有一些項目為我們銜來了DeFi的火種。
如今,出于某些原因,他們又同時開始為這個生態帶來創新。
這些創新將為這個領域帶來什么樣的改變?
文章將提到:
?Aave?GHO
?Synthetix?V3
?Curve?CrvUSD
?MakerDAO?StarkProtocol
這些初代DeFi協議看似各自為政,但又產生協同作用,再次推動這個領域向前發展。他們都已經成功搶占了自己的市場份額。雖然他們都在推出新功能,但可以互相獲益。
據DefiLlama.com?數據顯示,DeFi總鎖倉量為約500億美元。
而上述協議占到了很大的一部分:
?MakerDao72.3億美元;
?Curve49.4億美元;
動態 | 漢語盤點2019年度候選字詞出爐 區塊鏈入圍:12月9日,“漢語盤點2019”年度各組前五位的候選字詞正式出爐,五大候選國際詞分別為:巴黎圣母院、區塊鏈、貿易摩擦、黑洞照片、脫歐。區塊鏈的推薦理由為:被重新加持的區塊鏈,真正開始了人類對技術創造未來的認識。[2019/12/10]
?Aave48.1億美元;
?Synthetix4.44億美元。
盡管Synthetix的鎖倉量要小得多,但他們加起來約占DeFiTVL的35%。
Aave
在主網進行V3升級后,Aave剛剛為其期待已久的穩定幣$GHO啟動了測試網。
這是一個由多個加密資產支持的超額抵押穩定幣。通過其Facilitators,這是用一籃子波動或穩定的資產鑄造的。
動態 | 澳媒盤點12國加密貨幣稅制 日本稅率最高:7月23日,澳大利亞加密貨幣媒體Mickey發文盤點各國加密貨幣稅制,并指出日本加密貨幣稅率非常高。根據2017年4月實行的資金結算法修訂版,加密貨幣交易所產生的利益所得劃分為雜項收入,所得稅最高可達45%,作為伴隨著損失的交易市場稅率來說非常高。此外,該媒體列舉了以下幾個國家的加密貨幣稅制:1、德國:加密貨幣交易免除附加稅,持續保有加密貨幣一年以上可免除轉讓所得稅。全部歐洲市民向德國轉移資產時可免除轉移稅。2、新加坡:長期投資加密貨幣的企業和個人免除轉讓所得稅。3、葡萄牙:不像加密貨幣征收附加稅和所得稅,但企業通過加密貨幣交易所得的收益需要課稅。4、馬耳他:加密貨幣的日交易作為法人稅征收稅金,但個人投資者購買和擁有加密貨幣不用繳納稅金。5、馬來西亞:不需要繳納轉讓所得稅。6、白俄羅斯:對加密貨幣挖礦和對加密貨幣的投資不征收稅金。7、瑞士:對專業投資者的加密貨幣交易征收法人稅,挖礦被視為個人營業收入,但個人投資者的投資及交易不需繳納轉讓所得稅。8、加密貨幣被認為是資產,納稅方式和股票一樣;如果購買加密貨幣并保留一年以上,根據收入水平征收0%至20%的稅金。9、澳大利亞:當所有交易均被視為轉讓收入,并且兌換為澳元時要求保留所有準確的交易記錄;如果進行加密貨幣投資獲得的利潤,就要交納與個人所得稅相同速率的稅金。但如果持有1年以上的加密貨幣,將減免50%的稅金。10、以色列和瑞典:如果納稅人不能證明他們購買的加密貨幣的購買額,將會征收百分之百的稅金。[2019/7/23]
動態 | 證券日報發布2018年區塊鏈行業焦點盤點:證券日報發布《2018年區塊鏈行業焦點盤點:亂象頻發幣圈狼藉監管筑籬》文章稱,很多人將此輪區塊鏈熱潮與20年前的互聯網泡沫相比。可以確定的是,區塊鏈“泡沫”一定有,但區塊鏈能否如互聯網般改造世界,尚難下定論。監管部門去年以來重拳出擊,規范資本市場“炒鏈”行為,嚴厲懲治ICO。從中央到地方,掀起防范以“區塊鏈”名義進行非法集資的高潮,不斷給區塊鏈“排瘦身”。而瘦身后的區塊鏈也正逐步回歸理性——幣圈蕭條,市場開始重新審視以比特幣為代表的加密數字貨幣的價值與意義;去蕪存菁,越來越多的企業沉下心轉向技術應用開發;人才成本也擠出“泡沫”,回歸同行業正常水平。[2019/1/4]
它的利率不受供求關系的影響,而是由Facilitators和DAO決定的。
$AAVE質押者有借貸折扣,這仍可能導致購買壓力。
但我的目的是強調V3在資金效率方面的改進。
午間行情盤點:BTC全球均價8771美元,漲幅0.42%,火幣Pro上交易價格為8761美元,幣安交易價格為8766美元,OKEx上交易價格為8778美元。其它主流幣種在火幣Pro的行情為,BCH現價1270美元,漲幅3.98%;ETH現價861美元,漲幅3.17%;ETC現價34.52美元,漲幅11.13%;LTC現價182.2美元,漲幅16.89%;XRP現價1.02美元,漲幅3.87%。[2018/2/14]
這歸功于“E-mode”,它允許用戶在借入價格與其抵押品相關的代幣時擁有更高的抵押權。
這意味著用戶可以通過減少抵押來借入更多資金。
的確,這種機制只能對相關的代幣對實施。例如,穩定幣有自己的波動率/相關性。
但這并不是事實的全部。
此外,如下圖?所示,Aave可以與知名項目一起提高整個系統的流動性。
午間行情盤點:BTC比特幣報7977美元,24小時跌幅約10.43%。ETH以太幣報797美元,24小時跌幅約10.64%。瑞波幣報5.66元人民幣,24小時漲幅0.70%。ADA艾達幣報2.18元人民幣,24小時漲幅約7.94%。[2018/2/11]
Synthetix
該協議在文章提及的幾個DeFi項目中TVL/市值比率最小。
但我們不應忘記,它是最早討論去中心化衍生品的協議之一。它的貢獻是不容小覷的,但沒有達到最初的預期。
然而,市場催化劑和新版本可能會推動它恢復市場份額,并重新確立其三年前的地位。
例如,不要忘了它的穩定幣$sUSD正在一些主流協議中使用。
但關于Synthetix最有趣一點是幾天前剛剛發布的V3。
這是該團隊在構建一個流暢的無需許可衍生品平臺上的嘗試。
由于這次重大升級,該協議現在將引入:
?創建現有金融衍生品的可能性——無論它們是基于crypto還是基于TradFi。這包括商品、股票等;
?通過讓其他協議從Synthetix平臺上獲取并路由市場流動性,增強市場流動性;
?通過實施有關債務池和抵押品類型的新機制來簡化質押。
正如Synthetix團隊所說,這些變化的目的都是為了實現無需許可的資產創建、“流動性即服務”以及更好地控制質押者的信用。
Curve
這個行業巨頭一直是提供深度流動性和提供高效互換的領導者,同時保持較低的費用和滑點。
如今,它想通過推出穩定幣$crvUSD來鞏固自己的地位。
這個超額抵押穩定幣帶有一些令人印象深刻的創新,例如:
?LLAMA,這將為債務頭寸提供持續清算機制,防止市場波動造成損失。
?$ETH和LP抵押。
此外,最近有消息稱,這有可能對抵押品采用更高的LTV。
這將意味著用戶可以從他們的抵押品中實現資本的最大化,同時減少對清算的擔憂。
系統流動性也會更強。
MakerDAO
就TVL而言,這是僅次于Lido的第二個DeFi協議。
盡管$MKR的代幣經濟學和$DAI的抵押可能會引起激烈爭論,但MakerDAO已經催生了加密貨幣中最常用的生態系統之一。
現在它正在擴大。
Maker的“以增長為重點的分支”SparkProtocol將于4月推出。
有意思的是,它建立在AaveV3之上。
得益于Maker的信用額度,用戶將能夠以非常低的利率借入$DAI。
此外,SparkProtocol將與固定利率協議合作,以提供這一重要工具。
在TradFi中,此類市場的TVL約為450萬億美元,而加密貨幣由于其新生的貸款機制及其波動性仍然落后。
此外,Maker將推出自己的$ETH合成資產,稱為$EtherDAI。
SparkProtocol將通過提供其流動性質押衍生品$sEtherDAI來幫助創造更多需求。
在總結了這些元老級DeFi項目的創新之后,我想強調的是,這些項目都希望通過與其他協議共享流動性和基礎設施來發展業務。
?Aave治理正在討論鎖定他們所有的$CRV以直接釋放到$GHO池;
?Spark將$DAI市場利潤的10%返還給AaveDAO。
?此外,正如我之前提到的,FraxFinance已經宣布它將幫助引導$GHO的深度流動性。
?Synthetix的目標是成為衍生品的流動性中心。
顯然,所有這些行為都不是出于同理心,而是出于發展。
盡管如此,合作和互相幫助仍然可以是整體+EV。
這是迄今為止始終在推動DeFi發展的精神。
但是,他們為什么要構建不同的穩定幣?
在這一點上,我同意@DefiIgnas?的觀點。事實上,我認為這些項目有不同的目標。他們的穩定幣也有不同的目標。
例如,$crvUsd可以幫助Curve提高資金效率,同時也增加其他穩定幣的流動性。
同時,$GHO可能主要是一種增加Aave流動性的工具。
雖然Spark可以成為增加$DAI在DeFi采用率的工具。
因此,雖然我不喜歡資本分散,但我很想知道這些項目將如何協同發展。
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