Chain:儲備金證明引發熱議 被視為預防FTX事件的有力措施_POR

由于價值數十億美元的數字資產無法兌付，日前上周行業頭部加密交易平臺FTX破產。受此事件波及，對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出，中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。

這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」。

目前全球交易量最大的加密交易平臺Binance已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在「接下來數周」進行POR資產快照。而其他交易平臺，如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后，紛紛做出承諾。

POR是一個審計持有資產的技術。Stablecoin發行方，如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。

Crypto.com CEO：將發布經過審計的儲備金證明:金色財經報道，Crypto.com首席執行官Kris Marszalek發推稱，“我們認為，加密平臺應該有必要公開分享儲備證明，并且Crypto.com將發布我們經過審計的儲備金證明。這是整個行業的關鍵時刻。透明度比以往任何時候都更加重要，用戶和資金的安全和保障仍然是優先事項。它需要充分和集體的承諾。恢復人們對加密貨幣的信任需要時間，但我們有責任向世界發出一個強有力的信息，即存在值得信任的加密貨幣平臺。”

此前消息，Marszalek表示存在FTX的自有資金不到1000萬美元，未從事過不負責任的借貸。[2022/11/10 12:43:26]

去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人，SergeyNazarov在一次采訪中對CoinDesk表示：「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度，用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明POR幫助多個Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」

CoinsPaid將資本儲備金提升至500萬歐元，擬推出Web3孵化器:6月21日消息，愛沙尼亞加密支付處理服務提供商 CoinsPaid 已宣布將資本儲備金提升至 500 萬歐元，旨在配合該國的新監管合規要求，本次增資規模是新法規要求的二十倍。據悉，CoinsPaid 將推出一個孵化器，專門為初創企業帶來創新的 Web3 支付解決方案。（CryptoNinjas）[2022/6/21 4:41:50]

POR是如何工作的？

對于一個實體來說，有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino，生成Merkle樹證明。Merkle樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。

此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink將儲備金證明分為線下和線上兩部分。

Celsius將集成Chainlink儲備金證明:1月28日消息，Celsius宣布，在其DeFi技術團隊CelsiusX的協助下，將集成Chainlink儲備金證明（POR），打造安全且可審計的封裝代幣，解鎖跨鏈流動性。通過這一初始集成，Celsius能夠將ADA、DOGE和ETH的封裝版本橋接至Polygon主網。[2022/1/28 9:19:47]

線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink通過API從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。

Off-chainproofofreserves(Chainlink)

USDC儲備金證明報告：USDC總發行量未超過托管賬戶資金:金色財經報道，Circle今日發布了由獨立會計師事務所Grant Thornton LLP發布的USDC最新證明報告。該報告指出，截至北京時間2020年9月1日2:59，USDC代幣總發行（issued and outstanding）數量為1,467,498,769枚。托管賬戶中的美元為1,477,969,595美元。截至報告日期，USDC代幣總發行量沒有超過托管賬戶中持有的美元余額。[2020/9/23]

鏈上部分包含POR智能合約，它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中，智能合約可以從Chainlink預言機網絡獲取在其他網絡，如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。

On-chainproofofreserves(Chainlink)

不管是哪一種方式，最終結果都將是，用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。

行業專家討論

EricRichmond曾是一名公司和證券律師，后來在加密行業創業。他在2019年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司TetraTrust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官COO。

Coinsquare是一家由加拿大投資行業監管組織(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada，IIROC)監管的注冊投資交易商，這是一個由170多家交易商自發組成的監管組織，類似于美國金融業監管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority，FINRA)。Richmond認為，雖然儲備金證明是正確的一步，擁抱監管可能是更好的解決方案。

Richmond解釋說：「我們有義務進行每日報告，以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的，這是IIROC的要求。」

冷存儲意味著要使資產保持離線狀態，而不是連接到互聯網。NicCarter等其他專家也認為，儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人，這是一家投資加密金融基礎設施的公司。

Carter向CoinDesk表示：「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束，尤其是在FTX的沉重打擊之后。PoR會避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做，人們會非常懷疑他們。」

2019年，在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX倒閉后，其已故創始人兼首席執行官GeraldCotten被披露挪用客戶資金，只留下一小部分資產可供債權人追償。而在2014年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt.Gox的內部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺，一如本次FTX的崩潰，迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。

加密貨幣投資公司CastleFunds的總裁兼首席投資官PeterEberle對前文Carter的評論進行了回應：「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金，也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任，」Eberle告訴CoinDesk，「經過審計的財務報表和儲備金證明，將成為未來的行業標準。這本應如此，盡管此前并未實現。」

全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官JohnnyLyu也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明：「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據，然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作，根據需要披露數據，」Lyu在接受采訪時告訴CoinDesk。「目前，我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息，包括以太坊和比特幣。」

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