CEO:電信詐騙，盯上了美國人｜地球知識局_亞馬遜

近期，很多美國人常常收到類似這樣的信息——

發件人：xx機構

內容：由于疫情原因，本場所/機構將不再繼續提供xx服務，但您已繳納399美元的服務費用，請按要求點擊鏈接退款。

那么不要懷疑，無論發件人是來自xx州醫療中心還是聯邦xx局，這就是妥妥的電信詐騙，一旦某美國人點擊了鏈接，輕則喪失一部分個人信息，重則被騙得傾家蕩產。

電信詐騙這個老朋友，在疫情期間也狠狠吸了一把美國人的血。

被騙慘了的美國人

在過去半年多的新冠肺炎肆虐期間，美國個人和企業報告的金融犯罪案件大幅增加，針對個人的電信詐騙行為也愈發猖獗。據聯邦貿易委員會的說法，截至10月27日時，與新冠肺炎相關的電信詐騙行為已導致美國人損失超過1.69億美元，詐騙金額的中位數約為312美元。

學會防詐騙是學會上網的重要組成部分▼

今年1月1日至10月27日期間，委員會共收到了用戶提交的23.6萬份詐騙報告，全是與新冠病有關的身份盜竊、垃圾郵件詐騙、電話詐騙等欺詐案，內容涉及網絡購物、旅游休閑、健康生活、金融財產、甚至戀愛的方方面面，其中又以電子郵件詐騙和網購詐騙造成的損失最大。

具體到各州來看，加利福尼亞州受騙總額最多，共計損失2205萬美元；而阿拉斯加的損失總額最低，僅為105000多美元；緬因州的人則最容易受騙——平均每10000人報告6.84起詐騙案。

坐擁一眾科技巨頭的加州不愧是美國各州中的經濟第一名

韓國電信巨頭SK與慈善機構合作推出基于區塊鏈的捐贈平臺:韓國電信巨頭SK宣布與“Love Fruits”社會福利募捐會合作， 提供一個基于區塊鏈的“ Chainjet”捐贈平臺。公司方面表示，該平臺最大的優點是可以通過使用代幣進行小額捐贈。用戶可以創建一個區塊鏈錢包，以1韓元為單位購買代幣進行捐贈。（韓聯社）[2020/3/31]

連詐騙金額都遠高于其他州..

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美國的電信詐騙有這么幾個特點：

一是詐騙切入點是民眾的財務和健康問題。疫情期間美國失業率一度增至4月份的14%以上，至今仍在10%左右徘徊，財務狀況的惡化加上長期宅家無社交，也更容易讓愛聚會的美國人產生心理和生理問題，因此財物與健康便成為詐騙犯利用的點。

領食物的長隊看不到盡頭

一些人為了生存開始犯罪的營生

另一些人則被動蕩的時期擾亂了心智

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二是從受害者群體劃分看，年齡較大的美國人更易受到欺騙，稱為“祖父母詐騙”。一方面，研究表明，年齡越大，“一般信任感”與“特定信任感”都顯著提高，意味著老年人自帶容易上當的buff；

全世界的老人都是騙子的重點關照對象

這既需要子女的關注，也需要有關部門的嚴格監管

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動態 | Crypto Capital運營者涉嫌電信詐騙，該基金曾為Bitfinex處理用戶資金:涉嫌運營支付處理器Crypto Capital的Reginald Fowler被控電信欺詐，此前他還被控犯有銀行欺詐、非法經營轉賬業務和共謀罪。Fowler涉嫌設計了一個“通過虛假和欺詐性的偽裝”來獲取資金的計劃，并將資金轉到一個職業體育聯盟。

Fowler最初因涉嫌經營Global Trading Solutions LLC而被捕，該公司似乎與Crypto Capital有關，后者是一家用于訪問銀行服務的支付處理器加密交易所。QuadrigaCX和Bitfinex顯然及是使用Crypto Capital來處理用戶資金的兩家交易平臺。本月早些時候，Fowler拒絕了認罪協議。（CoinDesk）[2020/2/22]

再者，老年人獲取的社會信息較少且滯后，并且關心的領域比較特定——健康、醫療保健等，很容易被手段高超的騙子拿住。

其實除了新冠肺炎爆發時期，在其余大型疾病暴發和自然災害發生后，美國的詐騙活動同樣會大量增加，其中一個原因是罪犯很會利用民眾在災難時期的恐慌心理——在危急時刻，人們容易進入“逃避或戰斗模式”，壓力之下會更容易做出沖動決定，喪失認真思考的能力。

典型作案手段

那么米國人民是如何被騙的呢？典型模式分這么幾類。

一類是社交平臺直接榨取式。疫情期間，很多受騙的臉書用戶透露自己曾收到過類似“獲得新冠肺炎1000美元慰問金”的消息，發送者是熟人或者親戚。由于發件人身份不易讓人產生懷疑，且很多用戶沒了收入缺錢花，便會遵從消息里的指示，往指定賬戶匯入小額“提取費”，期望接下來能收到慰問金。

騙子通過盜取一些人的社交媒體賬號

再向列表中的人發送釣魚網站鏈接▼

動態 | 安徽打掉一利用虛假比特幣等交易平臺行騙的跨境電信詐騙團伙:記者日前從安徽省濉溪縣局了解到，當地打掉一跨境電信詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人9名。該團伙在境內外建立窩點，利用虛假比特幣等交易平臺行騙。（新華網）[2019/9/14]

“提取費”付了之后用戶自然是收不到慰問金的，而被騙者遇到的情況，一是對話框永久關閉，被對方拉黑聯系人；二是被對方要求進一步匯款，“手續費”、“周轉費”之類，數額通常不大。所以，有人選擇繼續匯款，有人發現情況不對勁，選擇舉報對方。

不要花錢去賺錢

真正的“刺激支票”長這樣

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但舉報也沒什么用處，對方原本的賬戶信息已經被騙子盜用，被封號也不會對騙子造成什么影響。

詐騙者還會通過電子郵件與用戶聯系

以告知用戶發布到Facebook的內容侵犯了版權

通過一步一步的信息填寫套取用戶信息▼

類似的詐騙信息還有“出售新冠肺炎預防藥物”、“新冠肺炎治療特效藥私人渠道”等，只需出4.95美元的運費即可獲得，詐騙效果異常突出。

分析 | 區塊鏈未來五年或將為電信行業貢獻近10億美元:據cointelegraph援引MarketWatch周三的報道，區塊鏈或將在未來五年內為電信行業貢獻近10億美元。據全球市場研究機構Research and Markets的數據，電信行業中的區塊鏈產業將從2018年的4660萬美元爆發到2023年的9.938億美元。這份長達132頁的報告將“不斷上升的安全問題”列為推動區塊鏈傳播的主要因素之一。盡管區塊鏈行業的監管狀態仍在不段變化，但電信領域的運營商認為這是一種潛在的保障措施。然而，對用戶真實性的不斷關注，不確定的監管狀況以及缺乏共同標準可能會阻礙該市場的增長。[2018/7/12]

第二種詐騙面向的是貓奴狗奴寵物奴們。疫情期間民眾宅家，貓狗一方面成為很多人的心靈慰藉，一方面也成為騙子獲取“愛心之財”的有力誘餌。

假的！

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詐騙犯們在社交媒體平臺發布寵物購買信息，配上精挑細選的、盜來的可愛圖片吸引買家。一旦有買家有意向預定某只萌寵，騙子便要求買家付定金、確定收貨時間。

當然了，就算你付了全款，也不會有寵物飛到你身邊。

相應的也有專門打擊這一類詐騙的打假號

左圖中指出的詐騙網站已經關閉

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印度電信監管機構利用區塊鏈來遏制營銷電話和短信:據印度Economic Times報道，印度電信監管局(TRAI)正在利用區塊鏈技術來遏制騷擾電話和營銷短信。通過區塊鏈技術，TRAI正在尋求對數以億計用戶的聯系信息進行加密保護，以保護隱私，這些信息只會在特定條件下提供給注冊的電話推銷員。[2018/5/30]

還有一種是恐嚇式詐騙。假如你是蘋果用戶，可能會收到來自蘋果官方域名的郵件或自稱蘋果調查部門的電話，聲稱“您的帳戶中存在兒童內容，并正在備份到云儲存中”，官方鑒別小組需要獲取您賬戶的完全訪問權來清除非法內容。清除操作并非無償，但您可以通過亞馬遜禮品卡來支付，只需發送卡號和激活碼即可，非常方便。

偽裝成零售商，提供“針對忠實客戶的獨特刺激方案”

但附帶鏈接卻是用來獲取個人信息的釣魚網站

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就是通過這種方式，有人被騙了90000多美元。

也有詐騙犯選擇以公司、企業或政府的名義詐騙。員工可能會收到來自“公司CEO”或“部門主管”的郵件，并得知自己需要通過點擊某鏈接來支付一些發票、檢查預算之類的東西，假如真的點開了，哪怕不付款，自己的電腦也會被裝上一些功能難以捉摸的軟件。

一個詐騙網站截圖，雖然它看起來像真的IRS網站，

但URL是錯的，因為合法的美國政府站點包含“.gov”▼

還有一種詐騙方式不涉及金錢，但是讓人感到異常煩躁——受害人收到并非自己訂購的快遞，發現里面是一些不值錢的雜七雜八。實際上，收到這種快遞代表自己的地址信息被泄露到了外國賣家的手里，供這些店主刷單、刷好評使用。

以上手段算是近期美國比較典型的電信詐騙手段，此外還有普通電話詐騙、快遞詐騙、家電維修詐騙、納稅詐騙等多種詐騙手段。

除了釣魚網站鏈接等

郵箱中也有可能收到假的支票,實際上是宣傳廣告

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由此可見，似乎各國電信詐騙的手段都差不多，騙子都是一樣聰明。

打擊騙子不易，提高警惕第一

今年7月，亞特蘭大聯邦特工逮捕了一對電話詐騙犯案夫妻，這對夫妻從2019年5月至2020年1月期間通過電話詐騙洗劫了至少24名詐騙受害者的40萬美元；

就在日前，加利福尼亞州伯班克逮捕了涉嫌進行電信失業詐騙的6人，并繳獲40張被盜的福利卡、4萬美元的現金和一把槍。

老手段了

但在這個工作如此寶貴的時期，還是會有人病急亂投醫

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看似輕松的繳獲工作其實并不容易，電信詐騙環節中虛假信息太多，牽扯到的被動參與方也太多。

首先，幾乎沒有詐騙犯會傻到用自己的身份證開卡詐騙；其次，一個詐騙犯會有一群同伙和眾多備用賬戶，追查難度大；再者，如果抓住其中一人，可能他只是整個環節的邊緣人，除了自己的任務外一概不知；最后，破案過程審批時間長，第一步剛審批完，可能下一步的線索就斷了……

因此，真正被抓到的詐騙團伙，連冰山一角都不到。

數字貨幣，移動支付的發展

也讓詐騙金額越來越大

平臺更需要擔負起應盡的職責

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正是因為知道破案不易，美國政府在疫情傳播伊始便就欺詐行為向消費者發出提醒，警告民眾保護好個人隱私數據、切勿相信任何匯款信息等；聯邦貿易委員會在3月也應聲響應，加快打擊假藥詐騙行為，要求7家公司停止銷售聲稱可治愈或預防新冠病的產品。

但這種預防式提醒在當下混亂的美國社會很難起到什么效果。新冠肺炎帶來了一系列消極社會影響，大量群眾陷入財務恐慌與社交孤立，焦慮和孤獨也接踵而來，心理更加脆弱，抑郁癥高發，絕望之下個體的判斷力很容易喪失。

那么對于不幸上當被騙的民眾，當務之急就是把損失降到最低——先與詐騙犯切斷聯系，再與所在銀行聯系看能否追回損失。根據美國的“電子資金轉帳法”，非法轉賬一旦發生，卡主假如在規定期限內迅速通知銀行并報案，可以最多只承擔50美元的經濟損失，甚至一些銀行會更進一步做出“0責任”全額賠付，不承擔任何經濟損失也是可能的。

這些都處理完畢后，受害者最好再將本案件通過指定網站上報，警醒世人。

壞事防為先。為了反詐騙，民間也有自發的反詐騙平臺，如電話詐騙識別應用“whocalledme”。當你接到可疑電話時，可以打開此app搜索，看有無類似經驗的受害人。

多一個檢查步驟，也給自己多一點思考的時間▼

而不管是美國人還是中國人，面對防不勝防的詐騙手段，記住黃金防騙法則也是必須的：切勿點擊來自未知發件人的短信中的鏈接，切勿分享自己的任何私密信息，也切勿相信自稱是“官方機構”或“政府機構”的可疑來電。

向左滑動查看防詐騙的三個黃金法則

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參考文獻：

1.https://www.fcc.gov/covid-scams

2.https://www.usatoday.com/story/tech/columnist/2020/09/17/fake-covid-19-relief-puppies-online-scams-can-cost-you/5810012002/

3.https://abc7.com/edd-scam-fraud-california-economic-development-department/6612338/

4.https://www.nytimes.com/2020/09/23/us/coronavirus-scams-ftc-reports.html

5.https://fortune.com/2020/08/14/coronavirus-scams-covid-scammers-fraud/

*本文內容為作者提供，不代表地球知識局立場

封面圖片：shutterstock@TomaszGuzowski

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