比特幣:出乎意料：經歷了不確定的一年，DeFi 對 2023 年寄予厚望_40億比特幣能提現嗎

DeFi在2022年經歷了幾個關鍵時刻，但預計它在2023年將如何發展？

牛市中，DeFiTVL從2020年1月的6億美元上升到2021年12月的1800億美元。

去中心化金融被定義為Web3世界提供的任何產品或服務，幫助用戶進行支付、借貸、投資、交易和抵押等金融活動。

在上一個牛市周期中出現了幾個Web3用例，包括DeFi、GameFi、SocialFi和不可替代代幣(NFT)。DeFi一直是Web3中市值最大的活動，在2021年牛市高峰期的鎖定總價值峰值(TVL)超過1750億美元。

DeFi：區塊鏈的主要用例？

自從創建比特幣創世塊以來，情況就不一樣了。由于隨后以太坊的興起，DeFi已經看到了產品市場契合度。通過之前的比特幣牛市中，DeFiTVL從2020年1月的6億美元上升到2021年12月的1800億美元。

數字資產交易所BTSE宣布將穩定幣FDUSD整合到其平臺中:金色財經報道，數字資產交易所BTSE宣布將穩定幣FDUSD整合到其平臺中，增強其錢包支持并將其作為動態報價貨幣引入。[2023/8/24 18:19:02]

盡管2022年出現市場危機，DeFi的TVL仍保持在390億美元以上。DeFi使金融服務的訪問民主化，因為它不需要一個集中的組織來吸引用戶。除了民主化，DeFi還開辟了自動化做市等新模式。

所有這些創新元素都催化了DeFi協議和應用程序的增長。這也有助于NFT和GameFi等其他相鄰用例的增長。例如，以“NFT作為抵押品”的借貸模式得到了很好的采用。此外，基于DeFi的游戲NFT模型和市場已經出現，允許游戲公會利用它們。

盡管有這些有趣的發展，DeFi在2022年縮水至區區390億美元。讓我們看看2022年發生了什么，以及我們對DeFi2023年的期望。

失寵

2022年以更廣泛的市場下跌開始。在Web3生態系統中，Solana的蟲洞橋遭到黑客攻擊，導致價值3.1億美元的加密資產被盜。多虧了Solana生態系統上的一些項目，他們才得以走出這個深淵。

調查：大多數人根本不知道Web3是什么:金色財經報道，在民意調查公司YouGov與以太坊軟件公司Consensys最近進行的一項調查中，全球各地的人們被問及他們對新興技術的認識、他們對互聯網經濟狀況的看法。調查發現，即使聽說過，也沒有多少人知道Web3是什么。在4月26日至5月18日期間對15個國家的15,000多人進行了調查。他們被問到了32個問題，與Web3、加密貨幣以及他們對當前互聯網生態系統的看法有關。調查顯示，全球24%的受訪者表示至少了解Web3，但只有8%的人表示非常熟悉，16%的人表示有些熟悉。相比之下，37%的人表示他們根本不知道Web3。[2023/6/28 22:04:25]

然而，在3月份，關于Terra生態系統及其算法穩定幣可信度的傳聞開始出現。隨著市場在4月和5月進一步下跌，網絡崩潰導致更廣泛的市場拋售。

巴菲特重申：阿貝爾將接替他的位置:金色財經報道，伯克希爾哈撒韋公司CEO沃倫·巴菲特指出，阿貝爾將接替他的位置，但他還會與賈恩一起協商，做最后的決策。公司傳承在執行上并不是這么簡單，管理伯克希爾可能不僅需要現在的這五個下一代領導人，而是更多有能力的人。如果他們不能處理得當的話，他就不會將伯克希爾交給他們。他還補充，每一個公司的情況都不一樣。查理則表示，現在伯克希爾內部都很支持阿貝爾等高層。[2023/5/7 14:47:33]

在Terra事件之后，市場在整個夏天都在復蘇，只是被FTX的崩潰拖累了。雖然FTX的情況不能完全歸類為DeFi問題，因為它是中心化交易所涉嫌不當行為的結果，但一些人已經注意到FTX及其關聯公司Alameda對生態系統的影響。

盡管發生了流血事件，但DeFi行業一直在悄悄地建設和創新。2022年還出現了幾個機構DeFi頭條新聞，這些頭條新聞可能會在未來幾年產生收益。

數據：MakerDAO聯創昨晚再次出售76萬枚LDO并買入2788枚MKR:金色財經報道，據推特加密KOL Bit余燼監測數據顯示，MakerDAO聯合創始人Rune昨晚又出售了76萬 枚LDO（約190萬美元）和買入2788枚MKR （約合262萬美元）。LDO售出均價為2.6美元，MKR買入均價為940美元。

在此前3月1日統計數據后過去僅四天時間，Rune就又出售了143萬LDO和買入了4171MKR。

此前3月1日消息，MakerDAO聯創近三個半月已購入超2萬枚MKR。[2023/3/6 12:44:35]

比特幣網絡開始看到實用性，因為閃電網絡允許項目建立在它之上。CashApp集成了閃電網絡以實現更快的比特幣交易。還有其他幾種支付應用程序可能會改變頂點資產的“價值存儲”敘述。

在上一次牛市開始之前，以太坊網絡上的DeFiTVL為數億美元。幾個layer-1和layer-2網絡上的DeFiTVL，即Avalanche、Solana、Polygon和Arbitrum，每個都有幾億美元。隨著下一個比特幣減半的到來，所有這些生態系統都應該看到DeFi的增長。

NeonLabs：因第三方業務流程放緩，Neon EVM的主網推遲啟動:12月13日消息，Solana的EVM兼容網絡開發商Neon Labs今日宣布，因為近期充滿挑戰的市場環境，許多涉及第三方的業務流程放緩，盡管沒有直接受到FTX崩潰的影響，但基金會仍在確定與相關方的文件，從而導致Neon EVM的發布延遲，但NeonEVM的底層代碼和機制從技術角度來看已經準備就緒。此前報道，NeonLabs計劃12月12日在Solana上推出EVM兼容網絡主網。（Medium）[2022/12/13 21:41:03]

盡管市場情緒并不樂觀，但DeFi內部出現了大量積極的發展，那么2023年對DeFi有何影響？

安全和DeFi

黑客在2022年橫行，導致DeFi加密貨幣投資者損失慘重。隨著法規的加強和機構采用顯示出希望，這個領域必須有一些關鍵的發展。

截至2022年10月，加密行業在125次黑客攻擊中損失了近30億美元。這損害了該領域的聲譽，也是吸引機構資本的巨大障礙。作為回應，DeFi生態系統已經開始創建應用程序，在用戶簽署智能合約之前通知錢包持有者智能合約打算做什么。

但是，還需要做更多工作來解決預言機和跨鏈橋周圍的安全漏洞。跨鏈橋的更多去中心化是向前邁出的一大步。此外，DeFi平臺將開始更認真地考慮保險產品，以保護用戶資金。CertiK和Hacken等公司為Web3平臺提供專門的網絡安全解決方案。

DeFi和自我托管

2022年幾個著名的中心化交易所和平臺的倒閉已經幫助將交易量轉移到DeFi平臺。然而，DeFi仍然在很大程度上依賴于中心化平臺來吸引新用戶并將法定貨幣轉換為加密貨幣，反之亦然。這一趨勢正在受到挑戰，并可能在2023年發生改變。

隨著越來越多的用戶選擇DeFi而不是集中式金融解決方案，進入加密世界的基礎設施應該會得到改善。錢包將有MoonPay和Ramp等入口插件，它們將連接到用戶的信用卡、ApplePay或銀行賬戶，以將法定貨幣轉換為加密貨幣，反之亦然。

出現的另一個關鍵入口功能是不需要用戶管理私鑰的錢包。隨著用戶體驗開始成為焦點，DeFi解決方案可能會吸引更多的新用戶。

Web3游戲

2022年，許多與DeFi集成的游戲項目試圖尋找市場份額。到2023年，這些項目將在DeFi的推動下繼續成熟和發展。

Web3游戲發現自己在整個生態系統中處于獨特的位置，并且可能是Web3一直在尋找的增長黑客。雖然游戲在可玩性方面仍然存在問題，但特定于生態系統的盈利模式、質押和挖礦將提供傳統游戲所缺乏的獨特產品和價值主張。

監管者還會落后嗎？

隨著大公司的災難性失敗和用戶資金的流失，中央銀行和監管機構將開始在DeFi中擁有更大的發言權。

雖然與Web3所代表的精神有悖常理，但中央銀行將開始制定保護消費者的法規和立法。如果美國監管機構打破90年歷史的Howie測試鞭子并將大多數加密貨幣視為證券，那肯定會在中短期內影響這一領域。

然而，一些監管幫助該領域獲得了更高的可信度。了解你的客戶和反洗錢(AML)控制措施，以及標記DeFi相關金融產品的行為規則，可以為該領域帶來確定性并鼓勵投資者。

機構DeFi正在興起

機構對DeFi的興趣在過去一年有所回升。支付、托管和反洗錢解決方案尤其引起了大型銀行和金融機構的興趣。

巴克萊銀行購買了機構加密貨幣托管公司Copper的股份，而渣打銀行的創新部門與投資管理公司NorthernTrust合作推出了面向機構投資者的加密貨幣托管公司Zodia。

全球最大的托管銀行紐約梅隆銀行與Chainalysis合作，幫助跟蹤和分析加密貨幣產品。

到2022年，貝萊德和花旗集團等金融服務公司在DeFi平臺上的投資均超過10億美元。隨著這些公司看到越來越多的機構客戶對加密資產類別感興趣，他們將被迫創建產品來支持他們的客戶。

隨著越來越多的中央銀行推出自己的數字貨幣計劃，銀行將需要為鏈上世界做好準備。

鏈上銀行將是數字銀行的下一階段，交易的最終確定和對賬將是即時的，從而產生新的商業模式和金融產品。2023年將朝著這個方向邁出關鍵步驟。

總而言之，DeFi有望在2023年成熟并穩定下來。任何新技術都有其起伏。在經歷了強勁的看漲階段和嚴峻的看跌低迷之后，基于從2022年的經驗中獲得的智慧，實現穩定增長的時機已經成熟。

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