家相關管理政策，境內投資者的網絡訪問渠道、支付渠道等可能會受到影響，投資者將蒙受損失。”

此外，2018年1月17日，據互聯網金融風險專項整治辦工作領導小組辦公室的知情人士透露，包括央行、中央網信辦、工信部等多部委將聯合加強對虛擬貨幣市場的整頓清理，特別是對于注冊地在境內的場外交易平臺、境內大額“點對點”的做市交易，甚至是注冊在境內但通過其在境外的網站平臺為國內客戶提供虛擬貨幣集中交易服務等將進行逐步清理。

據悉，下一步將繼續對虛擬貨幣相關行為保持嚴密關注，采取包括取締相關商業存在，取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等在內的一系列監管措施，以防范金融風險，維護金融穩定。

結語

區塊鏈作為比特幣的“底層技術”被越來越多地應用，但對于虛擬貨幣來說，政策和監管對其的包容度就沒有那么大了。上述不同監管部門的頻繁表態，還是希望一個冷靜務實的金融市場，讓普通大眾離開“投資”的喧囂，讓區塊鏈、比特幣回歸其技術的本質。

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